- 34 -

ПРОБЛЕМНЫЕ ВОПРОСЫ БОРЬБЫ С МОШЕННИЧЕСТВОМ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ

ВВЕДЕНИЕ

1. ОПЕРАТИВНО-РОЗЫСКНАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ЭКОНОМИКИ

2. ОРГАНИЗАЦИОННО-ТАКТИЧЕСКИЕ ПРИЕМЫ РАСКРЫТИЯ ГРУППОВОГО МОШЕННИЧЕСТВА

   1. ВЫЯВЛЕНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА

   2. ВЫЯВЛЕНИЕ И РАСКРЫТИЕ МОШЕННИЧЕСТВА, СОВЕРШЕННОГО ПУТЕМ ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ДОВЕРИЕМ

   3. ДЕЙСТВИЯ ОПЕРАТИВНОГО РАБОТНИКА ПО ЗАЯВЛЕНИЮ О СОВЕРШЕНИИ МОШЕННИЧЕСТВА

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

Анализ особенностей совре­менной криминальной ситуации в России свидетельствует о том, что степень распространенности экономических преступлений на­прямую влияет на общий уровень преступности, провоцируя заказ­ные убийства, взрывы, поджоги, другие насильственные действия, связанные с перераспределением собственности, установлением и переделом сфер влияния.

Происходящий передел соб­ственности в обстановке право­вой неурегулированности и об­щий социально-экономический кризис объективно обусловили рост преступности до масштабов угрозы национальной безопасно­сти, способной дезорганизовать хозяйственную жизнь и приоста­новить реформы.

На состояние оперативной обстановки в сфере борьбы с экономической преступностью особенно влияет катастрофический рост мошеннических завладений собственностью.

Количество регистрируемых фактов мошенничеств неуклонно растёт, Так в 1993 году было зарегистрировано 2516 таких фактов, в 1996 - 32024, а в январе-феврале 1998 года - 7095.Каждое третье мошенничество совершено в крупных и особо крупных разме­рах, соответственно возрос при­чиненный мошенниками ущерб¹.

К числу наиболее характер­ных особенностей современного мошенничества можно отнести:

высокий уровень групповых посягательств, совершенных в круп­ных и особо крупных размерах. Так, в Иркутской области толь­ко за первое полугодие 1997г. выявлено 27 организованных групп мошенников;

межрегиональный характер действий мошенников, соверша­ющих обманные действия в од­них регионах, присвоение чужой собственности — в других, а ее сбыт —зачастую в третьих. На­пример, в Башкортостане дея­тельность 11 разоблаченных за последние годы организованных преступных групп мошенников носила межрегиональный харак­тер и была тесно связана с общеуголовной преступностью;

активное использование под­ложных или фальсифицирован­ных документов, печатей, штам­пов, а также созданных лжефирм. По данным проведенного ВНИИ МВД России опроса, таким об­разом совершается более полови­ны (61%) мошенничеств;

использование различных легальных правовых средств (ти­повые контракты, гарантии, по­ручительства, векселя), хозяйст­венных институтов (биржи, ком­мерческие банки, страховые фирмы) и их возможностей (без­наличные расчеты) для последу­ющего достижения преступных целей;

быстрое появление новых способов обмана и их адаптация к меняющимся социально-эконо­мическим условиям.

Практика при­влечения к уголовной ответст­венности за мошенничество не претерпела существенных изме­нений, что могло быть связано с изменением диспозиций ряда статей в редакции нового УК РФ 1997г., к тому же этому виду преступлений в меньшей степени свойственна латентность. В этой связи мошенничество можно рас­сматривать в качестве одного из индикаторов реального состояния экономической преступности.

