Автореферат (Российские компании на международном рынке лизинговых услуг)

На правах рукописиМиронова Надежда МихайловнаРОССИЙСКИЕ КОМПАНИИ НА МЕЖДУНАРОДНОМ РЫНКЕЛИЗИНГОВЫХ УСЛУГСпециальность: 08.00.14 – «Мировая экономика»Авторефератдиссертации на соискание ученой степеникандидата экономических наукМосква 2010Диссертация выполнена на кафедре Международного бизнеса факультетаМировой экономики и мировой политики Государственного Университета Высшая Школа Экономики.Научный руководитель:доктор экономических наукФилософова Татьяна ГеоргиевнаОфициальные оппоненты:доктор экономических наук, профессорДякин Борис Георгиевичкандидат экономических наукНефедьев Александр ДмитриевичВедущая организация:Российский Государственный ТорговоЭкономический УниверситетЗащита состоится « »20 года вчасов на заседаниидиссертационного совета Д 209.001.02 при Дипломатической академии МИДРоссии по адресу: 119992 г.

Москва, ул. Остоженка, д. 53/2.С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Дипломатическойакадемии МИД РФ.Автореферат разослан «»20 года.И.о. учёного секретаряДиссертационного советадоктор экономических наук, профессорГрибанич В.М.2I. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫАктуальность диссертационного исследования.Основнойтенденциейпродолжающиесяпроцессысовременноймировойглобализации,экономикиусиленияэкономик различных стран.

Все более жесткимиявляетсявзаимозависимостистановятся условияпроизводства продуктов, сбыта товаров и услуг на мировых рынках: наряду снациональными компаниями на национальных рынках появляются новыеиностранные игроки. Практически каждый национальный рынок вследствиеприсутствия на нем иностранных компаний, становится частью мировогорынка. В этих условиях для России, вставшей на путь интеграции в мировоехозяйствоипереходакоткрытойэкономике,крайневажнонайтиконкурентоспособные формы и механизмы для активизации своего влияния наразвитие мирохозяйственных процессов. Одной из таких форм является лизинг.Мировой опыт свидетельствует, что использование механизма лизингаявляется важнейшим источником финансирования во многих странах. Однакодеятельность российских компаний на международном рынке лизинговыхуслуг пока очень ограничена.

Для дальнейшего поступательного развитияроссийской экономики особую актуальность приобретает разработка научнотеоретического и практического инструментария укрепления позиций иповышения конкурентоспособности российских лизинговых компаний намеждународном рынке в кризисный и посткризисный период развития мировойэкономики, с учетом современных тенденций развития лизинга и возможностейадаптации положительного зарубежного опыта.Объектом исследования являются условия и процессы, связанные сдеятельностью лизинговых компаний в системе современных международныхэкономических отношений.Предметом исследования является совокупность теоретических ипрактических проблем в деятельности российских и зарубежных лизинговыхкомпаний на международном рынке лизинговых услуг в новых условияхразвития мировой экономики.3Цельнастоящегоисследованиясостоитвразработкенаучно-методических основ осуществления лизинговой деятельности на глобальномрынке и практических рекомендаций по укреплению позиций российскихкомпаний в современной системе мирохозяйственных связей.Для достижения поставленной цели автором решены следующие задачи:- обобщить и уточнить научно-теоретические основы экономическойсущности и природы лизинга, раскрыв основное содержание современныхформ и видов лизинга;- выявить и проанализировать новые тенденции и явления в развитиимирового лизинга под влиянием глобального финансового кризиса;- исследовать особенности развития российского рынка лизинговыхуслуг, как составной части мирового рынка лизинга;- разработать методические подходы к сокращению рисков, возникающихпри осуществлении международной лизинговой деятельности в условияхкризиса;- выявить роль и возможности международных финансовых организацийв развитии мирового лизинга;- исследовать возможные направления и перспективы укрепленияпозиций российских компаний на международном рынке лизинговых услуг;- разработать рекомендации по повышению конкурентоспособностироссийских лизинговых компаний.Научная гипотеза настоящей работы предполагает, развитие негативныхпроявлений глобального экономического кризиса привело к изменениям намеждународных рынках, в том числе на международном рынке лизинговыхуслуг.

