Банковская система монголии в условиях глобализации (1142290), страница 15
Текст из файла (страница 15)
Оценка данныхМонголбанка позволила сделать вывод об их снижении с 4477 млн долларов(43% от ВВП в 2011 г.) до 83 млн долларов (1% от ВВП в 2015 г.). Но уже в 2017г.объем ПИИ от ВВП увеличился до 992 млн долл., что видно нарисунке 21.956000400060%447743%Млн.USD2000420834%0-20002011201240%20191623120132%201831%2015-4000-6000ПИИOTinvestment9929%20120167-38%4171ПИИ/ВВП9448%201820%0%20%40%60%Источник: составлено автором по данным Центрального банка Монголии[Электронный ресурс] URL: https://www.mongolbank.mn/dbliststatistic.aspx?id=05 (Датаобращения: 09.01.2019).Рисунок 21 — Приток прямых иностранных инвестиций за 2011-2018 гг.В период 2012-2014 гг.
цены на основные экспортные товары, такие какмедь и уголь, упали соответственно на 20% и 70%. Но в 2016 году цены на угольи медь имели тенденцию к росту.В 2010-2012 гг. Moнголия столкнулась с дефицитом счета текущихопераций, который составил 26% от ВВП. Дефицит бюджета финансировалсяза счет прямых иностранных инвестиций, которые составляли в 2011 г. 43% отВВП, о чем свидетельствуют данные рисунка 22.1639-1867Источник: по данным Центрального банка Монголии [Электронный ресурс] URL:https://www.mongolbank.mn/dbliststatistic.aspx?id=05 (Дата обращения: 09.01.2019).Рисунок 22 — Платежный баланс Монголии за 2011-2018 гг.96Монетарные власти Монголии приложили усилия для поддержкиэкономики за счет внедрения новых финансовых технологий, к которымотносится установление своп-лини с центральными банками стран – партнеров.В результате темп роста ВВП снизился до умеренного уровня в 5,8% в 2018 годупо сравнению с 12% в 2012 году, что можно увидеть на рисунке 23.43,01%34,243%4%9,13%5,71%20182,40%1,00%-2000Источник: по данным Центрального банка Монголии [Электронный ресурс] URL:https://www.mongolbank.mn/dbliststatistic.aspx?id=05 Дата обращения: 09.01.2019).Рисунок 23 — Мягкое управление экономическим кризисом в Монголииза 2011-2018 гг.Порезультатам проведенногоанализа представляетсявозможнымсделать вывод, что в 2014 – 2017 гг.
дефицит платежного баланса частичнопрофинансирован за счетрезервов и своп-линии. Вмеждународных резервовнамного превысилрезультате уровеньнеобходимыйкритическийуровень, а своп-линия явилась своеобразным «буфером» в условиях шокаплатежного баланса и придаларынку.уверенность национальному финансовому97В 2015 году монетарные власти пошли на снижение обменного курса,проводя интервенции на валютном рынке за счет валютных резервов и своплинии. В результате начиная с 2016 года давление на обменный курс снизилось,а сокращение международных резервов приостановилось, что видно из рисунка24.201320142015201620172018Источник: данные Монголбанка [Электронный ресурс] URL:https://www.mongolbank.mn/dbliststatistic.aspx?id=05 Дата обращения: 09.01.2019).Рисунок 24 — Уровень международных резервов Монголии за 2013-2018 гг.По нашему мнению, своп-линия оказала влияние на расширение торговлисКитаем.Обзорбанковско–финансовойотраслиМонголиисвидетельствует о сокращении совокупного импорта страны в 2012- 2017 гг.
Всвою очередь, в 2015 году падение импорта из Китая составило 25%, когдасовокупный импорт увеличился на 2,3%. Но за последние 3 года ситуацияулучшается, как изображено на рисунке 25. Данный факт свидетельствует отенденции диверсификации внешней торговли Монголии и расширениииспользовании технологий своп в рамках взаимодействия с центральнымибанками стран – торговых партнеров.98150%100%80%107%Темп роста совокупногоимпорта50%0%50%201020118%2%3%20122013201485%Темп роста импорта изКитая36%62015201620172018Источник: данные Монголбанка [Электронный ресурс] URL:https://www.mongolbank.mn/dbliststatistic.aspx?id=05 Дата обращения: 06.09.2018).Рисунок 25 — Показатели импорта Монголии за 2010-2018 гг.Проведенныйновых финансовыханализ позволяетсделать вывод,технологий в рамкахчтоиспользованиеиспользования своп-линииМонголией и Китаем способствовали росту товарооборота, который достиг6,8 млрд долл.
(увеличение в 2 раза по сравнению с 2010 г.), прямые китайскиеинвестиции в Монголию сохраняют стабильность и составляютежегодно250 млн долларов , а совокупные ПИИ имеют тенденцию к сокращению.Кроме того, в 2013 г. расчеты в CNY составляли 8% от совокупныхмеждународных расчетов Монголии, а в 2015 г. в рамках использования своп– линии составили 15%. В свою очередь, доля CNY на внутреннем валютномрынке страны увеличилась до 16% в 2017 г.
