27 (Криминалистика)

МВД России

Учебно-научный комплекс кpиминалистики и уголовного

пpоцесса Московского института

МЕТОДИЧЕСКИИ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО

РАССЛЕДОВАНИЮ УГОЛОВНЫХ ДЕЛ

О ХИЩЕНИЯХ ГОСУДАРСТВЕННЫХ

ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗО-

ВАНИЕМ ЧЕКОВ С ГРИФОМ "РОССИЯ".

Методические рекомендации по расследованию уголовных

дел о хищении государственных денежных средств с

использованием чеков с грифом "Россия" подготовлены при

участии Академии МВД РФ, а также следственного управления

ГУВД Москвы с использованием материалов, находящихся в его

производстве уголовных дел. Предварительно материал

рассмотрен на экспертной комиссии Следственного комитета

МВД РФ и одобрен.

Методическии рекомендации имеют особую актуальность

для практических работников органов внутренних дел.

На территории Российской Федерации середины 1992г.

зарегистрированы массовые факты хищений денежных средств

в особо крупных размерах с использованием чеков с грифом

"Россия".

Такие хищения выявлены в Кемеровской, Тульской, Орен-

бургской, Камчатской и других областях и особенно много

в Москве и ее области. Ущерб от них исчисляется десятками

миллиардов рублей, что уже существенно подорвало экономику

России. Такие факты продолжают выявляться и в настоящее

время, что создает необходимость полной и всесторонней

проверки финансовой деятельности, связанной с выдачей и

использованием чеков с грифом "Россия", и расследования

фактов их преступного использования.

Настоящие методические рекомендации помогут лицам,

не имеющим достаточного опыта расследования таких

хищений, познакомиться с нормативными материалами,

регламентирующими оборот чеков "Россия", выявленными

способами хищений и этапами преступной деятельности,

примерным перечнем первоначальных следственных действий

и оперативных мероприятий.

Расчетный чек нового образца с грифом "Россия" введен

в хозяйственный оборот с января 1992 года Постановлением

Президиума Верховного Совета Российской Федерации N 2174-1

от 13.01.1992г. и N 28371 от 26.06.1992г. с целью нормали-

зации безналичного денежного обращения и упрощения

расчетов за товары и услуги на территории России. Порядок

работы с этими чеками был определен Центральным банком РФ

в "Правилах расчетов чеками на территории Российской

Федерации" от 16.01.1992г. и в других документах.

Перечень нормативных документов, с которыми необходимо

ознакомиться для решения вопросов, связанных с предотвра-

щением, выявлением и расследованием злоупотреблений,

совершенных с применением чеков "Россия", изложен в

приложении N 1.

Фактически чеки поступили в оборот с июля 1992 года

и в течении месяца уже были выявлены факты хищений (в июле

на Камчатке, в августе в Туле и Кемерове и т.д.).

Для получения чеков владелец счета (чекодатель) обращается

к плательщику - банку, где открыт его счет, и предъявляет

заявление об этом и платежное поручение для депонирования

суммы средств с целью обеспечения платежей по чекам. В

заявлении указывается номер счета, оно подписывается

лицами, которым предоставлено право проводить операции

по счету, и заверяется оттиском печати.

Банк обязан заполнить чеки и вместе с чеком заполнить

и выдать чековую (идентификационную) карточку.

При расчетах чеками владелец счета (чекодатель) дает

письменное распоряжение плательщику (банку, выдавшему

расчетные чеки) уплатить определенную сумму, указанную в

чеке, получателю средств (чекодержателю). Имеются

специальные требования по заполнению чека.

Выдача чеков должна осуществляться коммерческими

банками только тем юридическим лицам, кто имеет текущие

и расчетные счета.

Расчеты чеками между частными лицами и выплата по ним

наличных денег не разрешается, предельная сумма выписки

не ограничена.

Однако, установленный порядок выдачи чеков был

нарушен. В связи с грубыми упущениями работников Центра-

льного банка Российской Федерации (ЦБ РФ) была допущена

утрата значительного колличества чистых бланков чеков

"Россия".

Это произошло потому, что поступившие в ЦБ РФ из

Югославии бланки таких чеков (являющиеся бланками строгой

отчетности) были направлены на места без реестров, не

приняты меры по их соответствующему учету, хранению.

Бланки чеков выдавались без регистрации номеров, в резуль-

тате чего их использование оказалось бесконтрольным. Во

многоих регионах страны чистые бланки чеков попали в руки

преступных элементов, которые воспользовались ими для

совершения хищений в особо крупных размерах.

Практика показывет, что такие хищения совершаются

группами, в которые входят лица, владеющие информацией о

выпуске в оборот чеков "Россия", достаточно сведующие

в деятельности кредитно-денежных структур, знающие изъяны

в их деятельности.

Для понимания механизма и способов совершения таких

хищений целесообразно рассмотреть их поэтапно.

На первом этапе добываются чистые бланки чеков. Это

происходит или путем злоупотребления служебным положением

кого-либо из членов группы, их знакомых, родственников,

или в результате халатности сотрудников кредитных учреж-

дений к сохранности бланков или их хищения.

На следующем этапе (а возможно и раньше) принимается

решение о том, какая организация и банк будут указаны

в чеке как чекодатель и плательщик.

В зависимости от ситуации, в которой замышляется

хищение, в их качестве могут быть указаны:

- фактически существующий банк и его действительный

корреспондентский счет, но вымышленная организация

- плательщик (чекодатель), кооператив, совместное

или малое предприятие;

- фактически существующий банк и его действительный

корреспондентский счет и зарегистрированная, но

фактически не действующая (ложная) организация;

- фактически существующий банк и его действительный

корреспондентский счет и фактически действующая

организация.

