Повышение конкурентоспособности страховой компании на основе применения сбалансированной системы показателей (1142443), страница 36

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 36)

При этом комплексно использовались как строгиеколичественные, так и качественные способы обработки данных.В рамках блока 1 исследования в соответствии с рисунком Б.2 выявлены наиболеесущественные факторы конкурентоспособности страховой компании, по личному опытуэкспертов, на основе исследования осуществленных на данный момент сделок послиянию/поглощению страховых компаний.

С точки зрения разработки многофакторноймодели оценки конкурентоспособности страховой компании значимые факторы, выявленныев процессе исследования, относятся к следующим группам факторов, соответствующимсоставляющим CCП, что представлено ниже в соответствии с таблицей Б.3.Таблица Б.3 - Наиболее существенные показатели деятельности страховой компании дляоценки ее конкурентоспособности и соответствующие группы факторов ССПНаименование показателя1 Динамика объемов собранных страховых взносов2 Объем клиентской базы3 Стаж на рынке4 Число филиалов и охват регионов5 Чистая прибыль и/или рентабельность6 Динамика доли новых договоров за предшествующийпериод7 Узнаваемость бренда8 Средняя продолжительность отношений с клиентами9 Суммарная стоимость активов10 Репутация и надежность компании (в т.ч. рейтинг)Группа факторов сбалансированнойсистемы показателейФинансыКлиентыВнутренние бизнес-процессыВнутренние бизнес-процессыФинансыКлиентыКлиентыКлиентыФинансыВнутренние бизнес-процессыИсточник: Составлено автором по данным проведенного экспертного исследования.166Таким образом, установленные в рамках блока 1 исследования в соответствии срисунком Б.2 факторы конкурентоспособности, так или иначе, входят в одну из следующихгрупп факторов конкурентоспособности, соответствующих отдельным составляющим ССП:«Финансы»; «Клиенты»; «Внутренние бизнес-процессы».В рамках задач, поставленных в диссертационной работе, наиболее важнымипредставляются группы факторов, которые практически не используются в текущейпрактике оценки и анализа конкурентоспособности страховой компании.

При этомрассматриваемые группы факторов ( Fi ) коррелируют с множеством входящих в ССПключевых показателей Qi . Для проверки значимости отдельных факторов, соответствующихпоказателям составляющих ССП «Обучение и развитие», «Инновации», «Мотивация» и«Топ-Менеджмент» при оценке конкурентоспособности страховой компании экспертам входе исследования в соответствии с рисунком Б.2 – блок 3, был предложен комплексныйнаборключевыхпоказателейССП,характеризующихкаждуюгруппуфакторовконкурентоспособности.Сучетом изложенного представленная выше формула (Б.1), описывающаямногофакторную модель конкурентоспособности страховой компании, может бытьредуцирована до следующего выражения:nмК СК   i  Fi ,(Б.6)i 1мгде К СК– модифицированная, в результате обработки полученных эмпирическихданных, конкурентоспособность (практическая конкурентоспособность)страховой компании (при i  1,2,3,4,5,6,7,8 ).В рамках системного анализа установлено, что отдельные факторы Fi из семи группфакторов конкурентоспособности страховой компании характеризуются соответствующимиключевыми показателями Qi из семи составляющих ССП.В рамках блока 2 исследования, согласно полученным результатам опроса экспертов,ниже, в соответствии с таблицей Б.4, представлена установленная практическая значимостькаждого фактора при оценке конкурентоспособности страховой компании.

