112486 (Изучение курса по тематике: деньги, кредит, банки), страница 10

а) уровень снижения цены для центрального банка, когда он скупает государственные ценные бумаги;

б) степень давления, оказываемого центральным банком на коммерческие банки с целью снижения объема выдаваемых ссуд;

в) процентную ставку по ссудам, предоставляемым банкам;

г) степень воздействия центрального банка на рост денежной массы и объема ВНП.

8. Если центральный банк продает большое количество государственных ценных бумаг на открытом рынке, то он преследует при этом цель:

а) сделать кредит более доступным;

б) увеличить объем инвестиций;

в) снизить учетную ставку;

г) уменьшить общую массу денег в обращении.

9. Самой крупной статьей активов центрального банка являются:

а) государственные ценные бумаги;

б) резервы коммерческих банков;

в) золото;

г) наличные деньги.

10. Крупной статьей пассивов центрального банка являются:

а) вклады коммерческих банков;

б) отложенный кредит;

в) отложенные дивиденды;

г) банкноты.

Тест по теме 12

1. Правительственная политика, воздействующая на количество денег, находящихся в обращении:

1. монетарная политика;

2. фискальная политика;

3. антиинфляционная политика;

4. экспансивная политика;

5. правильных ответов нет.

1. Поддержание курса национальной валюты ЦБ РФ осуществляется путем:

1. эмиссии безналичных денег;

2. увеличения размеров золотых резервов и снижения валютных резервов;

3. проведения девизных операций;

4. финансирования кассового дефицита бюджета;

5. правильных ответов нет.

1. Вспомогательным средством сбалансирования платежного баланса является:

1. официальные золотовалютные резервы;

2. иностранная помощь в виде субсидий и даров;

3. продажа иностранных и национальных ценных бумаг на иностранную валюту.

4. Для регулирования платежного баланса при дефиците применяются следующие меры:

1. валютные ограничения;

2. ревальвация национальных валют;

3. сдерживание экспорта капитала.

5. Денежная база – это:

1. деньги, которые контролируются ЦБ и находятся на его счетах;

2. общая сумма наличных денег в обращении;

3. банкноты и монеты, находящиеся у населения и в кассах банков, денежные средства КБ, депонированные в ЦБ в форме обязательных резервов и остатки на корреспондентских счетах коммерческих банков в Центральном банке.

Тест по теме 13

1. Внешним источником информации для управления активами и пассивами является:

а) анализ увеличения активов и пассивов (сравнение с планом);

б) экономический отчёт;

в) текущая позиция по процентному риску;

г) анализ чувствительности к изменениям процентных ставок

2. Операции, направленные на привлечение в банк ресурсов называются:

а) пассивными операциями;

б) операциями по кредитованию;

в) расчётно-кассовыми операциями;

г) активными операциями;

3. Фондовая ссуда – это:

а) ссуда под залог товаров;

б)ссуда под залог товарораспорядительных документов;

в) ссуда под обеспечение ценных бумаг;

г) ссуда под залог имущества;

4. К факторам внутреннего порядка, обуславливающим ликвидность коммерческого банка, относят:

а) надёжную капитальную ресурсную базу;

б) качество активов;

в) качество депозитов;

г) всё вышеперечисленное;

5. Качество активов коммерческого банка определяется на основе критериев:

а) ликвидности;

б) рискованности;

в) доходности;

г) диверсифицированности;

д) всё вышеперечисленное;

6. Учёт пассивных операций

а) приём вкладов, открытие и ведение счетов;

б) размещение ресурсов в целях получения доходов;

в) размещение на бухгалтерских счетах банка ресурсной базы;

7. Лизинговые операции

а) переуступка банку не оплаченных долговых требований

б) предоставление на условиях аренды на долгосрочный период машин, оборудования;

в) доверительные отношения между сторонами, одна из которых принимает на себя распоряжение собственностью;

8. Факторинговые услуги.

а) переуступка банку не оплаченных долговых обязательств;

б) предоставление на условиях аренды машин, оборудования;

в) посредничество при покупке акций;

9. Учёт активных операций банка:

а) мобилизация ресурсов с целью получения доходов;

б) активная деятельность банка, приносящая доход;

в) отражение на счетах бухгалтерского учёта операций по мобилизации ресурсов;

г) отражение на счетах бухгалтерского учёта операций по размещению ресурсов;

10. Управление активами и пассивами банка может быть:

а) лёгким или сложным;

б) простым или усложнённым;

в) базовым или усложнённым;

г) базовым или отчётным

Тест по теме 14

1. Валютные ограничения по текущим операциям платежного баланса распространяются на свободно конвертируемые валюты:

1. да;

б) нет.

1. Основной валютой, в которой осуществляется большая часть международных расчетов (≈80 %) является:

1. доллар США;

б) Английский фунт стерлингов;

в) Немецкая марка;

г) Японская иена;

д) Французский франк.

1. Российский рубль, введенный в обращение с 1993 г., имеет золотое содержание:

1. да;

б) нет.

1. Российский рубль является замкнутой валютой:

1. да;

б) нет.

1. Объем валюты, который может вывести физическое лицо за рубеж без предоставления специальных документов, составляет:

1. 5000 $;

б) 3000 $;

в) 10000 $;

г) правильных ответов нет.

