Ответы на вопросы из коллекции "📚 Коллекция ответов по предмету Операции банка с ценными бумагами в Синергии – большая база! 💯"

Если банк - дилер не указал в своей заявке количество ценных бумаг, которые он желает приобрести, то …

• дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке, но не более 100 штук
• заявка считается недействительной
• дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке
• уполномоченный орган (государственный регулятор) имеет право аннулировать лицензию этого банка на
• осуществление профессиональной (дилерской) деятельности

Если банк располагает 250 акциями ОАО «Газпром», 100 векселями Сбербанка и 150 облигациями сберегательного займа, то считать, что он сформировал портфель ценных бумаг...

• можно, если этот портфель имеет статус «инвестиционного портфеля»
• нельзя, так как в портфель не могут входить одновременно и долговые, и долевые ценные бумаги
• можно, если совокупностью этих ценных бумаг он управляет как единым целым
• можно, если этот портфель имеет статус «торгового портфеля»

Депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу,...

• может быть объектом залога
• не может выступать объектом залога
• отсутствует на российском финансовом рынке
• может быть предметом залога, но только если на это дано специальное разрешение банка, выпустившего данный сертификат

Сделка РЕПО - это...

• продажа государственных ценных бумаг Банку России
• продажа государственных ценных бумаг Банку России с обязательством их обратного выкупа
• переход прав собственности на государственные ценные бумаги между сторонами сделки покупка у Банка России государственных ценных бумаг
• покупка у Банка России государственных ценных бумаг с обязательством их обратной продажи

Сберегательный сертификат может быть приобретен ...

• только физическим лицом
• только юридическим лицом
• физическим или юридическим лицом
• юридическим лицом или органом местного самоуправления

В проспекте эмиссии обыкновенных акций банк (эмитент) может указать категорию акций, по которым не предоставляется право голоса. Данное утверждение ...

• верно, эмитент может это сделать
• неверно, в проспекте эмиссии можно указать только категорию привилегированных акций, по которым не предоставляется право голоса
• неверно, подобные ограничения указываются не в решении о выпуске, в решении общего собрания акционеров
• неверно, т.к. право голоса по обыкновенным акциям предоставляется по закону, и эмитент не имеет право его ограничивать

Доход от инвестирования является ...

• относительной величиной
• непрерывной величиной
• переменной величиной
• абсолютной величиной

Акцепт - это...

• согласие оплатить по векселю в пользу векселедателя
• согласие оплатить по векселю в пользу векселедержателя
• несогласие оплачивать вексель
• согласие быть плательщиком по простому векселю в пользу векселедержателя

Акционеры банка ...

• имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 7,5 процентов от выпуска
• не имеют преимущественного права приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении
• имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении
• имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 5 процентов от выпуска

Номинальная стоимость всех выпущенных коммерческим банком облигаций ...

• может превышать размер уставного капитала, если он полностью оплачен
• может превышать размер уставного капитала, если компания существует 3 года и утверждено 2 годовых бухгалтерских баланса
• не может превышать размер уставного капитала
• не может превышать размер уставного капитала, за исключением случаев конвертации акций в облигации

Если физическое лицо приобретает сберегательный сертификат, то ...

• при прочих равных условия, ресурсная база банка возрастает
• данное лицо можно считать участником рынка коллективного инвестирования
• банк становится кредитором этого лица
• у банка уменьшается его кредиторская задолженность

За счет проведения дополнительной эмиссии обыкновенных акций банк может …

• повысить имидж банка и выйти на международный рынок ценных бумаг
• повысить ликвидность баланса банка
• увеличить свой уставный капитал
• секьюритизировать пул ипотечных кредитов
• улучшить качество активов

Банк, выполняющий функции брокера, не может выполнять поручения клиента на ... рынке

• биржевом
• организованном внебиржевом
• неорганизованном внебиржевом
• неорганизованном биржевом

Утверждение «Банк может быть эмитентом именных эмиссионных облигаций на предъявителя» ...

