2127 (Структура управления коммерческим банком), страница 7
Описание файла
Документ из архива "Структура управления коммерческим банком", который расположен в категории "". Всё это находится в предмете "банковское дело" из , которые можно найти в файловом архиве . Не смотря на прямую связь этого архива с , его также можно найти и в других разделах. Архив можно найти в разделе "остальное", в предмете "банковское дело" в общих файлах.
Онлайн просмотр документа "2127"
Текст 7 страницы из документа "2127"
Структура активов Нефтекамского ОСБ № 4624
| АКТИВЫ | 01.01.2007 | 01.01.2008 | 01.01.2009 |
| Работающие активы |
| ||
| ОГСЗ | 0 | 0 | 0 |
| Корпоративные ценные бумаги | 3 000 300 | 8 591 837 | 5 822 663 |
| Векселя актив | 0 | 0 | 0 |
| Остаток ссудной задолженности | 3 055 615 060 | 4 102 456 055 | 7 348 829 842 |
| в т. ч. |
|
| |
| кредиты населению | 116 703 717 | 213 187 484 | 484 015 459 |
| Внутрисистемное размещение ресурсов | 148 406 481 | 209 375 296 | 269 364 361 |
| Кредитные ресурсы, переданные др. территориальному банку | 936 680 | 222 245 | 222 245 |
| Всего работающие активы | 3 207 958 520 | 4 320 645 433 | 7 529 387 067 |
| Неработающие активы |
|
| |
| Просроченные ссуды всего (без%) | 139 614 | 265 312 | 351 209 |
| в т.ч. |
|
| |
| юр. лица | 0 | 0 | 0 |
| физ. лица-предприниматели | 0 | 0 | 0 |
| население | 139 614 | 265 312 | 351 209 |
| Касса | 55 353 103 | 44 001 453 | 86 978 365 |
| Корр. счет | 52 660 499 | 38 647 595 | 311 427 |
| Фонд обязательных резервов | 302 680 150 | 322 005 784 | 438 832 627 |
| Имущество банка | 203 476 960 | 211 086 905 | 362 129 626 |
| в т.ч. |
|
| |
| капитальные вложения | 748 376 | 748 376 | 7 612 101 |
| основные средства | 194 870 615 | 206 248 622 | 338 462 149 |
| НМА | 1 441 725 | 48 652 | 0 |
| хозяйственные материалы | 6 416 244 | 4 041 255 | 16 052 357 |
| Прочие активы | 54 300 709 | 20 374 128 | 37 888 441 |
| в т.ч. |
|
| |
| дебиторы | 6 720 877 | 2 748 417 | 5 231 804 |
| прочие активы | 47 579 832 | 17 625 711 | 32 656 637 |
| Всего неработающие активы | 668 611 035 | 636 381 177 | 926 491 694 |
| Нетто-активы | 3 876 569 555 | 4 957 026 610 | 8 455 878 761 |
| Валюта баланса | 3 963 685 679 | 5 073 344 509 | 8 562 498 753 |
ПРИЛОЖЕНИЕ 4
Структура пассивов Нефтекамского ОСБ № 4624
| ПАССИВЫ | 01.01.2007 | 01.01.2008 | 01.01.2009 |
| Привлеченные средства |
|
| |
| Средства юридических лиц | 1 578 386 827 | 1 719 976 032 | 2 394 675 569 |
| в т.ч. |
|
| |
| расчетные счета | 724 049 998 | 1 054 210 809 | 1 836 401 253 |
| бюджетные счета | 18 455 814 | 40 988 833 | 41 387 247 |
| привлеченные средства | 6 482 | 6 532 | 0 |
| депозиты | 8 791 243 | 178 382 283 | 90 110 467 |
| депозитные сертификаты | 600 000 000 | 69 056 575 | 11 900 000 |
| векселя юридических лиц | 227 083 291 | 377 331 001 | 414 876 602 |
| ЛОРО-счета | 64 322 660 | 148 349 837 | 46 926 379 |
| Средства физических лиц | 1 987 928 891 | 2 810 478 023 | 3 849 409 006 |
| в т.ч. |
|
| |
| вклады населения | 1 964 998 911 | 2 797 537 068 | 3 839 437 811 |
| сберегательные сертификаты | 1 665 030 | 8 645 000 | 8 757 000 |
| Внутрисистемное привлечение ресурсов | 0 | 35 795 368 | 0 |
| Прочие привлеченные средства | 44 618 992 | 51 939 746 | 180 381 702 |
| Итого привлеченных средств | 3 675 257 371 | 4 766 539 006 | 6 399 392 655 |
| Неоплачиваемые пассивы |
|
| |
