3332 (Управління банківськими ризиками (на прикладі ВАТ КБ "Іпобанк")), страница 16
Описание файла
Документ из архива "Управління банківськими ризиками (на прикладі ВАТ КБ "Іпобанк")", который расположен в категории "". Всё это находится в предмете "банковское дело" из , которые можно найти в файловом архиве . Не смотря на прямую связь этого архива с , его также можно найти и в других разделах. Архив можно найти в разделе "остальное", в предмете "банковское дело" в общих файлах.
Онлайн просмотр документа "3332"
Текст 16 страницы из документа "3332"
Баланси та звіти про фінансові результати ВАТ КБ “ІПОБАНК”
Таблиця Б.1
| БАЛАНС БАНКУ | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | ||||||
| Найменування статтi | 01.01.2007 | 01.04.2007 | 01.07.2007 | 01.10.2007 | 01.01.2008 | ||||||
| АКТИВИ, тис.грн. | |||||||||||
| 1. Грошовi кошти та залишки в НБУ | 1 695 | 10 654 | 6 249 | 8 401 | 10 710 | ||||||
| 2. Казначейськi та iншi цiннi папери, що рефiнансуються НБУ,та цiннi папери, емiтованi НБУ, за вирахуванням резервiв | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 2.1. Казначейськi та iншi цінні папери, що рефiнансуються НБУ, i цінні папери, емiтованi НБУ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 2.2. Резерви пiд знецiнення боргових цінних паперів, що рефiнансуються НБУ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 3. Кошти в iнших банках за вирахуванням резервiв | 4 238 | 6 325 | 17 693 | 122 156 | 199 938 | ||||||
| 3.1. Кошти в iнших банках | 4 238 | 6 325 | 17 701 | 122 247 | 200 085 | ||||||
| 3.2. Резерви пiд заборгованiсть iнших банкiв | 0 | 0 | 8 | 91 | 147 | ||||||
| 4. Цiннi папери в торговому портфелi банку | 84 498 | 7 383 | 7 650 | 7 913 | 44 141 | ||||||
| 5. Цінні папери в портфелi банку на продаж за вирахуванням резервiв | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 5.1. Цінні папери в портфелi банку на продаж | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 5.2. Резерви пiд знецiнення цінних паперів у портфелi банку на продаж | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 6. Чистi кредити та заборгованiсть клiєнтiв | 107 080 | 278 182 | 367 064 | 407 482 | 703 085 | ||||||
| 6.1. Кредити та заборгованiсть клiєнтiв | 108 340 | 283 017 | 378 012 | 428 445 | 731 352 | ||||||
| 6.1.1. Кредити юридичним особам | 108 340 | 282 568 | 375 293 | 422 707 | 724 311 | ||||||
| 6.1.2. Кредити фізичним особам | 0 | 449 | 2 719 | 5 738 | 7 041 | ||||||
| 6.2. Резерви пiд заборгованiсть за кредитами | 1 260 | 4 835 | 10 948 | 20 963 | 28 267 | ||||||
| 7. Цінні папери в портфелi банку до погашення за вирахуванням резервiв | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 7.1. Цінні папери в портфелi банку до погашення | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 7.2. Резерви пiд знецiнення цінних паперів у портфелi банку до погашення | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 8. Інвестицiї в асоцiйованi й дочiрнi компанiї | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 9. Основнi засоби та нематерiальнi активи | 1 668 | 2 763 | 3 349 | 3 908 | 4 550 | ||||||
| 10. Чистi нарахованi доходи до отримання | 616 | 137 | 935 | 693 | 858 | ||||||
| БАЛАНС БАНКУ | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | ||||||
| Найменування статтi | 01.01.2007 | 01.04.2007 | 01.07.2007 | 01.10.2007 | 01.01.2008 | ||||||
