160551 (Денежная система Российской Федерации), страница 2

Следующим этапом стал кризис денежной системы России в конце 90-х годов. В это время происходит расслоение населения России на сверхбогатых и граждан, живущих за гранью нищеты. В 1996 г. на долю 10% самых богатых уже пришлось 34% доходов (в 1995 г. лишь 3%), а доля 10% беднейших составила лишь 2,6%, 63% населения жило за чертой бедности⁰.

Продолжалось сокращение расходов на питание населения, что углубляет еще более ситуацию с недостаточным питанием малообеспеченных семей и детей, а в некоторых регионах можно уже говорить о наступлении настоящего голода. Люди жили буквально на одной картошке.

Продолжалось сокращение инвестиционной активности. Вложения в основной капитал в 1995 г. уменьшились на 18%, идет активная эрозия основных фондов. Иностранные инвестиции направлялись в основном в портфельные инвестиции, то есть имели характер спекулятивных вложений⁰.

Сегодня рубль переживает трудные времена. Инфляция "съела" его былое содержание: так рубль реагирует сегодня на ошибки по пути к новой рыночной экономике.

Но ведь история рубля - это история российского государства. Его взлеты и падения отмечали войны и смуты, экономические реформы и эпохи процветания. И сила сегодняшнего и завтрашнего российского рубля будет по многом зависеть от успехов России на пути к цивилизованной, здоровой экономике⁰.

В первой половине XX столетия в российской и советской юридической литературе активно обсуждался вопрос о месте правового регулирования эмиссии банковых билетов в правовой системе.

Большинство представителей российской юридической школы считали, что эмиссионная операция является вопросом денежно-кредитной политики государства, и, следовательно, ее регулирование должно быть осуществлено в отдельном законе (Денежном Уставе) публично-правовыми методами.⁰ В частности, по мнению Л.С. Эльяссона⁰, выпуск банковых билетов Государственного Банка должен быть урегулирован, даже в деталях, единым законом. М.М. Агарков⁰ считал, что этот вопрос не входит в компетенцию банкового законодательства подобно валютному законодательству, которое существует автономно.

Государственно-политический характер, общность объекта (деньги) и методов правового регулирования позволяли рассматривать закон об эмиссии банковых билетов и валютное законодательство как единый правовой комплекс. Очевидно, что терминология этого правового комплекса также должна быть единообразной и соответствовать общепринятым элементам юридического учения о деньгах.

Деньги как объект гражданских правоотношений также необходимо урегулировать с учетом единства общих понятий валюты, законного платежного средства, меновой стоимости, средства обращения, содержания денежного обязательства, денежного суррогата и т.п.

Теоретических предпосылок для легитимации понятия "денежная система" предостаточно. Так, согласно Nussbaum и Helfferich⁰, понятие денежной системы имеет два аспекта: юридический и экономический.

С юридической точки зрения денежная система каждой страны определяется как совокупность различного вида денежных знаков, выраженных в одной и той же денежной единице, которая определяет их относительную платежную силу. Поскольку лежащая в основе этой системы денежная единица неизменна, денежная система также сохраняет постоянство. Упразднение отдельных ее элементов, например изымание из обращения металлических монет или внедрение новых, а также изменение покупательной силы денежных знаков, не нарушает тождественности и целостности денежной системы.⁰

В период экономических кризисов государство может отказаться от единой "меры денежной силы". В этом случае на одной территории формируется несколько денежных систем, каждая из которых основана на своей денежной единице. Платежное соотношение этих единиц определяется для каждого временного периода по курсовому соотношению денежных знаков одной системы к знакам другой системы. Такое денежное устройство носит название параллельного денежного обращения. ⁰

В России классическим примером параллельного обращения денег являлась одновременная циркуляция бумажных ассигнаций и серебряной монеты в 1812-1839 гг. В этот период все сделки выражались либо в рублях ассигнациями, либо в рублях серебром. В настоящий период в России также имеются признаки параллелизма рублевой и долларовой систем, с той лишь разницей, что доллар не наделен государством законной платежной силой, однако он охотно принимается внутренним рынком в качестве средства платежа, расчетов и выражения абстрактной стоимости.⁰