по сравнению с 8% в 2014 г.Изучение опыта сотрудничества центральных банков Монголии и Китаяпозволило сделать вывод, что новые технологии в банковском секторе являютсянеобходимым условием экономического развития в условиях глобализации.Своп-линия как новая финансовая технология содействовала взаимномуэкономическому сотрудничеству и укреплению финансовой устойчивостиМонголии. Двусторонний своп способствует преодолению дефицита валютныхресурсов,внешнеэкономическомуравновесиюисоздаетусловиядлядальнейшего развития финансовых технологий в банковском деле Монголии.99Глава 3Совершенствование банковской системы Монголии в условиях развитиямеждународного экономического сотрудничества3.1 Влияние операций монгольских банков на развитие современногомеждународного денежного, кредитного и финансового рынкаВ целях определения влияния и направлений деятельности монгольскихбанковвсовременныхусловияхэкономикинеобходиморассмотретьнаправления их деятельности.По данным Монголбанка, в настоящее время в стране функционируют 14коммерческих банков, включая один кредитный институт с государственнымучастием.
Особую роль в финансировании государственных экономическихпрограмм играет банк развития, учредителем которого является ПравительствоМонголии. Кроме того, потребности национальной экономики обеспечивают276 сберегательных и кредитных кооперативов, а также 15 страховыхкомпаний.Банковский сектор имеет тенденцию к росту по объему кредитов идепозитов. Совокупные активы банковского сектора Монголии в настоящеевремя составляют 25,3 триллиона монгольских тугриков (12,4 триллионамонгольских тугриков в 2012 году).На 5 крупнейших банков страны приходится 88% банковских активов.Системно значимым универсальным кредитным институтом является Хан Банк,который занимает 30% доли рынка активов и депозитов.
Крупными игрокамимонгольского рынка капиталов являются также банки TDB, Golomt, Xac и State.Кредитные операции указанных банков имеют тенденцию к росту. На рисунке26 представлены агрегированные данные, полученные по результатам анализагодовых отчетов крупнейших монгольских банков за 2013 – 2018 годы.1002013201420152016201730 0Источник: составлено автором по данным из единого отчета Монголбанка по балансамкредитных банков.
[Электронный ресурс] URL:https://www.mongolbank.mn/liststatistic.aspx?id=8 (Дата обращения: 09.01.2019).Рисунок 26 — Динамика кредитных операций крупнейших монгольских банковза 2013 – 2018 гг.Представленныеданныеподтверждаютположительнуюдинамикукредитования экономики рассматриваемыми банками. Расширение кредитныхопераций за 2018 г. составляет соответственно:Khanbank – 9.8%, TDB – 6.7%,XAC – 7.5%, State – 7.1% .В свою очередь, ключевым элементом структуры ресурсной базыуказанных банков являются составляют депозиты. Полученные данныепредставлены на рисунке 27.43573900250020002102015020020101090060070080020132014201520169002017Источник: составлено автором по данным из единого отчета Монголбанка по балансамкредитных банков.
[Электронный ресурс] URL:https://www.mongolbank.mn/liststatistic.aspx?id=8 (Дата обращения: 09.01.2019).Рисунок 27 — Динамика депозитных операций крупнейших монгольских банков101Данные рисунка 27 свидетельствуют об увеличении депозитной базырассматриваемых банков соответственно: KhanBank – 11.6%,TDB – 1.9%, Golomt– 8.6%, Xac – 14.8%,State – 9.6%. Рост депозитов в крупнейших монгольскихбанках связан с повышением благосостояния и высоким уровнем довериянаселения.Указанныебанкииспользуютпривлеченныесредствавцеляхфинансирования развития инфраструктуры, сельского хозяйства, производствапродукции, в том числе на синдицированной основе. Так, например, в 2013 г.
сучастием банков компании “Эрэл ЛЛС” предоставлен кредит в сумме14 млн долларов в целях реализации проекта "Строительно – МонтажныйКомбинат-1",сучастиемКоммерцбанкаГерманииосуществленофинансирование поставки оборудования для промышленных целей на сумму13047 тыс евро. Проект строительства цементного завода на сумму 332,8млн долларов США реализован с участием БНП Париба, Франция и Банкаразвития Монголии. В обеспечении реализации сказанных проектов принималиучастие крупнейшие монгольские банки, которые создали для производствапродукции, необходимой для строительства экономических и социальныхобъектов, что способствует формированию устойчивого рынка, снижаетстоимость строительных материалов, произведенных на территории Монголии.Стратегия развития отрасли предполагает импортозамещение строительногосырья и оборудования, расширение строительства и модернизацию сферыпроизводстваипотребления.Успешноефинансированиепроектаспособствовало производству 150000 м3 бетона, которого достаточно длястроительства 5000 зданий, включая школы, детские сады, жилищный фонд.Участие банков в финансировании таких проектов создает благоприятныеусловия для повышения занятости населения, развития инфраструктуры,строительства жилья.На сегодняшний день ипотечное кредитование считается одним из важныхнаправлений деятельности монгольских банков, согласно рисунку 28,102количество предоставления ипотечного кредитвания с каждым годом растет.Данный вид кредитования с 2013 г.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
