ВКР: Анализ и оценка кредитного риска банка

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. ВВЕДЕНИЕ
1.1. ОБЗОР КРЕДИТНОГО РИСКА В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ
1.2. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ИССЛЕДОВАНИЯ
ГЛАВА 2. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ АНАЛИЗА И ОЦЕНКИ КРЕДИТНОГО РИСКА
2.1. ПОНЯТИЕ И ВИДЫ КРЕДИТНОГО РИСКА
2.2. МЕТОДЫ И МОДЕЛИ ОЦЕНКИ КРЕДИТНОГО РИСКА
ГЛАВА 3. АНАЛИЗ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ БАНКА
3.1. СТРУКТУРА И СОСТАВ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ
3.2. ОЦЕНКА КАЧЕСТВА КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ
ГЛАВА 4. ОЦЕНКА КРЕДИТОСПОСОБНОСТИ ЗАЕМЩИКОВ
4.1. АНАЛИЗ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ ЗАЕМЩИКА
4.2. ОЦЕНКА ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ И ПЛАТЕЖНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
ГЛАВА 5. УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМ РИСКОМ В БАНКЕ
5.1. МЕТОДЫ СНИЖЕНИЯ КРЕДИТНОГО РИСКА
5.2. РАЗРАБОТКА И ВНЕДРЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ БАНКА
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

ВВЕДЕНИЕ

Анализ и оценка банковского кредитного риска является важнейшей областью исследований в области финансов и банковского дела. В условиях растущей сложности финансовых рынков и глобализации экономики понимание кредитного риска и управление им стало первостепенной задачей для банков и финансовых учреждений во всем мире. Мировой финансовый кризис 2008 года еще раз подчеркнул важность управления кредитными рисками, поскольку многие банки понесли значительные убытки из-за подверженности рискованным активам и неадекватной практики оценки рисков.
Кредитный риск относится к потенциальным потерям, с которыми может столкнуться кредитор, если заемщик не сможет погасить кредит или выполнить свои финансовые обязательства. Это неотъемлемый аспект кредитования и присутствует в каждой кредитной сделке.