Диссертация (1152297), страница 5
Текст из файла (страница 5)
Г.В. Плеханова» №1 (9) 2013 год «Реализациясберегательной функции денег, как ключевого фактора финансовой устойчивости, независимостии национальной безопасности Российской Федерации в период глобализации рынков капиталов»,В.В. Маганов.1822спрос всех без исключения активно хозяйствующих субъектов экономики исоциум в целом».19Следует выделить следующие основные формы денег, возникавшие впроцессе эволюции социума:1) натуральные деньги: а) неунифицированные товары, в том числеметаллы на вес (товарные); б)металлические слитки точного веса; в)монеты из драгоценных металлов.2) кредитные деньги: а) коммерческие векселя; б) банкноты частныхбанков; в)наличная валюта: государственные банкноты (казначейскиебилеты)металлическимс(казначейскиебилеты)безобеспечением;металлическогогосударственныеобеспечения;банкнотымонетысноминальной стоимостью; с) безналичная монета - депозитные деньги(чековые счета).3) финансовые деньги (вторая половина XX века): а) квазиденьги(безналичные денежные средства на срочных и сберегательных вкладах вкоммерческих банках); б) фондовые ценности, ограниченно выполняющиефункции денег.4) виртуальные деньги (конец XX начало XXI века): а) электронные деньгирасчётных, торговых и поисковых систем в мировой паутине (интернете); б)бонусы, накопительные скидки, дисконты, замещающие деньги в расчётах; в)новация последних лет – «цифровая валюта» или «криптоденьги», иногдадают определение, как частные деньги.Все эти формы возникали, как правило, последовательно и доминировали вопределенные периоды времени (приложение 1).
Новые виды денег(финансовые и виртуальные деньги) возникали, прежде всего, потому, чтобыло необходимо минимизировать издержки обращения и ускорить19Определение дано автором23расчетные и торговые операции, а проще вследствие, глобализации мировыхтоварных, трудовых и финансовых рынков.20Сам процесс глобализации, основан на фундаменте спекуляции, аинструментарием выступают различного рода фондовые ценности. Насовременномэтапефондовыеценности,которыедолжныкрайнеограниченно выполнять функции денег, стали приобретать безграничноевлияние на финансовую сферу, а через неё, как следствие и на реальнуюэкономику в целом.
Фондовые ценности, как и виртуальные деньги, зачастуювыпадаютизправовогополянациональныхинаднациональныхрегулятивных органов и институтов власти, приобретая и трансформируясьво всё более сложные формы и сочетания. Эмиссионный оптимизм новыхфинансовых институтов использующих их в своих расчётах и торговле это хеджфонды, инвестбанки, венчурные компании, электронные платёжныесистемы, виртуальные сообщества и частные криптовалюты, при поддержкеразличногородафинансовыхконсультантовсталиприводитькволатильности финансовых и товарных рынков, повсеместному давлению нареальнуюэкономику,бюджетномудефицитуразличныхуровней,инфляционным ожиданиям и как следствие, серьёзному экономическомукризису.Таким образом, можно сделать вывод, что в результате эволюции, деньгипревратились из экономического двигателя в экономический тормоз исистемный дестабилизатор, прекращая обслуживать реальные товарныепотоки и услуги, прекращая отражать стоимость физического иумственного труда (приложение 2).По К.Марксу, деньги выполняют пять основных классических функций:21меры стоимости, средства обращения, средства платежа (вне сферытоварообращения), средства сбережения, мировых денег.Щебарова Н.Н.
«Международные валютно-финансовые отношения: учебное пособие»Издательство: ФЛИНТА; МПСИ, 2011 г., 219 с.21 К. Маркс «Капитал» Т.1 с. 104-1562024В мире современной глобальной экономики, классические функции денегподвержены серьёзным трансформациям, какие-то функции усиливают своипозиции, какие-то теряют, появляется новая функция, выраженная вдоминировании кредита и кредитных отношений:1)меры стоимости (трансформировалась под воздействием инфляционныхожиданий);2)средство обращения (замещается виртуальными деньгами);3)средствоплатежа(электронныеносители,пластиковыекарты,мобильные телефоны, накопительные карты);4)средствосбережениясберегательнымиактивами(деньги–всёдорогиечащезамещаютавтомобили,различныминедвижимость,драгоценности, антиквариат);5) мировых денег (на сегодня доминирование 2-3 мировых валют);6) автор предлагает выделить и рассмотреть, новую, фактически ужесформировавшуюся отдельную функцию денег, это – «средство кредитнойэкспансии», где кредитные деньги становятся двигателем национальных,региональных и мировой экономик в современном глобальном мире.22Кредитные деньги в рамках современного глобального мира, как средствокредитнойэкспансиифункционируютпосредствомнеограниченногокредитного рычага, становясь «драйвером» национальных и мировойэкономик.
