164318 (595586), страница 5
Текст из файла (страница 5)
2.2.1 Текущее состояние накопительной пенсионной системы на 1 января 2010 года
На 1 января 2010 года в республике функционировали 14 накопительных пенсионных фондов. Лицензии на деятельность по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат в декабре 2009 года юридическим лицам не выдавались.
Лицензии на инвестиционное управление пенсионными активами фондов имеют 14 юридических лиц, из них 10 фондов имеют лицензию на самостоятельное управление пенсионными активами.
На отчетную дату 11 банков второго уровня осуществляли кастодиальную деятельность. Вместе с тем, кастодиальное обслуживание фондов осуществляли 6 банков второго уровня: Дочерний банк АО «HSBC Банк Казахстан», АО «Банк ЦентрКредит», АО «Народный сберегательный банк Казахстана», АО «Евразийский банк», АО «АТФБанк», АО «Ситибанк Казахстан».
2.2.2 Вкладчики (получатели) фондов
По состоянию на 1 января 2010 года количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам составило 7 732 128 с общей суммой пенсионных накоплений 1 855,2 млрд. тенге. За декабрь 2009 года количество счетов вкладчиков, перечисляющих обязательные пенсионные взносы, уменьшилось на 1 872 пенсионные накопления, в свою очередь, увеличились на 36,2 млрд. тенге (2,0%).
На 1 января 2010 года наибольшее количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам было сосредоточено в 4 фондах: «Народного Банка Казахстана» - 24,8%, «ГНПФ» - 22,5%, «Ұлар Үміт» – 13,0% и «БТА Казахстан» - 11,3% или на их долю приходится 71,6% от общего количества вкладчиков всех фондов. За декабрь 2009 года доля по 4 фондам уменьшилась на 0,2 процентных пункта.
Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам составило на 1 января 2010 года 41 682 с общей суммой пенсионных накоплений 1,2 млрд. тенге. За декабрь 2009 года количество счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих добровольные пенсионные взносы, увеличилось на 1 096 (2,7%), пенсионные накопления, также увеличились на 0,2 млрд. тенге (20%).
Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам по состоянию на 1 января 2010 года составило 4 076 с общей суммой пенсионных накоплений 85,4 млн. тенге. За декабрь 2009 года количество счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих добровольные профессиональные пенсионные взносы, увеличилось на 4, пенсионные накопления, также увеличились на 2,0 млн. тенге (2,4%).
2.2.3 Пенсионные накопления вкладчиков (получателей)
Пенсионные накопления вкладчиков (получателей), увеличившись за 2009 год на 440,0 млрд. тенге (31,0%), на 1 января 2010 года составили 1 860,5 млрд. тенге. За декабрь 2009 года прирост пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) составил 36,3 млрд. тенге (2,0%).
Общее поступление пенсионных взносов, увеличившись с начала 2009 года на 304,1 млрд. тенге (25,7%), в том числе за декабрь 2009 года на 33,5 млрд. тенге (2,3%), составило на 1 января 2010 года 1 488,8 млрд. тенге.
Сумма «чистого» инвестиционного дохода (за минусом комиссионных вознаграждений) от инвестирования пенсионных активов, зачисленная на счета вкладчиков (получателей) по состоянию на 1 января 2010 года составила 481,7 млрд. тенге.
С начала 2009 года прирост «чистого» инвестиционного дохода составил 174,7 млрд. тенге (56,9%), в том числе за декабрь 2009 года прирост составил 4,3 млрд. тенге (0,9%).
Объем пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) за 2009 год характеризовался показателями (Таблица 1):
Таблица 1 - Объем пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) за 2009 год млрд.тенге
| № | Дата | 01.01.08 | 01.01.09 | 01.01.10 | Прирост в сравнении с 1.01.09 | Прирост в сравнении с 1.01.09 (в %) |
| 1 | Пенсионные накопления | 1 208,1 | 1 420,5 | 1 860,5 | 440,0 | 31,0 |
| 2 | Пенсионные взносы | 912,1 | 1 184,7 | 1 488,8 | 304,1 | 25,7 |
| 3 | «Чистый» инвестиционный доход | 339,3 | 307,0 | 481,7 | 174,7 | 56,9 |
| 4 | Доля «чистого» инвестиционного дохода в сумме пенсионных накоплений | 28,1 | 21,6 | 25,9 | - | 4,3 % -ных пункта |
Из приведенной таблицы видно, что прирост пенсионных накоплений с начала 2009 года составил 440,0 млрд. тенге. Среднемесячный прирост пенсионных накоплений составил 36,7 млрд. тенге.
