Инвестиционная деятельность банка - ответы на вопросы на СтудИзбе

Инвестиционная деятельность банка подразумевает под собой…

• оказание посреднических услуг на фондовом рынке
• кредитование, направленное на увеличение собственного капитала
• осуществление гарантийных операций
• формирование собственного портфеля ценных бумаг
• аккумуляцию денежных средств юридических и физических лиц

Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги...

• акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
• переводные и простые векселя
• облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности
• сберегательные книжки на предъявителя
• складские свидетельства любых видов (типо, а также иные товарораспорядительные ценные бумаги

Способы осуществления инвестиционной деятельности банка на рынке ценных бумаг

• от своего имени и за свой счет
• по поручению и за счет клиента
• от имени клиента и за счет клиентов
• по поручению клиента и за свой счет
• по поручению третьих лиц и за свой счет
• от имени третьих лиц и за счет третьих лиц

Осуществляя свою инвестиционную деятельность, банк преследует следующие цели…

• обеспечение приемлемого уровня доходности вложений
• повышение эффективности использования пассивов
• обеспечение безопасности собственных вложений
• поддержание достаточного уровня ликвидности вложений
• повышение величины дополнительного капитала банка

Объектами доверительного управления для банка не могут быть ...

• ценные бумаги, находящиеся в управлении
• права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами
• объекты недвижимого имущества
• права на интеллектуальную собственность

___ — это процедура включения ценных бумаг в список торгуемых инструментов на фондовой бирже, с которыми могут совершать сделки купли-продажи частные инвесторы. В список попадают только те эмитенты, кто отвечают требованиям организаторов торгов по ряду параметров (соответствие требованиям законодательства РФ, финансовое состояние, регистрация проспекта эмиссии…).

Ценные бумаги, приобретенные банком по сделкам РЕПО включаются банком в ...

• инвестиционный портфель
• торговый портфель
• инвестиционный портфель роста
• консервативный инвестиционный портфель
• инвестиционный портфель участия

Сделка РЕПО - это...

• продажа банком государственных ценных бумаг Банку России
• продажа банком государственных ценных бумаг Банку России с обязательством их обратного выкупа
• покупка банком у Банка России государственных ценных бумаг
• покупка банком у Банка России государственных ценных бумаг при первичном размещении
• покупка ценных бумаг с обязательством их обратной продажи
• переход прав собственности на государственные ценные бумаги между сторонами сделки

Депозитарий - это ...

• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
• универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами

Если банк - дилер не указал в своей заявке количество ценных бумаг, которые он желает приобрести, то ...

• заявка считается недействительной
• дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке
• дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке, но не более 100 штук
• уполномоченный орган (государственный регулятор) имеет право аннулировать лицензию этого банка на осуществление профессиональной (дилерской) деятельности

Дополнительный выпуск банком привилегированных акций подлежит государственной регистрации в ...

• Банке России
• Министерстве финансов
• Федеральной службе по финансовым рынкам
• Министерстве финансов и Банке России
• не предусмотрена государственная регистрация, - достаточно решения общего собрания АО

Клиент дает поручение банку купить 10 акций ОАО «Газпром». Если банк выполняет поручение клиента за счет клиента, но от своего имени, то ...

• банк является комитентом
• банк является комиссионером
• банк выступает в роли поверенного
• банк выполняет функции доверительного управляющего
• стороны подписывают договор поручения

Публичное обращение ценных бумаг – это…

• обращение ценных бумаг на организованных торгах
• обращение ценных бумаг путем предложения ценных бумаг неограниченному кругу лиц, в том числе с использованием рекламы
• обращение ценных бумаг, предназначенных для неквалифицированных инвесторов
• обращение ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов,
• обращение ценных бумаг в соответствии с разрешением регулятора рынка ценных бумаг, - Банка России

Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из ...

• количества ценных бумаг входящих в портфель
• курсовой стоимости ценных бумаг входящих в портфель
• номинальной стоимости ценных бумаг входящих в портфель
• процентной доли ценных бумаг, входящих в портфель
• структуры рынка ценных бумаг

Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление биржевых сделок ...

