CBRR1405 (647813), страница 5

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 5)

Порядок заключения и выполнения биржевых сделок.

Порядок (очередность) заключения сделки:

1. Клиент (покупатель или продавец) осущ. поиск брокерской фирмы:

-на каких биржах работает данная фирма?

-какой комиссионный сбор берет фирма?

-котировка, лицо фирмы;

-гарантировано ли заключение сделки?

1. Клиент заключает договора на оказание брокерских услуг:

1. определение видов сделок;

2. договор содержит 7 разделов:

1. предмет договора;

2. порядок исполнения поручений клиента;

3. гарантии;

4. условия расчетов;

5. порядок осуществления связи между сторонами;

6. ответственность сторон и порядок рассмотрения споров4

7. срок действия договора и основания к изменению и прекращению договора.

3. Заключается договор-поручение или договор-комиссия на продажу-покупку конкретного товара.

Договор-поручение заключается в том случае, если брокер на бирже действует от имени клиента и за его счет.

Договор-комиссия заключается в том случае, если брокер на бирже действует от своего имени и за свой счет.

1. Наряду или взамен договора-поручения и договора-комиссии клиент может подать заявку-предложение на покупку-продажу реального наличного товара.

2. Если между клиентом и брокерской фирмой заключен договор-поручение, то к нему обязательно оформляется разовая или постоянная доверенность для проведения дел на бирже в интересах клиента.

3. Брокерская фирма должна иметь определенные гарантии от клиента, которые зависят от того, в качестве кого выступают клиенты-продавцы или клиенты-покупатели и какой договор заключается между клиентом и брокер. фирмой.

К договору-поручению клиент обязан представить складскую расписку о наличии товара или транспортный документ об отгрузке товара. Если нет складской расписки, то брокер имеет право оговорить неустойку за непоставку или недопоставку товара.

При заключении договора-комиссии указывается в случае просрочки отгрузки или неотгрузки товара клиент уплачивает брокеру штраф в размере установленного %. Если клиент выступает в роли покупателя, то он должен гарантировать свою платежеспособность.

По договору-поручению. Гарантии:

1. гарантиябанка на оплату товара (оригинал);

2. справка, заверенная банком, о наличии средств на расчетном счете клиента;

3. гарантийный взнос;

4. залог;

5. расчетный счет, открытый брокерской фирме (не менее 30% от суммы сделки);

6. аккредитив, выданный брокерской фирме на всю сумму сделки и на срок ее осуществления;

7. страховой полис;

8. вексель.

По договору-комиссии. Гарантии:

1. аванс, перечисленный брокерской фирме в установленной форме.

7. Отражаются условия связей между клиентом и бр. фирмой, чтобы повысить ликвидность сделок, а для этого составляется протокол о средствах связи.

8. Договор между брок. фирмой и биржей на участие в бирж. торгах.

1. Заявка-предложение брокера на продажу-покупку определенного товара. Эта заявка должна быть введена в бирж. информационный канал не позднее 2^х-3^х дней до начала торгов.

2. Экспертиза товара и разрешение на допуск товара к торгам.

3. Информация о товарах, выставленных на торге по соответствующим товарным секциям. Информация выдается брокерам за 24 часа до начала торгов и вывешивается данная инф-я сотрудниками отдела торговли в бирж. зале в день торгов.

Информация содержит:

1. наименование товара;

2. цена;

3. кол-во;

4. номер брокерской конторы;

5. местонахождение брокерской конторы;

6. условия рвсчета;

7. сроки поставки.

12. Регистрация брокеров и допуск их в торговый зал. Для регистрации брокера требуется доверенность на ведение операций.

1. Заключение сделки в процессе гласно проводимых бирж. торгов.

2. Регистрация сделки. Сделка должна быть зарегистрирована или сразу, или в течении 3^х часов после окончания торгов. Сделка считается заключенной только после ее регистрации.