| 10.1. Нарахованi доходи до отримання | 616 | 138 | 936 | 694 | 860 | ||||||
| 10.2. Прострочені нараховані доходи | 0 | 1 | 1 | 1 | 2 | ||||||
| 10.3. Сумнівні нараховані доходи | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | ||||||
| 10.4. Резерви пiд заборгованiсть за нарахованими доходами | 0 | 1 | 1 | 1 | 2 | ||||||
| 11. Iншi активи за вирахуванням резервiв | 669 | 309 | 812 | 758 | 656 | ||||||
| 11.1. Iншi активи | 669 | 309 | 812 | 759 | 656 | ||||||
| 11.2. Резерви пiд дебiторську заборгованiсть | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | ||||||
| 12. Усього активiв | 200 464 | 305 753 | 403 752 | 551 311 | 963 940 | ||||||
| ЗОБОВ'ЯЗАННЯ, тис.грн. | |||||||||||
| 13. Кошти банкiв | 0 | 20 000 | 108 590 | 257 548 | 448 497 | ||||||
| 13.1. У тому числi кредити, якi отриманi вiд НБУ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 14. Кошти клiєнтiв | 100 | 81 655 | 90 328 | 90 980 | 101 761 | ||||||
| 14.1 Кошти юридичних осіб | 100 | 81 258 | 88 974 | 85 280 | 93 506 | ||||||
| 14.2 Кошти фізичних осіб | 0 | 397 | 1 354 | 5 700 | 8 255 | ||||||
| 15. Ощаднi (депозитнi) сертифiкати, емiтованi банком | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 16. Борговi цiннi папери, емiтованi банком | 0 | 0 | 0 | 0 | 200 000 | ||||||
| 17. Нарахованi витрати до сплати | 0 | 941 | 1 142 | 1 038 | 3 983 | ||||||
| 18. Iншi зобов'язання | 132 | 142 | 172 | 465 | 1 156 | ||||||
| 19. Усього зобов'язань | 232 | 102 738 | 200 232 | 350 030 | 755 397 | ||||||
| ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ, тис.грн. | |||||||||||
| 20.Статутний капiтал | 200 000 | 200 000 | 200 000 | 200 000 | 200 000 | ||||||
| 20.1. Зареєстрованi простi акцiї | 200 000 | 200 000 | 200 000 | 200 000 | 200 000 | ||||||
| 21. Капiталiзованi дивiденди | 0 | 0 | 232 | 232 | 232 | ||||||
| 24. Резерви та iншi фонди банку | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 25. Резерви переоцiнки, у тому числi: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 26.Нерозподiлений прибуток (непокритий збиток) минулих рокiв, у тому числi: | 0 | 232 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 27. Прибуток/збиток звiтного року, що очiкує затвердження | 232 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| 28. Результат поточного року | 0 | 2 782 | 3 287 | 1 049 | 8 310 | ||||||
| 29. Усього власного капiталу | 200 232 | 203 015 | 203 519 | 201 281 | 208 540 | ||||||
| 30. Усього пасивiв | 200 464 | 305 753 | 403 752 | 551 311 | 963 940 | ||||||
Таблиця Б.2
| ЗВІТ ПРО ФІНАНСОВІ РЕЗУЛЬТАТИ БАНКУ | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату |
| Найменування статтi, тис.грн. | 01.01.2007 | 01.04.2007 | 01.07.2007 | 01.10.2007 | 01.01.2008 |
| Чистий процентний дохід | 1 943 | 6 992 | 16 163 | 27 798 | 40 374 |
| Процентний дохід | 1 944 | 9 288 | 22 271 | 40 751 | 65 781 |
| Процентні витрати | 1 | 2 296 | 6 108 | 12 954 | 25 434 |
| Чистий комісійний дохід | 8 | 5 | 62 | 246 | 328 |
| Комісійний дохід | 1 | 9 | 70 | 290 | 600 |
| Комісійні витрати | 9 | 4 | 9 | 45 | 272 |
| Торговельний дохід | 0 | 2 507 | 2 796 | 3 136 | 9 798 |
| Дохід у вигляді дивідендів | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Дохід від участі в капіталі | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Інший дохід | 0 | 4 | 9 | 11 | 27 |
| Усього доходів | 1 935 | 9 508 | 19 030 | 31 190 | 50 501 |
