Анализ деятельности ВЭБ (Банковское дело - Курсовая), страница 5

- утверждает приказом Банка список лиц, допущенных к оформлению и сопровождению операций по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений, а также к просмотру Информации.

8.5.2. Дирекция по обеспечению банковской деятельности обеспечивает наличие в трудовых договорах, заключаемых Банком с работниками, обязательства о неразглашении Информации и ответственности за его нарушение. Обязательство о неразглашении Информации принимается работниками в момент подписания трудового договора.

8.5.3. Дирекция по обеспечению банковской безопасности:

- организует работу по ограничению физического доступа посторонних лиц в помещения Банка, предназначенные для совершения операций по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений;

- закрепляет за каждым пользователем определенный статус с использованием системы индивидуальных паролей;

- совместно с Департаментом ДУ устанавливает различные уровни доступа работников из числа допущенных приказом Внешэкономбанка к информации, связанной с инвестированием средств пенсионных накоплений;

- обеспечивает разграничение доступа к данным по операциям доверительного управления средствами пенсионных накоплений в АИС ВЭБ и системе подготовки аналитических данных Банка.

8.5.4. Руководители самостоятельных структурных подразделений:

- утверждают должностные инструкции работников, определяющие круг полномочий работников и предусматривающие ограничение сферы распространения служебной тайны рамками функциональных обязанностей;

- назначают администраторов информационной безопасности, ответственных за контроль информационной безопасности в подразделениях Банка и предотвращение неправомерного использования служебной тайны.

8.5.5. Документы, формируемые по операциям доверительного управления, направляются в архив Банка. Доступ к документам, сданным в архив, предоставляется работникам Департамента ДУ и уполномоченным работникам ДВФО на основании заявки, подписанной директором Департамента ДУ (или заместителем директора), а также уполномоченным работникам СВК и Дирекции по обеспечению банковской безопасности. Работники других подразделений Банка не имеют права на просмотр вышеуказанных документов.

8.5.6. При организации деятельности по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений применяются компьютерные системы с использованием сертифицированных аппаратных средств, программного обеспечения и средств защиты информации. Корпоративный сегмент сети Банка отделен от сегмента доступа в Интернет.

8.5.7. В случае глобальных отказов информационных систем Банк проводит мероприятия, направленные на обеспечение непрерывности ведения деятельности Банка, в соответствии с регламентами функционирования информационных систем, утвержденными приказом Банка.

1. Кодекс профессиональной этики Внешэкономбанка, осуществляющего деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений.

I. Общие положения

1. Положения настоящего Кодекса направлены на защиту прав и интересов собственника средств пенсионных накоплений и застрахованных лиц и подлежат исполнению должностными лицами и сотрудниками государственной корпорации ""Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" (далее - Банк), которые осуществляют деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений.

2. Настоящий Кодекс включает в себя свод правил и процедур, обязательных для соблюдения должностными лицами и сотрудниками государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)", а также санкции, применяемые к нарушителям за неисполнение указанных правил и процедур, и устанавливает стандарты профессиональной этики с целью защиты прав и интересов собственника средств пенсионных накоплений и застрахованных лиц при оказании услуг в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений.

3. В целях настоящего Кодекса используются следующие понятия:

"сотрудники" - лица, состоящие с Банком в трудовых отношениях на основании трудового договора либо в гражданско-правовых отношениях на основании договора гражданско-правового характера, в функции которых входит обеспечение деятельности, осуществляемой Банком в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений;

"должностные лица" - лица, занимающие должности в органах управления Банка (Председатель Банка, члены Правления Банка), а также руководители структурных подразделений Банка, внутренний контролер;

"личная выгода" - заинтересованность должностного лица или сотрудника Банка, его близких родственников, супруга, супруги, усыновителя, усыновленных в получении нематериальных благ и иных нематериальных преимуществ;

"материальная выгода" - материальные средства, получаемые должностным лицом или сотрудником Банка, его близкими родственниками, супругом, супругой, усыновителями, усыновленными в результате использования ими находящейся в распоряжении Банка информации, касающейся инвестирования средств пенсионных накоплений, сверх средств, которые им причитаются по трудовым и гражданско-правовым договорам, заключенным с Банком, а также любые материальные средства, получаемые Банком в результате совершения сделок или иных операций со средствами пенсионных накоплений сверх средств, которые ему причитаются за выполнение работ и (или) оказание услуг по договорам, заключенным Банком с клиентами;

