ref-17691 (715598), страница 2

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 2)

Согласно Указу Президента России от 4 ноября 1994 г. № 2063 на рынке ценных бумаг осуществляются следующие виды предпринимательской деятельности: брокерская, дилерская, депозитарная, деятельность по ведению и хранению реестра акционеров, расчетно-клиринговая деятельность по ценным бумагам, расчетно-клиринговая деятельность по денежным средствам, деятельность по организации торговли ценными бумагами.

Брокерская деятельность - совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами на основании договоров комиссии и/или поручения

Дилерская деятельность - совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и продажи ценных бумаг с обязательством их покупки и продажи по объявленым ценам.

Депозитарная деятельность - предоставление услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги.

Деятельность по ведению и хранению реестра акционеров - деятельность, которую осуществляет держатель реестра акционеров в порядке, установленном законодательством Российской Федерации

Расчетно-клиринговая деятельность по ценным бумагам - деятельность по определению взаимных обязательств по поставке (переводу) ценных бумаг участников операций с ценными бумагами

Расчетно-клиринговая деятельность по денежным средствам - деятельность по определению взаимных обязательств и/или по поставке (переводу) денежных средств в связи с операциями с ценными бумагами

Деятельность по организации торговли ценными бумагами - предоставление услуг, способствующих заключению сделок с ценными бумагами между профессиональными участниками рынка ценных бумаг включая деятельность фондовых бирж

Все перечисленные виды деятельности на рынке ценных бумаг лицензируются Федеральной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве Российской Федерации (Указом Президента РФ от 27 февраля 1995 г. № 202 статус Федеральной комиссии приравнен к статусу федерального министерства). Указом Президента РФ от 4 ноября 1994 г. № 2063 Федеральной комиссии было предписано в трехмесячный срок установить новый порядок лицензирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также порядок квалификации всех финансовых инструментов и определения их видов. К настоящему моменту Федеральной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве Российской Федерации издано три документа, посвященных лицензированию профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:

Временный порядок лицензирования деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг (утвержден постановлением Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку от 30 августа 1995 г. № 6);

К организациям, уполномоченным проводить квалификационные экзамены ФКЦБ России относятся:

(в ред. распоряжений ФКЦБ РФ от 25.03.2003 N 03-560/р, от 29.08.2003 N 03-1830/р)

• Региональное отделение ФКЦБ России в Центральном федеральном округе - проводит базовый квалификационный экзамен и квалификационные экзамены серий 1.0; 2.0; 3.0; 4.0; 5.0; 6.0

• Региональное отделение ФКЦБ России в Северо-Западном федеральном округе

• Региональное отделение ФКЦБ России в Уральском федеральном округе

• Омское региональное отделение ФКЦБ России

• Региональное отделение ФКЦБ России в Сибирском федеральном округе

И т.д.

• Саморегулируемая организация «Национальная Ассоциация Участников Фондового Рынка”, г. Москва

• Саморегулируемая организация "Национальная фондовая ассоциация"

г. Москва

• Фонд "Институт фондового рынка и управления"

КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ ЭКЗАМЕНЫ ФКЦБ РОССИИ

Общие положения

Экзамены можно сдавать в любом региональном отделении Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг независимо от места прописки по достижении 18-летнего возраста.

Основанием для отказа в допуске ко всем видам экзаменов являются:

выявление фактов недостоверной информации в представленной анкете;

при допуске лица к специализированному экзамену - отсутствие успешного прохождения базового квалификационного экзамена или прошествие более двух лет с даты успешного прохождения базового квалификационного экзамена, за исключением случая наличия у соискателя квалификационного аттестата ФКЦБ России.

Квалификационный минимум для сдачи базового квалификационного экзамена:

Содержание и объем базового квалификационного экзамена определены квалификационным минимумом, утвержденным Распоряжением ФКЦБ России № 03-1405/р от 09.07.2003 (см. раздел "Нормативные документы)

Банковские операции с ценными бумагами

Среди субъектов предпринимательской деятельности на рынке ценных бумаг следует выделить банки и другие кредитные учреждения. Согласно статье 5 Закона РСФСР от 2 декабря 1990 г. “О банках и банковской деятельности в РСФСР" организации, имеющие банковскую лицензию, среди прочих могут производить следующие операции и сделки: выпускать, покупать, продавать и хранить платежные документы и ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя, акции, облигации и другие документы), осуществлять иные операции с ними; привлекать и размещать средства и управлять ценными бумагами по поручению клиентов (доверительные (трастовые) операции); оказывать брокерские и консультационные услуги; производить другие операции и сделки по разрешению ЦБР, выдаваемому в пределах его компетенции.

Для осуществления банками депозитарной деятельности и дилерской деятельности на рынке ГКО необходима специальная регистрация в Центральном банке России.

Депозитарная деятельность

Объектом депозитарных операций банков могут быть только ценные бумаги, эмитированные резидентами Российской Федерации в соответствии с требованиями действующего законодательства, а также ценные бумаги, эмитированные нерезидентами, допущенные к обращению на территории России. Порядок выдачи свидетельств о регистрации банка в качестве депозитария установлен письмом ЦБР от 10 мая 1995 г. № 167. Регистрация банков в качестве депозитариев осуществляется главными территориальными управлениями (национальными банками) Банка России по месту нахождения банка. Телеграммой ЦБР от 22 мая 1995 г. № 66-95 сообщено, что обязанности по регистрации банков в качестве депозитариев возложены на подразделения по работе с ценными бумагами территориальных управлений ЦБР.

