Аржаев ВКР (1194378), страница 4
Текст из файла (страница 4)
2.1 Мошенническое действие и его особенности
Мошенническое действие, исходя из логики, это такое действие, которое по своим признакам содержит все признаки состава преступления, предусмотренного соответствующими частями Уголовного кодекса России (мошеннические статьи 159, 159.1-159.6 УК РФ) [3]. Почему мы говорим мошенническое действие – потому что мошенничество не может быть выражено в форме бездействия. Уже отмечалось, что по своей сути и содержанию, мошеннические действия схожи с действиями при хищении. Но есть существенные отличия, иначе не существовало бы двух самостоятельных составов преступлений. Итак, при мошенничестве хищение чужого имущества существенно отличается способом завладения эти самым имуществом. Некоторые авторы подходят к пониманию мошенничества как обман плюс хищение, что в определенном смысле является верным. Хищение предполагает изъятие имущества (или иных материальных благ) из оборота законного владения собственника данным имуществом, мошенничеству свойственны те же признаки. Отличие в способе совершения является существенным при квалификации мошеннических действий и их отграничении от хищения, совершенного иным способом (посредством кражи, грабежа, разбоя в форме открытого или тайного хищения).
Статистика свидетельствует о том, что мошенничество относится к сложнораскрываемым преступлениям. В настоящее время характер мошенничества в нашей стране в связи с усложнением механизмов функционирования хозяйственного комплекса стал более сложным и изощренным и приобрел ярко выраженный интеллектуальный характер. Наличием большого количества преступлений против собственности, включая мошенничество и сложностью раскрытия и характеризуется актуальность данного исследования, поскольку данный вид преступлений непосредственно угрожает безопасности и нормальному развитию граждан России и всего общества. Повышенная общественная опасность мошенничества, по мнению ряда ученых – юристов, заключается не только в причинении материального ущерба лицам, пострадавшим от преступного посягательства, но и так же в его идеологической составляющей. Мошенничество совершается посредством обмана или злоупотреблением доверием, что усугубляет и усиливает его опасные последствия, которые могут быть не выражено четко и открыто на первый взгляд. Помимо непосредственного ущерба, выраженного в незаконном изъятии собственности, происходит подрыв доверия потерпевшего не только к отдельному лицу, но и обществу в целом. Пострадавшие хотя бы раз от мошенничества лица характеризуются повышенным вниманием и недоверием к окружающим, различного рода рекламным акциям и прочим атрибутам современности. Среди таких лиц, прошедших через обман мошенников, появляется такое явление, как отсутствие сострадания и желания оказать помощь другим людям, оказавшимся в сложной жизненной ситуации. Разумеется, никто не обязан никому помогать. Но, говоря о нормах морального права, люди становятся более отстраненными друг от друга. Исходя из вышеизложенного, можно сделать вывод о косвенном нанесении ущерба посредством мошеннических действий не только собственности как непосредственному объекту рассматриваемого состава преступления, но и общественной нравственности и в целом взаимоотношению в обществе. Как реальный ущерб такой «побочный эффект» мошенничества никак не учитывается и не измеряется, однако же теоретические разработки и опросы пострадавших позволяют сделать такие выводы.
Совершаемые преступления отличаются гибкой адаптацией к новым формам и методам предпринимательской деятельности, маскировкой под заключение и осуществление законных гражданско-правовых сделок, оперативным реагированием на конъюнктуру рынка, использованием технических новаций в хозяйственной деятельности. Активно и весьма умело используются при совершении преступлений банковские документы, кредитные карты, средства связи и оргтехника (компьютеры, принтеры, множительные аппараты и т.п.). Разнообразны приемы и способы сокрытия преступлений под видом «неудачной» коммерческой деятельности (невыгодная сделка, хитроумные переорганизации, переименования фирм и т.п.). Преступления зачастую носят многоэпизодный и межрегиональный характер, совершаются организованными группами и распределением ролей, и использованием коррумпированных связей и современных информационных технологий [38].
