Ответы на вопросы из коллекции "📚 Коллекция ответов по предмету Оценка кредитоспособности заемщиков коммерческого банка в Синергии – большая база! 💯"

Укажите последовательность этапов процесса банковского кредитования.

1. формирование резерва на возможные потери по ссудам
2. работа с проблемными ссудами
3. изучение кредитоспособности заемщика
4. сопровождение кредита
5. рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом
6. подготовка и заключение кредитного договора, выдача кредита

Установите верное соответствие между выбранными категориями качества ссуды и их характеристиками в соответствии с Положением Банка России 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"...

1. I категория качества
2. II категория качества
3. III категория качества
4. V категория качества
5. отсутствие кредитного риска
6. умеренный кредитный риск
7. значительный кредитный риск
8. отсутствует вероятность возврата ссуды в силу неспособности или отказа заемщика выполнять обязательства по ссуде, что обусловливает полное

Целесообразна ли выдача кредита клиенту банка при следующих условиях: Предприятие обратилось в банк за получением кредита на 30 млн. рублей на развитие бизнеса на 8 лет. Предприятие учреждено 3 месяца назад. Залога нет, но готовы предоставить поручительство генерального директора и основных учредителей. Финансовые показатели предприятия на момент подачи заявки на кредит следующие: Основные средства: 42 843 тыс. руб. Запасы: 11 140 тыс. руб. Баланс: 60 641 тыс. руб. Уставной капитал: 10 тыс. руб. Долгосрочные обязательства: отсутствуют Краткосрочные обязательства: 1 111 тыс. руб. Выручка: 90 640 тыс. руб. Чистая прибыль: 15 000 тыс. руб.

Формирование кредитного портфеля коммерческого банка – это основной этап реализации его ... политики.

Установите последовательность процесса создания и использования кредитных историй…

1. Хранение, оперативное добавление информации
2. Передача информации в Центральный каталог кредитных историй
3. Бюро кредитных историй предоставляет по запросу кредитную историю заемщика
4. Формирование кредитной истории клиента

Установите последовательность основных разделов кредитного меморандума:

1. условия предоставления кредита
2. оценка кредитных рисков
3. обеспечение кредита
4. описание заемщика
5. описание проекта
6. заключение
7. преамбула

Установите верное соответствие термина с определением…

1. реальное банкротство
2. техническое банкротство
3. фиктивное банкротство
4. умышленное банкротство
5. финансовое состояние предприятия, характеризующееся полной потерей возможности восстановить в будущем свою платежеспособность в силу объективных финансовых причин
6. несостоятельность вызвана непогашением дебиторской задолженности предприятия, при этом сумма активов существенно превышает размер финансовых обязательств компании
7. заведомо ложное объявление компанией своего банкротства, цель которого - получить финансовые льготы от кредиторов для погашения имеющейся кредиторской задолженности
8. возникает в результате осознанных действий руководства компании или его собственников по увеличению неплатежеспособности предприятия, чтобы не выполнять взятые на себя финансовые обязательства

Стоп-факторы – это ...

Резерв на возможные потери по ссудам, предоставленных банком заемщикам, формируется за счет …

Расставьте в правильной логической последовательности этапы подготовки сделки кредитования корпоративного заемщика…

1. информирование заемщика о перечне документов, необходимых для оформления корпоративного кредита
2. предоставление заемщику бланков документов для оформления корпоративного кредита и информирование заемщика о правилах их заполнения
3. проверка полноты пакета документов, предоставленного заемщиком
4. осуществление проверки предоставленных заемщиком документов
5. проверка соответствия заявления заемщика предоставленным им документам
6. проверка соответствия условий запрашиваемого кредита форме и условиям предоставления заемщику денежных средств, гарантий
7. определение и оценка конкретного фактора риска, при выявлении которого не может быть принято положительное решение по предоставлению кредита

Показатель ... рассчитывается как отношение всех ежемесячных платежей по кредитам и займам к официальному среднему доходу человека

Оценка кредитоспособности заёмщика включает в себя…

Основными методами погашения ссуды заемщиком банка являются…

Определите факторы, относящиеся к категории негативно влияющих на кредитоспособность клиента…

Определите фактор, относящийся к внешнему кредитному риску…

Определите признаки банкротства юридического лица…

Определите категорию качества заемщика, если у клиента хорошее обслуживание долга, но плохое финансовое положение…

Опередите функции банковского кредита …

Нормативно-правовым документом Банка России, на основании которого каждый российский банк определяет размер расчетного резерва, классифицируя ссуды в одну из пяти категорий качества, является…

Норматив .... регулирует (ограничивает) совокупную величину крупных кредитных рисков банка и определяет максимальное отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитала) банка.

Кредитный скоринг – это …

Кредитный потенциал банка – это…

Кредитный отчет – это…

Кредитный мониторинг – это …

Кредитная история субъекта кредитной истории – физического лица включает…

Комплекс мер, направленных на снижение вероятности наступления кредитного риска, относится к процедуре по…

Из предложенных видов операций, проводимых в рамках мониторинга качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита, определите операции, подлежащие и ежемесячному мониторингу…

Законодательной основой регулирования отношений, возникающих между субъектом кредитной истории и источником формирования кредитной истории является…

Заемщик платит по ипотеке 25 000 рублей в месяц. Зарплата – 100 000 руб. Заемщик решил купить авто в кредит. Новый кредит составляет 1 500 000 рублей на 10 лет, с ежемесячным платежом 20 000 тыс. рублей. Определите показатель(в процентах) долговой нагрузки у Заемщика после покупки автомобиля.

Долговая нагрузка – это…

Внутренний кредитный рейтинг заёмщиков – это …

В соответствии с действующей банковской практикой, высокий кредитный скоринг обозначает…

В расчет скорингового балла исключены следующие показатели клиента…

В портфеле однородных II категории качества ссуд кредитная организация формирует резерв в размере ...

В ипотеку может быть заложено имущество…

... можно определить на основании выписки из реестра залогов движимого имущества.

– коэффициент, рассчитываемый по формуле: Активы / (Краткосрочные обязательства + Долгосрочные обязательства)

– способность клиента справиться со своими обязательствами в полном объёме и в положенный срок в будущем

– это кредит, предоставляемый клиенту банка при недостатке средств на его расчетном счете.

– способность справится со своими текущими обязательствами