С экономической точки зрения денежная система является исторически сложившимся типом государственного регулирования ценности денежных знаков. К примеру, в большинстве стран Европы до Первой мировой войны господствовала система золотого обращения. Для такой системы характерны следующие признаки:⁰

• законная платежная сила присваивается золотым монетам определенного веса и пробы или разменным на золото денежным знакам, последние представляют собой вид квитанции на получение золота;

• для золотых монет установлена свободная чеканка, то есть частное лицо может в обмен на передаваемое государству золото в слитке получить на соответствующую сумму золотые монеты легальной чеканки;

• монеты из серебра и иных металлов имеют ограниченную платежную силу и выпускаются в пределах определенного контингента;

• законодательство о золотом обращении связывает ценность денег с ценностью золота и устанавливает различные ограничения для других денежных знаков, поскольку без таких мер более "дорогие" золотые монеты обычно вытесняются "дешевыми" и более удобными в силу физических свойств серебряными;

• эмиссия денежных знаков имеет физическое ограничение - реальный золотой запас страны. Инфляционный процесс может начаться только в случае неограниченного притока золота, как это было в Испании в период "освоения" золота инков⁰.

Другим примером является система бумажно-денежного обращения, при которой на бумажные деньги устанавливается принудительный курс и отсутствуют какие-либо гарантии в отношении ценности денег, то есть "привязки" их к ходовому товару. При бюджетном дефиците государство активно использует печатный станок, и эти деньги могут обесцениваться до бесконечности.⁰

Таким образом, для характеристики денежной системы и дедолларизации оборота необходимо не только законодательно фиксировать единую денежную единицу, но и предусмотреть совокупность фактических мероприятий Правительства и Центрального банка для закрепления ценности рубля, то есть "привязки" его к универсальному товару (Сегодня таким товаром может быть только энергетическая единица, поскольку энергия является единственным товаром, мировой спрос на который постоянно растет, а производство ограничено.)⁰, обеспечения свободного "оттока" денежных знаков из страны и разработать соответствующую нормативную базу.

Денежная система - это форма организации денежного обращения в стране.

Денежная система состоит из ряда элементов.

В Российской Федерации денежная система включает в себя:

• официальную денежную единицу;

• порядок эмиссии наличных денег;

• организацию и регулирование денежного обращения.⁰

Официальная денежная единица (валюта) Российской Федерации — рубль. Введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещены.

Деньги — категория экономическая. В экономической литературе деньги определяются как особый товар, стихийно выделившийся из товарного мира, который служит всеобщим эквивалентом и представляет собой «кристаллизацию меновой стоимости».⁰

Деньги как экономическое явление выполняют разнообразные функции. Прежде всего, они являются средством платежа (расчетов) по товарным и нетоварным (налоги, штрафы и т.п.) операциям⁰.

Деньги являются мощным регулятором экономических и неэкономических отношений. Кредитование, дотирование и другие операции осуществляются с помощью денег. Поэтому деньги — стимул развития экономики в целом, отдельных ее отраслей и подотраслей, конкретных субъектов экономической деятельности, а также социальной сферы⁰.

Сокращение нежелательных для государства и общества экономических и неэкономических операций осуществляется, помимо административно-правовых и гражданско-правовых ограничений, с помощью денег. Например, государство в целях обеспечения протекционистской политики в отношении отечественных товаров устанавливает более высокие в сравнении с другими импортируемыми товарами таможенные пошлины⁰.

