Otchet (Программа преодоления кризиса неплатежей (Минтопэнерго РФ )), страница 3

Частичное обеспечение фондовых инструментов ФЭС предполагается из средств уполномоченных банков Программы, осуществляющих андеррайтинг энергетических векселей, их обращение на вторичном рынке, учет и переучет, а также по схемам, положенным в основу работы залогового гарантийного фонда

Взаиморасчеты с федеральным и местными бюджетами

Предполагается участие в схемах взаиморасчетов бюджетов различных уровней, в том числе по процедуре переучета векселей территориальными ГУ ЦБ, путем обмена энергетических векселей на налоговые освобождения с последующей поставкой за векселя народнохозяйственной продукции, например, энергоресурсов предприятиям бюджетной сферы, а также централизованные зачеты через федеральный бюджет на основании правительственного решения об использовании в качестве расчетно-платежного инструмента при выполнении программных мероприятии энергетических векселей, выпускаемых эмиссионными центрами ФЭС для целей взаимозачетов (взаиморасчетов) хозяйствующих субъектов, бюджетов различных уровней с федеральным бюджетом, а также для межгосударственных расчетов. Такие выпуски должны осуществляться исключительно под контролем ФЭС на основе решений уполномоченных государственных органов, если иное не будет установлено законодательными актами Российской Федерации.

Очевидно, для этого потребуются правительственные рекомендации органам исполнительной власти субъектов Федерации, отраслевым структурам управления по участию в Программе, а также об использовании аналогичного порядка в межрегиональных и межотраслевых вексельных расчетах, рекомендации Центральному Банку Российской Федерации о согласовании порядка переучета энергетических векселей и их внесения в залог по кредитам, предоставляемым Центральным Банком.

Финансовый Энергетический союз

ФЭС является головной и некоммерческой организацией Программы - координатором программных мероприятий в объеме функций, предусмотренных для дирекций федеральных целевых программ Постановлением Правительства Российской Федерации от 26 июня 1995г. №594, и создан для решения проблемы кризиса платежей в соответствии с настоящей Программой.

Основные задачи ФЭС: стратегическое, планирование, единое управление системой включающей: страховой пул, паевой инвестиционный фонд, специализированные на проведении взаиморасчетов финансовые компании, уполномоченные компании поставщики и другие специализированные учреждения ФЭС.

Основные функции межотраслевого вексельного учетного дома

В задачи ВУД совместно с залоговым фондом, уполномоченнм банком и финансовой компанией также входят:

- кредитование участников путем покупки их векселей либо выдачи своих векселей для осуществления платежей или получения кредитов у банков;

- взаимный зачет и погашение встречных требований, рассредоточенных между различными держателями таких требований;

- аккумуляция капитала путем продажи векселей, обеспеченных уставным капиталом и частью уставного или специально выделенного Участниками в доверительное управление капитала под аваль (поручительство) участников и акцепт ВУДа;

- продажа капитала предприятиям и банкам против векселей покупателей, авалированных банком или другим гарантом с известной платежеспособностью, на срок от 1 дня до 1 года с установленным процентом на вексельную сумму;

- заключение договоров с предприятиями о проведении взаимозачетов и списании задолженностей, получение гарантий коммерческих банков, заключение кредитных (ссудных) договоров и получение кредитов - операции на фондовом рынке с вложением залоговых, кредитных и собственных активов в финансовые инструменты необходимого уровня доходности, содействие формированию и оптимизации инвестиционных ресурсов предприятий, организаций и объединений, в том числе портфельных инвестиций, организация их эффективного управления для финансирования из привлеченных небюджетных средств проектов производственного назначения, товарных инвестиции и операции по совершенствованию системы обращения векселей и ценных бумаг.

2.3. Залоговый (гарантийный) фонд (с функциями торгового дома)

Предусматривается создание государственного гарантийного фонда Программы и системы негосударственных внебюджетных гарантийных (залоговых) фондов при ФЭС для повышения ликвидности рынка корпоративных долговых обязательств и финансирования мероприятий по преодолению кризиса платежей, включающих государственные ценные бумаги и ценные бумаги других эмитентов, акции и права, закрепленные за органами государственного управления и предприятиями, банковские и страховые гарантии, аккредитивы, товарные-активы и фьючерсы, срочные контракты, опционы, интеллектуальную собственность, ипотечную составляющую и иные активы. Залоговый (гарантийный) фонд формируется также из денежных средств в доверительном управлении, выручки от продажи векселей и залоговых активов, принятым в практике кредитования под залог, на спецсчет собственника у распорядителя фонда после их экспертизы рабочей группой из представителей ФЭС, фонда, ВУД, уполномоченного банка и приемки территориальными ВРИ, как правило, с передачей товаров в собственность фонду по договору заклада в обмен на вексель ВУД, используемый далее залогодателем в качестве средства платежа.

