Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 2)

Ключевым этапом процесса управления рисками ЛДПП является процесс их нейтрализации.

3. Алгоритм нейтрализации рисков ЛДПП

Цель нейтрализации заключается в снижении уровня рискованности подозрительной операции.

Процесс нейтрализации рисков ЛДПП предполагает эффективное сочетание тактик управления рисками. Причем, это сочетание должно меняться под воздействием влияния внешней и внутренней среды. Принятие решения относительно метода управления тактиками производится в результате использования инструментов идентификации, анализа и прогнозирования рисков ЛДПП.

Заключительные выводы

Таким образом, в результате произведенного нами исследования разработана алгоритмическая модель ПЛДПП, которая позволяет:

1) посредством использования инструментов статистического и экспертного анализа оптимально идентифицировать квалификацию, степень неопределенности и ущерба риска ЛДПП;

2)определять уровень целесообразности организации экспертизы;

3)комплексно оценить ущерб по риску с позиций, как органов Росфинмониторинга, так и анализируемой организации (экономического субъекта);

4) способствовать организации эффективной системы мониторинга рисков ЛДПП и использовать результаты мониторинга в сфере идентификации прогнозируемых рисков ЛДПП (алгоритм Байеса);

5) учитывая экономическую природу интегральных рисков, рассчитывать уровень их неопределенности в зависимости от значений этого уровня частных рисков, которые следует рассматривать в рамках анализируемого интегрального риска.

На основании вышеизложенного можно сделать вывод: формирование эффективной алгоритмической модели ПЛДПП возможно исключительно в случае определения научно обоснованной системы риск-менеджмента, отражающей экономическую сущность рисков ЛДПП и отвечающей требованиям отечественного и международного законодательства в сфере ПЛДПП.

Литература

1. Воронцовский А.В. Управление рисками: учеб. пособие. СПб., 2000. С. 127-145.

2. Гинзбург А.И. Страхование. СПб., 2002. С. 170-172.

3. Юрчук А.Б. Аспекты отмывания денег в условиях российской действительности. М., 2006. С. 12-32.

4. Ярочкин В.И., БузановаЯ.В. Корпоративная разведка. М., 2004. С. 31-37.

5. Зубков В.А. Формирование и развитие системы финансового мониторинга в Российской Федерации. М., 2008. С. 12-20.

6. Доронин А.И. Бизнес-разведка. М., 2003. С. 10-15.

7. Дудихин В.В., Дудихина О.В. Конкурентная разведка в Интернет. М., 2004. С. 20-27.

8. Фитуни Л.Л. Финансовый мониторинг. М.,2002. С. 25-31.

9. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Безопасность банковской деятельности. М., 2006. С. 156-167.

10. Зубков В.А., Осипов С.К. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. М., 2007. С. 20-25.

11. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". М., 2002. С. 27-52.

12. Печерская Э.П., Самсонов С.А. Методологические основы противодействия легализации преступных доходов // Вестник Самарского государственного экономического университета. 2010. № 5 (67). С. 70—75.

Характеристики

Список файлов реферата