В новой экономической ситуации проблема активизации деятельностироссийских лизинговых компаний делает необходимым применение новогоинструментария и форм взаимодействия с субъектами рынка (в т.ч. разработкановых лизинговых продуктов, использование услуг лизинговых брокеров и др.)дляповышенияконкурентоспособностилизинговыхмеждународных рынках, в т.ч.

рынках стран СНГ.4компанийнаСтепень научной проработанности проблемы. Теоретическим ипрактическим проблемам лизинга в литературе уделяется достаточно внимания.Вместе с тем, происходящие на современном этапе развитиямировойэкономики изменения, как в хозяйственной, так и в финансовой системахделают необходимым проведение комплексных исследований особенностейсовременных тенденций в мировой практике лизинговых компаний, а такжеоценкуперспективобусловленоразвитияограниченностьюмировогокругарынкализинговыхнаучно-практическихуслуг,чтоисследованиймеждународной лизинговой деятельности в период финансового кризиса.Кроме того практически не разработаны механизмы использования лизинга сучетом особенностей современного этапа развития экономики России, при этомрассматриваются тенденции и закономерности становления лизинговойдеятельности преимущественно на внутреннем рынке, в то время какмеждународному аспекту уделяется недостаточно внимания.Теоретическую и методологическую основу исследования составилиисследования российских и зарубежных ученых-экономистов, а также работыспециалистов-практиков: Булатова А.

С., Бокова В. В., Вилковой Н. Г., ГазманаВ. Д., Долгова С. И., Дякина Б. Г., Захарова А. Н., Ливенцева Н. Н., ПаньковаВ.С., Попова В. М., Прилуцкого Л. Н., Рыбалкина В. Е., Самохваловой Ю. Н.,Фаминского И.П., Философовой Т. Г., Штельмах В. Э., и др.В диссертационной работе были также использованы рекомендациинаучно-практических конференций и международных семинаров по проблемамразвития мировой экономики и международных экономических отношений,глобализации, международной и российской практики лизинга и др.В процессе исследования использовались системный подход, факторныйанализ, комплексный подход, а так же традиционные методы научногопознания - сравнение, абстрагирование, анализ, синтез и др.Информационнаябазаисследования.Впроцессепроведениядиссертационного исследования использовались официальные нормативноправовые и статистические материалы правительственных органов России,5профессиональных ассоциаций, международных и общественных организаций,в частности (Минэкономразвития России, Российской ассоциации лизинговыхкомпаний (Рослизинга), Международного валютного фонда, Международнойфинансовой корпорации (IFC), Европейской ассоциации лизинговых компаний(«Leaseurope»)и др., а также научные и практические материалы,опубликованные в отечественных и зарубежных периодических издания.Научная новизна исследования заключается в разработке авторомнаучно-теоретическогоипрактическогоинструментарияосуществлениядеятельности лизинговых компаний на международном рынке лизинговыхуслуг в новых условиях развития мировой экономики:1) На основании системного подхода анализа сущности лизинга внесеныкоррективы в определение лизинга и дана его трактовка как комплексаэкономических отношений, что дало возможность обосноватьи уточнитьклассификацию форм (видов) международного лизинга, в частности выделитькомпенсационный/смешанный лизингc привлечением третьей стороны икомпенсационный/смешанный лизинг без привлечения третьей стороны и др.2) Выявлены новые тенденции развития мирового рынка лизинговых услугв условиях глобального финансового кризиса, в том числе связанные сизменениями в динамике развития региональных рынков лизинговых услуг, аименно либерализация в лизинговом законодательстве, появление новыхлизинговых продуктов, объединение лизинговых компаний с банками и др.3) Разработаны рекомендациидеятельностизарубежомнапо организации ведения лизинговойосновевыделенныхосновныхмоделяхосуществления сделок международного лизинга, в том числе предложены мерыпо минимизации рисков международной лизинговой деятельности, а такжемероприятияпосозданиюновыхсистемобеспечения,управленияиорганизации лизинговой деятельности.4) Обоснованы предложения по дальнейшему развитию российскихлизинговых компаний, а также сформулирована антикризисная политика,6которой должны придерживаться российские компании на международномрынке лизинговых услуг.Наиболеесущественныенаучныерезультатыпроведенногоисследования, выносимые на защиту:1) Уточненное на основе проведенной систематизации лизинга споследующим раскрытием его экономической сущности и уточнениемосновных критериев классификации форм (видов), определение понятия«международнойэкономическихлизинговойотношений,деятельности»возникающихвкакцелогомировомкомплексахозяйствеприудовлетворении потребности в активе одного субъекта хозяйственнойдеятельностииспользование(лизингополучателя) в рамках договора, предполагающегоединогоинструмента,основанногонакредитованииинвестиционной операции, включающей приобретение необходимого актива всобственность лизинговой компанией (лизингодателя – резидента однойстраны)дляпередачиеговпоследующуюдолгосрочнуюарендулизингополучателю (резиденту другой страны), которое позволяет исключитьдвоякое толкование сущности лизинга.2) Положенияпосовершенствованиюнормативно-правовойбазыосуществления международной лизинговой деятельности, основанные навыявленных автором типовых моделях международных лизинговых сделок.3) Выявленные в работе новые тенденции на международном рынкелизинговых услуг, сформировавшиеся под влиянием глобального финансовогокризиса, в т.ч.

