1266 (Экономическая работа коммерческого банка по оформлению кредитной сделки), страница 4

Приложение № 4

Информация

службы экономической безопасности

АКБ «СБС-Агро»

Отчет по клиенту ООО «Аэлита»

Нашей службой экономической безопасности были подробно изучены представленные клиентом учредительные и регистрационные документы. Также были изучены биографические данные руководителя и главного бухгалтера, учредителей, их организаторские и моральные качества. Одновременно была получена информация о реальном имущественном и хозяйственном состоянии фирмы. При проверке объекта, посредством выезда на место, мы убедились, что информация достоверна.

С юридической точки зрения правовая база представленных документов соответствует нормам законодательства. Таким образом, фальсификации документов не обнаружено.

Фирма «Аэлита» имеет опыт работы на внутреннем рынке около четырех лет. Ее продукция пользуется спросом и является конкурентоспособной среди аналогичных видов продукции. Качество продукции соответствует установленным стандартам и не вызывает нареканий со стороны санэпидемстанции. Рейтинг среди конкурентов фирмы значительно высок.

Клиент является самостоятельным юридическим лицом. Он имеет постоянных поставщиков сырья. Реализация продукции осуществляется через сеть магазинов, на основании заключенных договоров(эти договора были нами проверены, подлинность их достоверна), с фирмой «Эдельвейс», а также имеет собственный магазин. Таким образом, выручка от реализации продукции является основным источником дохода. Другими видами деятельности предприятие не занимается.

Клиенту в нашем банке в июне 1994 года открыт расчетный и ссудный счета, и с этого момента времени ведется кредитная история данного предприятия. Ранее выданные ссуды погашались своевременно.

В результате проверки данных по клиенту считаю, что их намерения в отношении использования ссуды является истинным и будет обеспечен их своевременный возврат.

Приложение № 5

Документы

и информация

кредитного отдела

АКБ «СБС-Агро»

по ООО «Аэлита»

Кредитная история

предприятия «Аэлита»

Досье

на Торгово-промышленную группу

Республики Татарстан «Эдельвейс».

Торгово-промышленная группа «Эдельвейс» была создана 9 апреля 1993 года. Работает на основании Устава.

Учредителями группы являются :

• Завод «Красный Восток»;

• Казанский мясокомбинат;

• «Казмолкомбинат»

Деятельность группы основана на оптовой закупки , переработке и конечной перепродаже пищевой продукции.

Свою деятельность Торгово-промышленная группа «Эдельвейс» осуществляет непосредственно через торговые точки, магазины, супермаркеты в г.Казани. Головной офис «Эдельвейса» находится в г.Казани по адресу улица Пушкина, дом 55.

В собственности группы находится 7 супермаркетов, 30 магазинов и 39 минимаркетов с полностью оборудованными в современном стиле помещениями.

Также в их распоряжении находится:

• 25 грузовых автомашин типа «Газ-53»,

• 15 машин «Газель»,

• 10 легковых типа «Иж» .

У Торгово-промышленной группы «Эдельвейс» действуют филиалы за пределами г. Казани, которые находятся по адресу:

• Нижнекамск по ул. Мира- 75 и пр. Победы- 9 ;

• Набережные Челны по ул. Фучика- 34 и Мусина- 78.

«Эдельвейс» заключает договора на поставку сельхозпродукции с районными организациями.

Это организации районов:

• Пестречинского ,

• Аксубаевского ,

• Буинского ,

• Кукморского;

Совхозов: «Майский», «Залесный», «Весенний» .Также заключены договора с Молочным комбинатом, с Мясокомбинатом, с заводом «Красный Восток» .

В связи с этим Торгово-промышленная группа «Эдельвейс» работает с отечественной, экологически чистой продукцией на натуральных компонентах. За счет близости поставщиков, постоянного сотрудничества достигается низкая себестоимость продукции, поэтому цены приемлемы для средних и низких слоев населения. Товары Торгово-промышленной группы пользуются постоянным спросом, чем достигается большой товарооборот их продукции. Сеть Торгово-промышленной группы «Эдельвейс» один из крупнейших поставщиков пищевой продукции населению в Республике Татарстан.

Анкета-интервью