• не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
• не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции «специалиста» биржи
• должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью
• должен, недостаточно иметь лицензию брокера и/или дилера

Инвестиционная деятельность банка подразумевает под собой…

• оказание посреднических услуг на фондовом рынке
• кредитование, направленное на увеличение собственного капитала
• осуществление гарантийных операций
• формирование собственного портфеля ценных бумаг
• аккумуляцию денежных средств юридических и физических лиц

Диверсификация инвестиционных рисков –

• способ снижения рисков за счёт страхования
• способ уменьшения рисков за счёт создания резервных фондов
• способ снижения рисков за счёт распределения средств между различными активами
• способ снижения рисков за счёт распределения рисков между участниками инвестиционного процесса
• метод снижения рисков за счет передачи рисков третьему лиу

Цели выпуска банком ипотечных облигаций...

• поддержание ликвидности
• секьюритизация активов
• обеспечение доходности
• обеспечение достаточности капитала
• увеличение кредитного потенциала

Для минимизации риска выпуска и оборота ценных бумаг необходимо:

• проводить анализ доходности по различным видам ценных бумаг
• наращивать объемы операции с высокодоходными ценными бумагами
• осуществлять мониторинг портфеля ценных бумаг
• проводить идентификацию факторов риска
• осуществить страхование риска - передачу риска третьему лицу

Если банк осуществляет сделки купли/продажи облигаций от своего имени за свой собственный счет путем публичного объявления цен покупки/продажи ценных бумаг с обязательством исполнения сделки по объявленным заранее ценам, то банк действует ...

• в качестве брокера
• на основании лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
• в качестве дилера
• на основании лицензии, выданной Банком России
• в качестве депозитария

Сберегательный сертификат может быть выдан банком ...

• только физическим лицам
• только юридическим лицам
• только физическим лицам резидентам РФ
• индивидуальным предпринимателям
• только юридическим лицам резидентам РФ

Осуществляя свою инвестиционную деятельность, банк преследует следующие цели…

• обеспечение приемлемого уровня доходности вложений
• повышение эффективности использования пассивов
• обеспечение безопасности собственных вложений
• поддержание достаточного уровня ликвидности вложений
• повышение величины дополнительного капитала банка

Акция банка является...

• долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение регулярных выплат
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов
• эмиссионной ценной бумагой, удостоверяющей права акционера
• ценная бумага, приобретенная банком как акционером другого юридического лица

Банк сформировал инвестиционный портфель как «портфель роста». Это означает, что ...

• банк рассчитывает на периодический рост количества ценных бумаг в портфеле
• банк предполагает постоянный рост количества ценных бумаг в портфеле
• банк рассчитывает на рост курсовой стоимости ценных бумаг портфеля
• банк предполагает рост номинальной стоимости ценных бумаг портфеля
• банк предполагает постоянную диверсификацию портфеля ценных бумаг

Сберегательный или депозитный сертификат может быть выдан банком …

• только при наличии денежных средств клиента в данной кредитной организации
• при наличии поручительства третьих лиц
• при наличии залога имущества клиента
• при наличии денежных средств клиента на счетах в сторонней кредитной организации
• только при наличии денежных средств клиента и поручительстве третьих лиц

Хеджирование как способ снижения инвестиционных рисков в акционерный капитал предполагает, что …

• банк совершает сделки только с привилегированными акциями, дивиденд по которым должен выплачиваться ежегодно
• банк совершает сделки только с обыкновенными акциями класса и привилегированными акциями, как наименее рисковыми финансовыми инструментами
• банк совершает сделки с акциями как финансовыми инструментами, формируя инфестиционный протфель в соответствии с заданными критериями
• банк совершает сделки с любым видом акций и специальными облигациями, конвертируемыми в акции
• создаются резервы, которые банк имеет право использовать только на покрытие убытков по данным видам инвестиций

Депозитный сертификат может быть выдан банком ...

• только физическим лицам
• только юридическим лицам
• только физическим лицам резидентом РФ
• индивидуальным предпринимателям
• только юридическим лицам резидентам РФ

В качестве профессионального участника рынка ценных бумаг, банку необходимо ...