"служебная информация" - любая не являющаяся общедоступной и не подлежащая разглашению информация, находящаяся в распоряжении должностных лиц и сотрудников Банка в силу их служебных обязанностей, распространение которой может повлиять на рыночную стоимость активов, в которые размещаются средства пенсионных накоплений;

"конфиденциальная информация" - документированная информация, доступ к которой ограничивается в соответствии с законодательством Российской Федерации;

"клиент" - Пенсионный фонд Российской Федерации, а также иные юридические лица, которым Банк оказывает услуги в процессе осуществления деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений;

"близкие родственники" - родственники по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки), полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры.

II. Принципы профессиональной этики

4. Деятельность Банка, а также его должностных лиц и сотрудников основывается на следующих принципах профессиональной этики:

а) законность.

Банк, его должностные лица и сотрудники осуществляют свою деятельность в соответствии с федеральными законами, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также настоящим Кодексом;

б) приоритет законных прав и интересов клиентов и застрахованных лиц.

Банк, его должностные лица и сотрудники исходят из того, что законные права и интересы клиентов и застрахованных лиц ставятся выше интересов Банка, заинтересованности его должностных лиц и сотрудников в получении материальной и (или) личной выгоды;

в) сохранность и прирост средств пенсионных накоплений.

Банк, его должностные лица и сотрудники предпринимают все необходимые меры, направленные на сохранность и прирост средств пенсионных накоплений;

г) профессионализм.

Банк осуществляет деятельность исключительно на профессиональной основе, привлекая к работе, связанной с инвестированием средств пенсионных накоплений, специалистов высокой квалификации. Банк постоянно принимает меры по поддержанию и повышению уровня квалификации и профессионализма должностных лиц и сотрудников, в том числе путем проведения профессионального обучения. Должностные лица и сотрудники Банка стремятся к повышению своего профессионального уровня;

д) независимость.

Банк, его должностные лица и сотрудники в процессе осуществления деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений не допускают предвзятости, зависимости от третьих лиц, которые могут нанести ущерб законным правам и интересам клиента;

е) добросовестность.

Должностные лица и сотрудники Банка действуют добросовестно, то есть с той степенью осмотрительности и заботливости, которая требуется от них с учетом специфики деятельности Банка и практики делового оборота.

Должностные лица и сотрудники Банка обязаны ответственно и справедливо относиться друг к другу, к клиентам, застрахованным лицам, другим субъектам и участникам отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений.

Должностные лица и сотрудники Банка обязаны воздерживаться от необоснованной публичной критики в адрес друг друга, публичных обсуждений действий друг друга, наносящих ущерб и подрывающих репутацию друг друга, а также других субъектов и участников отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений.

Банк обеспечивает все необходимые условия, позволяющие его клиенту, а также организации, контролирующей его деятельность, получать документы, необходимые для осуществления ими деятельности в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации об инвестировании средств пенсионных накоплений;

ж) конфиденциальность.

Банк, его должностные лица и сотрудники не разглашают имеющуюся в их распоряжении служебную и конфиденциальную информацию, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

з) информационная открытость.

Банк осуществляет раскрытие информации о своем правовом статусе, финансовом состоянии, операциях с финансовыми инструментами в процессе осуществления деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений в соответствии с законодательством Российской Федерации;

и) эффективный внутренний контроль.

Банк обеспечивает постоянный эффективный внутренний контроль за деятельностью своих должностных лиц и сотрудников с целью защиты законных прав и интересов клиентов и застрахованных лиц;

к) справедливое отношение.

Банк обеспечивает справедливое (равное) отношение ко всем лицам, которым оказываются услуги в процессе осуществления деятельности на основании соответствующей лицензии.

III. Условия, при которых возможно возникновение конфликта интересов Банка, а также отдельных должностных лиц и сотрудников в процессе осуществления деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений

5. Конфликт интересов Банка может возникнуть в случаях, когда Банк имеет материальную выгоду при совершении сделок или иных операций в процессе осуществления деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, в том числе, если:

Банк (его аффилированное лицо) является собственником ценных бумаг (имеет иную заинтересованность в изменении рыночной цены ценных бумаг), в которые размещаются средства пенсионных накоплений; эмитентом ценных бумаг, в которые размещаются средства пенсионных накоплений, является аффилированное лицо Банка;

кредитная организация, на счета и в депозиты которой размещаются средства пенсионных накоплений, является аффилированным лицом Банка;

Банк приобретает за счет средств пенсионных накоплений ценные бумаги из собственного портфеля Банка;

Банк продает приобретенные за счет средств пенсионных накоплений ценные бумаги в собственный портфель Банка.

