Автореферат (Уголовно-правовая защита прав кредиторов при банкротстве кредитной организации), страница 2

Цель настоящегоисследованиязаключаетсявтеоретико-правовомиисторико-правовомуяснении потребности защиты интересов кредиторов кредитной организацииуголовно-правовымисредствамииеереализациивсоответствиисКонституцией РФ и действующим законодательством.Всоответствиисданнойцельюпоставленыследующиезадачиисследования:- изучить нормативные основы и реальное состояние механизма защитыправ кредиторов при банкротстве кредитной организации;-конкретизировать содержание понятия«права кредиторов» какспециального объекта уголовно-правовой охраны;-проследить формирование законодательных оснований уголовноправовой защиты прав и интересов кредиторов при банкротстве кредитнойорганизации;-проанализировать уголовно-правовую защиту прав кредиторов прибанкротстве кредитной организации в уголовном праве зарубежных стран;-исследоватьконструкциюипризнакисоставапреступления,связанного с нарушением прав кредиторов путем неправомерных операций симуществом, имущественными правами и обязанностями, информацией обимуществе, учетными документами, отражающими деятельность кредитнойорганизации;-проанализировать основы уголовной ответственности за нарушениеправ кредиторов путем неправомерного удовлетворения имущественныхтребований отдельных кредиторов;-выявить факторы нарушения прав кредиторов при незаконном7воспрепятствованиидеятельностиарбитражногоуправляющеголибовременной администрации кредитной организации;-описатьпрактикунарушенияправкредитороввслучаепреднамеренного банкротства кредитной организации;-разработать на основе инструментального подхода предложения посовершенствованию уголовно-правовой защиты прав кредиторов.Методология и методика исследования.

Методологической основойисследования является системно-функциональный анализ существующегоправового регулирования ответственности за криминальные деяния в сферебанкротствакредитныхорганизаций.Онобусловленнаправленностьюисследования на решение уголовно-правовых проблем защиты определенногообъекта: прав кредиторов.Методика исследования основана на совокупности приемов и методов,которые включают социологические и статистические методы (анкетирование),а также общенаучные и частные методы познания, такие как сравнительноправовой, исторический методы, а также методы сравнения, наблюдения,анализа, синтеза, обобщения и др.Теоретическая база исследования.

Диссертация базируется на широкомкруге источников – трудах специалистов в области уголовного, банковского идругих областей права. Наиболее важные из них – монографическиеисследования и публикации: С.А. Бронникова, И.С. Васильчикова, А.Э.Жалинского, А.И. Коробеева, Ю.В. Логвинова Лопашенко Н.А., А.В. Наумова,Г.А. Русанова, В.Н. Ткачева, Е.В.

Эминова, Н.Д. Эриашвили, и др.Работа выполнена с привлечением научных работ дореволюционныхученых (И.Я. Фойницкий, Н.С. Таганцев, Г.Ф. Шершеневич), и современныхавторов (С.А. Карелина, Ю.С. Юлова и др.), труды которых дают возможностьпроследить эволюцию правового регулирования банкротства в России, а в связис ним и уголовно-правовой защиты интересов кредиторов.8Нормативная база исследования включает в себя КонституциюРоссийскойФедерации,УголовныйкодексРоссийскойФедерации,федеральные законы и нормативные правовые акты в сфере регулированияправоотношений,связанныхснесостоятельностью(банкротством)юридических лиц и кредитных организаций.

В работе также использовалисьранее действовавшие уголовное и банкротское законодательство России,уголовное законодательство ряда зарубежных стран (Беларусь, Грузия,Германия, Польша, США, Франция и др.).Эмпирическую основу работы составляют: статистические и иныеофициальные данные о преступности, содержащиеся в аналитическихматериалах Главного информационно-аналитического центра МВД России околичестве, структуре и динамике преступлений, рассматриваемых в данномисследовании, совершенных в Российской Федерации за период с 1997 по 2011год включительно; статистические данные Судебного департамента приВерховном СудеРоссийской Федерации из отчетности по Форме 10-а запериод с 1998 по 2011 год; статистические данные ЦБ РФ о привлечениидолжностных лиц кредитных организаций, признанных несостоятельными(банкротами), к уголовной ответственности за период с 2005 г.

по 1 октября2011года;материалы социологическогоразработанныманкетамправоохранительные(339органыюридическиеотделыбанковорганизаций(физическиеопроса по трем специальнореспондентов,системыМВД(124человека);лица,Россиипредставляющих:(103человека);кредиторовкредитныхиндивидуальныепредприниматели,заключившие с кредитными организациями договор банковского вклада ибанковского счета) (112 человек).Научнаяновизнадиссертационногоисследования.Настоящаядиссертация является попыткой монографического исследования потребностейуголовно-правовой защиты интересов кредиторов кредитной организации в9условиях спроса и предложения финансовых средств в рамках процедурыбанкротства и ее особенностей с помощью существующих в действующем УКРФ норм.

