Пояснительная записка (1233767), страница 9
Текст из файла (страница 9)
б) обрабатывающий центр для алюминия «Elumateс SBZ – 140 – 7,6 m»
– 117570 евро;
в) пресс углообжимной «UNIVER НР 601» – 8410 евро, 25230 за 3
единицы.
Итого, для приобретения данного оборудования необходимо 184280 евро, что составляет, по курсу ЦБРФ на 11.05.2016 (75,541 руб./1евро), 13920695 рублей. [20] По данным бухгалтерского баланса, на 31 декабря 2015 года нераспределенная прибыль составила 2461000 рублей, эта сумма может быть использована для целей развития. (Приложение Б) В данном проекте предлагается воспользоваться суммой в размере 2400000 рублей собственных средств, оставшуюся часть получить в рамках кредитного предложением от ПАО «Сбербанк», ведущее рассчетно-кассовое обслуживание предприятия. Для ООО «АлюмМастер Хабаровск» кредит может быть предоставлен под 15,2% годовых. Итого: кредит в размере 11520695 рублей сроком на 5 лет под 15,2% годовых. Расчет по кредиту будет осуществляться аннуитетными платежами, размер которых рассчитывается по формуле аннуитета:
A = K * S, (4.1)
где А – ежемесячный аннуитетный платеж, К – коэффициент аннуитета, S – сумма кредита;
Коэффициент аннуитета рассчитывается по формуле:
K = i * (1 + i)ⁿ / ((1 + i)ⁿ – 1), (4.2)
где i – месячная процентная ставка по кредиту (= годовая ставка / 12), n – количество периодов, в течение которых выплачивается кредит (60 месяцев).
К = 0,0127 * (2,132 / 1,132) = 0,024
А = 0,024 * 11520695 = 276496,68 рублей
Сумма ежемесячного платежа по кредиту составит 276496,68 рублей. График платежей по кредиту представлен в таблице 4.1.
Таблица 4.1 – График платежей по кредиту
| Ежемесячные платежи | Месяц, год | Аннуитетный платеж | |||
| Всего | В погашение долга | В погашение процентов | Остаток долга после платежа | ||
| 16 479 998,3 | 11 520 695,0 | 4 959 303,3 | 11 520 695,0 | ||
| 1 | 1-й год 1-й месяц | 276 496,68 | 130 567,88 | 145 928,80 | 11 390 127,12 |
| 2 | 1-й год 2-й месяц | 276 496,68 | 132 221,74 | 144 274,94 | 11 257 905,39 |
| 3 | 1-й год 3-й месяц | 276 496,68 | 133 896,55 | 142 600,13 | 11 124 008,84 |
| 4 | 1-й год 4-й месяц | 276 496,68 | 135 592,57 | 140 904,11 | 10 988 416,27 |
| 5 | 1-й год 5-й месяц | 276 496,68 | 137 310,07 | 139 186,61 | 10 851 106,20 |
| 6 | 1-й год 6-й месяц | 276 496,68 | 139 049,33 | 137 447,35 | 10 712 056,87 |
| 7 | 1-й год 7-й месяц | 276 496,68 | 140 810,63 | 135 686,05 | 10 571 246,24 |
| 8 | 1-й год 8-й месяц | 276 496,68 | 142 594,23 | 133 902,45 | 10 428 652,01 |
| 9 | 1-й год 9-й месяц | 276 496,68 | 144 400,42 | 132 096,26 | 10 284 251,59 |
| 10 | 1-й год 10-й месяц | 276 496,68 | 146 229,49 | 130 267,19 | 10 138 022,10 |
| 11 | 1-й год 11-й месяц | 276 496,68 | 148 081,73 | 128 414,95 | 9 989 940,36 |
| 12 | 1-й год 12-й месяц | 276 496,68 | 149 957,44 | 126 539,24 | 9 839 982,93 |
| 13 | 2-й год 1-й месяц | 276 496,68 | 151 856,90 | 124 639,78 | 9 688 126,03 |
| 14 | 2-й год 2-й месяц | 276 496,68 | 153 780,42 | 122 716,26 | 9 534 345,61 |
| 15 | 2-й год 3-й месяц | 276 496,68 | 155 728,30 | 120 768,38 | 9 378 617,31 |
| 16 | 2-й год 4-й месяц | 276 496,68 | 157 700,86 | 118 795,82 | 9 220 916,45 |
| 17 | 2-й год 5-й месяц | 276 496,68 | 159 698,40 | 116 798,28 | 9 061 218,05 |
| 18 | 2-й год 6-й месяц | 276 496,68 | 161 721,25 | 114 775,43 | 8 899 496,80 |
| 19 | 2-й год 7-й месяц | 276 496,68 | 163 769,72 | 112 726,96 | 8 735 727,07 |
| 20 | 2-й год 8-й месяц | 276 496,68 | 165 844,14 | 110 652,54 | 8 569 882,94 |
| 21 | 2-й год 9-й месяц | 276 496,68 | 167 944,83 | 108 551,85 | 8 401 938,11 |
