3011 (599923), страница 5
Текст из файла (страница 5)
Банки могут вкладывать средства в ценные бумаги с целью получения дохода. Как правило, основной областью инвестиций банков являются вложения в твердопроцентные ценных бумаги. Ценные бумаги представляют собой одну из форм ликвидных резервов банка, поэтому при выборе ценных бумаг для инвестиций основное внимание уделяется их надежности.
Банк выступает в роли самостоятельного торговца, приобретая ценные бумаги для собственного портфеля или продавая их. Основная цель, которую преследуют банки, осуществляя торговые операции, - это извлечение дохода из разности курсов на одни и те же ценные бумаги на различных биржах.
Главные задачи деятельности банков на кредитном рынке и рынке ценных бумаг состоят прежде всего в повышении качества оказываемых услуг, в комплексном подходе к каждому вопросу, в активном участии в развитии инфраструктуры денежно-кредитного и фондового рынка.
Таблица 2
Сводные статистические МАТЕРИАЛЫ по 30 крупнейшим банкам Российской Федерации по состоянию на 1 сентября 2005 г. Список крупнейших банков
| № п/п | Наименование банка | Субъект Российской Федерации | Номер лицензии |
| 1 | АБН АМРО БАНК А.О. | г. Москва | 2594 |
| 2 | АВТОБАНК | г. Москва | 30 |
| 3 | АЛЬФА БАНК | г. Москва | 1326 |
| 4 | БАНК ЗЕНИТ | г. Москва | 3255 |
| 5 | БАНК МОСКВЫ | г. Москва | 2748 |
| 6 | БИН | г. Москва | 2562 |
| 7 | ВНЕШТОРГБАНК | г. Москва | 1000 |
| 8 | ВОЗРОЖДЕНИЕ | г. Москва | 1439 |
| 9 | ГАЗПРОМБАНК | г. Москва | 354 |
| 10 | ГУТА-БАНК | г. Москва | 1623 |
| 11 | ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ И ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК | г. Москва | 2783 |
| 12 | ИМПЭКСБАНК | г. Москва | 2291 |
| 13 | ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) | г. Москва | 2495 |
| 14 | МДМ-БАНК | г. Москва | 2361 |
| 15 | МЕЖДУНАРОДНЫЙ МОСКОВСКИЙ БАНК | г. Москва | 1 |
| 16 | МЕЖДУНАРОДНЫЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК | г. Москва | 2056 |
| 17 | МЕНАТЕП САНКТ-ПЕТЕРБУРГ | г. Санкт-Петербург | 3279 |
| 18 | НИКОЙЛ | г. Москва | 409 |
| 19 | ПЕТРОКОММЕРЦ | г. Москва | 1776 |
| 20 | ПРОМСВЯЗЬБАНК | г. Москва | 3251 |
| 21 | ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК | г. Санкт-Петербург | 439 |
| 22 | РАЙФФАЙЗЕНБАНК АВСТРИЯ | г. Москва | 3292 |
| 23 | РОСБАНК | г. Москва | 2272 |
| 24 | РОССЕЛЬХОЗБАНК | г. Москва | 3349 |
| 25 | РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ | г. Москва | 324 |
| 26 | СБЕРБАНК РОССИИ | г. Москва | 1481 |
| 27 | СИТИБАНК Т/О | г. Москва | 2557 |
| 28 | СОБИНБАНК | г. Москва | 1317 |
| 29 | ТРАНСКРЕДИТБАНК | г. Москва | 2142 |
| 30 | УРАЛСИБ | Республика Башкортостан | 2275 |
Кредиты реальному сектору экономики (нефинансовым частным предприятиям и населению) в реальном выражении выросли на 12,6% и составили 1105,5 млрд. рублей. Стоит также отметить, что доля данного показателя в ВВП также продолжает увеличиваться. Если его доля была определена в размере 9,2% ВВП, то на соответствующую дату т.г. этот показатель составил 12,2% ВВП. Снижение процентных ставок по краткосрочным кредитам (до 1 года) как населению, так и предприятиям организациям, происходящее на фоне оптимизации издержек кредитных организаций, компенсируется ими за счет наращивания объемов кредитования. Динамика роста предоставленных долгосрочных (от 1 года) кредитов в рублях (на 6% в реальном выражении) опережала динамику аналогичных кредитов в валюте (на 4,1 %) на протяжении января-июля т.г. Однако, объем выданных долгосрочных рублевых кредитов все еще ниже уровня кредитов в валюте, которые составили 118,2 и 133 млрд. рублей соответственно.