Все это требует не только от оперативных сотрудников службы по борьбе с экономическими преступлениями, следователей и прокуратуры и т.п., но и от предпринимателей любого уровня, простых граждан повышения уровня профессиональных и правовых знаний. Информация об ухищрениях, используемых мошенниками, а также способах совершения ими преступлений поможет своевременному распознанию этих противоправных посягательств, применению наиболее оправдавших себя на практике методик защиты бизнеса и собственности, выбору эффективных приемов раскрытия и расследования мошенничеств в экономической сфере. Однако сегодня мы имеем ситуацию, при которой мошенничество является наиболее распространенным, доля преступлений против собственности остается на неприлично высоком для такой страны, как Россия уровне.
Законодатель отмечает, что передача имущества из законного владения злоумышленнику происходит путем обмана либо же злоупотребления доверием [27]. Обман при мошенничестве может выразиться в ложном утверждении о том, что заведомо не соответствует действительности, либо в умышленном умолчании о фактах, сообщение которых было обязательно. Так, например, высылка смс сообщения якобы от Сбербанка с просьбой подтвердить код карты, что в последующем привело к краже денежных средств, это есть ни что иное, как ложное утверждение о том, что не так в действительности. Обман - это преднамеренное, умышленное искажение истины. Обман возможен в отношении фактов, относящихся к прошлому, настоящему и будущему. Обман может касаться действительных намерений виновного, может относиться к предмету, его цене, количеству, качеству, может характеризовать личность виновного (его должность, профессию, общественное положение) и другие обстоятельства. Обман (по форме) может быть устным и письменным, может заключаться в фальсификации предмета сделки, в применении шулерских приемов (при игре в карты), в использовании при расчете фальсифицированных предметов оплаты и т. п. Обман может совершаться путем использования подложных документов (например, незаконное получение пенсии, пособия, надбавки к зарплате на основании предъявления поддельных документов или устного сообщения ложных сведений). Размер такого мошенничества определяется общей суммой незаконно полученных выплат либо разницей между незаконно и законно получаемыми выплатами. Изготовление поддельного документа в целях мошенничества является приготовлением к мошенничеству (если не удалось предъявить документ и изъять имущество). В качестве мошенничества квалифицируется обманное получение денежных выплат одним лицом вместо другого, действительно имеющего право на их получение, путем предъявления фиктивной доверенности. Как мошенничество расценивается получение денежных средств по заведомо фиктивным трудовым соглашениям или иным договорам под видом оплаты работы или услуг, которые фактически не выполнялись либо выполнялись в меньшем объеме. Обман в виде сокрытия обстоятельств, сообщение о которых является обязательным, может выразиться, например, в получении регулярных выплат (пенсии, зарплаты) за умершего [21, с. 45].
При злоупотреблении доверием преступник использует особые доверительные отношения, сложившиеся между ним и собственником или владельцем имущества, в основе которых лежат, как правило, гражданско-правовые либо трудовые отношения, вытекающие из договора, соглашения, Например, лицо получает по трудовому соглашению для выполнения какой-либо работы определенное имущество или денежный аванс с намерением безвозмездно, без фактического выполнения принятых на себя обязательств обратить их в свою пользу и присваивает их. Обращение в свою пользу товаров, полученных по договору бытового проката или приобретенных на предприятиях торговли в кредит без внесения соответствующего платежа, также расценивается как мошенничество путем злоупотребления доверием. Из самого содержания «доверие», которым происходит злоупотребление, можно понять сущность мошенничества и его опасность. Оно имеет своего рода идеологическую составляющую, которая подрывает доверительные отношения между людьми из-за получения материальных выгод. Мошеннические действия таким образом наносят дополнительный моральный вред в социальную сферу.