Продолжающийся высокими темпами рост посягательств на материальные ценности физичес­ких и юридических лиц со сто­роны мошенников и их организо­ванных групп, существенное уве­личение доли данного вида пре­ступлений в общей структуре эко­номической преступности выдви­гают борьбу с мошенничеством в число приоритетных направле­ний деятельности подразделений службы БЭП. При этом важней­шей задачей следует считать вы­явление готовящихся и соверша­емых фактов мошенничества оперативными методами работы. Именно тогда появляется возмож­ность не только пресечь преступ­ление, но и защитить законные интересы собственника. Вместе с тем, как показывает практика, оперативным аппаратам не всегда удается заранее выявить факты мошенничества, лиц или фирмы, обладающими мошенническими признаками, поэтому в рамках данной работы следует также рассмотреть методику раскрытия мошенничества при получении информации о совершенном мошенничестве из заявления потерпевшего.

Однако, основой методики выявления и раскрытия любого преступления является его оперативно-розыскная характеристика. Поэтому в первую очередь необходимо рассмотреть современные способы мошенничества в сфере экономики, характеристику личности мошенника.

ОПЕРАТИВНО-РОЗЫСКНАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ЭКОНОМИКИ

Важнейшими элементами оперативно - тактической характеристики мошенничества является способ его совершения - система взаимосвязанных действий по подготовке, осуществлению и сокрытию преступного деяния.

Мошенничество совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических обстоятельств. При этом обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через довольно продолжительный период времени, позволяющий не только полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные обстоятельства.

Мошенническая группа, выбирая способ преступного завладения имуществом, идет таким путем который наиболее удобен для них и соответствует возможностям группы. Так, наибольшая концентрация фактов коммерческого и финансового мошенничества наблюдается в тех областях, где имитация финансово-хозяйственной деятельности, осуществляемая в целях введения партнера в заблуждение, не требует крупных финансовых затрат и длительного временного периода легальной части действий². В настоящее время это сфера товарного обращения - осуществление сделок на основе договора купли-продажи, когда партнеры, не преследуя долгосрочных целей, ориентируются на получение прямой выгоды от разовой сделки купли-продажи. Это обстоятельство предопределяет возможные недобросовестные действия одной из сторон и, соответственно, повышенный интерес профессиональных мошенников. Мошенники могут дать рекламу в печати о намерении совершить разовую сделку, причем выставляемые условия более выгодны для контрагента, чем обычно при заключении такого рода сделок. Зная этот признак мошенничества, а также обычные условия заключения подобных сделок, оперативный работник может выявить мошенническую рекламу и выйти на мошенническую группу.

Практически прекратилось использование подложных авизо, в то же время все большее распространение получают мошеннические операции с векселями. В связи с ужесточающейся практикой банков в вопросах кредитования наметилась тенденция к снижению проявлений мошенничеств в банковской системе. Подрыв доверия граждан, наученных прошлым опытом массовых обманов, сократил возможности мошенников для получения средств под обещания будущих повышенных процентов или поставок дешевых товаров. Активность мошенников перенацелилась в сферу потребительского рынка, их жертвами становятся юридические лица различных форм собственности. Мошенники могут дать рекламу в печати о намерении совершить разовую сделку, причем выставляемые условия более выгодны для контрагента, чем обычно при заключении такого рода сделок. Основной задачей мошенников является заключение с потенциальной жертвой договора на условиях отсроченного исполнения собственных обязательств. Полученные в кредит товары или денежные средства присваиваются, а встречные обязательства по оплате товаров или их поставке мошенником не выполняются³.

Имеют место многочислен­ные факты взяточничества или соучастия в преступных действи­ях мошенников руководителей и должностных лиц хозяйствую­щих субъектов. Мотивация таких сговоров либо сходна с той, что имела место при совершении хищений еще в советской торгов­ле в условиях бригадной формы материальной ответственности, либо обусловлена уже новыми экономическими отношения­ми — желанием уйти от уплаты налогов.

