ОТВЕТЫ Регулирование финансово кредитной деятельности - тест СИНЕРГИЯ, МТИ, МОИ

Ответы на тест Регулирование финансово кредитной деятельности.
Университет МФПУ СИНЕРГИЯ, МОИ, МТИ.
Результат сдачи - 93/100 БАЛЛОВ.
Когда сдавался - недавно.

Вопросы:
- неспособность кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обязательства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убытков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной организации

В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере…
До 1% размера оплаченного уставного капитала
До 3% размера собственного капитала
До 10% размера оплаченного уставного капитала до
25% размера оплаченного уставного капитала

В соответствии с действующей методикой Банка России, на основе проведенного анализа показателей финансового положения банка производится отнесение банка в одну из пяти групп. Установите соответствие представленных характеристик по экономическому положению с соответствующей группой …

1. Банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев
2. В деятельности банка не выявлены текущие трудности
3. Состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности
4. Нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров банка
5. 2 группа
6. 1 группа
7. 5 группа
8. 4 группа

_ риск - характеризуется возникновением убытков в результате
ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних событий

_ проверка структурных подразделений кредитных организаций, надзор за
деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным
учреждением Банка России

Агентство по страхованию вкладов в России осуществляет меры по предупреждению _ банка

Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкретными формами отчетности и их характеристиками…

1. О соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков
2. О доходах, расходах и финансовых результатах
3. Об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной организации
4. Об источниках денежных средств и их использовании;
5. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813)
6. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)
7. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)
8. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)

В Российской Федерации в 2024 году функционируют…
13 системно значимых коммерческих банков
11 системно значимых коммерческих банков
10 системно значимых коммерческих банков
14 системно значимых коммерческих банков

В Российской Федерации Центральный банк…
Упоминается в Конституции РФ
Не упоминается в Конституции РФ
Упоминается в Конституции РФ и функционирует по специальному федеральному закону
Упоминается в Конституции РФ, но не функционирует по специальному федеральному закону

В соответствии с действующим законодательством Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, если размер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала, и банк осуществляет свою деятельность…
Более шести месяцев
Более одного года
Более двух лет
Более трех лет

В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет…
Обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций
Нормативы бухгалтерского учета и отчетности
Обязательное страхование вкладов физических лиц
Меры направленные на повышение устойчивости кредитных организаций
Правила организации внутреннего контроля, составления и представления
бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации

- это разница между величиной процентного дохода и процентного расхода банка
Процентная маржа
Процентное сальдо
Процентный риск
Прибыльное сальдо

В соответствии с действующей методологией Банка России перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтапно. Расставьте в правильной логической последовательности этапы формирования Перечня СЗКО в Российской Федерации…

В соответствии с действующим законодательством Банк России в рамках предоставленных ему надзорных функций имеет право…
Запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
Вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
Запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
Предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

_ надзор основывается на проверках первичной документации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах

Временная администрация назначается в банк на срок не более ...
Шести месяцев
Трёх месяцев
Двенадцать месяцев
Девяти месяцев

Действующие надзорные методы Банка России направлены на …
Регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций
Организацию контроля за выполнением банковского законодательства и
предписаний Банка России
На снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчивости банков и банковской системы в целом
На денежно-кредитное регулирование в РФ

Денежно-кредитное регулирование влияет на величину…
Бюджетного кредита
Бюджетного дефицита
Бюджетного процента
Бюджетного налога

Установите соответствие названия нормативного документа и номера нормативного документа…

1. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам"
2. Указание Банка России от 08.10.2018 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
3. Инструкция Банка России от 06.12.2017 "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией".
4. Указание Банка России от 03.04.2017 "Об оценке экономического положения банков" (вместе с "Методикой оценки показателей прозрачности структуры собственности банка")
5. № 199-И
6. № 4927-У
7. № 183-И
8. № 4336-У

Снижение объемов инвестиций может являться следствием…
Денежно-кредитной рестрикции
Денежно-кредитной волатильности
Денежно-кредитной экспансии
Денежно-кредитной стабилизации

Согласно международной практике существуют модели организации банковского надзора. Определите модель, которая реализована в российской практике…
Законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности
Осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом
«смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели
Президентская модель

Создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанковскими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, и создание единых стандартов их деятельности предусматривает …
Функция денежно-кредитного регулирования
Функция нормативного регулирования
Операционная функция
Надзорная и контрольная функция

Методика CAMELS включает показатель, как достаточность _

Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …
От 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,
От 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
От 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
От 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»

На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской деятельности»
устанавливается минимальная величина собственного капитала для вновь создаваемых банков с универсальной лицензией…
1 млрд руб
800 млн руб
300 млн руб
10 млрд руб