В теории, да и в практике нет четкого исчерпывающего перечня действий, которые бы можно было считать мошенническими. Можно лишь обобщенно рассмотреть некоторые наиболее распространенные и массовые. В то же время, с развитием современного общества и современнх технологий повышается и качественный уровень преступности, способы совершения преступлений. Рассмотрим некоторые из основных и наиболее распространенных видов мошеннических действий:
Получение имущества на прокат или в кредит по предъявлению поддельных документов или предоставлению документов подставных лиц. По чужим или поддельным паспортам и другим документам преступники получают различные, как правило, дорогостоящие предметы и вещи, которые обращаются в свою собственность, либо продают, либо сдают в ломбард на хранение и не истребуют. (Пример: в июне 2016 г. граждане К. и Н. в Центральном районе г. Комсомольске на Амуре арендовали на не продолжительный срок, а/м «Мерседес Е-320» 1998 г.в., у организации, занимающейся прокатом легковых автотранспортных средств. В последующем, путем предоставления подложной генеральной доверенности, данный автомобиль был продан третьим лицам и вывезен за пределы края. В результате проведенных ОРМ, лица, совершившие данное преступление были установлены, а/м возвращен законным владельцам) [21]. В Хабаровском крае в период с 2010 года по 2015 сотрудниками правоохранительных органов отмечалось увеличение и особая тенденция к совершению такого рода мошеннических действий – получению денежных займов по паспортам другого лица либо украденным, либо найденным, так же следствием в результате было установлено, что некоторые документы, удостоверяющие личность, забирались за долги [34]. В последующем под фотографию имеющихся документов подбиралось иное лицо по параметрам, которое имело сходство с документами. В простых схемах, как правило удавалось доказать участие двух – трех лиц, в более сложных схемах были вовлечены сами банковские работники, которые помогали оформлять заявки на займы и иные кредитные продукты.
Получение имущества по фиктивным документам. Данный способ заключается в том, что отдельные лица, располагая соответствующими документами и выдавая себя представителей определенных организаций, получают с баз, складов, предприятий, организаций, фирм различные материальные ценности для их мнимой перевозки, хранения и реализации. Иногда преступники заключают с организациями, фирмами договор на поставку различных товаров или на выполнение каких-либо видов работ, получают наличные деньги и скрываются. Данный способ мошенничества имеет сходство с предыдущим, поскольку предполагает использование поддельных документов или документов, на использование которых у мошенников нет законных правомочий. Такой способ так же массово использовался на территории Дальнего Востока.
Обещание оказать различные услуги и посредничество. В ряде случаев преступники создают у окружающих мнение о том, что они располагают различными связями и могут за небольшое вознаграждение оказать содействие в решение различных бытовых вопросов поступление в институт, получение квартиры, снижение срока наказания за совершенное преступление, получение регистрации по месту проживания. Для этого необходима определенная денежная сумма, которая будет передана нужному человеку в качестве взятки. Получив деньги, преступники скрываются. Такое положение дел напоминает по своему характеру преступления коррупционного характера, имея все его признаки, однако мошенничеством оно будет являться исходя из того, что лицо заведомо не имеет возможности оказать воздействие на какие-либо события и так же само лицо не является должностным лицом органов государственной власти Российской Федерации. По сути, налицо выманивание чужого имущества (денежных средств) путем обмана, а значит подлежит квалификации как мошенничество. С другой стороны, сама жертва может своими действиями совершать деяние, предусмотренное статьей 291 УК РФ дачу взятки, поэтому зачастую нет желания обращаться в правоохранительные органы. (Пример: на протяжении 2014 года, возле проходной и пункта приема передач подследственным и осужденным, находящимся в СИЗО №1 г. Южно - Сахалинска, неустановленное лицо предлагало приобрести родственникам указанной категории лиц разрешения на свидание, подписанное якобы председателем областного суда Сахалина. При этом данное лицо просило передать ему деньги в сумме 5000-10000 рублей, после чего скрывалось. После проведения сотрудниками ОУР УВД Центрального округа г. Южно - Сахалинска комплекса ОРМ, противоправную деятельность неустановленное лицо прекратило, указанные факты больше не регистрировались) [34]. Такой тип мошенничества является весьма распространенным и сегодня, лица, заведомо не располагающие возможностями и властными полномочиями на совершение каких – либо действий (как правило это организационные или административные полномочия) предлагают свои услуги якобы в решении какой-либо проблемы, забирают денежные средства с определенного коллектива людей, поскольку действуют такие мошенники на массы и исчезают. Причем известны случаи, когда, набрав достаточную сумму денег мошенники в составе группы лиц изменяли географию своей деятельности, перемещались в другой город или регион страны.