• неверно, такие облигации могут быть только государственными
• неверно, такие облигации выпускаются только акционерными обществами
• верно, поскольку эмитентом облигаций может быть любое юридическое лицо
• неверно, такие облигации вообще не выпускаются

Дополнительный выпуск кредитной организацией привилегированных акций подлежит государственной регистрации в ...

• Министерстве юстиции
• Банке России
• Министерстве финансов
• Федеральной службе по финансовым рынкам

По экономическому содержанию операции банка с ценными бумагами делятся на ...

• активные
• срочные кассовые (наличные)
• комиссионные (клиентские)
• пассивные
• доверительные

Неэмиссионные ценные бумаги являться объектом депозитарной деятельности ...

• не могут
• могут, но только в случае, если они являются бездокументарными
• могут
• не могут, если ценные бумаги выпускаются физическими лицами

Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит в:

• категориях покупателей данных видов ценных бумаг
• уровнях доходности данных видов ценных бумаг
• условиях обеспечения данных видов ценных бумаг
• правах держателей данных видов ценных бумаг

Лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг банк получает в ...

• Банке России
• территориальном управлении Банка России
• Министерстве финансов
• Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг
• Федеральной службе по финансовым рынкам

Для осуществления операций доверительного управления ценными бумагами банку требуется лицензия, которую выдает ...

• Министерство финансов РФ
• Банк России
• ФСФР
• для осуществления этого вида деятельности банку достаточно обычной лицензии на проведение банковских операций

Документ, содержащий безусловное обязательство векселедателя уплатить определенную сумму денег в определенный срок векселедержателю, называется ...

• простой вексель
• переводной вексель
• тратта
• аваль

Для осуществления дилерской деятельности банк должен соответствовать следующим требованиям государственного регулятора....

• являться членом саморегулируемой организации
• иметь генеральную банковскую лицензию
• не иметь нарушений нормативных требований
• не иметь убытков по итогам последнего отчетного периода

К неэмиссионным ценным бумагам, которые имеет право выпускать банк, относят ...

• облигации с ипотечным покрытием
• инвестиционные паи
• векселя
• депозитные сертификаты
• чеки
• акции
• опционы

Если банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг, который может осуществлять сделки с ценными бумагами от своего имени и за свой счет, то банк является ...

• эмитентом
• регистратором
• дилером
• брокером
• управляющим

Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы ...

• только в рублях
• и в рублях, и в иностранной валюте
• в рублях и международных счетных единицах
• в рублях и валютах, имеющих свободное хождение

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выдаваемая банку,...

• не имеет срока ограничения действия
• имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ФСФР
• имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ЦБ РФ
• имеет срок действия, но не более 10 лет

Для того, чтобы банк являлся профессиональным участником рынка ценных бумаг, необходимо ...

• являться участником НАУФОР
• получить лицензию ФКЦБ
• предоставить не менее 10 договоров, на основании которых банк выполняет функции брокера
• получить лицензию ФСФР

Выпуск ценных бумаг считается несостоявшимся в случае ...

• размещения менее чем 75% от общего объема выпущенных ценных бумаг
• размещения ценных бумаг среди закрытого круга лиц
• размещения ценных бумаг в срок, превышающий 6 месяцев
• отсутствия проспекта эмиссии ценных бумаг

Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является ...

• комиссионное вознаграждение
• процентные доходы, получаемые от продажи ценных бумаг
• выручка от продажи ценных бумаг
• разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг

Типы портфелей ценных бумаг банка, связанных с наибольшим риском:

• инвестиционный
• торговый
• денежного рынка
• роста
• конвертируемый
• регулярного дохода

Сертификат долевого участия ОФБУ - это ...

• ценная бумага, свидетельствующая о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ
• ценная бумага, в соответствии с номиналом которой учредителю ОФБУ выплачивается доход
• документ, который свидетельствует о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ
• документ строгой отчетности, который хранится в банке, учредившим ОФБУ и осуществляющим доверительное управлением им

Если депозитарная операция влечет за собой только изменение информации о клиенте (например, изменение паспортных данных), то такая операция является …

• информационной
• технической
• административной
• учетной

В соответствии с законодательством гарантия платежа по векселю - это ...

