dipl0906 (Анализ деятельности российских зарубежных банков в 90-х годах XX века), страница 2

Изначально уставной капитал Банка составлял 250.000 фунтов стерлингов и был полностью внесен кооперативными организациями.¹ Основной задачей нового банка было финансирование внешней торговли центральных кооперативных организаций с Великобританией и другими странами. По существу, это был первый кооперативный банк, предназначенный для обслуживания внешней торговли.

Несмотря на тяжелые экономические условия первых нескольких лет работы Моснарбанка, к середине 20-х годов результаты деятельности банка оказались достаточно хорошими, что позволило создать в 1925 году филиал в Париже, вновь открыть агентство в Нью-Йорке (1926 г.) и открыть филиал в Берлине (1928 г.). В этот период Московский Народный Банк приобрел пакеты

акций рижского Транзит банка, Свенска банка, Дальневосточного банка в Харбине, “Коммерческого Банка для Северной Европы ” (Евробанка). Окончание данного периода экспансии ознаменовалось созданием шанхайского филиала в 1934 г.

В 30-е годы направление деятельности банка изменилось в связи с крупномасштабной перестройкой советской экономики, сокращением мирового объема производства и, в особенности, в связи с переменами в политических и экономических отношениях Советского Союза с другими странами мира.

Сразу после Второй мировой войны сохранились трудности на пути развития торговли. Тем не менее, были установлены более тесные контакты с Евробанком, Восход Хандельсбанком и Русско-Иранским банком. Моснарбанк сыграл ключевую роль в создании рынка евродолларов путем реинвестирования долларовых депозитов своих советских акционеров за пределами Соединенных Штатов.

Вторая стадия географической экспансии Банка связана с открытием его филиала в Бейруте (1963 г.) и возвратом на азиатские рынки путем открытия сингапурского филиала (1971 г.), который выступает в качестве одного из важных связующих звеньев между Азией, Россией, Содружеством Независимых Государств (СНГ) и Восточной Европой, обеспечивая установление и развитие деловых контактов.

С момента своего основания и по сей день Московский Народный Банк осуществляет поддержку торговли между Востоком и Западом. Основными направлениями в деятельности Банка являются:

• торговое финансирование (открытие, подтверждение, обработка аккредитивов; оперативные и эффективные услуги по документарному инкассо на срок или на предъявителя; содействие в подготовке необходимой документации и в получении различных поручительств и гарантий, включая гарантии предоплаты и исполнения обязательств; структурирование и организация предэкспортного и послеэкспортного финансирования; форфейтинг, приобретение без права обратного требования векселей, тратт, отсроченных обязательств по аккредитивам и торговых дебиторских задолжностей;

• торговля долговыми обязательствами. Банк активно торгует государственными долговыми обязательствами стран с переходной экономикой, включая операции с латиноамериканскими облигациями Брэйди и внутренними государственными обязательствами. Был создан отдел рынков капитала в связи с резким увеличением количества займов и облигаций, выпускаемых на международные рынки капитала российскими эмитентами, и для выхода на другие международные рынки долговых обязательств, в том числе и зарождающиеся рынки. Отдел работает с российскими эмитентами. имеющими в достаточной степени обеспеченные активы, а также приступил к активным операциям вне территории России, например, в отношении долговых обязательств южноамериканских , европейских, восточно-европейских и центрально-американских заемщиков;

• оказание разнообразных финансовых услуг. Отдел финансовых учреждений Московского Народного Банка обеспечивает расчеты по экспортно-импортным операциям и двусторонним платежам, открытие корреспондентских счетов для банков на всей территории Российской Федерации, работа со всеми основными валютами; внедрение комплексной коммуникационной системы МНБ-ЛИНК для управления счетами, позволяющей улучшить контроль и регулирование денежных операций для расширения инвестиционных возможностей, получить защищенные платежные модули и обеспечить доступ к точным статистическим данными произведенных операциях в режиме реального времени;

• корпоративное и проектное консультирование. В 1988 году в связи с растущей потребностью в среднесрочных кредитах для финансирования проектов и компаний в СНГ и необходимостью получения консультационной помощи для структурирования и организации таких кредитов была создана Группа Корпоративного и Проектного Финансирования для оказания финансово-консультационных услуг как российским, так и нероссийским компаниям по вопросам наиболее эффективного и экономичного привлечения финансовых средств из российских и внешних источников как для отдельных проектов, так и для компаний в целом. В области корпоративного кредитования основное внимание уделяется финансированию российских компаний как самостоятельно, так и в составе консорциумов банков, а также синдикации кредитов, предоставляемых другим банкам.

Банк также вернулся на российский рынок, открыв свое представительство в Москве в 1975 году. В недавнем прошлом к этому прибавилось открытие североамериканского представительства в Виннипеге (1995 г.).