Вследствие глобализации рынков капитала, товаров, услуг итруда, мировая экономика быстро достигла экстенсивного потолка (порога)развития, и для того чтобы постоянно наращивать обороты и продолжатьрост мировой экономики, мировые лидеры сначала стран G7 (большаясемёрка), а затем и G20 (двадцатка), стали всё чаще «примерять» иприменять безграничную эмиссию кредитных денег, фактически заместивими реальные деньги в обращении, подкрепленные реальной товарноймассой и производственными мощностями. Активными источниками такойэмиссии по убыванию становятся следующие валютные зоны – зона22Определение дано автором25американского доллара, еврозона, зона английского фунта стерлинга, а вАзии – китайского юаня и японской йены.Зарубежные исследователи исследуют деньги на основе целой группытеорий,которыеможноклассифицироватьследующимобразом(приложение 3):1) о влиянии денежной массы на экономику: количественная теория денег;количественнаятеорияденегИ.Фишера;кембриджскийвариантколичественной теории денег; монетаризм; автором предложена новаятрактовка денежной теории – «современный монетаризм» или «колониальныймонетаризм»;232) функциональная теория денег: меры стоимости; средство обращения;средство платежа; средство сбережения; мировых денег; средство кредитнойэкспансии;3)теориисущностиденег:товарная;кредитная;металлическая;номиналистическая; государственная; информационная; институциональная.Выше перечисленные теории рассматривают различные аспекты денег иденежного обращения.
Например, металлическая теория денег (Т. Мен, Д.Норе, А. Монкретьен, К. Книс) рассматривает полноценные металлическиеденьги как абсолютное богатство нации. Количественная теория денег (Ш.Монтескье, Д. Юм, Дж.М. Кейнс, И. Фишер, М. Фридман и др.) акцентируетвнимание в первую очередь на прямой зависимости между ростом денежноймассы в обращении и ростом цен на товары и услуги. Продолжениемколичественной теории, является теория монетаризма - (monetarism) - школаполитэкономической и политической мысли, которая осуществляет контрольнад экономикой через денежный эмиссионный механизм. Монетаристыподчеркивают корреляционную зависимость и соответствие между денежноймассой (включая кредит) и способностью экономики производить товары иуслуги, а также возможность регулирования инфляционной волны вэкономике, в том числе с помощью процентных ставок и объёма кредитной23Определение дано автором26экспансии24.
Принятие монетаризма было результатом кажущейся неудачикейнсианской политической экономии второй половины XX века.По мнению автора, следует отметить, что последовательная политикана протяжении нескольких десятилетий подряд мировых денежных властейв лице таких институтов, как МВФ (Международный валютный фонд),МБРР (Международный банк развития и реконструкции), БМР (Банкмеждународных расчётов), ФРС (Федеральная резервная система США),ЕЦБ(Европейскийцентральныйбанк),ЕБРР(Европейскийбанкреконструкции и развития), транснациональных инвестиционных банков ипроцессыглобализации,фактическипривелик«мутации»теориимонетаризма - в «современный монетаризм», с явными признаками«мирового кредитно-долгового пузыря» для развитых экономик мира истановлениюпредпосылокдлявозникновенияновойразновидностиденежной теорий для развивающихся и экономически отсталых стран - это«колониального монетаризма».25В основе формирования этой теории может рассматриваться такоеявлениевмировойэкономике,консенсуса.26АктивнымиидеологамифинансовыерегуляторыикакмодельновацийтранснациональныесталиВашингтонскогомеждународныекорпорации,которыеспособны оказать существенное влияние на отдельные отрасли экономики,как на региональном, так и на международном уровнях.Под «вашингтонским консенсусом» понимают ряд рекомендаций дляразвивающихся стран или стран с активными экономическими реформами ипреобразованиями.
Строгое соблюдение этих правил, по рекомендациямсовременных реформаторов, позволит быстро стабилизировать денежнокредитные отношения в экономике и выправить дисбалансы. ВыражениеФридман М., Шварц А. «История монетаризма в США», 1867 - 1960. Издательство: ТетраСистем,1999 г.25 Определение дано автором26 Агитон К. Альтернативный глобализм. Новые мировые движения протеста. — М.: Гилея, 2004. —Час «Ч». Современная мировая антибуржуазная мысль. «Вашингтонский консенсус», с.
45—492427«вашингтонский консенсус» в 1989 году впервые употребил американскийэкономист Джон Уильямсон из «Института международной экономики» вВашингтоне. Вашингтонский консенсус27 как рекомендация, основан намакро и микроэкономической либерализации, открытие национальногорынка для иностранных инвестиций и свободного движения капитала.Вдальнейшем,далакорректировкупринциповВашингтонскогоконсенсуса главный экономист Организации объединенных наций повопросам развития - Изабелл Грюнберг.28 В новой интерпретации, модельуниверсального экономического развития была основана на следующихпринципах:поддержаниеминимальногодефицитафинансовогобюджета);дисциплины,снижение(посредствомпредельнойставкиналогообложения; финансовая либерализации для сохранения минимальнореальных процентных ставок на кредиты; плавающий обменный курснациональной валюты; либерализация внешней торговли (снижение ставокимпортных пошлин); открытие внутренних товарных рынков; снятиебарьеров и ограничений на прямые иностранные инвестиции и репатриациюинвестиционнойвыручки;массоваяприватизация,дерегулированиеэкономики и защита прав нового класса собственников спекулянтов иинвесторов.Международные финансовые институты для развивающихся и отсталыхстран, поставили ряд условий выдачи кредитов в зависимость от соблюдениянорм вашингтонского консенсуса.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