• акцепт
• аллонж
• индоссамент
• аваль

Индоссамент - это...

• передаточная надпись
• переводной вексель
• весельное поручительство
• добавочный лист

Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан зарегистрировать в ЦБ РФ ...

• эмиссию ценных бумаг
• условия выпуска ценных бумаг
• проспект выпуска ценных бумаг
• соглашение о выпуске ценных бумаг

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемая банку действует ...

• неограниченный период времени
• 10 лет со дня получения и может быть продлена по ходатайству банка
• 10 лет со дня получения и не может быть продлена по ходатайству банка
• 10 лет с даты принятия документов на ее получение

Если выпуск акций признан несостоявшимся, то ...

• средства, ранее поступившие на расчетный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам
• средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам
• средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, не возвращаются перечислившим их лицам, а перечисляются в пользу государства
• средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, перечисляются на корреспондентский счет банка в Банке России

Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги ...

• акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
• переводные и простые векселя
• облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности
• депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также сберегательные книжки на предъявителя
• складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные бумаги

При создании банка в 2006 г. обыкновенные акции распределялись по номинальной стоимости 1 рубль. В декабре 2011 г. банк решил провести выпуск дополнительных 100.000 обыкновенных акций. Совет директоров банка принял решение установить номинальную стоимость этих дополнительных акций в 5 рублей ...

• не может, разрешается только понижать номинальную стоимость новых акций
• не может, по закону все обыкновенные акции должны иметь одну номинальную стоимость
• может, если устав банка предусматривает выпуск обыкновенных акций разной номинальной стоимости
• может только в том случае, если акционеры уведомляют банк о желании воспользоваться преимущественным правом

Цели выпуска облигаций банком заключаются в ...

• поддержание ликвидности
• секьюритизация активов
• обеспечение доходности
• развитие программ ипотечного жилищного кредитования

Банк - брокер несет ответственность за последствия принятых клиентом решений об инвестировании в ценные бумаги. Данное утверждение ...

• верно
• неверно
• верно, но только в случае, если банк-брокер действует на основании договора комиссии
• верно, но только в случае, если стороной по сделке выступал сам банк-брокер

Имущество ОФБУ...

• передается учредителями управления в собственность кредитной организации - доверительному управляющему
• принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации - доверительному управляющему
• принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ
• принадлежит на праве совместной собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации - доверительному управляющему

Банк, являющийся депозитарием, учитывает ценные бумаги клиентов на ...

• счете депо
• лицевом счете
• расчетном счете
• торговом счете

Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк ...

• может использовать как собственные, так и заемные ресурсы
• может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной
• не может использовать заемные ресурсы
• может использовать только привлеченный капитал

Номинальная стоимость обыкновенных акций ...

• должна быть выражена в российских рублях, и это ее отличие от номинальной стоимости привилегированных акций
• может быть выражена как в российских рублях, так и в свободно конвертируемой иностранной валюте
• должна быть выражена в российских рублях, также как и номинальная стоимости привилегированных акций
• может быть выражена как в российских рублях, так и в иностранной валюте

Счет депо, на котором числятся ценные бумаги,...

• может быть закрыт по решению суда
• не может быть закрыт
• может быть закрыт; при этом находящиеся на нем ценные бумаги будут переведены на расчетный счет клиента в банке
• может быть закрыт в случае, если ценные бумаги не являются именными

В соответствии с законодательством РФ плательщиком по чеку может быть ...

• любое физическое лицо
• любое юридическое лицо
• банк
• орган государственной власти или местного самоуправления

Инвестиционный банк …

• имеет право участвовать в схемах проектного финансирования
• может осуществлять гарантийные операции
• имеет право формировать собственный портфель ценных бумаг
• не может принимать участие в финансировании венчурной компании

Если банк размещает облигации путем открытой подписки, то …

• размещение может производиться только среди не ограниченного круга лиц, который включает в себя свыше 500 лиц
• государственная регистрация условий выпуска ценных бумаг не требуется
• раскрытие информации о банке-эмитенте не требуется
• проспект эмиссии ценных бумаг необходим

Простой вексель, срок платежа по которому не указан ...