1. В условиях административно-командной системы монопольное право на совершение операций с иностранной валютой и др. валютными ценностями принадлежит исключительно государству:

1. да;

б) нет.

1. В РФ в настоящее время действует режим:

1. официального валютного курса;

б) специального валютного курса;

в) коммерческого валютного курса;

г) плавающего валютного курса.

1. К валютным ценностям относятся:

1. российский рубль;

б) акция ОАО «Норильский никель»;

в) золото.

1. Юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пределами РФ являются:

1. резидентами;

б) нерезидентами.

1. Операция в иностранной валюте, связанная с получением и предоставлением финансовых кредитов на срок не более 180 дней, относится:

1. к текущим валютным операциям;

б) к валютным операциям, связанным с движением капитала.

1. Валютные операции в РФ могут осуществлять:

1. уполномоченные коммерческие банки;

б) любые финансово-кредитные учреждения;

в) физические лица.

1. Полные права на проведение валютных операций предоставляет:

1. внутренняя валютная лицензия;

б) расширенная лицензия;

в) генеральная лицензия.

1. Валютное регулирование в РФ осуществляет:

1. Казначейство; б) Центральный банк;

в) Московская межбанковская валютная биржа;

г) Правительство РФ.

1. Установление предела отклонений биржевого курса от официального означает:

1. валютная котировка;

б) валютный коридор;

в) дисконтное окно.

1. Установление валютного коридора способствует росту цен:

1. да; б) нет.

Тест по теме 15

1. Валютный курс – это технический коэффициент пересчета:

1. да; б) нет.

1. При проведении валютной интервенции в случае снижения курса национальной валюты по отношению к доллару США Центральный банк:

1. продает доллары, скупая национальную валюту;

б) покупает доллары, продавая национальную валюту.

1. Регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам между субъектами разных стран на основе экономических, политических и культурных отношений:

1. валютные отношения;

б) международные расчеты;

в) валютный механизм.

1. Платежные средства в иностранной валюте, используемые в международных расчетах:

1. девизы; б) квоты; в) активы.

1. К формам международных расчетов относятся:

1. платежное поручение;

б) платежное требование;

в) банковский перевод.

1. Форма международного расчета, произведенного в форме обязательного взаимного зачета международных требований и обязательств на основе межправительственных соглашений:

1. инкассовая форма расчетов;

б) аккредитивная форма расчетов;

в) расчеты по открытому счету;

г) валютные клиринги.

1. Форма международных расчетов, предусматривающая периодические платежи импорта в установленные сроки при регулярных поставках товаров в кредит:

1. инкассовая форма расчетов;

б) авансовый платеж;

в) расчет по открытому счету.

1. Что из перечисленного составляет большую часть в денежном агрегате международных отношений в 2001 г.:

1. банкноты и монеты иностранных государств;

б) наличные рубли;

в) безналичные рубли;

г) валюта на счетах и вкладах.

1. Средневзвешенный курс ведущих стран, имеющих наибольшую долю валютных активов в официальных резервах фонда:

1. валютная корзина;

б) валютный курс;

в) валютный коридор.

1. Статус «резервная» имеет валюта тех стран, которые занимают ведущее место в мировой экономике:

1. да; б) нет.

1. Юридически закреплено завершение процесса демонетизации золота:

1. Генуэзским валютным соглашением;

б) Бреттон-Вудским валютным соглашением;

в) Ямайским валютным соглашением.

1. Девальвацию, как правило, проводят страны:

1. с хронически активным сальдо платежного баланса;

б) с хронически пассивным сальдо платежного баланса.

Тест по теме 16

1. Международная финансовая организация, предоставляющая льготные беспроцентные кредиты с целью поощрения экспорта товаров из развитых стран в беднейшие:

1. Международный валютный фонд;

б) Международная ассоциация развития;

в) Международная финансовая корпорация;

г) Международное агентство по гарантированию инвестиций.

1. Международная финансовая организация, предоставляющая кредиты наиболее рентабельным предприятиям с целью стимулирования частных инвестиций в промышленность развивающихся стран:

1. Международный валютный фонд;

б) Международная ассоциация развития;

в) Международная финансовая корпорация;

г) Международное агентство по гарантированию инвестиций.

1. МФО, осуществляющее страхование прямых инвестиций от некоммерческих рисков:

1. Международный валютный фонд;

б) Международная ассоциация развития;

в) Международная финансовая корпорация;

г) Международное агентство по гарантированию инвестиций.

1. Международное агентство по гарантированию инвестиций консультирует правительственные органы по вопросам иностранных инвестиций:

1. да; б) нет.

1. Членами международного агентства по гарантированию инвестиций являются исключительно члены:

1. Международный валютный фонд;

б) Международный банк реконструкции и развития;

в) Европейский банк реконструкции и развития;

г) Международная ассоциация развития.

1. Международная ассоциация развития является филиалом МВФ:

1. да; б) нет.

1. Доля оплаченного акционерного капитала членами Европейского банка реконструкции и развития составляет:

1. 7 %; б) 30 %; в) 50 %; г) 100 %.

1. Международная валютно-кредитная организация, выполняющая функции банка-агента при международных расчетах по валютному клирингу и др. расчетам стран-членов:

1. Мировой валютный фонд;

б) Европейский банк реконструкции и развития;

в) Банк международных расчетов;

г) Межамериканский банк развития.