Дилерская деятельность

Дилерская деятельность банков на рынке ГКО осуществляется на основании заключенного с Центральным банком договора. Условия заключения таких договоров установлены приказом ЦБР от 6 апреля 1995 г. № 02-86 "О порядке заключения Банком России договоров о выполнении функций дилера на рынке государственных краткосрочных бескупонных облигаций".

1. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ.

В российском праве понятие «лицензирование предпринимательской деятельности» едва ли не впервые появилось 2 декабря 1990 г., когда были приняты Законы РСФСР «О банках и банковской деятельности» и «О Цен­тральном банке РСФСР (Банке России)». Несколько позже (25 декабря) общая норма, предусматривающая лицензирование предпринимательской деятельности, появилась в п. 4 ст. 21 Закона РСФСР «О предприятиях и предпринимательской деятельности». Эта норма устанавливала, что от­дельные виды предпринимательской деятельности могут осуществляться только на основании специального разрешения (лицензии). Пред­полагалось, что перечень видов деятельности будет определен Правитель­ством РФ или Правительствами входящих в нее республик.

Новым шагом в правовом регулировании лицензирования предпринима­тельской деятельности стал Федеральный закон от 15 сентября 1998 г. «О лицензировании отдельных видов деятельности» (с изменениями от 26 ноября 1998 г.).

Закон провозгласил основные принципы осуществления лицензирова­ния:

- защита свобод, прав, законных интересов, нравственности и здоровья граждан, обеспечение обороны страны и безопасности государства;

- обеспечение единства экономического пространства на территории Российской Федерации;

- утверждение единого перечня лицензируемых видов деятельности и единого порядка лицензирования на территории Российской Федера­ции;

- гласность и открытость лицензирования;

Т.о. прослеживаются два параллельных на­правления: выдача лицензий и контроль за соблюдением лицензионных требований и условий.

Под лицензией понимается разрешение (право) на осуществление ли­цензируемого вида деятельности при обязательном соблюдении лицензи­онных требований и условий, выданное лицензирующим органом юриди­ческому лицу или индивидуальному предпринимателю. Лицензия выда­ется отдельно на каждый лицензируемый вид деятельности. Вид деятель­ности, на осуществление которого получена лицензия, может выполнять­ся только получившим лицензию юридическим лицом или индивидуаль­ным предпринимателем.

Лицензия должна содержать следующие реквизиты:

• наименование органа, выдавшего ее;

• наименование, юридический адрес и регистрационные реквизиты ее владельца;

• разрешенный вид деятельности;

• область действия лицензии;

• особые условия осуществления лицензируемой деятельности (в случае необходимости);

• регистрационный номер, дату и сроки начала и окончания дейст­вия лицензии.

Содержанием последней является перечень полномочий, со­ставляющих компетенцию хозяйствующего субъекта. Его определение вызывает некоторые вопросы. В частности, нуждаются в уточнении пределы усмотрения органов управления в установлении этого перечня. Известно, что должностные лица по собственному разумению вычер­кивают или вписывают в выдаваемую лицензию отдельные направле­ния деятельности. Это представляется недопустимым. Полагаем, что в лицензию должны включаться по просьбе хозяйствующего субъекта все виды не запрещенных законом операций в пределах данного на­правления деятельности, для ведения которых этот субъект представил необходимые обоснования.

Деятельность, на осуществление которой лицензия выдана феде­ральными органами государственной власти, может осуществляться на всей территории Российской Федерации. Деятельность, на осуществление которой лицензия выдана лицензирующим органом субъекта РФ, может осуществляться на территории данного субъекта РФ. На территориях иных субъектов Российской Федерации такая деятельность может осуществ­ляться при условии уведомления лицензиатом лицензирующих органов соответствующих субъектов РФ, если иное не установлено федеральными законами, вступившими в силу до момента вступления и силу Федерально­го закона от 25 сентября 1998 г.

Срок действия лицензии устанавливается положением о ли­цензировании конкретного вида деятельности, но не может быть менее чем три года. Федеральными законами и положениями о лицензировании кон­кретных видов деятельности может быть предусмотрено бессрочное дей­ствие лицензии. Правда, по заявлению соискателя лицензии она может быть выдана и на срок менее чем три года.

Сама процедура выдачи лицензии состоит из нескольких этапов в зави­симости от разрешительного или заявительного порядка. В наиболее раз­вернутом виде можно выделить четыре этапа:

а) подача предпринимателем соответствующих документов;

б) экспертиза поданных документов специалистами, которая практи­чески не регламентируется и полностью зависит от привлекаемых или используемых специалистов, более того, в некоторых территориальных актах предусматривается возможность отказа по квалификационному несоответствию, хотя критериев такого соответствия нормативные акты не предусматривают;

в) выдача лицензии или отказ в выдаче, осуществляемые по определен­ным правилам, предусматривающим, в частности, внесение лицензион­ного сбора;

г) обжалование принятого решения предпринимателем, который вправе сделать это в судебно-арбитражном или административном порядке.

Лицензирование предпринимательской деятельности, как уже было сказано, предполагает последующий контроль за соблюдением лицензион­ных условий и требований. Надзор за соблюдением лицензиатом лицензионных требований и условий осуществляется государственными надзор­ными и контрольными органами, лицензирующими органами в пределах их компетенции.

Лицензирующие органы имеют право:

- проводить проверки деятельности лицензиата на предмет соответствия осуществляемой им деятельности лицензионным требованиям и усло­виям;

- запрашивать и получать от лицензиата необходимые объяснения и справки по вопросам, возникающим при проведении проверок;

составлять на основании результатов проверок акты (протоколы) с ука­занием конкретных нарушений;

Характеристики

Список файлов реферата