• считается недействительным
• рассматривается как подлежащий оплате при предъявлении
• рассматривается как подлежащий оплате в течение одного года со дня составления векселя
• рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его составления

К производным ценным бумагами относятся ...

• неэмиссионные ценные бумаги, такие как форварды, фьючерсы., опционы, свопы и опционы эмитента
• фьючерсы, форварды, свопы, опционы
• фьючерсы, свопы, опционы и только внебиржевые форварды
• эмиссионные ценные бумаги, такие как форварды, фьючерсы, опционы

Депозитарий - это ...

• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги, а также осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами
• универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги

Диверсификация инвестиционных рисков -

• способ снижения риска за счет распределения средств между различными активами
• способ снижения риска за счет страхования
• возможность уменьшения риска за счет создания различных резервных фондов
• способ снижения риска за счет совершения сделок РЕПО

Банк, являющийся депозитарием, ...заблокировать счет депо клиента.

• может
• не может
• может только по решению суда
• может по решению Совета директоров эмитента

Если у банка аннулируется лицензия на осуществление банковских операций, то …

• фактически банк не может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии
• для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение ЦБ РФ
• для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение государственного регулятора
• фактически банк может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии

Облигации банка, действующего в соответствии с законодательством РФ должны погашаться по …

• номинальной стоимости
• рыночной стоимости
• стоимости не ниже номинальной
• стоимости не выше номинальной

Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление биржевых сделок …

• должен, это является непременным условием допуска на биржу
• «специалиста» биржи
• не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
• должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью
• не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции

Облигация является …

• долговой эмиссионной ценной бумагой
• долговой эмиссионной именной ценной бумагой
• долговой неэмиссиионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя
• долевой эмиссионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя

В соответствии с законодательством РФ все акции являются …

• эмиссионными именными ценными бумагами, выпущенными в документарной или бездокументарной форме
• эмиссионными документарными ценными бумагами
• долевыми эмиссионными именными документарными ценными бумагами
• эмиссионными именными бездокументарными ценными бумагами

Банк - доверительный управляющий совершает сделки с переданными в доверительное управление ценными бумагами …

• от имени клиента
• от своего имени
• или от имени клиента, или от имени банка в зависимости от условий договора
• от своего имени, если клиентом является физическое лицо

Орган уполномоченный принимать соответствующие решения о выпуске банком ценных бумаг…

• Совет директоров банка
• собрание кредиторов банка
• Президент банка
• Правление банка

Депонент – это …

• юридическое или физическое лицо, заключившее с депозитарием договор о хранении сертификатов ценных бумаг
• лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) удостоверению прав на ценные бумаги
• юридическое или физическое лицо, приобретающее ценные бумаги, которые депонированы в депозитарии
• лицо, действующее на основании доверенности и являющееся представителем клиента депозитария

Банк - дилер от своего имени, но по поручению клиента продал именные акции, принадлежащие клиенту. В таком случае …

• права и обязанности по этой сделке возникают непосредственно у клиента
• права и обязанности по этой сделке возникают у банка-дилера
• прав и обязанностей не возникает, банк-дилер вообще не имеет права исполнять поручения клиентов
• прав и обязанностей не возникает, банк-дилер не мог продать именные акции клиента от своего имени, даже при наличии поручения клиента

В соответствии с российским законодательством дата начала эмиссии – это …

• дата принятия решения о выпуске ценных бумаг
• дата государственной регистрации проспекта эмиссии ценных бумаг
• дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг
• дата предоставления проспекта эмиссии ценных бумаг для государственной регистрации

Заключение депозитарного договора влечет за собой…

• право распоряжаться ценными бумагами клиента, управлять ими или осуществлять от имени клиента любые другие действия с ценными бумагами
• предоставление клиенту услуг по хранению сертификатов ценных бумаг обращение взыскания по обязательствам банка
• переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента
• удостоверение (фиксация) прав клиента на ценные бумаги путем открытия и ведения счета депо депонента, а также осуществления операций по этому счету