• являться участником НАУФОР
• получить разрешение биржи на проведение операций, на основании которого банк вправе выполнять функции брокера в соответствии с распоряжением клиента банка
• предоставить бирже договора поручения с клиентами банка, на основании которых банк выполняет функции брокера
• получить лицензию Банка России
• достаточно иметь договор поручения от клиента банка, на основании которых банк по поручению клиента выполняет функции брокера

Депозитный сертификат может быть выдан банком ...

• только физическим лицам
• только юридическим лицам
• только физическим лицам резидентом РФ
• индивидуальным предпринимателям
• только юридическим лицам резидентам РФ

Для минимизации риска выпуска и оборота ценных бумаг необходимо:

• проводить анализ доходности по различным видам ценных бумаг
• наращивать объемы операции с высокодоходными ценными бумагами
• осуществлять мониторинг портфеля ценных бумаг
• проводить идентификацию факторов риска
• осуществить страхование риска - передачу риска третьему лицу

Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк …

• может использовать как собственные, так и заемные ресурсы
• может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной
• не может использовать заемные ресурсы
• может использовать только привлеченный капитал
• может заключить договор поручения

Если банк осуществляет сделки купли/продажи облигаций от своего имени за свой собственный счет путем публичного объявления цен покупки/продажи ценных бумаг с обязательством исполнения сделки по объявленным заранее ценам, то банк действует ...

• в качестве брокера
• на основании лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
• в качестве дилера
• на основании лицензии, выданной Банком России
• в качестве депозитария

Норматив Н12 регулирует (ограничивает) …

• риск несостоятельности банка и определяет требования по минимальной величине собственных средств (капитал банка, необходимых для покрытия кредитного, операционного и рыночного рисков
• совокупный риск вложений банка в акции (доли) других юридических лиц и определяет максимальное отношение сумм, инвестируемых банком на приобретение акций (долей) других юридических лиц, к собственным средствам (капиталу) банка
• кредитный риск банка в отношении участников (акционеро банка и определяет максимальное отношение размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) к собственным средствам (капиталу) банка
• совокупную величину крупных рисков банка и определяет максимальное отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитал банка

Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является ...

• комиссионное вознаграждение
• процентный доход, получаемый при продаже ценных бумаг
• выручка от продажи ценных бумаг
• разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг
• процентная моржа

Сберегательный сертификат может быть выдан банком ...

• только физическим лицам
• только юридическим лицам
• только физическим лицам резидентам РФ
• индивидуальным предпринимателям
• только юридическим лицам резидентам РФ

Умеренно рисковый и, как следствие, менее прибыльный портфель ценных бумаг банка, состоящий из краткосрочных займов, облигаций и других инструментов с минимальной степенью риска, - это ...

Акция банка является...

• долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение регулярных выплат
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов
• эмиссионной ценной бумагой, удостоверяющей права акционера
• ценная бумага, приобретенная банком как акционером другого юридического лица

Банк сформировал инвестиционный портфель как «портфель роста». Это означает, что ...

• банк рассчитывает на периодический рост количества ценных бумаг в портфеле
• банк предполагает постоянный рост количества ценных бумаг в портфеле
• банк рассчитывает на рост курсовой стоимости ценных бумаг портфеля
• банк предполагает рост номинальной стоимости ценных бумаг портфеля
• банк предполагает постоянную диверсификацию портфеля ценных бумаг

В качестве профессионального участника рынка ценных бумаг, банку необходимо ...

• являться участником НАУФОР
• получить разрешение биржи на проведение операций, на основании которого банк вправе выполнять функции брокера в соответствии с распоряжением клиента банка
• предоставить бирже договора поручения с клиентами банка, на основании которых банк выполняет функции брокера
• получить лицензию Банка России
• достаточно иметь договор поручения от клиента банка, на основании которых банк по поручению клиента выполняет функции брокера

Депозитарий - это ...

• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
• универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами

Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление биржевых сделок ...

• не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
• не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции «специалиста» биржи
• должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью
• должен, недостаточно иметь лицензию брокера и/или дилера

Умеренно рисковый и, как следствие, менее прибыльный портфель ценных бумаг банка, состоящий из краткосрочных займов, облигаций и других инструментов с минимальной степенью риска, - это___

Укажите значение (предельную величину) обязательного норматив Н12 :

• 35%
• 30%
• 25%
• 20%
• 15%
• 10 %

Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из ...

