2174 (Технологія міжбанківських платежів у комерційному банку), страница 2
Описание файла
Документ из архива "Технологія міжбанківських платежів у комерційному банку", который расположен в категории "". Всё это находится в предмете "банковское дело" из , которые можно найти в файловом архиве . Не смотря на прямую связь этого архива с , его также можно найти и в других разделах. Архив можно найти в разделе "контрольные работы и аттестации", в предмете "банковское дело" в общих файлах.
Онлайн просмотр документа "2174"
Текст 2 страницы из документа "2174"
f — функціональний підтип файла СЕП:
— для типу F,М — підтип файла,
— для типу В — ознака повторної передачі,
— для всіх інших типів — 0.
nn — технологічний номер файла за 36-річною системою обчислення (00 ... ZZ). У ньому допускаються цифри від 0 до 9 і латинські літери.
Ім'я файла квитанції формується з імені файла, що квітується шляхом заміни символу «тип файла» на відповідний тип квитанції (наприклад, А —>Т, В — >S) .
АРМ-1, АРМ-2, АРМ-3 СЕП обмінюються інформацією у гляді текстових файлів.
Кожен пакет платіжних документів повинен вміщувати документи в одній валюті.
Файли, імена яких побудовані не за заданим стандартом СЕП, не розглядаються.
1.3.2 Структура файлів
Файл А містить інформацію про початкові платежі банку — відправника платежів у СЕП. Кожний інформаційний рядок несе інформацію про один платіжний документ, всі документи файла повинні бути представленими у одній валюті.
Заголовковий рядок файла А має таку структуру:
№п/п | Назва реквізиту | Тип | Довжина |
1 | Назва файла | С | 12 |
2 | Дата+час створення файла | D | 10 |
3 | Кількість інформаційних рядків у файлі | N | 6 |
4 | Сума дебету по файлу | N | 16 |
5 | Сума кредиту по файлу | N | 16 |
6 | Електронний цифровий підпис (ЕЦП) | В | 64 |
7 | Ідентифікатор ключа ЕЦП | С | 6 |
8 | ЕЦП заголовкового рядка | В | 64 |
9 | СЯЬР | B | 2 |
Інформаційний рядок файла А має таку структуру:
№п/п | Назва реквізиту | Тип | Довжина |
1 | МФО банку А | N | 9 |
2 | Особовий рахунок клієнта банку А | N | 14 |
3 | МФО банку Б | N | 9 |
4 | Особовий рахунок клієнта банку Б | N | 14 |
5 | Ознака «дебет/кредит» платежу | С | 1 |
6 | Сума платежу | N | 16 |
7 | Вид платежу | N | 2 |
8 | Номер операційний платежу | С | 10 |
9 | Валюта платежу | N | 3 |
10 | Дата платіжного документа | D | 6 |
11 | Дата надходження платіжного документа в банк А | D | 6 |
12 | Назва платника (клієнта А) | С | 38 |
13 | Назва отримувача (клієнта Б) | С | 38 |
14 | Призначення платежу | С | 160 |
15 | Допоміжні реквізити | С | 60 |
16 | Код-призначення платежу | С | 3 |
17 | Спосіб заповнення реквізитів 14-16 | С | 2 |
18 | Ідентифікатор клієнта А | N | 14 |
19 | Резерв | С | 14 |
20 | Ідентифікатор документа | N | 9 |
21 | Ідентифікатор операціоніста банку А | С | 6 |
22 | Номер рядка БІР | N | 2 |
23 | Резерв | С | 8 |
24 | ЕЦП основних реквізитів платежу | В | 64 |
25 | Ім'я файла А | С | 12 |
26 | Порядковий номер інформаційного рядка у файлі А | N | 6 |
27 | Час проходження через АРМ-3 А | T | 4 |
28 | Час отримання в АРМ-2 А | T | 4 |
29 | Ім 'я файла С | С | 12 |
30 | Порядковий номер інформаційного рядка у файлі С | N | 6 |
31 | Час формування в АРМ-2 С | Т | 4 |
32 | Час отримання в АРМ-2 С | T | 4 |
33 | Ім'я файла В | С | 12 |
34 | Порядковий номер інформаційного рядка у файлі В | N | 6 |
35 | Час формування в АРМ-2 В | Т | 4 |
36 | Час отримання в АРМ-3 В | T | 4 |
37 | Дата отримання в АРМ-3 В | D | 6 |
38 | CLRF | B | 2 |
Реквізит «Номер (операційний) платежу» відповідає номеру, який поставив клієнт-відправник на платіжному документі. Рек-1 візит «Ідентифікатор операціоніста банку А» містить ідентифікатор того операціоніста банку А, який сформував електронний платіжний документ і завірив його ЕЦП. На файл А завжди формується файл-квитанція Т.