При этом длякаждого фактора устанавливается среднее арифметическое значение проставленных всемиэкспертами оценок его влияния на конкурентоспособность компании.При проверке гипотезы на парную корреляцию полученных данных методомрегрессионно-корреляционногоанализаустановлено,чтовсепоказателинезависимыми, что обеспечивает соответствие модели условию адекватности.являются167Таблица Б.4 - Уровень значимости факторов (соответствующих им ключевых показателейССП) для оценки конкурентоспособности страховой компанииГруппа факторов Fi / ключевой показатель QiУровеньзначимостиключевогопоказателяiF1 ФИНАНСЫQ1 Доход от новых страховых продуктовQ2 Рентабельность страховой деятельности4,42Q 3 Рыночная стоимость акции3,348,03F2 КЛИЕНТЫQ4 Доля новых договоров в портфеле8,14Q 5 Степень удовлетворенности клиентов услугами страховой компании5,16Q 6 Количество пролонгированных договоров за период6,12Q 7 Средняя продолжительность отношений с клиентами6,98Q 8 Количество жалоб/претензий, урегулированных в течение первого контакта1,95Q 9 Цена страховой услуги по сравнению с конкурентами4,53F3 ВНУТРЕННИЕ БИЗНЕС-ПРОЦЕССЫQ10 Затраты на маркетинг в процентном отношении к доходу от продаж4,24Q11 Процент принятых андеррайтерских решений, завершившихся заключением договора4,17страхованияQ12 Удельный вес своевременно произведенных выплат2,94Q13 Количество сертифицированных экспертов3,08F4 ОБУЧЕНИЕ И РАЗВИТИЕQ14 Эффективность работы информационной системы7,84Q15 Срок получения информации, необходимой для принятия управленческих решений4,51Q16 Уровень удовлетворенности сотрудников работой4,26Q17 Уровень текучести кадров7,64Q18 Показатель среднемесячной заработной платы по сравнению с показателем конкурентов5,06F5 ИННОВАЦИИQ19 Количество новых внедренных страховых продуктов за период4,67Q20 Количество предложений по совершенствованию качества страховых услуг на сотрудника4,85F6 МОТИВАЦИЯQ21 Количество сотрудников, повысившие уровень квалификации за периодQ22 Процент сотрудников, удовлетворенных действующей системой мотивации6,043,14F7 ТОП-МЕНЕДЖМЕНТQ23 Процент топ-менеджеров регулярно участвующих в совещаниях и стратегическихQ24сессиях, посвященным вопросам стратегического развития компанииПроцент топ-менеджеров, получающих премии (бонусы), привязанные к инновационнойактивности сотрудников их подразделенийF8 ПРОЧИЕ ФАКТОРЫ1,163,861,29Источник: Составлено автором по данным проведенного экспертного исследования.168В соответствии с формулой (Б.6) степень влияния группы факторов ССП напоказатель К СК , рассчитывается следующим образом:–для группы факторов ( Fi = 1…7), характеризующейся несколькими ключевымипоказателями ССП ( Qi = 1…24), рассчитывается среднее арифметическое от всехпроставленных оценок уровня значимости показателей ССП (  i =1…24); такимобразом, обнаруживается степень влияния групп факторов конкурентоспособности(  i ) на показатель К СК ;–полученные в п.

