71497-1 (Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов)

Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов

А. Общие положения и определения

Статья 1. Применение унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов

Настоящие унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, редакция 1993 года, публикация МТП N 500 применяются ко всем документарным аккредитивам (включая резервные аккредитивы в той мере, в которой эти Правила могут быть к ним применены), если они включены в текст аккредитива. Они являются обязательными для всех заинтересованных сторон при отсутствии прямо выраженного соглашения об ином.

Статья 2. Значение аккредитива

Для целей настоящих Правил используемые в них термины "документарный(ые) акрредитив(ы)" и "резервный(ые) аккредитив(ы)" (в дальнейшем именуемый(ые) "аккредитив(ы)") означают любое соглашение, как бы оно ни было названо или обозначено, в силу которого банк (банк-эмитент), действуя по просьбе и на основании инструкций клиента (приказодателя аккредитива) или от своего имени,

1) должен произвести платеж третьему лицу или его приказу (бенефициару) или должен оплатить или акцептовать переводные векселя (тратты), выставленные бенефициаром, или

2) дает полномочия другому банку произвести такой платеж, оплатить и акцептовать переводные векселя (тратты)

3) дает полномочия негоциировать (купить или учесть) против предусмотренных документов, если соблюдены все условия аккредитива. Для целей настоящих Правил отделения такого банка в других странах будут считаться другим банком.

Статья 3. Взаимоотношения между договорами и аккредитивами

а. Аккредитив по своей природе представляет собой сделку, обособленную от договора купли-продажи или иного договора(ов), на котором он может быть основан, и банки ни в коей мере не связаны и не обязаны такими договорами, даже если в аккредитиве есть какая-либо ссылка на такой договор. Аналогично, клиент в результате своих взаимоотношений между банком-эмитентом или бенефициаром не может предъявить претензию по обязательствам банка произвести платеж, оплатить или акцептовать переводный(ые) вексель(я) или негоциировать и/или выполнить любые другие обязательства по аккредитиву.

b. Бенефициар ни в коем случае не может воспользоваться для своей выгоды договорными отношениями, существующими между банками или между приказодателем аккредитива и банком-эмитентом.

Статья 4. Взаимоотношения между документами, товарами, услугами, выполнением обязательств

По операциям с аккредитивами все заинтересованные стороны имеют дело только с документами, но не с товарами, услугами и/или другими видами исполнения обязательств, к которым могут относиться документы.

Статья 5. Выставление аккредитивов и внесение изменений в них

а. Инструкция по выставлению аккредитива, сам аккредитив, инструкции по внесению в него любых изменений и сами изменения должны быть полными и точными.

Во избежание путаницы и недоразумений банки должны рекомендовать исключать любые попытки к:

1) включению излишних подробностей в аккредитив или в изменение к нему;

2) указаниям выставить или подтвердить аккредитив путем ссылки на аккредитив, выставленный ранее (аналогичный аккредитив), когда в такой ранее выставленный аккредитив были внесены акцептованные и/или не акцептованные изменения.

b. Все инструкции по выставлению аккредитива (и по самому аккредитиву), и там где это применимо, все инструкции по внесению изменений в него и сами изменения, должны точно указывать документ(ы), по которым должны быть произведены платежи, акцептование или негоциация.

В. Виды аккредитивов и уведомление о них

Статья 6. Отзывные и безотзывные аккредитивы

а. Аккредитивы могут быть:

1) отзывные

или

2) безотзывные.

b. Аккредитив должен ясно указывать, является ли он отзывным или безотзывным.

с. При отсутствии такого указания аккредитив будет считаться безотзывным.

Статья 7. Обязательства авизующего банка

а. Аккредитив может быть авизован бенефициару через другой банк (авизующий банк) без обязательств со стороны авизующего банка, но этот банк, если он примет решение выступить авизующим банком по аккредитиву, должен с разумной тщательностью проверить по внешним признакам подлинность аккредитива, который он авизует. Если банк примет решение не авизовать аккредитив, он должен об этом незамедлительно, информировать банк-эмитент.

b. Если авизующий банк не может установить подлинность аккредитива, он должен незамедлительно проинформировать банк, откуда поступили такие указания, что он не может установить подлинность аккредитива, и если все же банк примет решение авизовать такой аккредитив, он должен проинформировать бенефициара о том, что он не может установить подлинность аккредитива.