| Загальні адміністративні витрати | 749 | 232 | 875 | 2 125 | 3 620 |
| Витрати на персонал | 803 | 1 065 | 2 669 | 4 465 | 6 452 |
| Втрати від участі в капіталі | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Інші витрати | 60 | 495 | 988 | 1 810 | 2 493 |
| Прибуток від операцій | 322 | 7 716 | 14 499 | 22 791 | 37 935 |
| Чисті витрати на формування резервів | 0 | 4 836 | 10 964 | 21 473 | 28 431 |
| Прибуток до оподаткування | 322 | 2 880 | 3 534 | 1 318 | 9 504 |
| Витрати на податок на прибуток | 90 | 98 | 248 | 269 | 1 196 |
| Прибуток після оподаткування | 233 | 2 782 | 3 287 | 1 049 | 8 308 |
Таблиця Б.3
| Окремі показники діяльності банка | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату |
| Найменування статтi | 01.01.2007 | 01.04.2007 | 01.07.2007 | 01.10.2007 | 01.01.2008 |
| Відносна частка витрат на утримання персоналу від загального доходу банку , % | 41,50 | 11,20 | 14,03 | 14,32 | 12,78 |
| Обсяги обслуговування валюти балансу банку в грн./ на 1 грн. витрат на утримання персоналу | 249,64 | 287,09 | 151,27 | 123,47 | 149,40 |
| Виробітка доходу в грн./ на 1 грн. витрат на утримання персоналу | 2,41 | 8,93 | 7,13 | 6,99 | 38,64 |
| Рентабельність витрат на утримання персоналу по чистому прибутку в % | 29,02 | 261,22 | 123,15 | 23,49 | 128,77 |
| Загальна чисельність персоналу, чол. | 50 | 120 | 130 | 140 | 150 |
| Середній рівень заробітної плати в грн./міс. на 1 службовця | 962,83 | 2 128,30 | 2 461,72 | 2 549,39 | 2 578,74 |
| Середній рівень заробітної плати в грн./міс. на 1 службовця фінансово-кредитної сфери за даними Держкомстата України | 2 050,00 | 2 377,00 | 2 549,00 | 2 601,00 | 2 754 |
Таблиця Б.4
| ПОКАЗНИКИ ЕФЕКТИВНОСТІ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКУ | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату |
| Найменування статтi | 01.01.2007 | 01.04.2007 | 01.07.2007 | 01.10.2007 | 01.01.2008 |
| Рентабельність активів АКБ "Іпобанк" по чистому прибутку (ROA), % | 0,119 | 3,812 | 1,675 | 0,260 | 0,877 |
| Рентабельність власного капіталу АКБ "Іпобанк" по чистому прибутку (ROE), % | 0,116 | 5,481 | 3,230 | 0,695 | 3,984 |
| Рентабельність статутного капіталу(без викуплених акцій) по чистому прибутку, % | 0,117 | 5,564 | 3,287 | 0,699 | 4,154 |
| Середній процент доходності активів, % (приведено до річної ставки) | 0,993 | 12,728 | 11,351 | 10,108 | 6,945 |
| Середній процент витрат на залучені пасиви, % (приведено до річної ставки) | 1,000 | 9,034 | 6,141 | 4,956 | 3,390 |
| Чистий процентний спред процентних операцій АКБ "Іпобанк"(доходних активів платні пасиви),% | 0,007 | 3,694 | 5,210 | 5,152 | 3,555 |
| Чиста операційна маржа (чиста доходність) робочих активів АКБ "Іпобанк" по операційному доходу (MROA), % | 0,980 | 12,571 | 9,547 | 7,617 | 5,272 |
| Структурна частка процентних чистих доходів в сумарному операційному доході, % | 100,413 | 73,538 | 84,934 | 89,125 | 79,947 |
| Структурна частка комісійних чистих доходів в сумарному операційному доході, % | 0,413 | 0,053 | 0,326 | 0,789 | 0,649 |
| Структурна частка торгівельних чистих доходів в сумарному операційному доході, % | 0,000 | 26,367 | 14,693 | 10,055 | 19,402 |
| Процентні втрати активів на створення резервів зменшення банківських ризиків, % | 1,107 | 1,669 | 2,757 | 3,813 | 3,046 |
| Процентна частка робочих активів в активах банка, % | 97,989 | 95,511 | 97,422 | 97,630 | 98,349 |