Присвоение властных полномочий. Этот способ заключается в том, что мошенники, например, под видом должностных лиц незаконно взимают штрафы, под видом работников полиции проводят обыски, а так же совершают иные противоправные действия. В том случае, если мошеннические действия были совершены в таком формате, при котором преступник выдал себя за должностное лицо государственных органов власти, такие действия не будут квалифицироваться как преступления против государственной службы и не имеют коррумпированной составляющей, как может казаться на первый взгляд. Однако остаточное явление в виде подрыва доверия к государственным органам будет иметь место. Опасность такого мошенничества и заключается в том, что помимо ущерба собственности, оно наносит вред репутации и идеологии, что выражается в подрыве доверия к окружающим, к органам власти и государству в целом. Хотя преступник в данном случае не должностное лицо, не сотрудник какого-либо органа, а простой мошенник.
В курортных городах России в 2014 году прошла вспышка характерного вида мошенничества. Преступники подыскивают около магазина, сберегательной кассы лицо, располагающее крупной суммой денег. Один из мошенников играет роль человека, потерявшего сверток с деньгами, другой - нашедшего его на глазах у потерпевшего. Иногда «кукла» подбрасывается так умело, что потерпевший сам поднимает ее. Преступник предлагает ему поделить найденные деньги в заранее намеченном месте /подъезде, дворе и т.д. Создав видимость опасности, мошенник кладет «находку» в карман обманываемого и требует часть денег или ценные вещи. В момент, когда потерпевший отсчитывает деньги или отдает ценные вещи, приближается сообщник, якобы потерявший деньги. Преступник предлагает гражданину встретиться через несколько минут в условленном месте и окончательно поделить находку, после чего мошенники скрываются (Указанные факты регистрировались в УВД г. Новороссийска, Геленджика, Сочи, Краснодара. Практика показывает, что потерпевшие в ОВД после совершения в отношении них противоправных действий не обращаются, в связи с чем, данная форма мошенничества остается латентной, что не позволяет в полной мере проводить профилактическую работу в отношении ранее выявленных мошенников. Выявление указанных преступлений, зачастую затруднено еще и тем, что данные деяния совершены гастролерами, которые на период летне-курортного сезона пребывают на территории городов-курортов). Причем такой вид мошенничества регистрировался в своем подавляющем большинстве в курортных зонах, вероятно направленность преступной деятельности была на людей приезжих, которые являются гостями города и ввиду того, что приехали на отдых чувствуют себя так же, ослаблена бдительность и никто не ждет подвоха. Но к сожалению преступность не дремлет.
Обсчет потерпевшего при размене крупных сумм денег или при покупке валюты. Такой вид мошенничества был придуман и массово регистрировался в периоды 90 – 00 годов и существует и по сей день, хотя и стал менее популярным и более редким. В этом случае мошенник вначале отсчитывает нужную сумму, демонстрирует ее потерпевшему, а при вручении купюр часть купюр сжимает «сламывает». Иногда сначала потерпевшему вручается неполная сумма, после обнаружения тем недостачи преступник берется пересчитать деньги, добавляя при этом недостающую сумму, а часть купюр похищает. В настоящее время этот способ широко распространен при купле-продаже иностранной валюты с рук. Одной из разновидностей данного вида мошенничества является способ, когда преступник при пересчете валюты заменяет ее подделкой, состоящей из однодолларовых купюр (Данная форма мошенничества приобрела широкое распространение в 1997-2003 годах. В последнее время, фактов подмены денежных знаков на другие зарегистрировано мало. Как негативный фактор, влияющий на установление данных лиц, можно назвать психоэмоцианальное состояние потерпевшего, который на момент совершения в отношении него преступления не акцентирует внимания на преступнике, а после того как обнаруживает подмену денег, не может назвать конкретные приметы подозреваемого лица, его возможного окружения, что расширяет круг поиска). Такой способ в настоящее время был зафиксирован на новых территориях России – в Крыму, вопрос конвертации валюты и сегодня остается актуальным на полуострове, в связи с перебоями в работе банковской системы активно функционирует «обмен валюты с рук», при котором и становится возможным данный вид мошенничества. Так же была временная вспышка валютного мошенничества в период резкого курса доллара по отношению к рублю так же в период 2014 – 2015 гг.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