1. Группа главных государств-кредиторов мира, вносящих свой вклад в решение финансовых проблем страны-должника при проведении им программы оздоровления экономики посредством МВФ:

1. Парижский клуб; б) Лондонский клуб.

1. Лондонский клуб объединяет частные банки, предоставившие ссуды без гарантий своих правительств:

1. да; б) нет.

СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

Законодательные акты РФ

1. Конституция Российской Федерации, принята всенародным голосованием 12.12.1993 г., "Российская газета", №237 от 25.12.1993 г.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 г. №51-ФЗ, СЗ РФ от 05.12.1994 г., №32, ст. 3301.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.11.1996 г. №14-ФЗ, СЗ РФ от 29.01.1996 г., №5, ст. 410.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья) от 26.11.2001 г. №146-ФЗ, "Российская газета", №233, от 28.11.2001г.

5. Бюджетный кодекс Российской Федерации // www.duma.gov.ru

6. Таможенный кодекс Российской Федерации // www.duma.gov.ru

7. Налоговый кодекс Российской Федерации// www.duma.gov.ru

8. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации

9. О банках и банковской деятельности: федер. закон от 02.12.1990 № 395-1 в ред. от 27.07.06 // www.cbr.ru

10. О Центральном банке (Банке России): федер. закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ в ред. от 12.06.2006 // www.cbr.ru

11. О валютном регулировании и валютном контроле в РФ: федер. закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ в ред. от 26.07.2006 // www.cbr.ru

12. Федеральный закон от 10.01.2002 № 1-ФЗ "Об электронной цифровой подписи"// www.cbr.ru

13. Федеральный закон от 08.07.1999 № 144-ФЗ "О реструктуризации кредитных организаций"// www.cbr.ru

14. Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"// www.cbr.ru Вестник Банка России № 63 (787) от 3.11.2004

15. Федеральный закон от 21.07.1997 № 119-ФЗ "Об исполнительном производстве"// www.cbr.ru

16. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2009 год // Вестник банка России. – 08.10.2008. - № 65.

17. О внесении изменения в статью 47 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"132-ФЗ 20.10.2005// Вестник банка России № 57 (855) 2.11.2005. www.cbr.ru

18. Постановление Правительства РФ от 22.08.2001 г. №616 "Об утверждении правил возмещения из федерального бюджета части затрат на уплату процентов по кредитам, полученным организациями легкой и текстильной промышленности в российских кредитных организациях", СЗ РФ от 27.08.2001 г., №35, ст. 3523.

Нормативные акты (Вестник банка России. www.cbr.ru)

1. Положение о безналичных расчетах в РФ: утв. ЦБ РФ 3.10.2002 № 2-П ред. от 11.06.2004 // Вестник банка России от 3.10.02 №74 (652). www.cbr.ru

2. Положение Банка России от 02.04.1996 № 264-П "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации" (в редакции Указания Банка России от 10.03.1999 № 509-У) // Вестник банка России от 13.03.99 №24 (151). www.cbr.ru

3. Положение Банка России от 23.06.1998 № 36-П "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России» // Вестник банка России № 43 (621) 24.06.98. www.cbr.

4. Положение Банка России от 12.03.1998 № 20-П "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" (в редакции Указания Банка России от 11.04.2000 № 774-У) // Вестник банка России № 49 (624) 24.06.00. www.cbr.

5. Положение Банка России 189-П 31.07.02 О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России и ГТК России от 4 октября 2000 года № 91-И и № 01-11/28644 (соответственно) «О порядке осуществления валютного контроля за обоснованностью оплаты резидентами импортируемых товаров» // Вестник банка России № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.ru

6. Положение Банка России 31.07.02 190-П О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России и ГТК России от 13.10.1999 № 86-И и 01-23/26541 (соответственно) «О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в Российскую Федерацию выручки от экспорта товаров» // Вестник банка России № 51 (629) 20.08.02. www.cbr.ru

7. Положение Банка России от 18.09.02 193-П О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России от 25 июня 1997 г. № 62 «О порядке покупки и выдачи иностранной валюты для оплаты командировочных расходов» // Вестник банка России № 54 (633) 20.10.02. www.cbr.ru

8. Положение Банка России от 9.10.02 192-П О внесении изменений и дополнений в Положение «О порядке вывоза и пересылки из Российской Федерации и ввоза и пересылки в Российскую Федерацию валюты Российской Федерации» // Вестник банка России № 52 (631) 22.08.02. www.cbr.ru

9. Положение Банка России от 07.10.2002 № 198-П "О порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России" (регистрационный номер в Министерстве юстиции Российской Федерации 4069 от 23.12.2002) // Вестник банка России № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.

10. Положение Банка России от 5.12.02 203-П О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации // Вестник банка России № 65 (642) 5.11.2002 www.cbr.Положение Банка России от 28.12.02 2-П О безналичных расчетах в Российской Федерации // Вестник банка России № 74 (652) 03.10.02. www.cbr.

11. Положение Банка России 215-П 10.02.2003 О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций // Вестник банка России № 15 (667) 20.03.2003. www.cbr.

12. Положение Банка России 222-П 1.04.2003 О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации // Вестник банка России № 24 (676) 8.05.2003. www.cbr.