3. Оформление сделки. Юридическую силу сделка получает после ее оформления, т.е. после составления бирж. договора (контракта). Оформляется и подписывается сторонами в 3^х экземплярах. Оформленная сделка может быть расторгнута, но в порядке, установленными правилами бирж. торговли.

4. Информация брокеров о заключенных сделках на бирже клиентам и брокерским фирмам.

5. Регистрация заключенных сделок в брокерской фирме.

6. Оплата комиссионных бирже. Срок оплаты - в течении 15 дней.

7. Отчет брокера (извещение заключенной сделки). Представляется в 3^х-дневный срок в брокерскую фирму. При срочной (форвардной) сделки прилагается договор поставки, а при сделке с немедленной поставкой - договор купли-продажи.

8. Расчеты клиента с брокерской фирмой.

9. Отгрузка, отправка проданного товара покупателю.

10. Расчет покупателя с продавцом.

Расчеты по биржевым сделкам.

Сущ. разные формы расчета. Они оговариваются в договоре сторонами.

Факторы, влияющие на форму расчета:

1. Наличный расчет:

1. сложившаяся на момент договора конъюнктура рынка;

2. степень доверия к контрагенту;

3. финансовое положение фирмы;

4. сумма заключенной сделки.

1. Безнал. Порядок безналичных расчетов регламентируется положением о безнал. расчетах в РФ. Это положение разработано ЦБ РФ на основе з-на о ЦБ.

Расчеты между контрагентами проводятся в основном:

1. Платежными требованиями-поручениями.

   Поставщик направляет покупателю расчетные и отгрузочные документы. Покупатель определяет возможность оплаты, оформляет платежное требование-поручение подписьюи печатью. Это платежное требование сдает в обслуживающий банк для перечисления названной суммы. Если покупатель полностью или частично отказывается оплатить, он должен уведомить поставщика на основе условий договора. Согласно положению о безналичных расчетах в РФ предусматривается другая схема расчетов по платежным требованиям-поручениям: поставщик направляет платеж. требование-поручение и расчетные документы по этому требованию в 3^х экземлярах в банк поставщика для передачи плательщику. В течении 3^х дней покупатель должен либо оплатить, либо отказаться, тогда он должен сообщить поставщику.

2. Платежными требованиями.

   Это наиболее предпочтительная форма расчетов при осущ-ии достаточно продолжительных хозяйственных хозяйственных связей. В этом случае платежные документы продавцом передаются в свой банк после отгрузки или одновременно с отгрузкой.

3. Аккредитивами.

   Плательщик (покупатель) поручает облуж. банку произвести за счет своих средств или ссуды, дипонированных в банке плательщика оплату товаров по месту нахождения получателя (плательщика) на условиях, предусмотренных в заявлении плательщика на выставлении аккредитива. Открытие аккредитива частично за счет собственных средств и частично за счет кредита банка не допускается. Аккредитив может быть открыт по почте, телеграфу или факсу и предназначен для расчетов только с одним клиенттом, он не может быть переадресован. Для открытия аккредитива покупатель предоставляет обслуж. его банку заявление. В заявлении указывается:

1. № договора, по которому открывается акк-в;

2. наименование поставщика;

3. наименование документов, против которых производится платеж;

4. порядок оплаты счетов;

5. общее наименование товаров и услуг;

6. сумма аккредитива;

7. дополнительное условие (запреты, транспорт и т.д.).

   Покупатель в течении 3^х рабочих дней вправе отказаться от оплаты счетов, если его что-то не удовлетворяет. Банк покупателя после проверки обоснованности его отказа от оплаты обязан восстановить на соответствующем счете покупателя “неправильно выплаченную по аккредитиву” сумму. Для продавца аккредитивная форма имеет преимущественное значение, т.к.:

8. он имеет гарантию оплаты банком;

9. в получении платежа сразу после отгрузки товара.

1. Платежными поручениями.

   Платежное поручение - это поручение предприятия обслуж. его банку о перечислении определенной суммы со своего счета на счет предприятия.