Новизна определяется содержанием анализа конструкций ипризнаков составов преступлений и правонарушений в указанной сфере,обосновании особенностей их толкования и применения в целях решениязадачи эффективной уголовно-правовой защиты интересов значительнойгруппы участников кредитно-денежных отношений.Новизна исследования раскрывается и в основных положениях,выносимых на защиту:1. Задачи и возможности уголовного законодательства, равно как ипрактика его применения в различных сферах, должны исследоваться иконкретизироваться также и применительно к различным объектам охраны, вданномслучае–имущественныминтересамкредиторовкредитныхорганизаций, специфика и тяжесть нарушения прав которых связаны сосуществлением кредитными организациями деятельности за счет средств,привлеченных на счета и вклады, с ликвидностью имущества организации, свозможностью наступления вреда, как правило, для большого количества лиц идр.

В диссертации обосновывается необходимость обеспечения даннойпотребности с помощью существующих в действующем Уголовном кодексе РФнорм о банкротских преступлениях за счет их толкования и применения пологике: от объекта уголовно-правовой охраны к уголовному закону.2. Толкование интересов кредиторов как объекта уголовно-правовойохраны при криминальном банкротстве кредитной организации обнаруживаетприоритетность восполняющего законодательства в части понимания объектаохраны. На наш взгляд, следует исходить из того, что понятие «правакредитора» для целей применения существующих в УК РФ норм о банкротскихпреступленияхдолжнопониматьсясообразноотраслиправаилизаконодательства, регламентирующих происхождение требования кредитора10(административного, гражданского, налогового, трудового права, бюджетногозаконодательства и законодательства о банкротстве).3.

В диссертации обосновывается позиция о том, что сформулировавсоставы всех банкротских преступлений как материальные, российскийзаконодатель тем самым сохранил характерное для начала ХХ века пониманиеинтересов кредиторов в качестве основного охраняемого блага. Указывает наэто и сопоставление соотносимых норм УК РФ и зарубежного уголовногозаконодательства, предусматривающего в ряде стран (Германия) составыопасности, основывающиеся на оценке характера действий как грубонарушающих упорядоченное ведение хозяйства и предупреждающее состояниенеплатежеспособности.

Понимание непосредственного объекта наказуемых постатьям 195-197 УК РФ деяний может быть расширено в случае установленияуголовно-правовой ответственности за угрозу причинения крупного ущерба.4. Поскольку все дела о банкротстве рассматриваются арбитражнымсудом, решения которого имеют преюдициальное значение для уголовногосудопроизводства (статья 90 УПК РФ), необходимо разъяснение ВерховногоСуда РФ о том, имеют ли преюдициальное значение выводы арбитражного судао совершении (или несовершении) неправомерных действий при банкротстве, оналичии(илиотсутствии)признаковпреднамеренногоификтивногобанкротства.

Обращает на себя внимание тот факт, что ни в данномисследовании, ни по результатам других исследований криминальногобанкротстванеустановленосуществованиефактов,когдаматериалыарбитражного судопроизводства сыграли бы роль повода к возбуждениюуголовного дела или хотя бы «снабдили» следствие доказательствамиуголовно-наказуемых неправомерных действий.5. Если строго придерживаться части 1 статьи 195 УК РФ, то наказуемыедействия по передаче имущественных прав либо их отчуждение неохватываются предусмотренным ею составом неправомерных действий при11банкротстве.Вусловиях,когдаимущественныеправасоставляютзначительную часть активов кредитных организаций, – это нецелесообразно. Вдиссертации обосновывается необходимость внесения соответствующегоуточнения в часть 1 статьи 195 УК РФ путем описания объективной сторонысостава преступления следующим образом:«Сокрытиеимущества,имущественныхправилиимущественныхобязанностей, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либоиной информации об имуществе, имущественных правах или имущественныхобязанностях, передача имущества во владение иным лицам или отчуждениеимущества, имущественных прав, уничтожение имущества, а равно сокрытие,уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов,отражающихэкономическуюдеятельностьюридическоголицаилииндивидуального предпринимателя, если эти действия совершены при наличиипризнаков банкротства и причинили крупный ущерб…».6.Тяжестькриминальногобанкротстванеможетопределятьсяисключительно размером причиненного ущерба.

Общественная опасностьтаких деяний значительно возрастает и в связи с большим количествомпотерпевших, что характерно для банкротства кредитной организации. Этосвидетельствует онеобходимости большейдифференциацииуголовно-правовой ответственности за совершение предусмотренных статьями 195-197УК РФ преступлений.Теоретическая значимость диссертационного исследования состоит втом, что его результаты могут способствовать развитию научных знаний обуголовно-наказуемом банкротстве как деянии против интересов кредиторов,особенностях защиты их прав при криминальном банкротстве кредитныхорганизаций.Практическое значение исследования состоит в том, что положениядиссертации могут быть использованы в деятельности правоохранительных12органов, контрольно-надзорных органов в банковской сфере; правотворческойдеятельности законодательных органов для совершенствования уголовногозаконодательства Российской Федерации; в учебном процессепреподаванииОсобеннойчастиуголовногоправаи– приспецкурсапоэкономическим преступлениям на юридических и экономических факультетахвысших учебных заведений.Сформулированныевработеположенияивыводыдополняютсовременные исследования экономических преступлений и могут бытьиспользованы в профессиональной переподготовке юристов.Апробация результатов исследования.