Статья 8. Отзыв аккредитива

а. Отзывный аккредитив может быть изменен или аннулирован банком-эмитентом в любой момент без предварительного уведомления бенефициара.

b. Банк-эмитент, однако, обязан:

1) предоставить возмещение банку, уполномоченному им на осуществление платежа по предъявлению, акцепта или негоциации по отзывному аккредитиву, за любой платеж, акцепт или негоциацию, произведенные этим банком по получении им уведомления об изменении или аннулировании, против документов, которые по внешним признакам соответствуют срокам и условиям аккредитива;

2) предоставить возмещение другому банку, уполномоченному им на осуществление платежа с рассрочкой по отзывному аккредитиву, если этот банк, до получения им уведомления об изменении или аннулировании, принял документы, которые по внешним признакам соответствуют срокам и условиям аккредитива.

Статья 9. Обязательства банка-эмитента и подтверждающего банка

а. Безотзывный аккредитив, если исполняющему банку или банку-эмитенту представлены предусмотренные документы и соблюдены все его сроки и условия, составляет твердое обязательство банка-эмитента:

1) если аккредитив предусматривает платеж на предъявителя, - оплатить его по предъявлении;

2) если аккредитив предусматривает платеж с рассрочкой, - обеспечить платеж в сроки, определяемые в соответствии с указаниями аккредитива;

3) если аккредитив предусматривает акцепт:

a) Банком-эмитентом "акцептовать тратты, выставленные бенефициаром на банк-эмитент, и оплатить их по наступлении срока

или

b) Другим банком-трассатом - акцептовать или оплатить в сроки тратты, выставленные бенефициаром на банк-эмитент в случае, если банк-трассат, указанный в аккредитиве не акцептует тратты, выставленные по нему, или произвести платеж по траттам, акцептованным, но не оплаченным таким банком-трассатом по наступлении срока;

4) если аккредитив предусматривает негоциацию, - оплатить без оборота на трассантов и/или добросовестных держателей тратту(ы), выставленную бенефициаром и/или документом(ами), предъявленными по аккредитиву. Аккредитив не должен предусматривать выставление тратты (тратт) на приказодателя аккредитива. Если аккредитив тем не менее предусматривает выставление тратт (тратты) на приказодателя аккредитива, то банки должны рассматривать такие тратты(у) как дополнительные документы;

b. Если банк-эмитент передает полномочия или просит другой банк подтвердить его безотзывный аккредитив и последний добавляет свое подтверждение, то такое подтверждение, если предусмотренные документы представлены и соблюдены все сроки и условия аккредитива, составляет твердое обязательство такого банка (подтверждающего банка), в дополнение к обязательству банка-эмитента:

1) если аккредитив предусматривает платеж по предъявлении, - оплатить по предъявлении;

2) если аккредитив предусматривает платеж с рассрочкой, - оплатить в срок(и), определяемый в соответствии с указаниями аккредитива;

3) если аккредитив предусматривает акцепт:

a) подтверждающего банка - акцептовать тратту(ы), выставленную бенефициаром на подтверждающий банк, и произвести платеж по наступлении срока;

b) другого банка трассата - акцептовать и оплатить по наступлении срока тратту(ы), выставленную бенефициаром на подтверждающий банк в случае, если банк-трассат, указанный в аккредитиве, не акцептует тратту(ы) по нему, или произвести платеж по акцептованной, но не оплаченной таким банком-трассатом тратте(ам) по наступлении срока.

4) если аккредитив предусматривает негоциацию, - негоциировать без оборота на трассантов и/или добросовестных держателей тратту(ы), выставленную бенефициаром и/или документом(ами), предъявленными по аккредитиву. Аккредитив не должен предусматривать выставление тратты (тратт) на приказодателя аккредитива. Если тем не менее аккредитив предусматривает выставление тратты (тратт) на приказодателя аккредитива, то банки должны считать такую тратту(ы) дополнительным документом(ами).