| Низькопроцентна частка активів(готівка, коррахунок в НБУ, інвестиції в дочірні підприємства) в активах банку, % | 2,011 | 4,489 | 2,578 | 2,370 | 1,651 |
| Процент витрати сумарних банківських операційних доходів на утримання інфраструктури банку, % | 41,809 | 7,646 | 9,790 | 12,616 | 12,105 |
| Процент витрати сумарних банківських операційних доходів на оплату праці персоналу банку, % | 41,499 | 11,201 | 14,025 | 14,315 | 12,776 |
| Процент витрати сумарних банківських операційних доходів на додаткове створення резервів банку, % | 0,000 | 50,862 | 57,614 | 68,846 | 56,298 |
Таблиця Б.5
| ПОКАЗНИКИ ЕФЕКТИВНОСТІ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКУ | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату | На звітну дату |
| Найменування статтi | 01.01.2007 | 01.04.2007 | 01.07.2007 | 01.10.2007 | 01.01.2008 |
| Ланцюговий темп приросту валюти балансу, % | 52,523 | 32,052 | 36,547 | 74,845 | |
| Базовий темп росту валюти балансу, % (відносно рівня 01.01.2007) | 100,000 | 152,523 | 201,409 | 275,017 | 480,854 |
| Ланцюговий темп приросту чистих кредитів в кредитному портфелі, % | 157,931 | 31,405 | 10,692 | 68,994 | |
| Базовий темп росту чистих кредитів в кредитному портфелі, % (відносно рівня 01.01.2007) | 100,000 | 259,789 | 342,794 | 380,540 | 656,598 |
| Ланцюговий темп приросту кредитів юридичним особам в кредитному портфелі, % | 160,816 | 32,815 | 12,634 | 71,351 | |
| Базовий темп росту кредитів юридичним особам в кредитному портфелі, % (відносно рівня 01.01.2007) | 100,000 | 260,816 | 346,403 | 390,167 | 668,554 |
| Ланцюговий темп приросту кредитів фізичним особам в кредитному портфелі, % | 505,568 | 111,033 | 22,708 | ||
| Базовий темп росту кредитів фізичним особам в кредитному портфелі, % (відносно рівня 01.04.2007) | 100,000 | 605,568 | 1 277,951 | 1 568,151 | |
| Ланцюговий темп приросту резервів на кредитні ризики в кредитному портфелі, % | 283,730 | 126,432 | 91,478 | 34,842 | |
| Базовий темп росту резервів на кредитні ризики в кредитному портфелі, % (відносно рівня 01.04.2007) | 100,000 | 383,730 | 868,889 | 1 663,730 | 2 243,413 |
| Співдношення кредитів юридичним та фізичним особам в кредитному портфелі | 629,33 | 138,03 | 73,67 | 102,87 | |
| Ланцюговий темп приросту залучених коштів пасивів балансу, % | 44 183,621 | 94,896 | 74,812 | 115,809 | |
| Базовий темп росту залучених коштів пасивів балансу, % (відносно рівня 01.01.2007) | 100,000 | 44 283,621 | 86 306,897 | 150 875,000 | 325 602,155 |
| Ланцюговий темп приросту власного капіталу банку, % | 1,390 | 0,248 | 1,100 | 3,606 | |
| Базовий темп росту власного капіталу банку, % (відносно рівня 01.01.2007) | 100,000 | 101,390 | 101,642 | 100,524 | 104,149 |
| Ланцюговий темп приросту залучених коштів інших банків, % | 442,950 | 137,175 | 74,141 | ||
| Базовий темп росту залучених коштів інших банків, % (відносно рівня 01.04.2007) | 100,000 | 542,950 | 1 287,740 | 2 242,485 | |
| Ланцюговий темп приросту залучених коштів .юридичних осіб, % | 81 158,000 | 9,496 | 4,152 | 9,646 | |
| Базовий темп росту залучених коштів юридичних осіб, % (відносно рівня 01.01.2007) | 100,000 | 81 258,000 | 88 974,000 | 85 280,000 | 93 506,000 |
| Ланцюговий темп приросту залучених коштів фізичних осіб, % | 241,058 | 320,975 | 44,825 | ||
| Базовий темп росту залучених коштів фізичних осіб, % (відносно рівня 01.04.2007) | 100,000 | 341,058 | 1 435,768 | 2 079,345 |
Додаток Г
