3554 (Управление кредитным риском в коммерческом банке (на примере банка "Северная казна")), страница 11

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС за 2007 год

(публикуемая форма)

Кредитной организации Банк «СЕВЕРНАЯ КАЗНА» Открытое акционерное общество

(Банк «СЕВЕРНАЯ КАЗНА» ОАО)

Почтовый адрес 620075, г. Екатеринбург, ул. Горького, 17

Код формы 0409806

тыс.руб.

Номер п/п

Наименование статьи

1 квартал

2 квартал

3 квартал

4 квартал

1

2

3

4

5

6

I

АКТИВЫ

1

Денежные средства

714 868

873 090

942 238

1 500 040

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

530 922

853 390

881 582

2 761 863

2.1

Обязательные резервы

411 422

451 279

591 369

435 225

3

Средства в кредитных организациях

17 323

62 848

17 440

193 771

4

Чистые вложения в торговые ценные бумаги

3 063 860

3 349 096

3 222 944

3 433 271

5

Чистая ссудная задолженность

20 286 399

20 558 528

23 476 991

24 038 599

6

Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

0

0

0

0

7

Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

1 305 673

1 458 475

899 113

1 649 626

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

2 466 476

2 465 314

2 551 226

2 605 444

9

Требования по получению процентов

20 202

16 919

65 915

75 493

10

Прочие активы

697 733

693 962

871 372

149 520

11

Всего активов

29 103 456

30 331 622

32 928 821

36 407 627

II

ПАССИВЫ

12

Кредиты Центрального банка Российской Федерации

0

0

0

0

13

Средства кредитных организаций

2 002 322

1 636 954

2 334 960

1 454 969

14

Средства клиентов (некредитных организаций)

20 787 321

22 899 194

24 659 819

30 005 501

14.1

Вклады физических лиц

13 155 369

13 851 379

14 744 940

17 088 924

15

Выпущенные долговые обязательства

2 865 152

2 432 317

2 442 010

1 665 583

16

Обязательства по уплате процентов

134 585

125 966

145 519

117 686

17

Прочие обязательства

641 763

532 948

543 967

157 365

18

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами оффшорных зон

6 418

11 198

8 986

6 619

19

Всего обязательств

26 437 561

27 638 577

30 135 261

33 407 723

III

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

20

Средства акционеров (участников)

555 000

555 000

555 000

555 000

20.1

Зарегистрированные обыкновенные акции и доли

555 000

555 000

555 000

555 000

20.2

Зарегистрированные привилегированные акции

0

0

0

0

20.3

Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций

0

0

0

0

21

Собственные акции, выкупленные у акционеров

0

0

0

0

22

Эмиссионный доход

0

0

0

0

23

Переоценка основных средств

1 116 804

1 116 804

1 116 804

1 116 804

24

Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал)

283 818

237 555

229 630

202 077

25

Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет)

1 236 400

1 175 350

1 175 350

1 175 350

26

Прибыль (убыток) за отчетный период

41 509

83 446

176 036

354 827

27

Всего источников собственных средств

2 665 895

2 693 045

2 793 560

2 999 904

28

Всего пассивов

29 103 456

30 331 622

32 928 821

36 407 627

IV

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

29

Безотзывные обязательства кредитной организации

12 912 100

22 238 612

8 949 293

4 231 080

30

Гарантии, выданные кредитной организацией

931 546

794 118

782 191

982 654

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ за 2007 год

( публикуемая форма)

Номер п/п

Наименование статьи

1 квартал

2 квартал

3 квартал

4 квартал

1

2

3

4

5

6

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

1

Размещения средств в кредитных организациях

16 097

28 116

33 998

50 545

2

Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

628 170

1 360 746

2 142 155

2 991 129

3

Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

0

0

0

4

Ценных бумаг с фиксированным доходом

46 231

136 523

224 894

290 987

5

Других источников

2 746

5 044

6 514

9 704

6

Всего процентов полученных и аналогичных доходов

693 244

1 530 429

2 407 561

3 342 365

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

7

Привлеченным средствам кредитных организаций

16 431

41 545

83 140

122 215

8

Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

524 916

928 472

1 320 792

1 796 950

9

Выпущенным долговым обязательствам

41 771

154 668

187 686

975 005

10

Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов

583 118

1 124 685

1 591 618

2 194 170

11

Чистые процентные и аналогичные доходы

110 126

405 744

815 943

1 148 195

12

Чистые доходы от операций с ценными бумагами

213 578

241 875

205 449

294 383

13

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

15 721

59 704

77 446

102 706

14

Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами

5 333

-6 103

-20 977

-50 579

15

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

-7 044

-20 912

-43 827

-56 515

16

Комиссионные доходы

133 620

338 799

538 829

772 732

17

Комиссионные расходы

6 877

20 670

37 655

48 373

18

Чистые доходы от разовых операций

2 503

8 424

14 459

21 214

19

Прочие чистые операционные доходы

-18618

-38 269

-64 011

-85 873

20

Административно-управленческие расходы

244 765

589 290

912 054

1 296 925

21

Резервы на возможные потери

-99 024

-147 087

-150 410

-167 152

22

Прибыль до налогообложения

104 553

232 215

423 192

633 813

23

Начисленные налоги (включая налог на прибыль)

63 044

148 769

247 156

278 986

24

Прибыль (убыток) за отчетный период

41 509

83 446

176 036

354 827

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ за 2007 год

Номер п/п

Наименование показателя

1 квартал

2 квартал

3 квартал

4 квартал

1

2

3

4

5

6

1

Собственные средства ( капитал ), тыс.руб.

3 089 507

3 092 831

3 401 641

3 599 871

2

Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент

11,7

11,5

11,4

11,5

3

Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент

10,0

10,0

10,0

10,0

4

Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс.руб.

341 019

378 923

366 091

382 534

5

Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс.руб.

341 019

378 923

366 091

382 534

6

Расчетный резерв на возможные потери, тыс.руб.

15 070

25 231

19 141

19 364

7

Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс.руб.

15 070

25 231

19 141

19 364