На 1 января 2010 года наибольшую сумму пенсионных накоплений имели 4 фонда: «Народного Банка Казахстана» - 559,8 млрд. тенге (30,1%), «ГНПФ» – 293,4 млрд. тенге (15,8%), «Ұлар Үміт» - 245,0 млрд. тенге (13,2%), и «БТА Казахстан» - 207,7 млрд. тенге (11,2%) в общем объеме пенсионных накоплений всех фондов или в совокупности, на эти 4 фонда приходилось 70,3% всех пенсионных накоплений.
Динамика изменения пенсионных взносов, «чистого» инвестиционного дохода и пенсионных накоплений представлена на Рисунке 15.
Рисунок 15. Динамика изменения пенсионных взносов, «чистого» инвестиционного дохода и пенсионных накоплений
Сумма пени за несвоевременное удержание и перечисление обязательных пенсионных взносов и осуществление переводов пенсионных накоплений из одного фонда в другой на 1 января 2010 года составила 11,2 млрд. тенге. За год прирост общей суммы пени составил 1,7 млрд. тенге (17,9%), в том числе за декабрь 2009 года прирост составил 0,4 млрд. тенге (3,7%).
Пенсионные выплаты и переводы в страховые организации из фондов по состоянию на 1 января 2010 года составили 132,2 млрд. тенге или увеличились за декабрь 2009 года на 3,6 млрд. тенге (2,8%). За год фондами осуществлены пенсионные выплаты получателям на общую сумму 40,1 млрд. тенге (43,5%).
Переводы пенсионных накоплений получателей в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета с начала 2009 года осуществлены 1 722 получателям на общую сумму 3,4 млрд. тенге. Общая сумма переводов пенсионных накоплений получателей в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета составила на 1 января 2010 года 3,9 млрд. тенге.
По состоянию на 1 января 2010 года переводы пенсионных накоплений из одного фонда в другой, увеличившись за декабрь 2009 года на 29,8 млрд. тенге (4,4%), составили 710,3 млрд. тенге. За 2009 год переводы пенсионных накоплений увеличились на 385,2 млрд. тенге или в 2,2 раза.
2.2.4 Структура пенсионных активов фондов
По состоянию на 1 января 2010 года совокупный объем пенсионных активов, находящихся в инвестиционном управлении ООИУПА составил 1 860,8 млрд. тенге, увеличившись за 2009 год 448,0 млрд.тенге или на 31,7%, в том числе за декабрь 2009 года на 36,0 млрд. тенге или на 2,0%.
Среднемесячное увеличение пенсионных активов за период с 1 января 2009 года по 1 января 2010 года составило 37,3 млрд. тенге. Динамика изменения совокупного объема пенсионных активов представлена на Рисунке 16.
Рисунок 16. Динамика изменения совокупного объема пенсионных активов
Таблица 2 - Распределение совокупного объема пенсионных активов
| № | ООИУПА/НПФ | Пенсионные активы | |
| млн.тенге | в % | ||
| 1 | АО «Накопительный пенсионный фонд народного Банка Казахстана» - дочерняя организация АО «Народный Банк Казахстана» | 560 755 | 30,13 |
| 2 | АО «Накопительный пенсионный фонд ГНПФ» | 293 545 | 15,77 |
| 3 | АО «ООИУПА «Жетысу» АО «Накопительный пенсионный фонд Ұлар Үміт» | 243 735 | 13,10 |
| 4 | АО «Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан» - дочерняя организация АО «БТА Банк» | 207 854 | 11,17 |
| 5 | АО «ООИУПА «GRANTUM Asset Management» - дочерняя организация АО «Казкоммерцбанк» АО «Накопительный пенсионный фонд ГРАНТУМ» - дочерняя организация АО «Казкоммерцбанк» | 108 512 | 5,83 |
| 6 | АО «Накопительный пенсионный фонд Капитал» - дочерняя организация АО «Банк Центр Кредит» | 83 080 | 4,46 |
| 7 | АО «Накопительный пенсионный фонд НефтеГаз-Дем» - дочерняя организация АО «» | 60 667 | 3,26 |
| 8 | АО «Евразийский накопительный пенсионный фонд» | 60 640 | 3,26 |
| 9 | АО ООИУПА «Нур-Траст» - дочерняя организация АО «Нурбанк» АО «Накопительный пенсионный фонд Атамекен» - дочерняя организация АО «Нурбанк» | 58 136 | 3,12 |
| 10 | АО «Открытый накопительный пенсионный фонд Отан» - дочерняя организация АО «АТФ Банк» | 55 123 | 2,96 |
| 11 | АО «Накопительный пенсионный фонд РЕСПУБЛИКА» | 42 515 | 2,28 |
| 12 | АО «Накопительный пенсионный фонд АМАНАТ Казахстан» | 40 058 | 2,15 |
| 13 | АО «Накопительный пенсионный фонд Казахмыс» | 24 662 | 1,33 |
| 14 | АО ООИУПА «Өрлеу» АО «Накопительный пенсионный фонд Қорғау» | 21 554 | 1,16 |
| Всего по всем НПФ | 1 860 836 | 100 | |
На 1 января 2010 года объем инвестированных пенсионных активов составил 1 839,6 млрд. тенге, увеличившись за 2009 год на 461,2 млрд. тенге или на 33,5%, в том числе за декабрь 2009 года на 60,8 млрд. тенге или на 3,4%.