13. Положение Банка России 243-П 22.12.2003 О применении Инструкции Банка России и ГТК России от 13 октября 1999 года № 86-И и № 01-23/26541 "О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в Российскую Федерацию выручки от экспорта товаров" и Инструкции Банка России и ГТК России от 4 октября 2000 года № 91-И и № 01-11/28644 "О порядке осуществления валютного контроля за обоснованностью оплаты резидентами импортируемых товаров" // Вестник банка России № 11 (735) 11.02.2004. www.cbr.

14. Положение Банка России от 06.05.2003 № 225-П "О справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" // Вестник банка России № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.

15. Положение Банка России 255-П 29.03.2004 Об обязательных резервах кредитных организаций // Вестник банка России № 25 (749)30.04.2004. www.cbr.

16. Положение Банка России 254-П 26.03.2004 О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности // Вестник банка России № 28 (752) 7.05.2004. www.cbr.

17. Положение Банка России 258-П 1.06.2004 О порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций // Вестник банка России № 35 (759)17.06.2004. www.cbr.

18. Положение Банка России 266-П 24.12.2004 Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт // Вестник банка России .№ 17 (815)30.03.2005. www.cbr

19. Положение Банка России 262-П 19.08.2004 Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Вестник банка России .№ 54 (778) 10.09.2004. www.cbr

20. Положение Банка России 207-П 20.12.2002 О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // Вестник банка России .№ 2 (654) 10.01.2003. www.cbr

21. Положение Банка России 273-П 14.07.2005 О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций // Вестник банка России .№ 41 (839) 17.08.2005. www.cbr

22. Положение Банка России от 24.12.2004 № 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт" // Вестник банка России № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.

23. Положение Банка России 284-П 29.03.2006 О порядке эмиссии облигаций Банка России // Вестник банка России .№ 21 (891) 5.04.2006. www.cbr

24. Положение Банка России 286-П 18.04.2006 Об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю // Вестник банка России № 24 (894) 24.06.02. www.cbr.

25. Положение Банка России 283-П 20.03.2006 О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери // Вестник банка России .№ 26 (896) 4.05.2006. www.cbr

26. Положение Банка России от 25.04.2007 № 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России" // Вестник банка России № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.

27. Положение Банка России от 18.06.2007 № 304-П "О порядке расчета платы и о порядке оплаты услуг Банка России при проведении платежей и осуществлении расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России" // Вестник банка России № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.

28. Положение Банка России 302-П 26.03.2007 О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации // Вестник банка России № 20-2116.04.2007. www.cbr.

29. Положение Банка России 308-П 20.07.2007 О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования // Вестник банка России № 46 (990) 15.08.2007. www.cbr.

30. Положение Банка России 307-П 20.07.2007 О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций // Вестник банка России .№ 52 (996) 10.09.2007. www.cbr

31. Положение Банка России 313-П 14.11.2007 О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска // Вестник банка России .№ 68 (1012) 12.12.2007. www.cbr

32. Положение Банка России 312-П 12.11.2007 О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами // Вестник банка России № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.№ 69 (1013) 17.12.2007

33. Положение Банка России О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации 318-П // Вестник банка России. 29—30(1045—1046) 24.04.2008 www.cbr.ru

34. Инструкция Банка России от 17.10.02 102-И О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации // Вестник банка России № 55 (633) 22.07.02. www.cbr.

35. Инструкция Банка России 128-И 10.03.2006 О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации // Вестник банка России .№ 25 (895) 27.04.2006. www.cbr

36. Инструкция Банка России 124-И 15.07.2005 Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями // Вестник банка России .№ 44 (842) от 19.08.2005www.cbr

37. Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59-И "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (в редакции Указания Банка России от 11.01.2002 № 1098-У) // Вестник банка России № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.

38. Инструкция Банка России 28-И 14.09.2006 Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) // Вестник банка России .№ 57 (927) 25.10.2006. www.cbr

39. Инструкция Банка России 110-И 16.01.2004 Об обязательных нормативах банков // Вестник банка России № 11 (735) 11.02.2004 www.cbr

40. Инструкция Банка России 109-И 14.01.2004 О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций // Вестник банка России .№ 15 (739) 20.02.2004. www.cbr

41. Инструкция Банка России 111-И 30.03.2004 Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации // Вестник банка России .№ 29 (753) 13.05.2004 www.cbr

42. Инструкция Банка России 112-И 31.03.2004 Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием // Вестник банка России .№ 30 (754) 19.05.2004www.cbr

43. Инструкция Банка России 113-И 28.04.2004 О порядке открытия, закрытия, организации работ обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц // Вестник банка России .№ 33 (757) от 9.06.2004. www.cbr

44. Инструкция Банка России 114-И 1.06.2004 О порядке резервирования и возврата суммы резервирования при осуществлении валютных операций // Вестник банка России .№ 35 (759)№ 43 (621) 17.06.200424.06.02. www.cbr

45. Инструкция Банка России 117-И 15.06.2004 О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок // Вестник банка России .№ 36 (760) 18.06.2004. www.cbr

46. Указание Банка России от 02.05.2007 № 1823-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 03.10.2002 № 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" // Вестник банка России № 44 (325) 05.05.07. www.cbr.

