Ï ðîãðàììíîå îáåñïå÷åíèå ïóíêòà îáìåíà âàëþòû áàíêà 83

Ââåäåíèå

Íàçíà÷åíèå ïðîåêòà

Îñíîâíûå ñåðâèñíûå è èíôîðìàöèîííî-ðàñ÷åòíûå âîçìîæíîñòè ïðîåêòèðóåìîé ñèñòåìû

Ôóíêöèîíàëüíûå âîçìîæíîñòè ñèñòåìû

Âçàèìîäåéñòâèå ñ áàíêîâñêîé ñèñòåìîé àâòîìàòèçàöèè

Íàäåæíîñòü è ðåçåðâèðîâàíèå

Ãåíåðàöèÿ îò÷åòîâ

Àíàëèç ïîòîêîâ è âçàèìîäåéñòâèÿ äàííûõ

Ïîêóïêà è ïðîäàæà íàëè÷íîé èíîñòðàííîé âàëþòû çà íàëè÷íûå ðóáëè.

Êîíâåðñèÿ íàëè÷íîé èíîñòðàííîé âàëþòû

Ôîðìû îò÷åòíîé äîêóìåíòàöèè ÎÏ

Òåõíè÷åñêèå òðåáîâàíèÿ ê àïïàðàòóðå.

Ñðåäà âûïîëíåíèÿ ïðîãðàììû.

Âûáîð ÿçûêà ïðîãðàììèðîâàíèÿ äëÿ ðåàëèçàöèè ïðîåêòà.

Ðàçðàáîòêà ñòðóêòóðû èíôîðìàöèîííûõ ôàéëîâ è èõ ñâÿçåé.

Ïðåäâàðèòåëüíûå ñîîáðàæåíèÿ

Îêîí÷àòåëüíûé ñîñòàâ è ñòðóêòóðû èíôîðìàöèîííûõ ôàéëîâ.

Âçàèìîäåéñòâèå äàííûõ, ñâÿçè è ìåòîäû äîñòóïà.

Ðàçðàáîòêà ôóíêöèîíàëüíîé ñõåìû ïðîãðàììû.

Ïðèìåðíûé ïåðå÷åíü ôóíêöèé ñèñòåìû.

Ðàçðàáîòêà ñòðóêòóðíîé ñõåìû ïðîãðàììû.

Ðàçðàáîòêà ýêðàííîãî èíòåðôåéñà ïðîãðàììû

Ñóùåñòâóþùèå ïîäõîäû ê ïðîåêòèðîâàíèþ ýêðàííîãî èíòåðôåéñà

Âûáîð èäåîëîãèè ýêðàííîãî èíòåðôåéñà

Ïåðå÷åíü ôóíêöèé ýêðàííîãî èíòåðôåéñà

Ïðîåêòèðîâàíèå ôóíêöèîíàëüíûõ ìîäóëåé.

Ðàçðàáîòêà èíòåðôåéñíûõ ôóíêöèé

Ôóíêöèÿ âûâîäà ìåíþ â óêàçàííûõ êîîðäèíàòàõ

Ôóíêöèÿ âûâîäà îêíà â óêàçàííûõ êîîðäèíàòàõ

Âûâîä ñòðîêè ïîäñêàçêè

Âûâîä ñîîáùåíèÿ ñ îæèäàíèåì ðåàêöèè èëè âûáîðà ïîëüçîâàòåëÿ

Âûâîä ëèíåéíîãî èíäèêàòîðà ïðîöåññà è åãî îáíîâëåíèå

Âûâîä òðàíñïàðàíòà îæèäàíèÿ

Âñïîìîãàòåëüíûå ôóíêöèè

ÔÓÍÊÖÈß ÏÅÐÅÊËÞ×ÅÍÈß ÂÈÄÀ ÊÓÐÑÎÐÀ

ÔÓÍÊÖÈß ÏÅÐÅÂÎÄÀ ÑÒÐÎÊÈ Â ÂÅÐÕÍÈÉ ÐÅÃÈÑÒÐ

ÔÓÍÊÖÈß ÊÎÍÒÐÎËß ÂÛÕÎÄÀ

ÔÓÍÊÖÈß ÏÅÐÅÂÎÄÀ ×ÈÑËÎÂÎÉ ÂÅËÈ×ÈÍÛ Â ÑÒÐÎÊÓ «ÑÓÌÌÀ ÏÐÎÏÈÑÜÞ»

Ðàçðàáîòêà ãîëîâíîãî ìîäóëÿ ïðîãðàììû

ÑÒÐÓÊÒÓÐÀ ÔÓÍÊÖÈÈ MAIN

ÔÓÍÊÖÈÈ ÂÛÇÎÂÀ ÌÅÍÞ ÍÈÆÍÈÕ ÓÐÎÂÍÅÉ

ÔÓÍÊÖÈß ÐÅÃÈÑÒÐÀÖÈÈ ÏÎÊÓÏÊÈ ÂÀËÞÒÛ

ÔÓÍÊÖÈß - ÎÏÐÅÄÅËÈÒÅËÜ ÒÅÊÓÙÅÃÎ ÏÎËß ÄËß ÏÎËÓ×ÅÍÈß ÊÎÄÀ È ÍÀÈÌÅÍÎÂÀÍÈß ÎÁÚÅÊÒÀ ÈÇ ÑÏÐÀÂÎ×ÍÈÊÀ

Òåñòèðîâàíèå ïðîãðàììíîãî îáåñïå÷åíèÿ.