Файл vТ — це файл-квитанція на відповідний файл vА. Він містить інформацію про те, прийнятий чи ні відправлений на АРМ-2 пакет платіжних документів, якщо ні, то з якої причини.
Файл vА у СЕП завжди приймається або ж не приймається у цілому, тобто якщо відбраковано хоча б один платіж з файла, то інші платежі з цього ж файла також не приймаються до обробки.
Якщо vА містить помилки в одному або кількох платежах, то відповідний файл vТ містить інформаційні рядки у кількості, що дорівнює кількості виявлених помилкових документів. Кожний рядок однозначно ідентифікує помилковий документ з відповідними кодами помилок для кожного з документів.
Структура заголовкового рядка файла Т має такий вигляд:
№п/п | Назва реквізиту | Тип | Довжина |
1 | Назва файла | С | 12 |
2 | Дата+час створення файла | В | 10 |
3 | Кількість інформаційних рядків у файлі | N | 6 |
4 | Сума дебета по файлу | N | 16 |
5 | Сума кредиту по файлу | N | 16 |
6 | Електронний цифровий підпис (ЕЦП) | В | 64 |
1 | Ідентифікатор ключа ЕЦП | С | 6 |
8 | Назва квітуємого (КВ) файла | С | 12 |
9 | Дата+час створення КВ файла | D | 10 |
10 | Кількість інформаційних рядків у КВ файлі | N | 6 |
11 | Сума дебета по КВ файла | N | 16 |
12 | Сума кредиту по КВ файлу | N | 16 |
13 | ЕЦП КВ файла | В | 64 |
14 | Ідентифікатор ключа ЕЦП КВ файла | С | 6 |
15 | Код помилки по КВ файлу | С | 4 |
16 | ЕП заголовкового рядка файла | B | 64 |
17 | СRLF | B | 2 |
Якщо файл vА вміщує помилку не в платіжних документах, а в заголовковому рядку, то відповідний файл vT не утримує інформаційних рядків, а містить лише код помилки в інформаційному рядку.
Структура інформаційного рядка файла Т:
№ п/п | Назва реквізиту | Тип | Довжина |
1 | Порядковий номер інформаційного рядка (IР) у файлі А | N | 6 |
2 | Код помилки | С | 4 |
3 | СRLF |
Файл Т формується лише АРМ-2. Реквізити «Сума дебета по файлу» і «Сума кредиту по файлу» дорівнюють відповідним сумам файла vА, що квітується, якщо файл прийнятий без помилок. Ці суми дорівнюють 0, якщо файл бракується з будь-якої причини.
Файл Т підтверджує нормальний прийом файла у тому випадку, якщо: реквізит «Кількість інформаційних рядків» дорівнює нулеві, самі інформаційні рядки взагалі відсутні, код помилки по КВ файла = «0000» і виконуються такі рівності:
«Сума дебета по файлу А» = «Сумі дебета по КВ файла»
«Сума кредиту по файлу А»= «Сумі кредиту по КВ файла»