Анализ деятельности ВЭБ (Банковское дело - Курсовая), страница 6

перечень аффилированных лиц Банка;

перечень выявленных конфликтов интересов с указанием даты и причин возникновения конфликта, его описания, мер, принятых в целях предотвращения, разрешения конфликта и минимизации его последствий, в случае устранения конфликта - даты устранения.

Изменения вносятся в сведения, содержащиеся в журнале по предотвращению и выявлению конфликта интересов, не позднее 5 дней с даты возникновения обстоятельств, повлекших необходимость внесения указанных изменений.

11. Банк определяет перечень сведений, которые должностные лица и сотрудники предоставляют в добровольном порядке о себе, близких родственниках, супруге, усыновителях, усыновленных в целях предотвращения конфликта интересов, а также порядок предоставления таких сведений:

должностные лица и сотрудники предоставляют в письменной форме в службу внутреннего контроля (внутреннему контролеру) в добровольном порядке следующие сведения о себе, близких родственниках, супруге, усыновителях, усыновленных:

место работы – не реже одного раза в год;

наличие в их собственности ценных бумаг и иных финансовых инструментов, в которые Банк инвестировал средства пенсионных накоплений – не реже одного раза в год; сведения об операциях с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, находящимися в их собственности, в которые Банк инвестировал средства пенсионных накоплений – не позднее 3 рабочих дней с даты проведения таких операций.

V. Процедуры, направленные на предотвращение неправомерного использования должностными лицами и сотрудниками Банка служебной и (или) конфиденциальной информации, а также обеспечение защиты коммерческой тайны в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений

12. В целях предотвращения неправомерного использования служебной и (или) конфиденциальной информации, а также защиты коммерческой тайны в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений Банк:

определяет перечни информации, составляющей коммерческую тайну, и сведений, относящихся к конфиденциальной информации: утверждает приказом по Банку перечень информации, составляющей служебную тайну, к которому относится информация о решениях Комитета по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений, информация о сделках и операциях по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений;

устанавливает различные уровни доступа должностных лиц и сотрудников к служебной и (или) конфиденциальной информации, связанной с инвестированием средств пенсионных накоплений: подразделение, непосредственно исполняющее операции по инвестированию средств пенсионных накоплений, является самостоятельным структурным подразделением Банка. Разграничивается доступ к операциям по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений и информации о них в автоматизированной информационной системе Банка и системе подготовки аналитических данных Банка. Четко разделяются функции и полномочия должностных лиц и работников с закреплением за каждым пользователем определенного статуса и использованием системы индивидуальных паролей. Эксплуатируются компьютерные системы, использующие сертифицированные аппаратные средства, программное обеспечение и средства защиты информации. Корпоративный сегмент сети Банка отделён от сегмента доступа в Интернет;

устанавливает правила использования информации, ограничивающие передачу информации между должностными лицами и сотрудниками Банка: обеспечение конфиденциальности информации о проводимых операциях и ее защиты от несанкционированного доступа осуществляется в соответствии с концепцией защиты информации, утвержденной Советом директоров Банка. Список лиц, допущенных к оформлению операций по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений, а также к просмотру такой информации, утверждается приказом по Банку. Должностные инструкции, определяющие круг полномочий должностных лиц и сотрудников, предусматривают ограничение сферы распространения служебной и (или) конфиденциальной информации рамками функциональных обязанностей. Передача документов между структурными подразделениями Банка осуществляется только на основании соответствующих технических порядков, инструкций или письменных запросов, подписанных руководителями структурных подразделений Банка. Ответы на письменные запросы проверяются и подписываются руководителями структурных подразделений Банка. В целях предотвращения неправомерного использования служебной и (или) конфиденциальной информации, а также для контроля информационной безопасности в подразделениях Банка назначаются администраторы информационной безопасности;

обеспечивает наличие письменного обязательства должностных лиц и сотрудников о неразглашении служебной и конфиденциальной информации;

ограничивает доступ посторонних лиц в помещения структурных подразделений Банка, предназначенные для совершения сделок и операций в процессе осуществления деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, путем установки электронных систем ограничения и контроля доступа в помещения.

VI. Контроль за соблюдением Банком, а также должностными лицами и сотрудниками Банка правил и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом

13. Функция внутреннего контроля за соблюдением Банком, его должностными лицами и сотрудниками правил и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом, возлагается на Службу внутреннего контроля Внешэкономбанка.

14. Осуществление внутреннего контроля Банка включает в себя:

отслеживание на основании имеющейся (полученной) информации сделок и иных операций, которые вызывают конфликт интересов (особое внимание уделяется тем сферам деятельности Банка, в которых возникновение конфликта интересов наиболее вероятно);

право требования предоставления должностными лицами и сотрудниками Банка объяснений в письменной форме по вопросам, возникающим в ходе исполнения ими своих обязанностей в процессе осуществления деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений; право доступа ко всем документам, базам данных Банка, непосредственно связанным с осуществлением деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а также право снятия копий с полученных документов, файлов и записей;

осуществление служебных проверок по фактам нарушений должностными лицами и сотрудниками Банка положений настоящего Кодекса;

соблюдение конфиденциальности полученной информации;

ведение журнала по предотвращению и выявлению конфликта интересов, содержащего информацию, предусмотренную настоящим Кодексом;

незамедлительное уведомление Председателя Банка о выявленных фактах конфликта интересов (вероятности его наступления) и результатах проведенных в связи с этим служебных расследований и проверок;

иные действия, направленные на обеспечение контроля за соблюдением положений настоящего Кодекса и предотвращение конфликта интересов.

VII. Меры ответственности (санкции) за несоблюдение правил и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом

15. В случае несоблюдения правил и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом, Банк, его должностные лица и сотрудники несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

16. Банк обязан возместить в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации, убытки, причиненные клиенту, возникшие в процессе осуществления деятельности по инвестированию средств пенсионных накоплений в результате виновных действий 16

(бездействия) Банка, в частности, в результате неустранения последствий конфликта интересов.

Литература

1. www.veb.ru

2. www.svyaznoy.ru

3. www.wbd.ru

4. www.banki.ru

5. www.alfabank.ru

6. Инструкция ЦБ РФ № 110-И И от 16.01.2004 «Об обязательных нормативах банка»

7. Гражданский кодекс Российской Федерации

8. Федеральный закон Российской Федерации от 17 мая 2007 г. N 82-ФЗ "О банке развития".

9. Меморандум о финансовой политике

10. Кодекс профессиональной этики Внешэкономбанка.

28