121938 (Бизнес-план компьютерная компания), страница 8
Описание файла
Документ из архива "Бизнес-план компьютерная компания", который расположен в категории "". Всё это находится в предмете "предпринимательство" из , которые можно найти в файловом архиве . Не смотря на прямую связь этого архива с , его также можно найти и в других разделах. Архив можно найти в разделе "рефераты, доклады и презентации", в предмете "предпринимательство" в общих файлах.
Онлайн просмотр документа "121938"
Текст 8 страницы из документа "121938"
Таблица № 12
Валовой и чистый доход
| Доход | 2002 | |||||||
| июль | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | Итого | ||
| 1 | Валовой доход | 31288.7 | 46612.1 | 54886.1 | 66473.3 | 73455.0 | 73455.0 | 346170.2 |
| 2 | Чистый доход | 1261.7 | 16896.0 | 23662.1 | 30556.3 | 34725.7 | 34823.5 | 141925.3 |
Продолжение таблицы № 12
|
| 2003 | ||||||||||||
| № | январь | февраль | март | апрель | май | июнь | Июль | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | Итого |
| 1 | 73455.0 | 73455.0 | 73455.0 | 73455.0 | 73455.0 | 73455.0 | 83249.0 | 93043.0 | 102837.0 | 112631.0 | 122425.0 | 132219.0 | 1087134.0 |
| 2 | 34873.5 | 34971.7 | 35073.5 | 35159.5 | 35226.7 | 35328.5 | 36729.0 | 49268.9 | 55040.2 | 60795.6 | 66533.1 | 72304.4 | 827921.2 |
Валовой доход образуется путем умножения затрат на приобретение товаров на коэффициент дохода k, k =49% и показывает соотношение рыночной и оптовой цены на товары. Чистый доход равен разнице между валовым доходом и суммой издержек за месяц/год.
-
КРЕДИТНЫЙ ПЛАН.
Компания «DELPHI» намерена взять кредит в ОАО «Банк ТуранАлем» в целях увеличения товарооборота и пополнения оборотного капитала для дальнейшего роста по программе поддержки малого бизнеса Европейского Банка Реконструкции и Развития. Кредит будет браться под залог недвижимого имущества учредителей ТОО «DELPHI» в следующем процентном соотношении:
-
Шенфельд В.Ю. 27500 USD (45% от суммы кредита);
-
Иванов О. В. 12500 USD (25%);
-
Петров А. В. 7500 USD (15%);
-
Сидоров М. В. 7500 USD (15%);
Предоставлен кредит эквивалентный 50.000 USD сроком на 1 год, под 24% годовых. Использована система погашений – ежемесячно равными долями сумму основного долга и
процентов.
| Месяцы | июль | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | январь | февраль | март | апрель | май | июнь |
| Долг на начало периода | 50000 | 45833 | 41667 | 37500 | 33333 | 29167 | 25000 | 20833 | 16667 | 12500 | 8333 | 4167 |
| Процент | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% |
| Сумма процентов в USD | 1 000 | 917 | 833 | 750 | 667 | 583 | 500 | 417 | 333 | 250 | 167 | 83 |
| Основной долг в USD | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 |
Итого процентов: 6,500 USD
Итого выплата основного долга + проценты: 56,500 USD
В итоге ТОО «DELPHI» заплатит за пользованием кредита сумму эквивалентную 6,500 USD, что
составило гораздо меньше, чем 24% годовых, если бы погашение осуществлялось единовременным платежом в конце срока пользования кредитом, в данном случае 12,000 USD.
-
ФОРМИРОВАНИЕ, ИСПОЛЬЗОВАНИЕ УСТАВНОГО ФОНДА, РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ.
Начальный уставной капитал состоит из вкладов учредителей 43681 USD и кредита на сумму 50000 USD. Первые три месяца вся чистый доход будет направлена на увеличение уставного фонда до 160530 USD. Далее в течение 9 месяцев доход будет полностью распределяться между участниками товарищества. После полной выплаты кредита планируется в течение 6 месяцев нарастить уставной фонд до 280800 USD (по 20000 USD в месяц), а оставшуюся часть прибыли распределять между участниками. В последующем рост уставного фонда будет определяться развитием рынка г. Павлодара.
Доход, получаемая участниками ТОО отображена в таблице № 13. Распределение прибыли будет происходить пропорционально доле первоначального вклада каждого из участников.
Таблица № 13
Распределение уставного фонда
| № | Показатели | 2002 | ||||||
| июль | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | Итого | ||
| 1 | Размер уставного фонда | 74423.6 | 105715.0 | 122611.0 | 146273.0 | 160530.0 | 160530.0 | - |
| 2 | Чистый доход учредителей ТОО | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 16299.0 | 34726.0 | 34799.8 | 85824.8 |
| 3 | Суммарный чистый доход | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 16299.0 | 51025.0 | 85824.8 | - |
| 4 | Первоначальные вложения + долг по кредиту | 93681.0 | 89514.0 | 85348.0 | 81181.0 | 77014.0 | 72848.0 | - |
| № | 2003 | ||||||||||||
| январь | февраль | март | апрель | Май | июнь | Июль | Август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | Итого | |
| 1 | 160530.0 | 160530.0 | 160530.0 | 160530.0 | 160530.0 | 160530.0 | 180800.0 | 200800.0 | 220800.0 | 240800.0 | 260800.0 | 280800.0 | - |
| 2 | 34873.5 | 34971.7 | 35073.5 | 35159.5 | 35226.7 | 35328.5 | 16729.0 | 29268.9 | 35040.2 | 40795.6 | 46533.1 | 52304.4 | 431304.6 |
| 3 | 120698.3 | 155670.0 | 190743.5 | 225903.0 | 261129.7 | 296458.2 | 313187.2 | 342456.1 | 377496.3 | 418291.9 | 464825.0 | 517129.4 | - |
| 4 | 68681.0 | 64514.0 | 60348.0 | 56181.0 | 52014.0 | 47848.0 | 43681.0 | 43681.0 | 43681.0 | 43681.0 | 43681.0 | 43681.0 | - |
7.7 ПЕРИОД ДОСТИЖЕНИЯ БЕЗУБЫТОЧНОСТИ.
На основе данных таблицы № 13 построим график окупаемости проекта. Как видно из графика, проект окупится через 4,5 месяца, т.е. когда произойдет пересечение двух кривых.