• количества ценных бумаг входящих в портфель
• курсовой стоимости ценных бумаг входящих в портфель
• номинальной стоимости ценных бумаг входящих в портфель
• процентной доли ценных бумаг, входящих в портфель
• структуры рынка ценных бумаг

Диверсификация инвестиционных рисков

• способ снижения рисков за счёт страхования
• способ уменьшения рисков за счёт создания резервных фондов
• способ снижения рисков за счёт распределения средств между различными активами
• способ снижения рисков за счёт распределения рисков между участниками инвестиционного процесса
• метод снижения рисков за счет передачи рисков третьему лиу

Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк …

• может использовать как собственные, так и заемные ресурсы
• может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной
• не может использовать заемные ресурсы
• может использовать только привлеченный капитал
• может заключить договор поручения

Дополнительный выпуск банком привилегированных акций подлежит государственной регистрации в ...

• Банке России
• Министерстве финансов
• Федеральной службе по финансовым рынкам
• Министерстве финансов и Банке России
• не предусмотрена государственная регистрация, - достаточно решения общего собрания АО

Если банк - дилер не указал в своей заявке количество ценных бумаг, которые он желает приобрести, то ...

• заявка считается недействительной
• дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке
• дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке, но не более 100 штук
• уполномоченный орган (государственный регулятор) имеет право аннулировать лицензию этого банка на осуществление профессиональной (дилерской) деятельности

Сберегательный или депозитный сертификат может быть выдан банком …

• только при наличии денежных средств клиента в данной кредитной организации
• при наличии поручительства третьих лиц
• при наличии залога имущества клиента
• при наличии денежных средств клиента на счетах в сторонней кредитной организации
• только при наличии денежных средств клиента и поручительстве третьих лиц

Публичное обращение ценных бумаг – это…

• обращение ценных бумаг на организованных торгах
• обращение ценных бумаг путем предложения ценных бумаг неограниченному кругу лиц, в том числе с использованием рекламы
• обращение ценных бумаг, предназначенных для неквалифицированных инвесторов
• обращение ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов,
• обращение ценных бумаг в соответствии с разрешением регулятора рынка ценных бумаг, - Банка России

Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является ...

• комиссионное вознаграждение
• процентный доход, получаемый при продаже ценных бумаг
• выручка от продажи ценных бумаг
• разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг
• процентная моржа

Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги...

• акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
• переводные и простые векселя
• облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности
• сберегательные книжки на предъявителя
• складские свидетельства любых видов (типо, а также иные
• товарораспорядительные ценные бумаги

Норматив Н12 регулирует (ограничивает) …

• риск несостоятельности банка и определяет требования по минимальной величине собственных средств (капитал банка, необходимых для покрытия кредитного, операционного и рыночного рисков
• совокупный риск вложений банка в акции (доли) других юридических лиц и определяет максимальное отношение сумм, инвестируемых банком на приобретение акций (долей) других юридических лиц, к собственным средствам (капиталу) банка
• кредитный риск банка в отношении участников (акционеро банка и определяет максимальное отношение размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) к собственным средствам (капиталу) банка
• совокупную величину крупных рисков банка и определяет максимальное отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитал банка

Клиент дает поручение банку купить 10 акций ОАО «Газпром». Если банк выполняет поручение клиента за счет клиента, но от своего имени, то ...

• банк является комитентом
• банк является комиссионером
• банк выступает в роли поверенного
• банк выполняет функции доверительного управляющего
• стороны подписывают договор поручения

К производным ценным бумагами относятся ...

• эмиссионные ценные бумаги, выпущенные на базе прав на различного рода активы
• неэмиссионные ценные бумаги, - сберегательные и депозитные сертификаты, двойные складские свидетельства, векселя
• биржевые фьючерсы, внебиржевые форварды, свопы, опционы
• двойные складские свидетельства, биржевые фьючерсы, внебиржевые форварды
• деривативы - финансовый инструмент, в основе которого заложены обязательства в отношении других инвестиционных активов или товаров