ВКР: : Уголовно-правовая характеристика мошенничества в сфере кредитования
Описание
63%
ДАТА ПРОВЕРКИ:
14.03.2025
СЕРВИС ПРОВЕРКИ:
ДЕТАЛИ ПРОВЕРКИ:
Оригинальные фрагменты: 63,39%
Заимствования: 17,78%
Цитирование: 18,83%
Источников: 49
Страниц: 67
Ссылки: затекстовые
Рисунков: 0
Таблиц: 0
Приложений: 0
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ ………………………………………………………............................. | 7 | |||
ГЛАВА 1. | ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИССЛЕДОВАНИЯ УГОЛОВНО-ПРАВОВОЙ ХАРАКТЕРИСТИКИ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ …………………………………………. | 10 | | |
1.1. | История развития уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования в России …………….…………………………. | 10 | | |
1.2. | Понятие мошенничества в уголовном праве …………….…………. | 18 | | |
1.3. | Современное состояние и тенденции мошенничества в кредитно-финансовой сфере.……………………………….…………………… | 24 | | |
Выводы по главе 1………………………………………………………………….. | 30 | |||
ГЛАВА 2. | УГОЛОВНО-ПРАВОВОЙ АНАЛИЗ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ …………………………………………. | 33 | | |
2.1. | Объективные признаки мошенничества в сфере кредитования ….. | 33 | | |
2.2. | Субъективные признаки мошенничества в сфере кредитования … | 40 | | |
2.3. | Проблемы квалификации мошенничества в сфере кредитования и пути их решения ………………..…..…………………………………. | 48 | | |
Выводы по главе 2………………………………………………………………….. | 63 | | ||
ЗАКЛЮЧЕНИЕ …………………………………………………………………….. | 65 | |||
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ ………………………………. | 68 | |||
| | | | | |
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Актуальность изучения уголовно-правовой характеристики мошенничества в сфере кредитования в Российской Федерации обусловлена тем, что данное преступление является серьезной угрозой для экономической стабильности страны. Введение 29 ноября 2012 г. ст. 159.1 в Уголовный кодекс Российской Федерации было обусловлено необходимостью защиты прав кредиторов и поддержания стабильности кредитной системы.
Однако растущее количество преступлений в данной области и их значительный экономический ущерб делают изучение данной темы особенно актуальным. В 2018 году более 2 тыс. чел. были привлечены к ответственности по ст. 159.1 УК РФ, что подчеркивает масштабы проблемы квалификации. Только за 2020 г. в России зарегистрировали 25 820 фактов мошенничества, квалифицируемого по ст.159.3 УК РФ, что на 60,2% больше показателя 2019 г. (16 119 фактов). Данные Банка России за I квартал 2024 г. дополняют общую картину: число мошеннических операций увеличилось почти на 17% сравнительно с тем же периодом 2023 г., а наибольший рост пришёлся на операции через Систему быстрых платежей (СБП), в рамках которой у граждан было похищено 1,13 млрд руб. Прирост по СБП достиг двукратного показателя в денежном выражении и троекратного в количестве переводов. Хищения денег с банковских карт возросли более чем на 40%: 1,9 млрд руб. против 1,3 млрд руб. годом ранее. Одновременно выросла на 15% частота использования методов социальной инженерии, тогда как число фишинговых атак сократилось приблизительно на 30% [31].
Современное развитие рыночной экономики и появление новых цифровых технологий приводят к возникновению более сложных схем мошенничества, что требует от законодательства и правоохранительных органов адекватных мер реагирования. Таким образом, актуальность исследования заключается в необходимости защиты экономических интересов граждан Российской Федерации, а также организаций кредитно-финансовой системы путем повышения эффективности квалификации мошенничества в сфере кредитования.
Проблемы квалификации мошенничества в сфере кредитования активно изучались и продолжают изучаться специалистами уголовного права, например, В.В. Алильдиным, А. А. Бугровым, О.А. Бекманом,
А. Н. Поповым, В. А. Пинаевой, О.В. Омельченко и др. Однако современным исследованиям недостает системности и комплексности, недостаточно полно анализируется судебная практика.