| 22 | 2-й год 10-й месяц | 276 496,68 | 170 072,13 | 106 424,55 | 8 231 865,98 |
| 23 | 2-й год 11-й месяц | 276 496,68 | 172 226,38 | 104 270,30 | 8 059 639,60 |
| 24 | 2-й год 12-й месяц | 276 496,68 | 174 407,91 | 102 088,77 | 7 885 231,69 |
| 25 | 3-й год 1-й месяц | 276 496,68 | 176 617,08 | 99 879,60 | 7 708 614,61 |
| 26 | 3-й год 2-й месяц | 276 496,68 | 178 854,23 | 97 642,45 | 7 529 760,38 |
| 27 | 3-й год 3-й месяц | 276 496,68 | 181 119,72 | 95 376,96 | 7 348 640,67 |
| 28 | 3-й год 4-й месяц | 276 496,68 | 183 413,90 | 93 082,78 | 7 165 226,77 |
| 29 | 3-й год 5-й месяц | 276 496,68 | 185 737,14 | 90 759,54 | 6 979 489,63 |
| 30 | 3-й год 6-й месяц | 276 496,68 | 188 089,81 | 88 406,87 | 6 791 399,82 |
| 31 | 3-й год 7-й месяц | 276 496,68 | 190 472,28 | 86 024,40 | 6 600 927,53 |
| 32 | 3-й год 8-й месяц | 276 496,68 | 192 884,93 | 83 611,75 | 6 408 042,60 |
Продолжение таблицы 4.1
| Ежемесячные платежи | Месяц, год | Аннуитетный платеж | |||
| Всего | В погашение долга | В погашение процентов | Остаток долга после платежа | ||
| 16 479 998,3 | 11 520 695,0 | 4 959 303,3 | 11 520 695,0 | ||
| 33 | 3-й год 9-й месяц | 276 496,68 | 195 328,14 | 81 168,54 | 6 212 714,46 |
| 34 | 3-й год 10-й месяц | 276 496,68 | 197 802,30 | 78 694,38 | 6 014 912,16 |
| 35 | 3-й год 11-й месяц | 276 496,68 | 200 307,79 | 76 188,89 | 5 814 604,37 |
| 36 | 3-й год 12-й месяц | 276 496,68 | 202 845,02 | 73 651,66 | 5 611 759,35 |
| 37 | 4-й год 1-й месяц | 276 496,68 | 205 414,39 | 71 082,29 | 5 406 344,95 |
| 38 | 4-й год 2-й месяц | 276 496,68 | 208 016,31 | 68 480,37 | 5 198 328,64 |
| 39 | 4-й год 3-й месяц | 276 496,68 | 210 651,18 | 65 845,50 | 4 987 677,46 |
| 40 | 4-й год 4-й месяц | 276 496,68 | 213 319,43 | 63 177,25 | 4 774 358,03 |
| 41 | 4-й год 5-й месяц | 276 496,68 | 216 021,48 | 60 475,20 | 4 558 336,55 |
| 42 | 4-й год 6-й месяц | 276 496,68 | 218 757,75 | 57 738,93 | 4 339 578,80 |
| 43 | 4-й год 7-й месяц | 276 496,68 | 221 528,68 | 54 968,00 | 4 118 050,12 |
| 44 | 4-й год 8-й месяц | 276 496,68 | 224 334,71 | 52 161,97 | 3 893 715,40 |
| 45 | 4-й год 9-й месяц | 276 496,68 | 227 176,28 | 49 320,40 | 3 666 539,12 |
| 46 | 4-й год 10-й месяц | 276 496,68 | 230 053,85 | 46 442,83 | 3 436 485,27 |
| 47 | 4-й год 11-й месяц | 276 496,68 | 232 967,87 | 43 528,81 | 3 203 517,40 |
| 48 | 4-й год 12-й месяц | 276 496,68 | 235 918,79 | 40 577,89 | 2 967 598,61 |
| 49 | 5-й год 1-й месяц | 276 496,68 | 238 907,10 | 37 589,58 | 2 728 691,51 |
| 50 | 5-й год 2-й месяц | 276 496,68 | 241 933,25 | 34 563,43 | 2 486 758,26 |
| 51 | 5-й год 3-й месяц | 276 496,68 | 244 997,74 | 31 498,94 | 2 241 760,51 |
| 52 | 5-й год 4-й месяц | 276 496,68 | 248 101,05 | 28 395,63 | 1 993 659,47 |
| 53 | 5-й год 5-й месяц | 276 496,68 | 251 243,66 | 25 253,02 | 1 742 415,81 |
| 54 | 5-й год 6-й месяц | 276 496,68 | 254 426,08 | 22 070,60 | 1 487 989,73 |
| 55 | 5-й год 7-й месяц | 276 496,68 | 257 648,81 | 18 847,87 | 1 230 340,92 |
| 56 | 5-й год 8-й месяц | 276 496,68 | 260 912,36 | 15 584,32 | 969 428,56 |
| 57 | 5-й год 9-й месяц | 276 496,68 | 264 217,25 | 12 279,43 | 705 211,30 |
| 58 | 5-й год 10-й месяц | 276 496,68 | 267 564,00 | 8 932,68 | 437 647,30 |
| 59 | 5-й год 11-й месяц | 276 496,68 | 270 953,15 | 5 543,53 | 166 694,15 |
| 60 | 5-й год 12-й месяц | 166 694,15 | 164 582,69 | 2 111,46 | 0 |
Таким образом, согласно расчетам, ежемесячный платеж в течение всего срока кредитования составит 276496,68 рублей, кроме остаточного платежа в размере 166694,15 рублей. [12]
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