В инвестиционном портфеле накопительных пенсионных фондов доля государственных ценных бумаг эмитентов РК составляет 40,7% от общего объема инвестированных пенсионных активов (748,5 млрд. тенге) и относительно аналогичного показателя по состоянию на 1 января 2009 года увеличилась на 76,0% или 323,3 млрд. тенге. Доля негосударственных ценных бумаг по состоянию на 1 января 2010 года составила 36,9% от общего объема инвестированных пенсионных активов (678,6 млрд. тенге). Совокупный инвестиционный портфель НПФ представлен в Таблице 3.
Таблица 3 - Совокупный инвестиционный портфель НПФ
| № | Финансовые инструменты | На 01.01.2009 г. | На 01.01.2010 г. | ||
| млн.тенге | в % | млн.тенге | в % | ||
| 1 | Государственные ценные бумаги РК, в том числе: | 425 228 | 30,85 | 748 525 | 4,69 |
| еврооблигации РК | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| ценные бумаги Министерства финансов | 340 989 | 24,74 | 661 037 | 35,93 | |
| ноты Национального банка | 84 239 | 6,11 | 87 488 | 4,76 | |
| 2 | Негосударственные ценные бумаги иностранных эмитентов, в том числе: | 142 727 | 10,35 | 222 235 | 12,08 |
| акции | 37 532 | 2,72 | 50 701 | 2,76 | |
| облигации | 105 195 | 7,63 | 171 534 | 9,32 | |
| 3 | Паи иностранных инвестиционных фондов | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Ценные бумаги международных финансовых организаций | 0 | 0 | 74 207 | 4,03 |
| 5 | Государственные ценные бумаги иностранных эмитентов | 22 721 | 1,65 | 17 585 | 0,96 |
| 6 | Аффинированное золото | 22 308 | 1,62 | 0 | 0 |
| № | Финансовые инструменты | На 01.01.2009 г. | На 01.01.2010 г. | ||
| млн.тенге | в % | млн.тенге | в % | ||
| 7 | Негосударственные ценные бумаги эмитентов РК, в том числе: | 638 693 | 46,34 | 678 568 | 36,88 |
| акции | 135 706 | 9,85 | 196 672 | 10,69 | |
| облигации, в том числе: | 502 987 | 36,49 | 481 896 | 26,19 | |
| номинированные в иностранной валюте | 37 667 | 2,73 | 20 685 | 1,12 | |
| номинированные в тенге | 465 320 | 33,76 | 461 211 | 25,07 | |
| 8 | Вклады в банках второго уровня | 123 483 | 8,96 | 92 098 | 5,01 |
| 9 | Производные ценные бумаги | 3 233 | 0,23 | 6 400 | 0,35 |
| ИТОГО | 1 378 393 | 100 | 1 839 618 | 100 | |
Доля негосударственных долговых ценных бумаг, находящихся в инвестиционном портфеле накопительных пенсионных фондов, по которым был допущен технический дефолт эмитентами РК, на 1 января 2010 года, составила 3,5% от общего объема пенсионных активов, что в абсолютном выражении составило 65,6 млрд. тенге.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