Цель исследования – выявить проблемы квалификации мошенничества в сфере кредитования, предложить рекомендации по их возможному решению.
Задачи исследования:
1. Структурировать историю развития уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования в России.
2. Уточнить понятие мошенничества в уголовном праве
3. Оценить современное состояние и тенденции мошенничества в кредитно-финансовой сфере.
4. Проанализировать объективные признаки мошенничества в сфере кредитования.
5. Проанализировать субъективные признаки мошенничества в сфере кредитования.
6. Выделить проблемы квалификации мошенничества в сфере кредитования и предложить возможные пути их решения.
Объект исследования – общественные отношения, возникающие в процессе квалификации мошенничества в сфере кредитования.
Предмет исследования – уголовно-правовой анализ мошенничества в сфере кредитования.
Методы исследования – общенаучные методы: обобщение, систематизация, анализ, синтез – с помощью данных методов вёлся поиск научной литературы, нормативных правовых актов по теме исследования, формировались авторские позиции относительно ключевых терминов и определений. Формально-логический, формально-юридический методы применялись при изучении нормативных правовых актов по теме исследования. Системно-структурный метод использовался при построении содержания работы и её структуры.
Научная новизна. В работе установлены проблемные аспекты квалификации мошенничества, включая недостаточную четкость законодательных определений и трудности в разграничении с другими составами преступлений. Предложены конкретные изменения в уголовное законодательство, направленные на устранение правовых неопределенностей и улучшение правоприменительной практики.
Структура исследования: содержание, введение, основная часть, состоящая из двух глав, шести параграфов, заключение, список использованных источников.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
- Соборное Уложение 1649 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- О суде и наказании за воровство разных родов и о заведении рабочих домов: Указ Екатерины II от 3 апреля 1781 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1845 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст: электронный.
- Положение о Крестьянском поземельном банке 1882 г.– URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Уголовный кодекс РСФСР 1922 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Уголовный кодекс РСФСР 1960 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок от 4 октября 2022 года № 7-ФКЗ, от 4 октября 2022 года № 8-ФКЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации, 2022 – №31 – Ст. 4398.
- Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 13.12.2024) // Собрание законодательства Российской Федерации – 2024 – №61 – Ст. 7545
- О банках и банковской деятельности: Федеральный закон Российской Федерации от 02.12.1990 (ред. от 28.12.2024) № 395-1 // Собрание законодательства Российской Федерации – 2024 – №43 – Ст. 4190.
- О кредитных историях: Федеральный закон Российской Федерации от 30.12.2004 № 218-ФЗ (ред. от 08.08.2024) // Собрание законодательства Российской Федерации – 2024– №34 – Ст. 6433.
- О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации: Федеральный закон от 29.11.2012 №207-ФЗ – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 31.10.2024) // Собрание законодательства Российской Федерации – 2024 – №32 – Ст. 3301.
- Бюджетный кодекс Российской Федерации 1998 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Агильдин, В.В. Уголовное право. Особенная часть. Учебное пособие. / В.В. Алильдин – Москва: Инфра-М. 2018. –162 с.
- Кыров, А.О. Корыстная цель: понятие и проблемы определения /
А. О. Кыров // Сборник статей. – Уфа: 2023. – С. 35-37. - Хилюта, В. В. Корыстная цель в хищении: существуют ли пределы расширительного толкования? / В. В. Хилюта // Lex Russica (Русский закон). – 2020. – Т. 73, № 4(161). – С. 93-102.
- Бугров, А. А. Присвоение и растрата как форма хищения /
А. А. Бугров // Сборник научных работ. – Хабаровск: 2020. – С. 107-110. - Глумова, А. Ю. Понятие и признаки хищения в уголовном праве /
А. Ю. Глумова // Интернаука. – 2019. – № 22-3(104). – С. 30-31. - Гудков, А.П. Безвозмездность как признак хищения / А. П. Гудков // Юридическая наука в Китае и России. – 2019. – № 1. – С. 177-180.