47. Указание Банка России от 02.05.2007 № 1824-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 06.05.2003 № 225-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России) // Вестник банка России № 43 (322) 04.05.07. www.cbr.

48. Распоряжение Банка России от 20.06.2007 № Р-481 "О тарифах на услуги Банка России" // Вестник банка России № 53 (702) 22.06.07. www.cbr.

49. Указание Банка России от 28.06.2007 № 1847-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 1 января 2006 года № 66-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" // Вестник банка России № 55 (967) 29.06.07. www.cbr.

50. Распоряжение Банка России 18.07.2007 Р-576 "Об особенностях функционирования системы банковских электронных срочных платежей (система БЭСП)" // Вестник банка России № 95 (888) 24.07.07. www.cbr.

51. Указание Банка России от 30.10.2006 № 1725-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 24.12.2004 № 266БП "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт" // Вестник банка России № 16 (929) 24.12.04. www.cbr.

52. Указание Банка России от 13.06.2007 № 1836-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 09.10.2002 № 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (вступает в силу с 28.07.2007) // Вестник банка России № 66 (765) 08.08.07. www.cbr.

53. Указание Банка России от 20.06.2007 № 1842-У "О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями" // Вестник банка России № 56 (621) 14.05.07. www.cbr.

54. Указание Банка России от 20.06.2007 № 1843-У "О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица, или в кассу индивидуального предпринимателя" // Вестник банка России № 11 (321) 24.06.07. www.cbr.

55. Требование Банка России 8-Т 18.01.2008 О применении пункта 1.3 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // Вестник банка России № 3 23.01.2008.

56. Указание Банка России 1964-У 22.01.2008 О внесении изменений в Положение Банка России от 3 октября 2002 года № 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" // Вестник банка России .№ 9 (1025) 20.02.2008. www.cbr

57. Указание Банка России 2010-У 14.05.2008 О внесении изменений в пункт 5.1 Положения Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" // Вестник банка России 28 (1044) 04.06.2008. www.cbr.

Учебники и учебные пособия

1. Базельский процесс. Базель 2 – Управление банковскими рисками / Под ред. Вяткмна В.Н., Гамза В.А. – М.: Экономика, 2007. – 101с.

2. Балабанов А.И. Банки и банковское дело / А.И. Балабанов. –СПб.: Питер, 2007. – 448с.

3. Банкноты стран мира. Денежное обращение. 2001 год: Каталог-справочник: в 2 ч. - М.; Кельн, 2001. Т.1: А-М. - 384с.Т.2: Н-Я. - 343с.

4. Банкноты стран мира: денежное обращение. Каталог-справочник / ред. Кашафутдиновой А.Р. – М.: Интеркрим-пресс, 2008. – 640с.

1. Банковские операции / ред. Лаврушин О.И. – М.: КноРус, 2007. -384с.

1. Банковские риски. Учебное пособие / Под ред. Лаврушина О.И., Валенцевой Н.И. – М.: КноРус, 2008. – 232с.

2. Банковское дело. Учебник / ред. Жукова Е.Ф. – М.: Юнити-Дана, 2007. – 575с.

3. Банковское дело. Экспресс-курс. Учебное пособие / под ред. Лаврушина О.И. – М.: КноРус, 2008. – 352с.

1. Банковское дело: учебник для вузов / ред. Лаврушина О.И.; Фин. акад. при Правительстве РФ. – изд. 3-е, перераб. и доп. – М.: Кнорус, 2005. – 766 с.

2. Батракова Л.Г. Экономико-статистический анализ кредитных операций коммерческого банка. Учебное пособие / Л.Г. Батракова. – М.: Университетская книга; Лотос, 2008. – 216с.

3. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. Учебник / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая. – М.: Высшее образование, 2008. – 422с.

4. Брызгалин В.В. Векселя и взаиморасчеты / В.В.Брызгалин, О.А.Ровикова. – 2-е изд., перераб., - М.: Налог-Инфо, 2006. – 199 с.

5. Вешкин Ю.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка. Учебное пособие / Ю.Г. Вешкин. – М.: Магистр, 2007. – 350с.

6. Владимирова М.П. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие для вузов / В.П.Владимирова, А.И.Козлов. – М.: Кнорус, 2005. – 285 с.

7. Галицкая С.В. Деньги. Кредит. Финансы. / С.В. Галицкая. – М.: Эксмо, 2008. – 736с.

8. Грачева М.В. Банковская система в развитых странах: некоторые проблемы цифровых технологий / М.В. Грачева. – М.: Ось-89, 2006. 96с.

9. Грибов А.Ю. Институциональная теория денег: сущность и правовой режим денег и ценных бумаг / А.Ю. Грибов. – М.: РИОР, 2008. – 200с.

10. Деньги, кредит, банки /ед. Лаврушин О.И. – М.: КноРус, 2008. – 560с.

11. Деньги, кредит, банки: учебник для вузов / под ред. Белоглазова Г.Н.; С.-петерб. гос. ун-т экономики и финасов. – М.: Юрайт, 2006. – 620 с.

12. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум. Учебное пособие / под ред. Жукова Е.Ф. – М.: Юнити-Дана, 2008. – 431с.

13. Деятельность коммерческих банков: учебное пособие (для вузов) / ред. А.В.Калтырин. – изд. 2-е, перераб. и доп. – Ростов на Дону: Феникс, 2005. – 398 с.