появление новых лизинговых продуктов, снижение количествазаявок со стороны лизингополучателей, увеличение лизингового процента,которые, по мнению автора, должны быть учтены при разработке стратегийразвития российскими лизинговыми компаниями.4) Основные направления совершенствования деятельности российскихлизинговых компаний в системе мирохозяйственных связей с учетомперспектив повышения их конкурентоспособности и укрепления позиций намеждународном рынке, в том числе в расширении связей с международными7организациями, создании новой системы управления рисками международнойлизинговойдеятельности,атакжерасширенииметодовиформмеждународного взаимодействия с субъектами зарубежных государств, а такжесо странами СНГ.Теоретическое значение исследования заключается в том, чтополученные научные результаты позволяют более глубоко исследоватьпроблемы совершенствования деятельности лизинговых компаний в системемирохозяйственных связей.

Диссертационное исследование раскрывает идополняет ряд теоретических подходов к совершенствованию международнойлизинговой деятельности. Основные положения и выводы, содержащиеся вдиссертации,исследованийсоздаютнаучно-теоретическуюинструментовмеждународнойосновудлядальнейшихдеятельностироссийскихлизинговых компаний в системе проблем мировой экономики.Практическое значение исследования состоит в том, что результатыдиссертационного исследования могут быть использованы при подготовкеорганами государственной власти, министерствами, ведомствами документовпрограммного и прогнозного характера, определяющие ключевые направленияразвития России, занятых проблематикой интеграции России в мировоеэкономическое сообщество, а также в научных и учебных целях. Данная работапредставляет научно-практический интерес для компаний,работающих намеждународном рынке лизинговых услуг.Кроме того, результаты работы могут быть использованы в учебныхдисциплинах для студентов и слушателей, специализирующихся на проблемахмировой экономики.Апробация результатов исследования.Основные положения и результаты диссертационного исследованияпрошли научную и практическую апробацию в ходе Международных научнопрактических конференций по проблемам развития мировой экономики иинтеграции России в мировое хозяйство (в т.ч.