В 1997 году в Москве начало работать дочернее предприятие банка - Моснарбанк Лимитед. С возвращением Московского Народного Банка в Россию, Банк в определенном смысле замкнул круг.

Второй старейший и один из крупнейших росзагранбанков - Евробанк ( Париж) также имеет богатую, почти 80-летнюю историю существования.

1. Евробанк, Париж

Коммерческий Банк для Северной Европы (Евробанк ) - это французский банк с российским капиталом, предоставляющий свои услуги предприятиям, организациям и банкам, заинтересованным в развитии международной торговли. Созданный в Париже в 1921 году, Евробанк - один из первых французских банков с иностранным капиталом.

Основателями банка были русские эмигранты, которые предполагали в первую очередь финансировать торговлю чаем. И только весной 1925 года после установления дипломатических отношений между СССР и Францией, Советское государство приобрело Евробанк. Клиентами банка на тот период были представительства советских организаций во Франции и французские организации, работающие с Советским Союзом.

Банк способствовал активизации коммерческих отношений между Францией и СССР в последующие годы. Он учитывал векселя советских организаций, выданных французским экспортерам и давал гарантии национальным импортерам.

Через несколько лет банк расширил спектр своих операций по коммерческим сделкам между СССР и другими европейскими странами.

В начале 30-х годов деятельность банка ощутимо сократилась под влиянием экономического кризиса мировой торговли. Вторым неблагоприятным событием для Евробанка было его закрытие немецкими властями во время Второй Мировой Войны. Руководителям банка пришлось преодолеть огромные трудности, чтобы вновь обеспечить открытие банка в 1945 году, так как большинство архивов и документов было потеряно.

В 50-е годы работа банка была сильно осложнена длительным периодом холодной войны. Но с другой стороны работа в таких условиях способствовала развитию новых видов деятельности, что позволило к 60-м годам достичь высоких положительных результатов. Евробанк показал свою способность к адаптации и гибкость, умея преодолевать трудные обстоятельства, нестабильность мировой валютной системы, нефтяной кризис, а также глубокие политические, экономические и финансовые потрясения в странах Запада и СССР. Лучшим подтверждением этого являлось создание рынка евродолларов. Это было сделано, чтобы предупредить потенциальную блокаду со стороны США и Евробанк стал осуществлять первые вложения в американских долларах в Европейские банки. Ведущая роль Евробанка в создании рынка евродолларов ( который на сегодняшний день огромен) способствовала укреплению его репутации во всем мире.

Сорок лет спустя, в 1996 году, по мнению специалистов Евробанка, ему удалось создать рынок еврорубля, реализуя наряду с западными инвесторами первые важные продажи долговых обязательств российского казначейства, а также международные обменные операции.

Созданный почти 80 лет назад Коммерческий Банк для Северной Европы ( Евробанк) является в настоящее время самым крупным иностранным банком с российским капиталом по размерам баланса.

В Правление Евробанка ( Париж ) входят четыре человека - два российских специалиста ( в том числе Председатель Правления) и два французских. Должности восьми директоров занимают поровну российские и французские менеджеры. Остальные кадры сформированы в основном из иностранных сотрудников.¹

Евробанк и его Группа играют важную роль в развитии финансовых и коммерческих связей между Российской Федерацией и западными странами, в первую очередь - Францией.

Наряду с некоторыми французскими банками Евробанк является контрагентом Внешэкономбанка по межправительственному протоколу об открытии кредита в размере 1,5 млрд. французских франков для финансирования оборудования и услуг, вступившему в действие в 1997 году. В рамках этого Протокола Евробанк участвует в финансировании большинства проектов, во многих из них выполняя роль главы банковского пула: например, в проектах реконструкции Библиотеки им. Ленина в

Москве и строительства частных жилых домов в Ярославле, и т.д. В том же году Евробанк продолжил работу над претворением в жизнь франко-российского протокола по финансированию нефтяной отрасли.

В Группу Евробанка входят:

• Акционерный Коммерческий Банк “Еврофинанс”

• Торговая Компания “РТД - Франс”

• Компания “ Евробанк Жестьон”

• Инвестиционно-трастовая компания “Фимако” на о. Джерси

• Торгово-посредническая компания “Еврогрефи” и другие участники.

Хотелось бы поподробнее остановиться на деятельности банка “Еврофинанс”, расположенного в Москве, являющимся дочерним предприятием Евробанка, Париж.

В декабре 1990 года была учреждена российская финансовая компания “Еврофинанс”, учредителями которой стали французский “Евробанк” и Внешэкономбанк СССР, Москва. Компания создавалась как универсальное финансово-кредитное учреждение и получила лицензию на проведение всех видов внутренних банковских операций и генеральную лицензию на осуществление международных кредитно-финансовых и валютных операций. Уже в 1991 году на приоритетное место в деятельности “Еврофинанса” вышел сравнительно новый в тот период вид услуг - проектное финансирование и финансовый инжиниринг.