с. 1) Если другой банк, который уполномочен банком-эмитентом или к которому банк-эмитент обратился с просьбой добавить свое подтверждение по аккредитиву, не готов это сделать, то он должен без задержки сообщить об этом банку-эмитенту.

2) Если только банк-эмитент не укажет иное в своем полномочии или просьбе о дополнительном подтверждении, авизующий банк может авизовать аккредитив бенефициару без добавления такого подтверждения.

d. 1) Если только другим образом не предусмотрено ст.48, условия безотзывного аккредитива не могут быть ни изменены, ни аннулированы без согласия банка-эмитента, подтверждающего банка (если он есть) и бенефициара.

2) Банк-эмитент безотзывно будет связан обязательствами по такому изменению(ям) со времени внесения такого изменения(ий). Подтверждающий банк может распространять свое подтверждение об изменении и таким образом будет безотзывно связан обязательствами со времени сообщения о таком изменении. Подтверждающий банк, однако, может принять решение сообщить о внесении изменений бенефициару без своего на то подтверждения, и при этом он должен уведомить о таком своем решении банк-эмитент и бенефициара без задержки.

3) Условия первоначального выписанного аккредитива (или аккредитива с уже внесенным и ранее одобренным изменением(ями) останутся в силе для бенефициара до тех пор, пока последний не сообщит о принятии такого изменения банку, который внес такое изменение. Бенефициар должен уведомить о принятии или непринятии изменения(ий). Если бенефициар не направит такое уведомление, то документы, заявленные в исполняющий банк или банк-эмитент, которые должны соответствовать условиям аккредитива, но еще не принятому пока изменению(ям), будут считаться уведомлением о принятии бенефициаром таких изменений и с этого времени будет считаться, что в аккредитив внесены изменения.

4) Частичное принятие изменений, содержащихся в одном и том же извещении об изменении, не разрешается и, следовательно, не будет приводиться в действие.

Статья 10. Виды аккредитивов

а. Все аккредитивы должны ясно указывать, исполняются ли они путем платежа по предъявлении, платежа с рассрочкой, путем акцепта или негоциации.

b. 1) Если только условиями аккредитива не предусмотрено, что он выдается только банком-эмитентом, в каждом аккредитиве должен быть указан банк (назначенный банк), который уполномочен произвести платеж, обеспечить платежи с рассрочкой или акцепт тратт(ы) или негоциацию. Если аккредитив свободно обращаемый, то любой банк будет считаться исполняющим банком.

Документы должны быть предоставлены в банк-эмитент или подтверждающий банк, если он есть, или любой исполняющий банк.

2) Негоциация означает стоимостное определение тратты/ тратт и/или документа(ов) банком, уполномоченным вести переговоры. Простое изучение документов без их стоимостного определения не означает негоциацию.

с. Если только исполняющий банк не является подтверждающим банком, исполнение банком-эмитентом не создает для исполняющего банка какого-либо обязательства произвести платеж, платеж с рассрочкой, акцептовать тратту(ы) или произвести негоциацию. За исключением случаев, когда специально согласовано с исполняющим банком, о чем был уведомлен бенефициар, получение и/или изучение и/или отправка документов исполняющим банком не создает для такого банка какого-либо обязательства произвести платеж, взять обязательства по платежам с рассрочкой, акцептовать тратту(ы) или негоциировать.

d. Указав для исполнения какой-либо иной банк, или разрешив осуществлять негоциацию любым банком, или уполномочив, или запросив какой-либо банк о добавлении его подтверждения, банк-эмитент тем самым уполномочивает такой банк произвести платеж, акцепт тратт(ы) или негоциацию, в зависимости от случая, против документов, которые по внешним признакам соответствуют срокам и условиям аккредитива, и обязуется предоставить такому банку возмещение в соответствии с положениями настоящих Правил.

Статья 11. Передаваемые по телекоммуникациям и предварительно авизованные аккредитивы