Ответы на вопросы из коллекции "Университет «Синергия» Инвестиционная деятельность банка.фэ_БАК (Итоговый тест)"

Цели выпуска банком ипотечных облигаций...

• поддержание ликвидности
• секьюритизация активов
• обеспечение доходности
• обеспечение достаточности капитала
• увеличение кредитного потенциала

Расставьте в правильной логической последовательности этапы портфельного инвестирования… Тип ответа: Сложная сортировка (варианты ответов могут повторяться)

• определение инвестиционной стратегии
• формирование инвестиционной политики
• проведение фундаментального анализа рынка ценных бумаг
• формирование стартового инвестиционного портфеля
• анализ коньнктуры рынка ценных бумаг
• проведение техического анализа рынка ценных бумаг
• диверсификация портфеля ценных бумаг
• мониторинг портфеля

Укажите значение (предельную величину) обязательного норматив Н12 :

• 35%
• 30%
• 25%
• 20%
• 15%
• 10 %

Соотнесите ключевые термины с их определениями…

• банк-брокер
• банк-дилер
• банк – агент
• банк-доверительный
• управляющий банк-депозитарий
• участник рынка ценных бумаг, выполняющий функции централизованного хранилища ценных бумаг различных видов с помощью компьютерных систем и сертификатов на основании договора с клиентом.
• финансовый посредник, занимающийся куплейпродажей ценных бумаг за счет и по поручению клиента, взимая комиссию за выполнение посреднических операций
• банк, который вступает в сделку с клиентом в качестве комиссионера, не принимая на себя финансовых рисков по сделке
• участник рынка ценных бумаг, торгующий ценными бумагами от своего имени за свой собственный счет
• финансовый посредник, проводящий операции по управлению ценными бумагами и денежными
• средствами и выполняющий иные услуги в интересах и по поручению клиентов на правах доверенного лица

— это процедура включения ценных бумаг в список торгуемых инструментов на фондовой бирже, с которыми могут совершать сделки купли-продажи частные инвесторы. В список попадают только те эмитенты, кто отвечают требованиям организаторов торгов по ряду параметров (соответствие требованиям законодательства РФ, финансовое состояние, регистрация проспекта эмиссии…).

Сберегательный сертификат может быть выдан банком ...

• только физическим лицам
• только юридическим лицам
• только физическим лицам резидентам РФ
• индивидуальным предпринимателям
• только юридическим лицам резидентам РФ

Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление биржевых сделок ...

• не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
• не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции «специалиста» биржи
• должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью
• должен, недостаточно иметь лицензию брокера и/или дилера

Диверсификация инвестиционных рисков –

• способ снижения рисков за счёт страхования
• способ уменьшения рисков за счёт создания резервных фондов
• способ снижения рисков за счёт распределения средств между различными активами
• способ снижения рисков за счёт распределения рисков между участниками инвестиционного процесса
• метод снижения рисков за счет передачи рисков третьему лиу

Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из ...

• количества ценных бумаг входящих в портфель
• курсовой стоимости ценных бумаг входящих в портфель
• номинальной стоимости ценных бумаг входящих в портфель
• процентной доли ценных бумаг, входящих в портфель
• структуры рынка ценных бумаг

Способы осуществления инвестиционной деятельности банка на рынке ценных бумаг

• от своего имени и за свой счет
• по поручению и за счет клиента
• от имени клиента и за счет клиентов
• по поручению клиента и за свой счет
• по поручению третьих лиц и за свой счет
• от имени третьих лиц и за счет третьих лиц

Для минимизации риска выпуска и оборота ценных бумаг необходимо:

• проводить анализ доходности по различным видам ценных бумаг
• наращивать объемы операции с высокодоходными ценными бумагами
• осуществлять мониторинг портфеля ценных бумаг
• проводить идентификацию факторов риска
• осуществить страхование риска - передачу риска третьему лицу

Акция банка является...

• долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение регулярных выплат
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов
• эмиссионной ценной бумагой, удостоверяющей права акционера
• ценная бумага, приобретенная банком как акционером другого юридического лица

Сберегательный или депозитный сертификат может быть выдан банком …

• только при наличии денежных средств клиента в данной кредитной организации
• при наличии поручительства третьих лиц
• при наличии залога имущества клиента
• при наличии денежных средств клиента на счетах в сторонней кредитной организации
• только при наличии денежных средств клиента и поручительстве третьих лиц

Публичное обращение ценных бумаг – это…

• обращение ценных бумаг на организованных торгах
• обращение ценных бумаг путем предложения ценных бумаг неограниченному кругу лиц, в том числе с использованием рекламы
• обращение ценных бумаг, предназначенных для неквалифицированных инвесторов
• обращение ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов,
• обращение ценных бумаг в соответствии с разрешением регулятора рынка ценных бумаг, - Банка России

Цели выпуска банком необеспеченных облигаций (субординированные обязательств ...

• поддержание ликвидности
• секьюритизация активов
• обеспечение доходности
• обеспечение достаточности капитала
• увеличение кредитного потенциала
• переход прав на ценные бумаги третьим лицам

Объектами доверительного управления для банка не могут быть ...

• ценные бумаги, находящиеся в управлении
• права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами
• объекты недвижимого имущества
• права на интеллектуальную собственность

Депозитный сертификат может быть выдан банком ...

• только физическим лицам
• только юридическим лицам
• только физическим лицам резидентом РФ
• индивидуальным предпринимателям
• только юридическим лицам резидентам РФ

Клиент дает поручение банку купить 10 акций ОАО «Газпром». Если банк выполняет поручение клиента за счет клиента, но от своего имени, то ...

• банк является комитентом
• банк является комиссионером
• банк выступает в роли поверенного
• банк выполняет функции доверительного управляющего
• стороны подписывают договор поручения

Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги...

• акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
• переводные и простые векселя
• облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности
• сберегательные книжки на предъявителя
• складские свидетельства любых видов (типо, а также иные товарораспорядительные ценные бумаги

Норматив Н12 регулирует (ограничивает) …

• риск несостоятельности банка и определяет требования по минимальной величине собственных
• средств (капитал банка, необходимых для покрытия кредитного, операционного и рыночного рисков
• совокупный риск вложений банка в акции (доли) других юридических лиц и определяет максимальное отношение сумм, инвестируемых банком на приобретение акций (долей) других юридических лиц, к
• собственным средствам (капиталу) банка
• кредитный риск банка в отношении участников (акционеро банка и определяет максимальное
• отношение размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) к собственным средствам (капиталу) банка
• совокупную величину крупных рисков банка и определяет максимальное отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитал банка)

Если банк осуществляет сделки купли/продажи облигаций от своего имени за свой собственный счет путем публичного объявления цен покупки/продажи ценных бумаг с обязательством исполнения сделки по объявленным заранее ценам, то банк действует ...

• в качестве брокера
• на основании лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
• в качестве дилера
• на основании лицензии, выданной Банком России
• в качестве депозитария

К производным ценным бумагами относятся ...

• эмиссионные ценные бумаги, выпущенные на базе прав на различного рода активы
• неэмиссионные ценные бумаги, - сберегательные и депозитные сертификаты, двойные складские свидетельства, векселя
• биржевые фьючерсы, внебиржевые форварды, свопы, опционы
• двойные складские свидетельства, биржевые фьючерсы, внебиржевые форварды
• деривативы - финансовый инструмент, в основе которого заложены обязательства в отношении других инвестиционных активов или товаров

Инвестиционная деятельность банка подразумевает под собой…

• оказание посреднических услуг на фондовом рынке
• кредитование, направленное на увеличение собственного капитала
• осуществление гарантийных операций
• формирование собственного портфеля ценных бумаг
• аккумуляцию денежных средств юридических и физических лиц

Если банк - дилер не указал в своей заявке количество ценных бумаг, которые он желает приобрести, то ...

• заявка считается недействительной
• дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке
• дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке, но не более 100 штук
• уполномоченный орган (государственный регулятор) имеет право аннулировать лицензию этого банка на осуществление профессиональной (дилерской) деятельности

Дополнительный выпуск банком привилегированных акций подлежит государственной регистрации в ...

• Банке России
• Министерстве финансов
• Федеральной службе по финансовым рынкам
• Министерстве финансов и Банке России
• не предусмотрена государственная регистрация, - достаточно решения общего собрания АО

Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк …

• может использовать как собственные, так и заемные ресурсы
• может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной
• не может использовать заемные ресурсы
• может использовать только привлеченный капитал
• может заключить договор поручения

Умеренно рисковый и, как следствие, менее прибыльный портфель ценных бумаг банка, состоящий из краткосрочных займов, облигаций и других инструментов с минимальной степенью риска, - это

Хеджирование как способ снижения инвестиционных рисков в акционерный капитал предполагает, что …

• банк совершает сделки только с привилегированными акциями, дивиденд по которым должен выплачиваться ежегодно
• банк совершает сделки только с обыкновенными акциями класса и привилегированными акциями, как наименее рисковыми финансовыми инструментами
• банк совершает сделки с акциями как финансовыми инструментами, формируя инфестиционный протфель в соответствии с заданными критериями
• банк совершает сделки с любым видом акций и специальными облигациями, конвертируемыми в акции
• создаются резервы, которые банк имеет право использовать только на покрытие убытков по данным видам инвестиций

Осуществляя свою инвестиционную деятельность, банк преследует следующие цели…

• обеспечение приемлемого уровня доходности вложений
• повышение эффективности использования пассивов
• обеспечение безопасности собственных вложений
• поддержание достаточного уровня ликвидности вложений
• повышение величины дополнительного капитала банка

Банк сформировал инвестиционный портфель как «портфель роста». Это означает, что ...

• банк рассчитывает на периодический рост количества ценных бумаг в портфеле
• банк предполагает постоянный рост количества ценных бумаг в портфеле
• банк рассчитывает на рост курсовой стоимости ценных бумаг портфеля
• банк предполагает рост номинальной стоимости ценных бумаг портфеля
• банк предполагает постоянную диверсификацию портфеля ценных бумаг

В качестве профессионального участника рынка ценных бумаг, банку необходимо ...

• являться участником НАУФОР
• получить разрешение биржи на проведение операций, на основании которого банк вправе выполнять функции брокера в соответствии с распоряжением клиента банка
• предоставить бирже договора поручения с клиентами банка, на основании которых банк выполняет функции брокера
• получить лицензию Банка России
• достаточно иметь договор поручения от клиента банка, на основании которых банк по поручению клиента выполняет функции брокера

Сделка РЕПО - это...

• продажа банком государственных ценных бумаг Банку России
• продажа банком государственных ценных бумаг Банку России с обязательством их обратного выкупа
• покупка банком у Банка России государственных ценных бумаг
• покупка банком у Банка России государственных ценных бумаг при первичном размещении
• покупка ценных бумаг с обязательством их обратной продажи
• переход прав собственности на государственные ценные бумаги между сторонами сделки

Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является ...

• комиссионное вознаграждение
• процентный доход, получаемый при продаже ценных бумаг
• выручка от продажи ценных бумаг
• разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг
• процентная моржа

Депозитарий - это ...

• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
• универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами

Ценные бумаги, приобретенные банком по сделкам РЕПО включаются банком в ...

• инвестиционный портфель
• торговый портфель
• инвестиционный портфель роста
• консервативный инвестиционный портфель *инвестиционный портфель участия