   Плат. поручениями могут производиться расчеты за полученные товары, а так же предварительную оплату товаров и авансовые платежи.

2. Чеками.

   Расчеты чеками регламентируются положениями о чеках. Это положение введено в действие с 1 марта 1992 года.

   Чек - это документ установленной формы, содержащий письменное поручение чекодателя плательщику произвести платеж чекодержателю, указанной в нем денежной суммы.

   Виды чеков:

1. Ординарный. Выписывается определенному лицу с оговоркой “по приказу...” или без оговорки.

2. Именной. Выписывается именному лицу с оговоркой “не по приказу...”.

3. Предъявительский. Выписывается предъявителю с записью “предъявителю ...”.

   Предъявительские и ордерские чеки могут передаваться методом индоссамента. Именной чек не подлежит передаче.

   Индоссамент - передаточная подпись. Индоссамент на плательщика имеет силу расписки по платежу. Индоссамент может быть именным, если в нем нет другого наименования лица, которому передается чек. Бланковый индоссамент - если в нем нет имени. Индоссамент на предъявителя имеет силу бланкового индоссамента. Именной индоссамент, содержащий оговорку “не по приказу”, означает, что чек дальнейшей передачи не подлежит.

   Индоссант - это тот, кто ставит свою подпись.

   Индоссант отвечает за плятеж в плане солидарной ответственности с чекодателем.

   Оплата по чеку на территории РФ идет в течении 10 дней по предъявлению в банк. Отказ от оплаты чека должен быть нотариально удостоверен.

   Иск на оплату:

4. иск неоплаченного чека;

5. оплата 6% годовых со дня предъявления суммы к платежу;

6. 1% пенни (в сутки).

1. Векселями.

Вексель - это составленное по установленным законом форме безусловное письменное долговое денежное обязательство, выданное одной стороной (векселедателем) другой стороне (векселедержателю) и оплаченное гербовым сбором.

Виды:

1. Простые. Представляет собой письменный документ, содержащий ничем не обоснованное обязательство векселедателя (должника) об уплате определенной суммы денег в определенный срок и в определенном месте или другому лицу по приказу векселедержателя

2. Переводные. Тоже самое, только в отличии от простого в переводном векселе участвуют 3 лица:

1. векселедатель (трассант);

2. первый приобретатель (векселедержатель), получающий вместе с векселем право требовать платеж по нему;

3. плательщик (трассат), которому векселедержатель предлагает произвести платеж.

Вексель при выдаче и продаже подлежит обложению гербовым сбором, т.е. преобретается гербовая марка, которая приклеивается на лицевую или на обратную сторону векселя.

Вексель явл. недействительным в случае отсутствия одного или нескольких реквизитов:

1. указание места выдачи;

2. обозначения дня, месяца и года его выдачи;

3. денежная сумма;

4. день предъявления и день платежа (это один день).

Поставщику это неудобно.

Вексель должен быть подписан собственноручно (оригинал).

Вексель считается не принятым в случаях:

1. по указанному адресу невозможно отыскать плательщика;

2. плательщик умер;

3. плательщик несостоятелен;

4. на векселе указано “не аккредитирован” или “не принят”;

5. подпись об оплате окажется зачеркнутой.

Что делать?:

1. предъявить неоплаченный вексель в нотариальную контору по месту нахождения плательщика на следующий день после истечения даты платежа по векселю + 12 часов;

2. нотариус составляет акт по установленной форме о протесте в неплатеже.

Если протест совершен своевременно, то наступает следующее действие:

1. органы суда вправе выдать судебное решение по искам, основанных на опротестованных векселях;

2. наступает ответственность по простому векселю надписателей (тех, кто ставил подписи), а по переводному векселю - надписателей и трассанта. Все эти лица, за исключением индоссантов, которые поставили слова на векселе “без оборота на меня” являются солидарно ответственными перед векселедержателем.

Фондовая биржа.

Характеристики

Список файлов реферата