Однако в целом для соверше­ния обмана преступникам прихо­дится принимать все более изощ­ренные меры: тщательно подде­лываются документы, создается видимость успешной деятельно­сти фирмы, всячески завоевыва­ется доверие будущей жертвы, в результате чего даже при прове­дении проверки не всегда удает­ся выявить готовящийся обман. В той же банковской системе, которая в силу объема денежной массы, обращающейся там, столь привлекательна для преступников, группа мошенников для получения кредита может пойти на значительные материальные, временные и иные затраты.

Наиболее часто мошенничество осуществляется при следующих операциях:

получение предоплаты или аванса;

расчетах аккредитивами;

межбанковских расчетах с использованием подложных авизо;

розничной торговле и оказании услуг на территории РФ за инвалюту путем использования утраченных либо похищенных платежных инструментов;

проведении иных валютных операций; получение ссуд юридическими или физическим лицами; а также проведении лизинговых операций;

осуществлении операций по привлечению вкладов небанковскими кредитно-финансовыми учреждениями;

сборе уставного капитала и его присвоение одним или несколькими учредителями акционерного общества, либо продаже ценных бумаг на вторичном рынке⁴.

Профессионализм мошенников, непрерывно производящих обманные операции, позволяет говорить о типичных для большинства мошеннических операций этапах совершения преступления, включающих:

1. Подготовительный этап:

- разработка схемы операции;

- подготовка к ее проведению, включающая необходимые организационные и технические мероприятия.

2. Непосредственное осуществление мошенничества:

- акт хищения;

- сокрытие и присвоение похищенного имущества;

- реализация похищенного имущества;

- сокрытие преступления.

При разработке схемы проведения операции выбирается наиболее оптимальный, с точки зрения мошенников, вариант действий с учетом всех объективных и субъективных обстоятельств.

На этапе подготовки к совершению мошенничества проводятся :

организационные и технические мероприятия, направленные на создание соответствующего представлениям среды имиджа мошенника.

К числу организационных подготовительных мероприятий можно отнести регистрацию коммерческого предприятия, открытие счетов в коммерческих банках, аренду офиса фирмы, склады для товаров. В учредительных документах искажаются сведения об учредителях (руководителях) путем использования утраченных либо похищенных паспортов; изготовление поддельных печатей, уставных и других документов; в том числе использование ксерокопий действительных документов и их последующая фальсификация; использование наименований других предприятий, расчетного счета и других реквизитов иных организаций; похищение бланков документов и открытие расчетного счета –

таким образом, мошенническая группа в первую очередь стремится создать у своего будущего партнера по хозяйственным сделкам видимость действительного хозяйствующего субъекта, фиктивные документ используются также в целях сокрытия своих истинных данных и затруднения розыска. Регистрация фиктивного предприятия позволяет учредителям лжефирмы фактически легализоваться в сфере предпринимательства, имея подлинные свидетельства о регистрации, при необходимости лицензии на определенные виды деятельности, расчетные и иные счета в банках, при сохранении собственного инкогнито. Основные преимущества данного способа для мошенников заключается в:

- создании дополнительной убежденности у потенциальной жертвы в благонадежности партнера;

- повышенном уровне безопасности мошенников, так как поверхностная проверка со стороны потенциальной жертвы подтверждает подлинность представленной о фирме информации (о регистрации, юридическом адресе, счете в банке);

-возможность использовать при свершении мошеннических операций безналичную форму расчетов.

Если установление факта регистрации лжепредприятия является одним из весомых доказательств мошеннического характера действий преступника, то при регистрации им реально действующего предприятия этого доказательства не будет.

Кажущаяся легальность деятельности реального предприятия делает неочевидным для потерпевшего факт совершенного мошенничества, который принимает самостоятельные меры к поиску исчезнувшего неплательщика, теряет время и, тем самым, создает дополнительные трудности при проведении оперативно-розыскных мероприятий для органов внутренних дел.

Другим преимуществом использования реально действующего предприятия является возможность для мошенника замаскировать свои преступные действия под невозможность исполнения взятых на себя гражданско-правовых обязательств в силу различных объективных причин, действительно имеющих место в коммерческой практике.