В качестве элемента обеспечения энергетических векселей могут использоваться акции предприятии, консолидированные пакеты акции, находящиеся в коммерческом управлении, а также закрепленные в федеральной собственности.

Энергетические векселя могут также частично обеспечиваться активами взаимных фондов и паевого инвестиционного фонда Программы, формируемыми из средств учредителей, предприятий- участников, населения и из преобразованных в вексельную форму государственных долговых обязательств.

Основной функцией залогового фонда является гарантийное обеспечение энергетических векселей, кредитных обязательств ВУДа, банковского консорциума. Активы фондов используются также в клиринговых расчетах, межотраслевых снабженческо-сбытовых операциях и для реализации, что предусматривает наделение залогового фонда функциями торгового дома.

Как правило, обязательным условием выдачи предприятию (залогодателю) вексельной ссуды должна быть гарантия (поручительство) залогового гарантийного фонда ФЭС ВУДу за залогодателя, при необходимости подтвержденная уполномоченным банком ФЭС по соответствующей территории (отрасли) и обязательствами потенциального покупателя заложенных активов.

2.4. Банковский консорциум

В задачи банковского консорциума, создаваемого без прав юридического лица в форме соглашения о совместной деятельности входят:

- содействие выпуску обеспеченных векселей, размещение и доходное обращение корпоративных долговых обязательств;

- финансовая поддержка системы обращения энергетических векселей;

- выкуп задолженностей предприятий - участников Программы;

- акцептование, авалирование, домициляция, инкассация, учет и переучет, включая конверсию, энергетических векселей в объеме согласованных квот;

- депозитарные услуги и выполнение функций регистратора;

- формирование брокерской и дилерской сети для операций на вторичном рынке с корпоративными долговыми обязательствами;

- создание единого котировочного центра;

- хеджирование рисков, в том числе на основе траста;

- организация и предоставление консолидированных гарантий, в том числе под залоговые активы ВУД, перегарантирование;

- участие в создании специализированных финансовых учреждений страховых, пенсионных, инвестиционных фондов, взаимных траст-фондов, кредитных фондов взаиморасчетов, трастовых компаний по управлению пакетами акций и активами;

- создание разветвленной банковской сети, включая филиалы уполномоченных банков для целевого обслуживания крупных предприятий;

- доверительное управление средствами участников Программы и осуществление плановых платежей;

- использование и обращение временно свободных средств специализированных учреждений ФЭС;

- организация межбанковского и клирингового обслуживания предприятий различных отраслей и регионов;

- вексельное кредитование, организация кредитов под материальные залоги;

- предоставление синдицированных кредитов и создание консорциумов кредиторов;

- осуществление залоговых ипотечных операции, операций с аккредитивами, фьючерсами, товарными векселями;

- финансовое проектирование и обслуживание инвестиционных проектов;

- внедрение современных технических средств банковского обслуживания и телекоммуникационных систем фондового рынка;

- мероприятия по интеграции промышленного и финансового капитала;

- экспертиза финансовых проектов учреждений Программы. К обслуживанию программных мероприятий в качестве финансовых операторов в составе банковского консорциума планируется привлечь на конкурсной основе ряд коммерческих банков при условии обеспечения фондовых инструментов Программы средствами банков-операторов (уполномоченных банков). Заинтересованность банков в таком участии обусловлена новыми возможностями привлечения дополнительной клиентуры, значительным расширением объема и состава финансовых операций, доходным размещением фондовых инструментов Программы, фактически освоением новых видов финансовых операций и сегментов финансового рынка.

2.5. Уполномоченные участники Программы

Для членов ФЭС, удовлетворяющих квалификационным требованиям, предполагается введение статуса уполномоченных участников Программы и, в отдельных случаях, уполномоченных агентов, через которых осуществляется государственная поддержка программных мероприятий, в том числе:

- кредитование предприятий и организаций для приобретения фондовых инструментов и векселей на цели взаиморасчетов, расчетов с бюджетами и пополнения оборотных средств под государственные гарантии и гарантии залоговых (гарантийных) фондов;

- вексельное кредитование и управление финансовыми и товарными потоками в качестве уполномоченных банков и компаний при выполнении программных мероприятий по поручению Правительства Российской Федерации и федеральных органов исполнительной власти, в том числе программ завоза топлива в районы Крайнего Севера, весенне-полевых и уборочных сельскохозяйственных работ, поставок для госнужд;

- гарантирование вексельных кредитов и выдача гарантий, необходимых для реализации программных мероприятий, в том числе с использованием конверсии внешнего долга и финансовых активов России и бывшего СССР, а также государственных пакетов акций российских предприятий, страхование вексельных кредитов, предусмотренных Программой, от политических и кредитных рисков;