Деньги отражают глубинное состояние экономики, в первую очередь — наполненность рынка товарами и степень финансовой обеспеченности субъектов экономической и неэкономической деятельности. Так, инфляционные процессы (обесценение денег), наблюдавшиеся в России в начале 1990-х гг., в числе прочих причин были вызваны сокращением производства, низкой наполняемостью рынка отечественными товарами. Необходимость обеспечить поддержку ряда отраслей экономики и социальную поддержку ряда групп населения вызвала сознательную эмиссию большего количества денежной массы, чем это требуется законами денежного обращения. Постоянное понижение курса российского рубля по отношению к наиболее устойчивой валюте — доллару США — было вызвано в этот период расширением импорта товаров в Россию и оттоком российского капитала в страны, где существовали более благоприятные условия для инвестирования.⁰

В Российской Федерации, в условиях перехода к рыночной экономике, деньги используются как один из важнейших регуляторов экономических отношений, формирования их в направлении, необходимом для достижения государственных и общественных интересов, а также частных интересов, не противоречащих интересам государственным и общественным⁰. В процессе экономических преобразований неизбежно выявлялись недостатки существовавшей ранее денежной системы, ряд параметров которой определялся не экономическими, а административными методами.

Все эти обстоятельства делают необходимым проведение комплекса мер по становлению и укреплению денежной системы России.

Известно, что в разных странах в разное время функции денег выполняли самые различные товары. При этом учитывались географические, национальные и иные особенности населения, проживавшего в соответствующих странах, а также специфика хозяйственной деятельности этих стран⁰. С течением времени практически во всех странах перешли к универсальному денежному средству — золоту, учитывая особые качества золота как вещества и товара: компактность; неизменяемость физических свойств; большое количество труда и средств, затрачиваемых на добычу и переработку золота, следовательно, и высокую его стоимость⁰, и т.п. Однако наличное обращение золота (в слитках, монетах, изделиях) затруднено из-за необходимости постоянного перемещения его больших масс и из-за физической изнашиваемости монет, слитков, изделий.

Поэтому в XVII—XIX вв. практически во всех странах переходят на бумажные деньги, особенностью которых являлось выражение в денежной единице определенной меры (массы) золота⁰.

Длительное время традиционно сохранялись право владельца бумажных денег на их обмен на определенное количество золота и соответствующая обязанность эмитента (т.е. субъекта, выпустившего в обращение деньги) обменять представленные бумажные деньги на золото. Это было характерно, в частности, для дореволюционной России и для советского государства времен новой экономической политики 1920-х гг.⁰

Современная практика подавляющего большинства государств и банков исходит из отсутствия права и обязанности обменять бумажные деньги на золото. Внешним ее проявлением является отсутствие на бумажных денежных знаках некогда традиционных надписей о соответствии «бумажной» денежной единицы определенной массе золота и об обязательстве эмитента обменять бумажную купюру на соответствующее количество золота. Таких надписей нет, в частности, на бумажных денежных знаках Банка России.⁰

В современной практике организации денежного обращения в различных странах становятся все более редкими надписи на бумажных денежных знаках о том, что эти знаки обеспечиваются золотом и другими драгоценностями, «всем достоянием» конкретного государства или банка-эмитента⁰.

Принято считать, что денежные знаки (как бумажные, так и металлические) обеспечены всеми активами эмитента.

Это положение в общей форме закреплено в законодательных актах соответствующих государств о денежном обращении.

В частности, в ст. 30 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» указано, что банкноты и монеты являются безусловными обязательствами Банка России и обеспечиваются всеми его активами. В соответствии со ст. 28 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается.

Наряду с золотом функции денег широко выполняли другие драгоценные металлы — платина и серебро. В настоящее время лишь очень немногие государства используют серебро для изготовления монет.

В современной Российской Федерации золотые, серебряные и платиновые монеты выпускаются как сувениры, как объект коллекционирования, причем специально обработанные и упакованные. Хотя такие монеты обязательны к приему наряду с денежными купюрами и обычными монетами, в денежном обращении их фактически нет.⁰ В настоящее время в России обсуждается вопрос о возможности введения в «обычное» обращение монет из драгоценных металлов (золото, серебро, платина) в целях стабилизации денежной системы⁰.