ВКР: Специфика схем легализации доходов, полученных преступным путём на примере ПАО «Сбербанк России» (г.Москва)

СОДЕРЖАНИЕ
Введение........................................................................................................ 3
1 ПОНЯТИЕ И КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯХАРАКТЕРИСТИКА ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ИНОГО ИМУЩЕСТВА, ДОБЫТЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ...................... 10
1.1 Понятие легализации денежных средств и иного имущества, добытых преступным путем и криминалистическая характеристика преступлений, совершаемых в данной сере........................... 10
1.2. Способы и модели легализации.............................................................. 16
1.3. Характеристика личности лиц, легализующих денежные средства и иное имущество, добытые преступным путем и обстоятельства способствующие легализации............................................ 43
2 РАССЛЕДОВАНИЕ СХЕМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ НА ПРИМЕРЕ ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ»....................................................................... 49
2.1. Краткая организационно-экономическая характеристика ПАО «Сбербанк России» 49
2.2. Схемы легализации доходов, полученных преступным путем в практике деятельности ПАО «Сбербанк России»................................................................................................................... 53
2.3. Анализ и оценка следственных действий, проводимых при рассмотрении схем легализации доходов, полученных приступным путем, практике деятельности Сбербанка России....................... 59
3 ПРЕДЛОЖЕНИЯ ПО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ СИСТЕМЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ(ОТМЫВАНИЕ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ НА ПРИМЕРЕ «ПАО СБЕРБАНК РОССИИ»................................................................................. 73
3.1. Совершенствование методов противодействие легализации доходов, полученных преступным путем на примере ПАО «Сбербанк России».............................................................................. 73
3.2. Оценка эффективности предложенных мероприятий............................... 76
3.3. Интеграция Международного Опыта в Систему Противодействия Легализации Доходов 80
ЗАКЛЮЧЕНИЕ............................................................................................ 89
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ.............................................. 91
ПРИЛОЖЕНИЕ А........................................................................................ 97
ПРИЛОЖЕНИЕ Б........................................................................................ 98
ПРИЛОЖЕНИЕ В........................................................................................ 99
ПРИЛОЖЕНИЕ Г...................................................................................... 100
ПРИЛОЖЕНИЕ Д...................................................................................... 101


Введение
В настоящее время возрастает интернет к проблемам предотвращения легализации (отмывание) денег, полученных преступным путем. Термин "отмывание" стал популярным в 1930-х годах в США, когда преступные группировки выкладывали выручку от незаконных деятельностей в прачечные для придания видимости легальности этих доходов. Под "отмыванием" понимается процесс сокрытия происхождения или использования незаконных доходов, а также попытки представить, их как законно приобретенные.
Легализация денег, полученных преступным путем, является преступлением в сфере экономики, способствующим коррупции и незаконному накоплению капитала. Процессы