Таблица 3
Агрегированный балансовый отчет 30 крупнейших банков Российской Федерации по состоянию на 01.07.2005
| АКТИВЫ | Тыс. рублей | |
| 1 | Денежные средства, драгоценные металлы и камни — всего | 36 074 092 |
| 1.1 | В том числе денежные средства | 33 646 135 |
| 2 | Счета в Банке России — всего | 248 735 721 |
| 3 | Корреспондентские счета в банках — всего | 106 095 446 |
| В том числе: | ||
| 3.1 | Корреспондентские счета в кредитных организациях — корреспондентах | 19 749 284 |
| 3.2 | Корреспондентские счета в банках-нерезидентах | 86 346 162 |
| 4 | Ценные бумаги, приобретенные банками, — всего | 538 585 600 |
| В том числе: | ||
| 4.1 | Долговые обязательства | 409 446 932 |
| Из них: | ||
| 4.1.1 | Долговые обязательства Российской Федерации | 359 044 246 |
| 4.2 | Акции | 59 471 087 |
| Из них: | ||
| 4.2.1 | Портфель контрольного участия | 16 335 190 |
| 4.3 | Учтенные векселя | 69 667 581 |
| 5 | Прочее участие в уставных капиталах | 2 499 392 |
| 6 | Ссудная задолженность — всего | 1 449 405 241 |
| В том числе: | ||
| 6.1 | Кредиты, депозиты и прочие размещенные средства | 1 448 037 099 |
| В том числе просроченная задолженность | 33 996 837 | |
| Из них: | ||
| 6.1.1 | Кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные нефинансовым предприятиям и организациям | 1 134 662 864 |
| В том числе просроченная задолженность | 23 648 456 | |
| 6.1.2 | Кредиты, депозиты и иные размещенные средства, предоставленные банкам | 190 297 775 |
| В том числе просроченная задолженность | 9 052 215 | |
| 6.2 | Финансирование госпрограмм и капвложений на возвратной основе | 1 368 142 |
| 7 | Аренда с правом последующего выкупа (лизинг) | 51 999 |
| 8 | Основные средства, хозяйственные затраты и нематериальные активы | 101 028 589 |
| 9 | Использование прибыли | 41 430 602 |
| 10 | Прочие активы — всего | 132 219 044 |
| В том числе: | ||
| 10.1 | Средства в расчетах | 57 612 181 |
| 10.2 | Дебиторы | 13 981 855 |
| 10.3 | Просроченные проценты по ссудам | 2 901 156 |
| 10.4 | Расходы будущих периодов | 44 409 995 |
| Всего активов | 2 656 125 726 | |
| ПАССИВЫ | Тыс. рублей | |
| 1 | Фонды и прибыль банков — всего | 385 916 175 |
| В том числе: | ||
| 1.1 | Фонды банков | 328 862 850 |
| 1.2 | Прибыль (убыток) c учетом финансовых результатов предшествующих лет | 57 053 325 |
| В том числе: | ||
| 1.2.1 | Прибыль текущего года | 75 769 501 |
| 2 | Кредиты, депозиты и иные привлеченные средства, полученные кредитными организациями от Банка России | 6 257 185 |
| 3 | Счета банков — всего | 106 042 398 |
| В том числе: | ||
| 3.1 | Корреспондентские счета кредитных организаций — корреспондентов | 65 066 565 |
| 3.2 | Корреспондентские счета банков-нерезидентов | 40 975 833 |
| 4 | Кредиты, депозиты и иные средства, полученные от других банков, — всего | 156 760 067 |
| В том числе: | ||
| 4.1 | Просроченная задолженность | 9 917 081 |
| 5 | Средства клиентов — всего | 1 503 975 746 |
| В том числе: | ||
| 5.1 | Средства бюджетов на расчетных и текущих счетах | 62 934 888 |
| 5.2. | Средства государственных внебюджетных фондов на расчетных и текущих счетах | 20 493 530 |
| 5.3 | Средства предприятий и организаций на расчетных, текущих и прочих счетах | 359 855 851 |
| 5.4 | Средства клиентов в расчетах | 19 327 794 |
| 5.5 | Депозиты юридических лиц | 169 026 311 |
| 5.6 | Средства на счетах физических лиц | 857 951 990 |
| Из них: | ||
| 5.6.1 | Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц | 835 958 046 |
| 5.7 | Прочие привлеченные средства | 13 917 244 |
| 5.8 | Средства клиентов по факторинговым, форфейтинговым операциям | 43 176 |
| 5.9 | Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации | 424 962 |
| 6 | Выпущенные долговые обязательства — всего | 249 475 311 |
| В том числе: | ||
| 6.1 | Облигации | 1 700 000 |
| 6.2 | Депозитные сертификаты | 46 226 303 |
| 6.3 | Сберегательные сертификаты | 1 090 285 |
| 6.4 | Векселя и банковские акцепты | 197 648 721 |
| 7 | Прочие пассивы — всего | 247 698 844 |
| В том числе: | ||
| 7.1 | Резервы | 116 145 985 |
| 7.2 | Средства в расчетах | 72 914 376 |
| 7.3 | Кредиторы | 4 810 444 |
| 7.4 | Износ (амортизация) | 16 868 493 |
| 7.5 | Доходы будущих периодов | 32 632 592 |
| Всего пассивов | 2 656 125 726 |
Вложения кредитных организаций в ценные бумаги также продолжают расти. Так, за рассматриваемый период данный показатель в реальном выражении вырос на 3,9% и на составил 419,3 млрд. рублей. Динамика увеличения объемов вложений кредитных организаций в акции (на 6,4%) в реальном выражении превышала динамику увеличения вложений кредитных организаций в долговые обязательства (на 3,7%) за рассматриваемый период. При этом изменение структуры чистых доходов банковской системы (по данным Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования) в сторону превышения процентных доходов над доходами от операций с ценными бумагами и валютным операциям картина была прямо противоположная) рассматривается как положительная тенденция.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
