160212 (595054), страница 9
Текст из файла (страница 9)
Анализ состава и структуры актива баланса ООО КБ «Эл банк» за 01.01.2008г. и 01.01.2009г.тыс.руб.
| № | Статьи баланса | 01.01.2008 | 01.01.2009 | Изменения (+;-) | Темп роста, % |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| ПАССИВЫ | |||||
| 15 | Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального Банка РФ | 0 | 0 | - | - |
| 16 | Средства кредитных организаций | 27000 | 0 | -27000 | - |
| 17 | Средства клиентов | 275779 | 215773 | -60006 | -21,8 |
| 17.1 | В том числе вклады физических лиц | 119991 | 129333 | +9342 | 7,8 |
| 18 | Доходы будущих периодов по другим операциям | 15 | 12 | -3 | -20,0 |
| 19 | Выпущенные долговые обязательства | 0 | 0 | - | - |
| 20 | Прочие обязательства | 0 | 0 | - | - |
| 21 | Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | - | - |
| 22 | Всего обязательств | 305083 | 216367 | -88716 | -29,1 |
| СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА | |||||
| 23 | Уставный капитал (средства акционеров (участников), в т.ч.: | 38119 | 90243 | -52124 | 136,8 |
| 23.1 | Зарегистрированные обыкновенные акции и доли | 32000 | 82000 | +50000 | 156,3 |
| 23.2 | Зарегистрированные привилегированные акции | 0 | 0 | - | - |
| 23.3 | Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций | 0 | 0 | - | - |
| 24 | Собственные акции, выкупленные у акционеров | 0 | 0 | - | - |
| 25 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | - | - |
| 26 | Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации | 6119 | 8243 | +2124 | 34,7 |
| 27 | Переоценка основных средств | 0 | 0 | - | - |
| 28 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 3971 | 679 | -3292 | -82,9 |
| 29 | Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года | 0 | 0 | - | - |
| 30 | Распределенная прибыль (исключая дивиденды) | 0 | 0 | - | - |
| 31 | Нераспределенная прибыль | 3971 | 4297 | +326 | 8,2 |
| 32 | Расходы и риски, влияющие на собственные средства | 0 | 0 | - | - |
| 33 | Всего собственных средств | 61314 | 233018 | +171704 | 280,0 |
| 34 | Всего пассивов | 366397 | 449385 | +82988 | 22,6 |
Как мы видим из пассива баланса отрицательный темп роста наблюдается по таким статьям пассива баланса как, Средства клиентов составляет (-21,8); Доходы будущих периодов по другим операциям – (-20,0); Всего обязательств -(-29,1); Прибыль (убыток) за отчетный период –(-82,9);
Положительный темп роста наблюдается по таким статьям пассива баланса, как: В том числе вклады физических лиц + 7,8; Уставный капитал (средства акционеров (участников), в т.ч.: +136,8 ; Зарегистрированные обыкновенные акции и доли +156,3 ; Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации +34,7; Нераспределенная прибыль +8,2; Всего собственных средств + 280,0; Всего пассивов +22,6 . Не смотря на отрицательный темп роста по некоторым статьям пассива баланса, всего пассивов имеет положительный темп роста в 2009 году по сравнению с 2008 годом.
Таблица 19
III. Собственные средства-брутто
| № п/п | Название статьи, балансовый счет | 01.01.2008 | 01.04.2008 | 01.07.2008 | 01.10.2008 | 01.01.2009 |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 1 | Капитал и фонды, всего | 38119 | 40243 | 40243 | 90243 | 90243 |
| доля в собственных ср-вах-брутто, % | 62.2 | 47.0 | 34.9 | 46.7 | 38.7 | |
| в т.ч. | *Уставный фонд (П 102-104,10208) | 32000 | 32000 | 32000 | 82000 | 82000 |
| *Добавочный капитал (П 106) | 0 | 5782 | 5782 | 5782 | 5782 | |
| Справ. | Переоценка (П 10601) | 1 | 1 | 1 | 1 | 0 |
| *Резервный фонд (П 10701) | 2361 | 2461 | 2461 | 2461 | 2461 | |
| Справ. | в %% к Уставному фонду | 7.4 | 7.7 | 7.7 | 3.0 | 3.0 |
| *Фонды спец.назначения (П 10702) | 286 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| *Фонды накопления (П 10703) | 3472 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| *Другие фонды ( П 10704) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Износ (амортизация) (П 606,608,609,611) | 4082 | 4714 | 5136 | 5573 | 5806 |
| доля в собственных ср-вах-брутто, % | 6.7 | 5.5 | 4.4 | 2.9 | 2.5 | |
| 3 | Доходы банка, всего: | 15 | 18763 | 44198 | 68570 | 100736 |
| доля в собственных ср-вах-брутто, % | 0.02 | 21.90 | 38.29 | 35.50 | 43.23 | |
| в т.ч. | *отчетного периода (П 706, 70603) | 0 | 18746 | 44188 | 68560 | 100724 |
| *будущих периодов (П 612, П 613) | 15 | 17 | 10 | 10 | 12 | |
| 4 | Прибыль, всего (П 703) | 3971 | 4018 | 4018 | 4018 | 4297 |
| доля в собственных ср-вах-брутто, % | 6.5 | 4.7 | 3.5 | 2.1 | 1.8 | |
| в т.ч. | *отчетного года (П 70301) | 3971 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| *прошлых лет, нераспределенная прибыль(П 70302,10801) | 0 | 4018 | 4018 | 4018 | 4297 | |
| 5 | Страховые резервы, всего: | 14950 | 17839 | 21800 | 23911 | 31802 |
| доля в собственных ср-вах-брутто, % | 24.4 | 20.8 | 18.9 | 12.4 | 13.6 | |
| в т.ч. | *Резервы на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности(П45215,45415,45515,45818,51510,478) | 14950 | 17839 | 21800 | 23911 | 31802 |
| 6 | Прочие расчеты, всего: | 177 | 115 | 22 | 852 | 134 |
| доля в собственных ср-вах-брутто, % | 0.3 | 0.1 | 0.0 | 0.4 | 0.1 | |
| в т.ч. | *с филиалами (П 303) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| *по налогам (часть П 603) | 135 | 75 | 22 | 65 | 134 | |
| *с работниками (часть П 603) | 0 | 0 | 0 | 784 | 0 | |
| *с прочими кредиторами (ост.часть П 603, 30222,30233) | 42 | 40 | 0 | 3 | 0 | |
| ИТОГО: | 61314 | 85692 | 115417 | 193167 | 233018 | |
| Итого собственные средства-брутто | ||||||
| в %% к валюте баланса | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.4 | 0.5 | |
Таблица 20
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