14. Довдиенко И.В. Ипотека: Управление. Организация. Оценка: Учеб. пособие для вузов / И.В.Довдиенко, В.З.Черняк. – М.: ЮНИТИ, 2005. – 463 с.

15. Дроздов О.А. Теории денег в России (60-е-середина 90-х гг. XIX в.) / Дроздов О.А., Шопенко В.Д. - СПб.:СПбГИЭУ, 2003. - Ч.1: Общая теория денег. - 194с.

16. Ендовицкий Д.А. Анализ и оценка кредитоспособности заемщика. Учебно-практическое пособие / Д.А. Ендовицкий. – М.: КноРус, 2008. – 264с.

17. Жарковская Е.П. Банковское дело. Учебник / Е.П. Жарковская. – М.: Омега-Л, 2008. – 476с.

18. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник / Е.П.Жарковская.- 4-е изд., испр. и доп. – М.: Омега-Л, 2005. – 452 с.

19. Каменецкий М.И. Ипотечное кредитование на рынке жилья (народнохозяйственный и региональный аспекты) / М.И. Каменецкий. – М.: Дело и сервис, 2006. – 272с.

20. Ключников И.К. Кредит и банки: вводный курс. Учебно-методическое пособие / И.К. Ключников. – М.: Финансы истатистика, 2007. – 176с.

21. Красавина Л.Н., Международные валютно-кредитные и финансовые отношения / Л.Н. Красавина, С.А. Былиняк, Д.В. Смыслов . – М.: Финансы и статистика, 2007. – 576с.

22. Красноярский край. Краевой комитет гос. статистики. Красноярский край в цифрах: Краткий статистический сборник / Гос. Комитет РФ по статистике; Красноярский краевой комитет гос. статистики. – Красноярск, 2008. – 142с.

23. Крахмалев С.В. Современный банк: практика проведения международных платежей / С.В. Крахмалев. – М.: ГроссМедиа, РОСБУХ, 2008. – 208с.

24. Кроливецкая Л.П. Банковское дело: Кредитная деятельность коммерческих банков. Учебное пособие / Л.П. Кроливецкая. – М.: КноРус, 2007. – 280с.

25. Кузнецова В.В. Банковское дело. Практикум. Учебное пособие / В.В. Кузнецова. М.: КноРус, 2008. – 264с.

26. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования: учеб. пособие для вузов / О.И.Лаврушин, О.Н.Афанасьева, С.Л.Корниенко; ред. Лаврушин О.И. – изд. 2-е. – М.: Кнорус, 2006. – 256с.

27. Лапыгин Ю.Н. Лизинг. Учебное пособие для вузов / Ю.Н. Лапыгин. – М.: Академический проект, Альма Матер, 2008. – 432с.

28. Лаутс Е.Б. Рынок банковских услуг: правовое обеспечение стабильности / Е.Б. Лаутс. – М.: Волтерс Клувер, 2008. – 280с.

29. Лехметкина Н.И. Инвестиционная стратегия предприятия / Н.И. Лехметкина. – М.: КноРус, 2008. – 232с.

30. Лихачева О.Н. Долгосрочная и краткосрочная финансовая политика предприятия. Учебное пособие / О.Н. Лихачева. – М.: Вузовский учебник, 2007. – 288с.

31. Марченко А.В. Пластиковые деньги –VISA, Master Card и другие / А.В. Марченко. – М.: Олимп-Бизнес, 2006. – 240с.

32. Мелкумов Я.С. Финансовые вычисления. Теория и практика. Учебно-справочное пособие / Я.С. Мелкумов. – М.: Инфра-М, 2007. – 408с.

33. Мишин Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков / Ф.С. Мишкин. – М.: Вильямс, 2008. – 880с.

34. Моисеев С.Р. Денежно-кредитный энциклопедический словарь / С.Р.Моисеев. – М.: Дело и Сервис, 2006. – 383 с.

35. Никонова И.А., Шамгунов Р.Н. Стратегия и стоимость коммерческого банка / И.А. Никонова, Р.Н. Шамгунов. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. – 304с.

36. Олейникова И.Н. Деньги, кредит, банки / И.Н. Олейникова. – М.: Магистр, 2008. – 509с.

37. Ольхова Р.Г. Банковское дело: Управление в современном банке. Учебное пособие / Р.Г. Ольхова. – М.: КноРус, 2007. – 288с.

38. Основы банковского дела / ред. Лаврушина О.И. – М.: КноРус, 2008. – 384с.

39. Основы банковского дела. Учебное пособие / Под ред. Коробовой Г.Г., Коробова Ю.И. – М.: Магистр, 2008. – 446с.

40. Остальский А. Краткая история денег / А. Остальский. – СПб.: Амфора. ТИД Амфора, 2008. – 270с.

41. Перламутров В.Л. Финансово-денежная политика и рыночные реформы в России. - М.: Экономика, 2007. - 281с. - (Экономическое наследие).

42. Перепеченко В.П. Деньги. Кредит. Банки. Учебное пособие / В.П. Перепеченко. – М.: Экономика, 2008. – 150с.

43. Родыгина Н.Ю. Международные лизинговые операции. Учебное пособие / Н.Ю. Родыгина. – М.: Экономистъ, 2008. – 189с.