6. Конфликт интересов отдельных должностных лиц или сотрудников Банка может возникнуть в случаях, когда должностное лицо или сотрудник имеет материальную и (или) личную выгоду при совершении сделок или иных операций в процессе осуществления деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, в том числе, если:

должностное лицо или сотрудник либо его близкие родственники, супруг, супруга, усыновители, усыновленные являются собственниками ценных бумаг или имеют иную заинтересованность в изменении рыночной цены ценных бумаг, в которые размещаются средства пенсионных накоплений;

должностное лицо или сотрудник Банка совмещает свою работу с работой в других организациях, в ценные бумаги либо на счета или в депозиты которых размещены средства пенсионных накоплений.

IV. Процедуры, направленные на предотвращение и выявление конфликта интересов, а также минимизацию его последствий

7. В целях предотвращения и выявления конфликта интересов Банк:

обеспечивает при приеме на работу ознакомление каждого должностного лица и сотрудника с настоящим Кодексом; проводит регулярную разъяснительную работу, направленную на доведение до должностных лиц и сотрудников Банка содержания настоящего Кодекса;

обеспечивает защиту коммерческой тайны в части инвестирования средств пенсионных накоплений;

обеспечивает осуществление внутреннего контроля;

устанавливает в порядке, предусмотренном трудовым законодательством Российской Федерации, виды дисциплинарного взыскания за несоблюдение требований и ограничений, установленных настоящим Кодексом;

обеспечивает неукоснительное соблюдение должностными лицами и сотрудниками Банка правил и процедур, установленных настоящим Кодексом и Регламентом осуществления операций по инвестированию средств пенсионных накоплений, переданных в доверительное управление Внешэкономбанку.

8. В случае если проведенное службой внутреннего контроля (внутренним контролером) служебное расследование указывает на возможность нарушения законных прав и интересов клиентов Банка вследствие выявленного конфликта интересов, Председатель Банка, принимает меры, направленные на предотвращение последствий конфликта интересов, и уведомляет Федеральную службу по финансовым рынкам и заинтересованных клиентов о возникновении конфликта интересов и принятых мерах в течение 3 рабочих дней со дня его выявления.

9. В целях предотвращения конфликта интересов должностные лица и сотрудники Банка обязаны:

воздерживаться от совершения действий и принятия решений, которые могут привести к возникновению конфликта интересов; соблюдать правила и процедуры, предусмотренные настоящим Кодексом;

незамедлительно доводить до сведения службы внутреннего контроля (внутреннего контролера) в установленном Банком порядке сведения о появлении условий, которые могут повлечь возникновение конфликта интересов;

сообщать службе внутреннего контроля (внутреннему контролеру) о возникновении обстоятельств, препятствующих независимому и добросовестному осуществлению должностных обязанностей;

соблюдать режим защиты информации;

оказывать службе внутреннего контроля (внутреннему контролеру) содействие в осуществлении им своих функций.

10. Банк в целях предотвращения и выявления конфликта интересов ведет журнал по предотвращению и выявлению конфликта интересов, содержащий сведения по следующим разделам:

перечень объектов инвестирования, указанных в пункте 1 статьи 26 с учетом ограничений, установленных пунктом 4 статьи 27 Федерального закона "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации", приобретенных Банком за счет средств пенсионных накоплений;

перечень объектов инвестирования из числа указанных в пункте 1 статьи 26 с учетом ограничений, установленных пунктом 4 статьи 27 Федерального закона "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации", приобретенных Банком за счет собственного имущества;

перечень сделок с объектами инвестирования с указанием даты и времени совершения сделок, вида сделок (покупка или продажа), контрагента, суммы сделок (по номинальной стоимости), цены сделок, совершенных за счет средств пенсионных накоплений;

перечень сделок с объектами инвестирования с указанием даты и времени совершения сделок, вида сделок (покупка или продажа), контрагента, суммы сделок (по номинальной стоимости), цены сделок, совершенных за счет собственного имущества;