Денежно-кредитное регулирование как в рамках экспансии, так и в рамках рестрикции, вызывает рост / снижение объемов ресурсов…
Органов местного самоуправления
Государственных внебюджетных фондов
Предприятий малого и среднего бизнеса
Кредитных организаций

В соответствии с действующим законодательством кредитная организация может осуществлять банковскую деятельность…
С момента государственной регистрации
С момента получения свидетельства о внесения в единый государственный
реестр юридических лиц
С момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России
Со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности

В соответствии с действующими международными подходами, принятыми в практике банковского надзора всех развитых стран мира, ключевым показателем для оценки стабильности кредитной организации является…
Значение размещенных и привлеченных средств
Значение капитала (собственных средств) кредитной организации
Значение финансового результата
Значение налоговых платежей

В соответствии с действующими мерами политики Банка России в области
регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…
Через системообразующие банки
Через национальные банки
Через расчетно-кассовые центры
Через территориальные учреждения Банка России

К функциям Банка России относятся…
Осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций
Эмиссия наличных денег и организация их обращения
Установление правил осуществления расчетов в РФ
Оперативное управление за деятельностью банков
Аккумулирование и перераспределение денежных средств населения,
предприятий и организаций в кредиты и инвестиции

Кредитный банковский риск обусловлен…
Возможным изменением ставки рефинансирования Банка России
Невозвратом выданного кредита
Изменением валютного курса
Уменьшением ликвидности активов банка

На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской деятельности»
устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией…
1 миллиард рублей
300 миллионов рублей
290 миллионов рублей
190 миллионов рублей

При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет банковского надзора руководствуется двумя основополагающими принципами…
Банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не должны иметь преимущества по отношению к другим
Полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством
Банковское регулирование должно быть надежным
Изменения в банковское законодательство должны быть своевременными
Руководство кредитной организации должно ежегодно участвовать в форуме в Давосе

Процентный риск банка обусловлен…
Возможным изменением ключевой ставки Банка России
Невозвратом выданного кредита
Изменением валютного курса
Уменьшением ликвидности активов банка

В соответствии с нормативными документами Банка России к обязательным нормативам для кредитных организаций относится…
Максимальный размер крупных кредитных рисков
Максимальный размер крупных операционных рисков
Максимальный размер крупных рыночных рисков
Максимальный размер крупных репутационных рисков

В соответствии с основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых проблем кредитных организаций являются…
Дистанционный надзор и надзорное реагирование
Инспектирование кредитных организаций
Оценка эффективности деятельности банка
Мониторинг устойчивости банковского сектора и его использование в процессе надзора
Проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетности
Информации

Для снижения размера возможных потерь система лимитов относится к …
Методам выявления риска
Методам оценки риска
Методам ограничения риска
Методам стресс-тестирования

Определите соответствие функций Банка России с ее содержанием…

1. Нормативно-правотворческая функция
2. Операционная функция
3. Информационно-аналитическая функция
4. Надзорно-контрольная функция
5. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций
6. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок
7. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния

экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны

1. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных

организаций и других профессиональных участников финансового рынка

Основную часть привлеченных ресурсов банков составляют…
Депозиты
Кредиты
Ценные бумаги
Собственные средства

При разработке денежно-кредитной политики Банк России использует…
Программы
Концепции
Распоряжения
Сценарии

Расставьте в правильной логической последовательности этапы стресс-тестирования…

К видам многофакторных стресс-тестов относятся…
Безкризисные сценарии
Исторические сценарии
Гипотетические сценарии
Наихудшие сценарии
Консервативные сценарии

Прямыми количественными в рамках денежно-кредитного регулирования являются…
Ограничения
Метаданные
Нормы права
Коллаборации

Расставьте в правильной логической последовательности источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском балансе…

Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать… обязательств кредитной организации
10%
20%
5%
15%

Определите верное объяснение связи денежно-кредитной политики и
денежно-кредитного регулирования…
Денежно-кредитное регулирование начинается с разработки денежно-кредитной политики
Денежно-кредитное регулирование является базой для разработки
денежно-кредитной политики
Денежно-кредитное регулирование может проводиться при отсутствии
денежно-кредитной политики
Денежно-кредитное регулирование является одним из инструментов
денежно-кредитной политики

Установите последовательность при работе с нормативно-правовым актом Банка России…
Формирование документа профильным подразделением регуля-тора
Утверждение документа Советом директоров
Опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»
По истечении 10 дней вступление в силу
Опубликование на интернет-сайте Президента РФ

Стресс-тестирование кредитной организации представляет собой…
Тестирование устойчивости кредитной организации по отношению к внутренним и внешним факторам рисков
Тестирование кредитной организации по обязательным нормативам
Тестирование значимости кредитной организации по отношению к другой кредитной организации
Тестирование деловой репутации кредитной организации по отношению к системно значимой кредитной организации

Установите последовательность выполнения Банком России мероприятий по регулированию создания кредитной организации путем учреждения…