44. Рыбин Е.В. Пути повышения конкурентности российских банков / Е.В. Рыбин. – М.: Финансы и статистика, 2008. – 208с.

45. Сабанти Б.М. Денежное хозяйство России / Б.М. Сабанти. – М.: Юнити-Дана, 2008. – 287с.

46. Сазыкин Б.В. Управление операционным риском в коммерческом банке / Б.В. Сазыкин. – М.: Вершина, 2008. – 272с.

47. Стародубцева Е.Б. Банковские операции / Е.Б. Стародубцева. – М.: Инфра-М, Форум, 2006, 128с.

48. Суэтин А.А. Банковское дело / А.А. Суэтин. – М.: КноРус, 2006. – 360с.

49. Тавасиев А.М. Банковское дело. Краткий курс. Учебное пособие / А.М. Тавасиев. – М.: Юнити-Дана, 2007. – 287с.

50. Тосунян Г.А. Валютное право Российской Федерации: Учебное пособие / Г.А. Тосунян, А.В. Емелин. – М.: Дело, 2006. – 288с.

51. Тютюнник А.В. Банковское дело / А.В. Тютюнник. М.: Юнити-Дана, 2008. – 783с.

52. Уэрта де Сото Х. Деньги, банковский кредит и экономические циклы / Уэрта де Сото Х. – Челябинск: Социум, 2008. -160с.

53. Фетисов Г.Г. Монетарная политика и развитие денежно-кредитной системы России в условиях глобализации: национальный и региональный аспекты/ Г.Г. Фетисов. – М.: Экономика, 2006. – 509с.

54. Фетисов Г.Г. Организация деятельности центрального банка. Учебник / Г.Г. Фетисов. – М.: КноРус, 2008. – 432с.

55. Филосова Т.Г. Лизинг. Учебное пособие / Т.Г. Филосова. М.: Юнити-Дана, 2008. – 191с.

56. Финансовая статистика: денежная и банковская. Учебник / ред. Моисеев С.Р. – М.: КноРус, 2008. – 160с.

57. Финансы, денежное обращение, кредит. Учебник / ред. Артемьева С.С. – М.: Академический проект, 2008. – 469с.

58. Фридмен М. Если бы деньги заговорили...: пер. с англ. - М.: Дело, 2002. - 157с. - (Экономика: идеи и портреты).

59. Хабарова Л.П. Все о векселях / Л.П. Хабарова. – М.: Бухгалтерский бюллетень – ББ, 2007. – 224с.

60. Челноков В.А. Деньги. Кредит. Банки. Учебное пособие / В.А. Челноков. – М.: Юнит-Дана, 2007. – 447с.

61. Чернецова С.А. Финансы, денежное обращение и кредит. Учебное пособие / С.А. Черенецова. –М.: Магистр, 2008. – 527с.

62. Четыркин Е.М. Финансовая математика: учебник. 8-е изд. М., Издательство «Дело» АНХ, 2008 - 400 с.

63. Четыркин Е.М. Финансовые риски: научно- практическое пособие. / Е.М.Четыркин. – М.: Дело АНХ, 2008. -176с.

64. Шевчук Д.А. Ипотека: просто о сложном / Д.А. Шевчук. – М.: ГроссМедиа, РОСБУХ, 2008. – 376с.

65. Щегорцов В.А. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов / В.А.Щегорцов, В.А.Таран, Моск. гос. ун-т им. М.В.Ломоносова; ред. Щегорцов В.А. – М.: ЮНИТИ, 2005. – 415 с.

66. Щербакова Г.Н. Анализ и оценка банковской деятельности (нра основе отчетности, составленной по российским и зарубежным стандартам) / Г.Н. Щербакова. – М.: Вершина, 2007. – 464с.

67. Юржик П. Платежные карты. Энциклопедия 1870-2006 / П. Юржик. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. – 304с.

68. Янкина И. А. Денежно-кредитная и банковская политики в России : трансформация теории и альтернативы будущего: монография / И. А. Янкина; Краснояр. гос. торг.-экон. ин-т.- Красноярск: Изд-во КГУ, 2005.

Дополнительная литература

1. Архипов А. Вопросы кредитной деятельности // Экономист. - 2007. - N 3. - С.92-96.

2. Борисов С.М. Под знаком дорогой нефти // Деньги и кредит. - 2007. - N 4. - С.26-39. Заметки о платежном балансе России.

3. Головнин М. Денежно-кредитная политика России и стран Центральной и Восточной Европы в условиях финансовой глобализации // Пробл. теории и практики управл. - 2008. - N 1. - С.64-72.

4. Головнин М. Финансовая глобализация и ограничения национальной денежно-кредитной политики // Вопросы экономики. - 2007. - N 7. - С.20-34.

5. Господарчук Г.Г. Деньги для российской экономики // Деньги и кредит. - 2006. - N 12. - C.29-33.

6. Григорьев Д.М. Безналичная платежная система России: состояние и развитие // Проблемы прогнозирования. - 2006. - N 1. - С.107-123.

7. Гуревич М.И. К вопросу совершенствования денежно-кредитной политики // Деньги и кредит. - 2007. - N 5. - С.43-46.

8. Данилова Ю. Фавориты пластиковой гонки // Континент Сибирь. - 2007. - Май (N 18). - С.10-11.

