Ответы на вопросы из коллекции "Регулирование финансово-кредитной деятельности"

Создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанков-скими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, и создание единых стандартов их деятельности предусматривает …

• функция денежно-кредитного регулирования
• функция нормативного регулирования
• операционная функция
• надзорная и контрольная функция

Объектом денежно-кредитного регулирования является…

• показатели платежеспособности и ликвидности банков
• показатели денежного обращения и рынка ссудных капиталов
• показатели финансового рынка
• показатели бюджетной системы и денежного обращения

К функциям Банка России относятся…

• осуществление надзора за деятельностью кредитных организа-ций
• эмиссия наличных денег и организация их обращения
• установление правил осуществления расчетов в РФ
• оперативное управление за деятельностью банков
• аккумулирование и перераспределение денежных средств населения, предприятий и организаций в кредиты и инвестиции

Расставьте в правильной логической последовательности источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском ба-лансе…
средства акционеров (уставный капитал)
эмиссионный доход
Резервный фонд
вклады в имущество
неиспользованная прибыль.

Общий спрос на деньги в экономике зависит от...

• объема среднегодового национального продукта
• объема распределенного валового национального продукта
• объема номинального валового национального продукта
• объема эффективного национального продукта

Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать… обязательств кредитной ор-ганизации

• 10%
• 20%
• 5%
• 15%

К внутренним экономическим факторам финансовой устойчивости коммерческого банка относится такой фактор, как …

• достаточность капитала
• качество активов и пассивов
• банковские инновации
• своевременное исполнение финансовых обязательств
• уровень использования цифровых технологий

Денежно-кредитное регулирование как в рамках экспансии, так и в рамках рестрикции, вызывает рост / снижение объемов ресурсов…

• органов местного самоуправления
• государственных внебюджетных фондов
• предприятий малого и среднего бизнеса
• кредитных организаций

Действующие надзорные методы Банка России направлены на …

• регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций
• организацию контроля за выполнением банковского законода-тельства и предписаний Банка России
• на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчиво-сти банков и банковской системы в целом
• на денежно-кредитное регулирование в РФ

В соответствии с основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых проблем кредитных организаций являются…

• дистанционный надзор и надзорное реагирование
• инспектирование кредитных организаций
• оценка эффективности деятельности банка
• мониторинг устойчивости банковского сектора и его использо-вание в процессе надзора
• проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетно-сти информации

В соответствии с нормативными документами Банка России к обяза-тельным нормативам коммерческого банка относится…

• норматив достаточности капитала банка
• норматив структуры капитала банка
• норматив рентабельности капитала банка
• норматив гендерного состава персонала

В соответствии с действующим законодательством Банк России в рамках предоставленных ему надзорных функций имеет право…

• запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
• вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
• запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
• предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

____________надзор основывается на проверках первичной доку-ментации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах

____________- это система мер, с помощью которых государство через Банк России обеспечивает стабильное и безопасное функционирова-ние банковской системы, предотвращает дестабилизирующие тенденции в банковском сектор

__________ - неспособность кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обяза-тельства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убыт-ков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной органи-зации

Установите соответствие названия нормативного документа и номера нормативного документа…
A. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам"
B. Указание Банка России от 08.10.2018 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
C. Инструкция Банка России от 06.12.2017 "Об обязательных нормати-вах банков с базовой лицензией".
D. Указание Банка России от 03.04.2017 "Об оценке экономического положения банков" (вместе с "Методикой оценки показателей прозрачно-сти структуры собственности банка")
E. № 199-И
F. № 4927-У
G. № 183-И
H. № 4336-У

Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации…

• проведение проверки и формирование рекомендаций
• введение системы 6+6
• приостановление ряда банковских операций
• отзыв лицензии / санация
• электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

Установите последовательность при работе с нормативно-правовым актом Банка России…

• формирование документа профильным подразделением регуля-тора
• утверждение документа Советом директоров
• опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»
• по истечении 10 дней вступление в силу
• опубликование на интернет-сайте Президента РФ

Установите последовательность выполнения Банком России меро-приятий по регулированию создания кредитной организации путем учре-ждения…
представление учредителями банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России
согласование названия кредитной организации
регистрация юридического лица
выдача лицензии на осуществление банковских операций
электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

Стресс-тестирование кредитной организации представляет собой…

• тестирование устойчивости кредитной организации по отношению к внутренним и внешним факторам рисков
• тестирование кредитной организации по обязательным нормати-вам
• тестирование значимости кредитной организации по отношению к другой кредитной организации
• тестирование деловой репутации кредитной организации по отноше-нию к системно значимой кредитной организации

Согласно международной практике существуют модели организации банковского надзора. Определите модель, которая реализована в россий-ской практике…

• законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности
• осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом
• «смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели
• президентская модель

Снижение объемов инвестиций может являться следствием…

• денежно-кредитной рестрикции
• денежно-кредитной волатильности
• денежно-кредитной экспансии
• денежно-кредитной стабилизации