- О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 23.11.2024) – URL: #dst100035 (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Анфалов А.Ю. Уголовная ответственность за мошенничество: теоретико-прикладные аспекты / А.Ю. Анфалов // Вестник магистратуры. – 2024. – С. 33-35.
- Омельченко, О.В. Мошеннические и другие неправомерные действия / О.В. Омельченко // Российский следователь. – 2019. – № 8. – С. 56-59.
- О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате: Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30.11.2017 № 48 (ред. от 15.12.2022) // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации – 2024 – №32 – Ст. 3301.
- Статистика МВД России по делам, квалифицируемым как мошенничество с использованием электронных средств платежа в 2019–2020 гг. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. №489-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия неправомерному использованию персональных данных». – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Оценки экспертов правоохранительных органов и материалы обобщённой судебной практики в 2021 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Сводные данные о числе мошенничеств за январь–март 2022 г., зарегистрированных по ст.159.3 УК Российской Федерации. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Аналитические отчёты Банка России за 2022 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Данные МВД России за январь–февраль 2023 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. №63-ФЗ (ред. 2025 г.). – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- По итогам анализа Банка России за I квартал 2024 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Сведения о случаях использования уязвимостей малых кредитных организаций в марте 2025 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Мошенники используют уязвимости в безопасности малых банков РФ для отмывания денег. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Инициатива Банка России об обязательном периоде охлаждения, октябрь 2024 г. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Применение искусственного интеллекта и машинного обучения в «Тинькофф», данные 2024–2025 гг. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Обобщённые показатели предотвращённых кибератак и законодательные меры в 2024–2025 гг. – URL: (дата обращения 26.03.2025). – Текст : электронный.
- Попов, А. Н. Объект преступления: учебное пособие /
А. Н. Попов, Л. С. Аистова. – Санкт-Петербург: 2014. – 40 с. - Завьялова, К. В. Содержание понятия «состав преступления» /
К. В. Завьялова. // Новый юридический вестник. – 2020. – № 7 (21). – С. 48-50. - Борисова, Е. К. Специальный субъект преступления / Е. К. Борисова // Отечественная юриспруденция. – 2019. – № 3(35). – С. 5-6.
- Бекман О.А. Место вменяемости в структуре признаков субъекта преступления / О.А. Бекман, К.С. Брагин // Закон и право. – 2022. – №7. – С.109-112.
- Мещерякова, Е. П. Уголовная ответственность за мошенничество в сфере кредитования / Е. П. Мещерякова // Синергия Наук. – 2022. – № 70. – С. 244-273
- Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности (утв. Банком России 26.03.2004 № 254-П) (ред. от 14.11.2016) – URL: (дата обращения 04.04.2025). – Текст : электронный.
- Пинаева, В. А. Отграничение мошенничества в сфере кредитования от смежных составов преступления / В. А. Пинаева // Молодой ученый. – 2019. – № 34 (272). – С. 165-167.
- О потребительском кредите (займе): Федеральный закон Российской Федерации от 21.12.2013 № 353-ФЗ (ред. от 28.12.2024) // Собрание законодательства Российской Федерации – 2024 – №43 – Ст.4190.
- Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования» УК РФ // СПС «Консультант Плюс» – URL: (дата обращения 04.04.2025). – Текст : электронный.
- ВС решал, придется ли жертве мошенников платить по кредиту – URL: (дата обращения 04.04.2025). – Текст : электронный.
- Помнина, С. Н. Проблемы правовой регламентации признаков субъекта мошенничества в сфере кредитования / С. Н. Помнина,
Е. А. Черкизова // Инновации. Наука. Образование. – 2021. – № 45. – С. 1479-1485 - Приговор Московского районного суда г. Казани Республики Татарстан от 13 ноября 2017 г. по делу №1-446/2017. // URL: (дата обращения: 04.04.2025). – Текст : электронный.
- Приговор Ленинского районного суда г. Ростов-на-Дону от 16 августа 2017 г. по делу № 1-268/2017. // URL: (дата обращения: 04.04.2025). – Текст : электронный.
t3tril