9. Дворецкая А.Е. Долгосрочное банковское кредитование как фактор эффективности финансирования экономического роста // Деньги и кредит. - 2007. - N 11. - С.23-30.

10. Довгий Н.В. Российский рынок коллекторских услуг // ЭКО. - 2008. - N 5. - С.165-172.В статье рассказывается о первых итогах деятельности коллекторских агентств, рассматриваются условия снижения объемов просроченной задолженности по кредитам.

11. Дробышевский С. Некоторые вопросы денежной и курсовой политики России в 2000-2006 годах и на ближайшую перспективу / С.Дробышевский, П.Кадочников, С.Синельников-Мурылев // Вопросы экономики. - 2007. - N 2. - С.26-45.

12. Ионов В.М. Наличное денежное обращение: основные тенденции развития // Деньги и кредит. - 2007. - N 4. - С.40-45.

13. Кисурина Л.Г. Кредиты и займы. - М., 2008. - 159с. - (АКДИ "Экономика и жизнь". Экономико-правовой бюллетень; N 4).

14. Ковалев В.А. О кредитоспособности заемщика // Деньги и кредит. - 2008. - N 1. - С.56-59.

15. Корнилов Ю.А. Некоторые вопросы управления кредитным риском / Ю.А.Корнилов, А.Н.Ноткин // Деньги и кредит. - 2007. - N 5. - С.33-37.

16. Крупнов Ю.С. Оценка экономической эффективности использования банковского инвестиционного кредита // Вопросы статистики. - 2008. - N 5. - С.51-54.

17. Кучапин М.В. Валютные комитеты - альтернативная форма проведения денежно-кредитной политики // Финансы. - 2007. - N 2. - С.69-71.

18. Мир электронных виртуальных денег // Юровицкий В.М. Эволюция денег: Денеж. обращение в эпоху изменений. - М.: ГроссМедиа, 2005. - С.439-458.

19. Моисеев С. Формализация макроэкономики и ее последствия для денежно-кредитной политики // Вопросы экономики. - 2007. - N 2. - С.46-58.

20. Обаева А.С. Национальная платежная система: формирование и направление развития // Деньги и кредит. - 2008. - N 3. - С.11-16.

21. Пономарева И.А. Россия в системе международных долгов / И.А.Пономарева, И.П.Фаминский // Инновации. - 2008. - N 2. - С.48-50.

22. Пономаренко А.А. Оценка спроса на деньги в условиях российской экономики // Деньги и кредит. - 2008. - N 2. - С.51-60.

23. Расширение кредитования - важнейший фактор экономического роста России // Деньги и кредит. - 2008. - N 4. - С.13-18. Материалы XIX съезда АРБ.

24. Рогова О. Денежно-кредитная система: издержки внешней зависимости // Экономист. - 2007. - N 11. - С.35-44.

25. Семенов С. Организация налично-денежного обращения // Экономист. - 2007. - N 4. - С.52-56.

26. Семенов С.К. О методах организации денежного обращения // ЭКО. - 2006. - N 5. - С.172-179.

27. Токарева А.Б. Платежные карты: реальное состояние и нереализованные возможности // Деньги и кредит. - 2007. - N 10. - С.12-15.

28. Улюкаев А. Взаимосвязь фискальной и денежно-кредитной политики / А.Улюкаев, П.Кадочников, П.Трунин // Экон. политика. - 2008. - N 1. - С.28-38.

29. Улюкаев А.В. Денежно-кредитная политика на этапе инвестиционного развития экономики / А.В.Улюкаев, М.В.Куликов // Деньги и кредит. - 2008. - N 5. - С.3-7.

30. Хаустов Д.С. Кто против системы VISA // ЭКО. - 2008. - N 3. - С.154-169.Факторы развития международных и региональных платежных карт в регионах Сибирского Федерального округа.

1 В 3-ю группу включают банки, обладающие как минимум одним из следующих признаков: наличие на анализируемую отчетную дату неоплаченных платежных и других расчетных документов клиентов и банка в связи с отсутствием средств на корсчете банка от 4 до 30 дней подряд; снижение абсолютной величины собственных средств (капитала) банка на 10 проц. за последние 12 месяцев; завышение или занижение финансового результата, завышение величины капитала,; непредоставление на текущую отчетную дату (предоставление с задержкой на 5 и более рабочих дней) требуемых форм отчетности. 4-ю группу составляют банки, имеющие как минимум один из следующих недостатков: наличие на анализируемую отчетную дату неоплаченных платежных и других расчетных документов клиентов в связи с отсутствием средств на счете свыше 30 дней подряд; снижение абсолютной величины собственных средств (капитала) банка до уровня ниже размера фактически оплаченного уставного капитала; повторное завышение или занижение финансового результата, завышение величины капитала; непредоставление (предоставление с задержкой на 5 и более рабочих дней) требуемых форм отчетности на две отчетные даты за последние 6 мес. Меры к банкам: наложение взыскания в виде штрафа; введение ограничения или запрета на осуществление отдельных банковских операций; направление банку требования о проведении мероприятий по финансовому оздоровлению (в том числе требования о предоставлении плана санирования); направление требования о замене руководителя кредитной организации; направление требования о ее реорганизации; назначение временной администрации по ее управлению.