С денежно-кредитным регулированием связано применение…

• индексации
• эмиссии
• интервенций
• норм резервов
• тарификации

Реализация наблюдения и регулирования деятельности кредитных организаций в РФ входит в функционал…

• департамента лицензирования деятельности и финансового оздоров-ления кредитных организаций Банка России
• департамента финансового мониторинга и валютного контроля Бан-ка России
• Территориальных учреждений Банка России в субъектах Российской Федерации
• Комитета банковского надзора Банка России

Расставьте в правильной логической последовательности этапы стресс-тестирования…
проверка достоверности и актуальности информации
детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация
анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени
расчет изменения фактора риска
электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

Расставьте в правильной логической последовательности процедуры управления банковскими рисками…
идентификация рисков
выявление основных факторов риска
оценка отдельных видов риска
интегральная (совокупная) оценка рисков
выбор способов управления рисками

Прямыми количественными в рамках денежно-кредитного регулиро-вания являются…

• ограничения
• метаданные
• нормы права
• коллаборации

Процентный риск банка обусловлен…

• возможным изменением ключевой ставки Банка России
• невозвратом выданного кредита
• изменением валютного курса
• уменьшением ликвидности активов банка

При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет банковского надзора руководствуется двумя основополагающими принципами…

• банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не долж-ны иметь преимущества по отношению к другим
• полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством
• банковское регулирование должно быть надежным
• изменения в банковское законодательство должны быть своевремен-ными
• руководство кредитной организации должно ежегодно участвовать в форуме в Давосе

При разработке денежно-кредитной политики Банк России использу-ет…

• программы
• концепции
• распоряжения
• сценарии

Посредством денежно-кредитного регулирования осуществляется воздействие на…

• внутренние и внешние процессы
• социальные процессы
• микроэкономические процессы
• макроэкономические процессы

Основными признаками отчетности кредитных организаций, пред-ставляемой Банку России в рамках надзора, считаются…

• обязательность
• информационность
• документальная обоснованность
• юридическая сила
• оцифровка

Основную часть привлеченных ресурсов банков составляют…

• депозиты
• кредиты
• ценные бумаги
• собственные средства

Определите соответствие функций Банка России с ее содержанием…
A. Нормативно-правотворческая функция
B. Операционная функция
C. Информационно-аналитическая функция
D. Надзорно-контрольная функция
E. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций
F. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок
G. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны
H. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка

Определите верное объяснение связи денежно-кредитной политики и денежно-кредитного регулирования…

• денежно-кредитное регулирование начинается с разработки денежно-кредитной политики
• денежно-кредитное регулирование является базой для разработки денежно-кредитной политики
• денежно-кредитное регулирование может проводиться при отсут-ствии денежно-кредитной политики
• денежно-кредитное регулирование является одним из инструмен-тов денежно-кредитной политики

На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской дея-тельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией…

• 1 миллиард рублей
• 300 миллионов рублей
• 290 миллионов рублей
• 190 миллионов рублей

На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской дея-тельности» устанавливается минимальная величина собственного капитала для вновь создаваемых банков с универсальной лицензией…

• 1 млрд руб
• 800 млн руб
• 300 млн руб
• 10 млрд руб

Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …

• от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,
• от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »
• от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
• от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»

Методика CAMELS включает показатель, как достаточность ______.

Кросс-коэффициент в методике оценки финансовой устойчивости коммерческого банка В. Кромонова рассчитывается как …

• отношение совокупных обязательств к объему выданных кредитов
• отношение ликвидных активов к обязательствам до востребова-ния
• отношение собственного капитала к размеру уставного фонда
• отношение долгосрочных активов к долгосрочным пассивам

Кредитный риск – это риск …

• возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие изменения текущей (справедливой) стоимости финансовых инструментов
• возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед кредитной органи-зацией
• ухудшения финансового положения кредитной организации вслед-ствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке
• риск неспособности кредитной организации финансировать свою де-ятельность

Кредитный банковский риск обусловлен…

• возможным изменением ставки рефинансирования Банка России
• невозвратом выданного кредита
• изменением валютного курса
• уменьшением ликвидности активов банка

К показателям эффективности банковского бизнеса относится …

• доходность активов
• процентная маржа
• операционная прибыль
• доходность капитала
• валовая прибыль

К основным методам снижения рисков относится …

• создание резервов на покрытие убытков в соответствии с видами операций банка
• разработка стандартов и норм обслуживания клиентов, таких как «Кодекс корпоративного управления» и «Кодекс корпоративной этики»
• контроль за качеством активов
• диверсификация операций с учетом факторов риска
• разработка и осуществление процедур официального, последова-тельного и своевременного рассмотрения жалоб клиентов

К критериям финансовой устойчивости кредитной организации отно-сятся…

• платежеспособность
• финансовая стабильность
• неподверженность риску банкротства
• высокий уровень риск-менеджмента
• гендерный баланс персонала кредитной организации

К видам многофакторных стресс-тестов относятся…

• безкризисные сценарии
• исторические сценарии
• гипотетические сценарии
• наихудшие сценарии
• консервативные сценарии.