Акция банка является …

• долевой ценной бумагой
• долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение равновеликих регулярных выплат
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение
• ликвидационной стоимости при ликвидации АО

Процедура учета векселей состоит в следующем:

• векселедатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы
• векселедержатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы
• банк собирает и формирует в письменном виде информацию о выданных и полученных векселях, а также о вексельных кредитах, с указанием наименования векселедателя (векселедержателя), плательщика, вексельной суммы, срока платежа
• учет векселей, выданных на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., является одной из программ, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

В соответствии с российским законодательством вексель …

• может быть выпущен, как в документарной, так и в бездокументарной форме
• является только бездокументарной ценной бумагой
• является бланком строгой отчетности, который может быть выпушен только в документарной форме
• является только документарной ценной бумагой

Банк, являющийся депозитарием, …заблокировать счет депо клиента.

• может
• не может
• может только по решению суда
• может по решению Совета директоров эмитента

Доверительное управление предоставляет менее широкие инвестиционные возможности по сравнению с открытыми ПИФами. Данное утверждение ...

• верно
• неверно, при доверительном управлении имеются более широкие инвестиционные возможности
• неверно, инвестиционные возможности этих двух форм практически одинаковы
• неверно, это различные формы коллективного инвестирования, поэтому такое сравнение некорректно

К эмиссионным ценным бумагам по законодательству РФ можно отнести ...

• векселя
• облигации
• акции
• опционы
• российские депозитарные расписки
• опционы эмитента

Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из ...

• качества входящих в портфель ценных бумаг
• курсовой стоимости входящих в портфель ценных бумаг
• доли каждой ценной бумаги в портфеле
• номинальной стоимости входящих в портфель ценных бумаг

В соответствии с законодательством РФ чек - это ...

• ценная бумага, по которой банк должен произвести платеж указанной суммы чекодержателю после получения от чекодателя подтверждения факта поставки товаров или оказания услуг
• ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю
• ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодержателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодателю
• ценная бумага, являющаяся средством расчетов за поставленные товары и оказанные услуги, плательщиком по которой выступает физическое или юридическое лицо, выписавшее данный чек

Доверительное управление может быть ...

• институциональным
• инвестиционным
• с возможностью совместных вложений
• индивидуальным

Утверждение, противоречащее законодательству:

• регистрирующий орган может приостановить эмиссию или признать несостоявшимся выпуск эмиссионных ценных бумаг при обнаружении в проспекте эмиссии недобросовестной информации
• издержки, связанные с признанием выпуска ценных бумаг недействительным и возвратом средств владельцам, относятся на эмитента
• эмитент обязан обеспечить выкуп и погашение ценных бумаг, выпущенных в обращение сверх количества, объявленного к выпуску в течение шести месяцев
• аккумулирование средств в процессе эмиссии акций кредитными организациями осуществляется путем открытия банком-эмитентом накопительного счета

На рынке банковских услуг могут сложиться следующие ситуации ...

• несколько кредитных организаций образуют одно ОФБУ
• несколько юридических лиц являются учредителями одного ОФБУ
• одно юридическое лицо является учредителем нескольких ОФБУ
• кредитная организация образовывает несколько ОФБУ

При выпуске неэмиссионных ценных бумаг проспект эмиссии ...

• не требуется
• требуется
• не требуется, т.к. банк не может выпускать неэмиссионные ценные бумаги
• требуется, но только в случае, если размещение производится путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц свыше 500 человек

Если срок депозитного сертификата просрочен, то банк ...

• не обязан погашать данный сертификат
• обязан погасить данный сертификат в течение 10 дней
• обязан погасить данный сертификат в течение 30 дней
• обязан погасить данный сертификат по первому требованию

Банк-эмитент сертификата (депозитного или сберегательного) обязан немедленно, по первому требованию владельца оплатить назначенную в сертификате сумму в случае...

• если срок сертификата не оговорен
• если срок получения депозита или вклада по сертификату просрочен
• наступления срока востребования депозита или вклада по сертификату
• если сертификат предъявлен к оплате