| Собственные средства | 163 278 724 | 139 353 875 | 204 726 959 |
| РВПС | 38 016 422 | 48 608 026 | 94 852 004 |
| в т.ч. |
|
| |
| кредиты юр. лиц | 31 383 775 | 37 838 339 | 67 742 810 |
| кредиты физ. лиц предприним. | 538 672 | 1 054 347 | 1 020 826 |
| кредиты населению | 5 983 581 | 9 493 112 | 25 812 223 |
| кредиты просроченные | 110 393 | 222 228 | 276 145 |
| РВОЦБ | 0 | 0 | 0 |
| Резервы по прочим операциям | 17 039 | 2 525 703 | 5 034 367 |
| Всего неоплачиваемые пассивы | 201 312 185 | 190 487 603 | 304 613 330 |
| Нетто-пассивы | 3 876 569 555 | 4 957 026 610 | 6 704 005 985 |
| Валюта баланса | 3 963 685 679 | 5 073 344 509 | 8 562 498 753 |
ПРИЛОЖЕНИЕ 5
Отчет о прибылях и убытках Нефтекамского ОСБ № 4624
| № п/п | Наименование статей | 01.01.2007 | 01.01.2008 | 01.01.2009 |
| ДОХОДЫ | ||||
| 1 | Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам, в т.ч. | 264 397 691,28 | 547 466 651,19 | 832 978 532,28 |
| 1.1 | Проценты полученные по предоставленным кредитам (срочным), в т.ч. физическим лицам | 244 153 081,24 16 994 786,77 | 532 440 947,08 31 277 276,66 | 826 694 921,89 59 903 372,62 |
| 1.2 | Полученные просроченные проценты | 20 244 610,04 | 15 025 704,11 | 6 280 994,81 |
| 2 | Доходы, полученные от операций с ценными бумагами | 35 135 082,06 | 11 471 328,40 | 9 591 700,10 |
| 3 | Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями | 162 764 860,76 | 107 649 136,50 | 294 358 346,17 |
| 4 | Штрафы, пени, неустойки полученные, в т.ч. по кредитным операциям | 13 101 558,56 13 086 091,66 | 1 624 307,22 1 624 307,22 | 642 599,22 642 599,22 |
| 5 | Другие доходы | 329 938 074,95 | 373 844 048,93 | 443 521 440,89 |
| 5.1 | Комиссия полученная, в т.ч. комиссия за обслуживание ссудного счета (по кредитам физических лиц) | 64 880 218,93 2 992 627,00 | 90 690 234,77 4 847 641,91 | 118 691 353,00 10 491 437,71 |
| Итого доходы | 805 337 267,61 | 1 042 055 472,24 | 1 581 092 618,66 | |
| РАСХОДЫ | ||||
| 6 | Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам, в т.ч. | 21 621 449,67 | 18 259 181,43 | 20 881 070,69 |
| 6.1 | Проценты, уплаченные по открытым счетам - клиентам банков | 21 126 836,71 | 16 014 251,14 | 15 423 625,41 |
| 6.2 | Проценты, уплаченные по депозитам | 494 378,14 | 2 244 747,28 | 5 457 445,28 |
| 7 | Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам | 160 034 213,29 | 225 529 409,89 | 288 282 056,3 |
| 8 | Расходы по операциям с ценными бумагами | 13 674 575,33 | 15 416 438,73 | 15 598 221,29 |
| 9 | Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями | 134 116 015,82 | 81 997 699,53 | 257 185 006,83 |
| 10 | Расходы на содержание аппарата | 155 270 651,11 | 231 850 016,96 | 298 464 865,53 |
| 11 | Штрафы, пени, неустойки уплаченные | 60 354,80 | 0 | 39 803,95 |
| 12 | Другие расходы | 203 434 827,78 | 325 443 007,84 | 470 101 975,01 |
| 12.1 | Отчисления в фонды и резервы | 104 203 442,72 | 184 328 895,67 | 283 118 635,00 |
| Итого расходы | 688 212 087,80 | 898 495 754,38 | 1 350 552 999,60 | |
| 13 | Прибыль | 117 125 179,81 | 143 559 717,86 | 230 539 619,06 |
1 Lean - системный подход к определению и сокращению потерь в различных сферах деятельности. Основан (с поправками на специфику сервисных отраслей) на подходах к оптимизации и управлению производственными процессами, впервые предложенных компанией Тойота.
2 Подразделения по работе с клиентами