На этом же этапе решаются вопросы о том, подлинные

или фиктивные печати и штампы будут использованы при

заполнении бланков.

Подлинные оттиски печатей и штампов коммерческих

банков могут быть получены как в результате преступного

сговора, так и вследствие халатного отношения отдельных

банковских работников к своим обязанностям или их обмана.

Если получить подлинный оттиск не предоставляется

возможным, то используются поддельные печать и штампы.

На этом же этапе проводятся действия по получению

сведений о реквизитах банка чекодателя и плательщика:

номер счета, юридический адрес и т.д. К получению таких

сведений привлекаются как участники преступлений, так и

случайные лица, чаще всего работники этих учреждений.

Далее происходит заполнение бланков чеков (чековых

карточек, доверенностей) и их использование (предъявление)

Практика выявила несколько способов использования

подложных чеков "Россия":

а) подложный чек предъявляется непосредственно

в торговые организации и предприятия (например,

в комиссионные коммерческие магазины, оптово-

розничные предприятия) для приобретения товаров

по безналичному расчету;

б) подложный чек предъявляется в коммерческий банк

с целью получения наличных денег и их присвоения.

Такие операции являются финансовым нарушением, т.к.

банкам не разрешаются операции по обналичиванию

чеков "Россия", однако, руководствуясь выгодой (или

находясь в сговоре с преступниками), администрация

идет на такие сделки, получая за них 10-20% от

обналиченной суммы;

в) подложный чек передается другому лицу в качестве

оплаты;

г) подложный чек обналичивают за взятки в кассах

магазинов;

д) подложный чек предъявляют в коммерческий банк для

перечисления части суммы на расчетный счет какой-

либо организации. На оставшуюся сумму открывают

счет и получают другие (теперь уже подлинные) чеки

"Россия" на физическое лицо.

Такие чеки могут быть предъявлены в сбербанк для зачис-

ления средств на расчетный, текущий счета, с которых

(иногда с помощью подставных лиц) снимаются и присваивают-

ся деньги.

е) подложный чек предъявляют в банк для перечисления

указанной в нем суммы на расчетный счет реально

существующей организации с которой имеется предвари-

тельная договоренность о проведении такой операции

за определенное вознаграждение. Перечисление

осуществляется под видом коммерческой сделки

(например для приобретения товара). Организация,

оприходовав указанные в подложном чеке денежные

суммы на свой счет, выполняет затем указания чекода-

теля (злоумышленника) по распоряжению этой суммой

(за исключением той суммы, что остается как

вознаграждение).

Эти средства могут быть частично или полностью обнали-

чены, или перечислены в любой регион СНГ, конвертированы

и переведены на счета зарубежных банков, использованы для

приобретения товаров или совершения других сделок.

Практика показывает, что сообщение в органы внутренних

дел об обнаружении в обращении подложных чеков чаще всего

поступает от кредитных учреждений. Банк-чекодержатель,

направивший дебетовые авизо и реестр чека для оплаты банку

плательщику, получает уведомление, что чек этим банком не

выдавался и организация, названная в чеке плательщиком,

клиентом банка не является, или является неплатежеспособ-

ной.

Поскольку факты хищения государственных денежных

средств с использованием чеков с грифом "Россия" не всегда

носят явный характер, во многих случаях необходимо прове-

дение доследственной проверки. Необходимо получить пись-

менное подтверждение банка-чекодателя и других организаций

о том, что внесенные в чеки реквизиты чекодателей

вымышленные, подписи и печати поддельные, что клиентом

банка указанный в чеке плательщик не является, или что он

неплатежеспособен. При проведении этого следует получить:

- копию чека, реестра, чековой карточки (доверенности);

- копии документов, подтверждающих, что в чеке указаны

фиктивные реквизиты: письменное уведомление банка-

плательщика, что юридическое или физическое лицо,

указанное в чеке как плательщик, не является его клиен-

том, что указанный чек "Россия" банком не выдавался;

- копию реестра к подложному чеку;

- выписку по расчетному счету;

- платежные поручения (если по подложному чеку проводились

операции) и др.

Одновременно следует провести работу по установлению

лиц, предъявивших к оплате подложный чек, и банковских

работников, оформивших по чеку операции, опросить их.

При наличии достаточных оснований, свидетельствующих,

что чек действительно подложный, возбуждается уголовное

дело.

Практика показывает, что наиболее типичным при рассле-

довании уголовных дел данной категории являются две

следственные ситуации:

1. Доказан факт совершения хищения путем мошенничества

с использованием чека с грифом "Россия", но неизвестен

преступник и местонахождение денег и ценностей;

2. Доказан факт совершения хищения, преступник задержан с

поличным или известен, но скрывается.

Наибольшую сложность представляет расследование, когда

неизвестно лицо, совершившее хищение. Здесь необходимо

тесное взаимодействие при проведении следственных действий

и оперативных мероприятий, в ходе которых собирается

информация об обстоятельствах хищения и лицах, причастных

к нему.

Первоначальные следственные действия и оперативные

мероприятия следует планировать по каждому региону,

предприятию, организации, которые упомянуты в подложных

чеках. Начинать целесообразно с банковских учреждений:

- изъять копии, а при необходимости подлинники документов,

регламентирующих деятельность банков с чеками "Россия",

для их изучения и приобщения к уголовному делу;

- изъять подложные чеки и сопровождающую их обращение