В 1993 году “Еврофинанс” был перерегистрирован в качестве коммерческого банка, действующего в организационно-правовой форме Открытого Акционерного Общества с участием иностранных инвестиций. Произошла его кардинальная переориентация, и “Еврофинанс” взял курс на проведение операций на валютных рынках и обслуживание внешней торговли. В состав учредителей Коммерческого банка “Еврофинанс”, включавший Евробанк, Париж, и Внешэкономбанк СССР, вошли дополнительно Внешторгбанк России и компания “Фимако”.

Председатель, члены совета директоров и правления банка “Еврофинанс” составляют российские специалисты, лишь в Совете Директоров состоит один француз - представитель “Евробанка”, Париж.

Учитывая состав своих акционеров, банк “Еврофинанс” с момента создания специализируется на обслуживании внешнеторгового оборота крупных российских компаний. В 1993 году наиболее активную деятельность банк проводил в области операций с иностранной валютой в сфере осуществления международных расчетов, документарных операций и кредитования.

К 1995 году банк “Еврофинанс” получил дополнение к лицензии на совершение операций с драгоценными металлами (золотом и серебром), стал первым из российских финансовых институтов, уполномоченных Центральным Банком РФ по работе с нерезидентами на рынке ГКО и получил разрешение Банка России на ведение специальных счетов типа “С” в валюте РФ.

В 1996 году “Еврофинанс” был принят в члены Международной Торговой палаты, а в 1997 году в список уполномоченных банков по работе по государственным программам.

Имея в качестве мажоритарного акционера Евробанк, Париж, Коммерческий банк “Еврофинанс” обязан одновременно соблюдать требования к надежности банков, установленные Банком Франции.

В 1997 году объем выданных “Еврофинансом” кредитов составил 635,5 млрд. рублей, банк разместил в ГКО капиталов иностранных инвесторов на сумму более 3,4 млрд. долларов США.¹ В том же году банком “Еврофинанс” были приняты меры по совершенствованию оценки рисков и организации внутреннего контроля.

Опираясь на возможности Группы Евробанка, “Еврофинанс” стал развивать кредитование внешнеторговых операций, услуги,

предлагаемые на рынке государственных и корпоративный ценных бумаг, финансирование производства, а также участие в федеральных и региональных программах. В 1998 году было уделено особое внимание содействию корпоративным клиентам и банкам-корреспондентам в подготовке к работе в условиях введения с 01.01.1999 года в международные расчеты единой европейской валюты ( евро ).

Евробанк и “Еврофинанс” зачастую выполняют взаимодополняющие функции: “Еврофинанс” берет на себя рефинансирование 15 % предоплаты ( вместо российского клиента), тогда как Евробанк выдает кредит покупателю на оставшиеся 85 %.

Евробанк и “Еврофинанс” способствовали притоку иностранных инвестиций на российский рынок капиталов, работали с различными инструментами российского рынка: облигациями Министерства финансов, облигациями Российской Федерации, ГКО.

Согласно рейтингу крупнейших банков России на 01.01.1999 года по размеру собственного капитала банк “Еврофинанс” занимал 39 место. ¹

1. Ост-Вест Хандельсбанк, Франкфурт-на-Майне

Активизация внешнеторговых операций СССР в 70-х годах и необходимость расширения экономических связей со странами Западной Европы и, в частности, ФРГ привело к созданию нового росзагранбанка - Ост-Вест Хандельсбанка во Франкфурте-на-Майне.

В конце 50-х годов Государственный Банк Советского Союза дал указание о проверке возможности открытия советского банка в Федеративной Республике Германии. Политическая ситуация того времени была еще недостаточно зрелой для принятия положительного решения. Лишь в 1970 году во время своего визита в Москву бывший федеральный министр финансов и экономики Карл Шиллер выразил согласие на открытие в ФРГ самостоятельного коммерческого банка. Основанием для этого послужили устремления обоих государств расширить взаимные торговые отношения. По завершению организационной подготовки Ост-Вест Хандельсбанк 1 марта 1972 года официально начал свою коммерческую деятельность как банк универсального типа, особым направлением работы которого предусматривалось развитие, осуществление и финансирование торговых операций между Федеративной Республикой Германией, другими странами Запада, с одной стороны, и Советским Союзом, а также странами социалистического содружества, с другой стороны. Эта особенность нашла своё отражение в Уставе банка.

За очень короткий отрезок времени были установлены деловые отношения с Внешторгбанком, Международным инвестиционным банком и Международным банком экономического сотрудничества в Москве, а также с другими учреждениями стран СЭВ и банками внутри ФРГ.