Для снижения размера возможных потерь система лимитов относится к …

• методам выявления риска
• методам оценки риска
• методам ограничения риска
• методам стресс-тестирования

Денежно-кредитное регулирование влияет на величину…

• бюджетного кредита
• бюджетного дефицита
• бюджетного процента
• бюджетного налога

Временная администрация назначается в банк на срок не более ....

• шести месяцев
• трёх месяцев
• двенадцать месяцев
• девяти месяцев

Вложения банка в ценные бумаги относятся к его …

• активам
• обязательствам
• собственному капиталу
• заемному капиталу

В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет…

• обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций
• нормативы бухгалтерского учета и отчетности
• обязательное страхование вкладов физических лиц
• меры направленные на повышение устойчивости кредитных органи-заций
• правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации

В соответствии с нормативными документами Банка России к обяза-тельным нормативам для кредитных организаций относится…

• максимальный размер крупных кредитных рисков
• максимальный размер крупных операционных рисков
• максимальный размер крупных рыночных рисков
• максимальный размер крупных репутационных рисков

В соответствии с действующими мерами политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…

• через системообразующие банки
• через национальные банки
• через расчетно-кассовые центры
• через территориальные учреждения Банка России

В соответствии с действующими международными подходами, при-нятыми в практике банковского надзора всех развитых стран мира, клю-чевым показателем для оценки стабильности кредитной организации явля-ется…

• значение размещенных и привлеченных средств
• значение капитала (собственных средств) кредитной организации
• значение финансового результата
• значение налоговых платежей

В соответствии с действующим российским законодательством ми-нимальные размеры резервов (фондов) для коммерческого банка устанав-ливаются…

• Банком России
• самим коммерческим банком
• Ассоциацией российских банков
• Правительством РФ

В соответствии с действующим законодательством кредитная орга-низация может осуществлять банковскую деятельность…

• с момента государственной регистрации
• с момента получения свидетельства о внесения в единый государ-ственный реестр юридических лиц
• с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России
• со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности

В соответствии с действующим законодательством Банк России обя-зан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, если раз-мер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала, и банк осуществляет свою деятельность…

• более шести месяцев
• более одного года
• более двух лет
• более трех лет

В соответствии с действующей методологией Банка России перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтап-но. Расставьте в правильной логической последовательности этапы фор-мирования Перечня СЗКО в Российской Федерации…
определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)
оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц
проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности
оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора
учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения об утверждении Перечня

В соответствии с действующей методикой Банка России, на основе проведенного анализа показателей финансового положения банка произ-водится отнесение банка в одну из пяти групп. Установите соответствие представленных характеристик по экономическому положению с соответ-ствующей группой …
A. банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникно-вению трудностей в ближайшие 12 месяцев
B. в деятельности банка не выявлены текущие трудности
C. состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности
D. нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интере-сам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осу-ществление мер со стороны органов управления и акционеров банка
E. 2 группа
F. 1 группа
G. 5 группа
H. 4 группа.

В случае неисполнения в установленный Банком России срок пред-писаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельно-сти коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере…

• до 1% размера оплаченного уставного капитала
• до 3% размера собственного капитала
• до 10% размера оплаченного уставного капитала до
• 25% размера оплаченного уставного капитала

В Российской Федерации Центральный банк…

• упоминается в Конституции РФ
• не упоминается в Конституции РФ
• упоминается в Конституции РФ и функционирует по специаль-ному федеральному закону
• упоминается в Конституции РФ, но не функционирует по специаль-ному федеральному закону

В Российской Федерации в 2024 году функционируют…

• 13 системно значимых коммерческих банков
• 11 системно значимых коммерческих банков
• 10 системно значимых коммерческих банков
• 14 системно значимых коммерческих банков

Банк России может отозвать лицензию у банка в случае…

• задержки начала осуществления банковских операций более чем на 1 год со дня её выдачи
• задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной от-четности (отчетной документации)
• Наличия внутренних структурных проблем у банка на протяжении последнего года его деятельности
• однократного осуществления банковских операций, не предусмот-ренных указанной лицензией
• гендерного дисбаланса персонала кредитной организации.

Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкрет-ными формами отчетности и их характеристиками…
A. о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков
B. о доходах, расходах и финансовых результатах
C. об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной орга-низации
D. об источниках денежных средств и их использовании;
E. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813)
F. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)
G. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)
H. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)

Агентство по страхованию вкладов в России осуществляет меры по предупреждению ________ банка

________проверка структурных подразделений кредитных органи-заций, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России

____________риск - характеризуется возникновением убытков в ре-зультате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних со-бытий

_____________ - это кредитная и приравненная к ней задолженность коммерческого банка

• активы
• обязательства
• собственный капитал
• заемный капитал

_______ - это разница между величиной процентного дохода и про-центного расхода банка

• процентная маржа
• процентное сальдо
• процентный риск
• прибыльное сальдо