2 значения нормируются, образуя при этом удельную степеньвлияния групп факторов (  jуд ) на конкурентоспособность страховой компании.Следует отметить, что используемое при построении многофакторной моделиарифметическое усреднение оценок экспертов для групп факторов является обоснованнымпо следующим причинам:–набор показателей, предложенный экспертам для оценки в исследовании всоответствии с рисунком Б.2 (блок 2), уже прошел перед этим предварительнуюэкспертную оценку с исключением несущественных показателей. Таким образом,наличие лишь существенных показателей обеспечивает объективность усредненнойарифметической оценки для групп факторов; несущественные показатели неискажали усредненную оценку, так как были исключены;–необходимость арифметического усреднения оценки группы факторов была вызванаразным числом показателей в группах, соответствующих составляющим ССП;вслучае одинакового числа показателей, цель исследования могла быть достигнутапутем простого суммирования их оценок – расчета удельной значимости.Результаты расчета степени влияния групп факторов ССП на конкурентоспособностьстраховой компании представлены ниже в соответствии с таблицей Б.5.Таблица Б.5 - Степень влияния групп факторов на конкурентоспособностьстраховой компанииНаименование показателяQiQ1 Доход от новых страховых продуктовQ2 Рентабельность страховойдеятельностиРыночнаястоимость акцииQ3УровеньзначимостипоказателяiСтепеньвлиянияFiiУдельнаястепеньвлияния  jудФинансы5,260,158Группафакторов4,428,033,34169Продолжение таблицы Б.5Наименование показателя QiУровеньзначимостипоказателяiQ4 Доля новых договоров в портфелеQ 5 Степень удовлетворенности клиентовуслугами страховой компанииQ 6 Количество пролонгированныхдоговоров за периодQ 7 Средняя продолжительностьотношений с клиентамиQ 8 Количество жалоб/претензий,урегулированных в течение первогоконтактаQ 9 Цена страховой услуги по сравнению сконкурентамиQ10 Затраты на маркетинг в процентномотношении к доходу от продажQ11 Процент принятых андеррайтерскихрешений, завершившихся заключениемдоговора страхованияQ12 Удельный вес своевременнопроизведенных выплатQ13 Количество сертифицированныхэкспертовQ14 Эффективность работыинформационной системыQ15 Срок получения информации,необходимой для принятияуправленческих решенийQ16 Уровень удовлетворенностисотрудников работойQ17 Уровень текучести кадровQ18 Показатель среднемесячнойзаработной платы по сравнению споказателем конкурентовQ19 Количество новых внедренныхстраховых продуктов за периодQ20 Количество предложений посовершенствованию качества страховыхуслуг на сотрудникаQ21 Количество сотрудников, повысившиеуровень квалификации за периодQ22 Процент сотрудников,удовлетворенных действующей системоймотивацииСтепеньвлиянияFiiУдельнаястепеньвлияния  jудКлиенты5,480,164Внутренниебизнеспроцессы3,610,108Обучение иразвитие5,860,176Инновации4,760,143Мотивация4,590,137Группафакторов8,145,166,126,981,954,534,244,172,943,087,844,514,267,645,064,674,856,043,14170Продолжение таблицы Б.5Наименование показателя QiУровеньзначимостипоказателяiQ23 Процент топ-менеджеров регулярноучаствующих в совещаниях истратегических сессиях по вопросамстратегического развития компанииQ24 Процент топ-менеджеров,получающих премии (бонусы),привязанные к инновационной активностисотрудников их подразделенийПрочие показателиСтепеньвлиянияFiiУдельнаястепеньвлияния  jудТопменеджмент2,510,075Прочиефакторы1,290,039Группафакторов1,163,861,29Источник: Составлено автором на основе проведенного экспертного исследования.В результате исследования была выявлена удельная степень влияния групп факторовконкурентоспособности страховой компании, являющихся наиболее значимыми с точкизрения влияния на результирующий показатель конкурентоспособности К СК :м= 0,176× F1 +0,164× F2 +0,158× F3 +0,143× F4 +0,137× F5 +0,108× F6 +0,075× F7 +0,039× F8 ,К СК(Б.7)где F1 – группа факторов «Обучение и развитие»;F2 – группа факторов «Клиенты»;F3 – группа факторов «Финансы»;F4 – группа факторов «Инновации»;F5 – группа факторов «Мотивация»;F6 – группа факторов «Внутренние бизнес-процессы»;F7 – группа факторов «Топ-Менеджмент».F8 – группа факторов «Прочие факторы».Коэффициент конкордации: 0,69;Коэффициент детерминации: 0,72;Статистика Дарбина-Уотсона: 2,30.Полученные коэффициенты значимости групп факторов конкурентоспособностипозволили выявить, что определяющее влияние на уровень конкурентоспособностистраховой компании оказывают группы факторов«Финансы»,«Инновации»,«Мотивация».«Обучение и развитие», «Клиенты»,Исследованиепоказало,чтонарядусраспространенными в страховой отрасли показателями, входящие в группы факторов171«Финансы»,«Клиенты»,«Внутренниебизнес-процессы»,дляоценкиконкурентоспособности компаний, традиционно рассматриваемых при осуществлениисделок по слиянию/поглощению, необходимо учитывать показатели, относящиеся кквалификации, инновационной активности и мотивации сотрудников, входящие в группыфакторов «Обучение и развитие», «Мотивация», «Инновации».

Характеристики

Список файлов диссертации