Âîñõîäÿùåå òåñòèðîâàíèå.

Íèñõîäÿùåå òåñòèðîâàíèå.

Ìåòîä ñýíäâè÷à.

Ýêîíîìè÷åñêàÿ ÷àñòü.

Âîïðîñû òåõíèêè áåçîïàñíîñòè è îõðàíû òðóäà.

Çàêëþ÷åíèå

Ïðèëîæåíèå

Èíòåðôåéñíûå ôóíêöèè

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÂÎÄÀ ÎÊÍÀ

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÂÎÄÀ ÎÊÍÀ Ñ ÝÔÔÅÊÒÎÌ ÐÀÑÊÐÛÒÈß

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÂÎÄÀ ÑÈÑÒÅÌÍÛÕ ÑÎÎÁÙÅÍÈÉ Ñ ÎÆÈÄÀÍÈÅÌ ÐÅÀÊÖÈÈ ÏÎËÜÇÎÂÀÒÅËß

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÂÎÄÀ ËÈÍÅÉÍÎÃÎ ÈÍÄÈÊÀÒÎÐÀ ÏÐÎÖÅÑÑÀ

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÂÎÄÀ ÐÀÌÊÈ ÄËß ÂÑÏËÛÂÀÞÙÅÃÎ ÌÅÍÞ

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÂÎÄÀ ÑÒÐÎÊÈ ÏÎÄÑÊÀÇÊÈ

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÂÎÄÀ ÒÐÀÍÑÏÀÐÀÍÒÀ ÎÆÈÄÀÍÈß

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÁÎÐÀ ÎÏÖÈÈ ÈÇ ÌÅÍÞ Ñ ÈÑÏÎËÜÇÎÂÀÍÈÅÌ ÌÀÍÈÏÓËßÒÎÐÀ "ÌÛØÜ" ÈËÈ ÊËÀÂÈÀÒÓÐÛ.

Âñïîìîãàòåëüíûå ôóíêöèè

ÔÓÍÊÖÈß ÏÅÐÅÊËÞ×ÅÍÈß ÂÈÄÀ ÊÓÐÑÎÐÀ

ÔÓÍÊÖÈß ÏÅÐÅÂÎÄÀ ÑÒÐÎÊÈ Â ÂÅÐÕÍÈÉ ÐÅÃÈÑÒÐ

ÔÓÍÊÖÈß ÊÎÍÒÐÎËß ÂÛÕÎÄÀ

ÔÓÍÊÖÈß ÏÅÐÅÂÎÄÀ ×ÈÑËÎÂÎÉ ÂÅËÈ×ÈÍÛ Â ÑÒÐÎÊÓ «ÑÓÌÌÀ ÏÐÎÏÈÑÜÞ»

ÔÓÍÊÖÈß ÏÎÑÒÐÎÅÍÈß ÑÒÐÎÊÈ «ÑÓÌÌÛ ÏÐÎÏÈÑÜÞ»

ФУНКЦИЯ ÏÎËÓ×ÅÍÈß ÏÑÅÂÄÎÍÈÌÀ ÂÀËÞÒÛ

Îñíîâíûå ôóíêöèè è ïðîöåäóðû

ÃÎËÎÂÍÎÉ ÌÎÄÓËÜ ÏÐÎÃÐÀÌÌÛ

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÇÎÂÀ ÌÅÍÞ «ÎÏÅÐÀÖÈÈ»

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÇÎÂÀ ÌÅÍÞ ÂÅÄÅÍÈß ÑÏÐÀÂÎ×ÍÈÊÎÂ

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÇÎÂÀ ÌÅÍÞ «ÎÒ×ÅÒÛ»

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÇÎÂÀ ÌÅÍÞ «ÐÀÇÍÎÅ»

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÇÎÂÀ ÌÅÍÞ «ÓÑÒÀÍÎÂÊÈ»

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÇÎÂÀ ÌÅÍÞ «ÊÎÏÈß ÄÀÍÍÛÕ»

ÔÓÍÊÖÈß - ÑÅËÅÊÒÎÐ ÎÏÅÐÀÖÈÉ

ÔÓÍÊÖÈß ÐÅÃÈÑÒÐÀÖÈÈ ÏÎÊÓÏÊÈ ÂÀËÞÒÛ

ÔÓÍÊÖÈß ÐÅÃÈÑÒÐÀÖÈÈ ÏÐÎÄÀÆÈ ÂÀËÞÒÛ

ÔÓÍÊÖÈß ÐÅÃÈÑÒÐÀÖÈÈ ÊÎÍÂÅÐÑÈÈ ÂÀËÞÒÛ

ÔÓÍÊÖÈß - ÎÏÐÅÄÅËÈÒÅËÜ ÒÅÊÓÙÅÃÎ ÏÎËß ÄËß ÏÎËÓ×ÅÍÈß ÊÎÄÀ È ÍÀÈÌÅÍÎÂÀÍÈß ÎÁÚÅÊÒÀ ÈÇ ÑÏÐÀÂÎ×ÍÈÊÀ

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÂÎÄÀ ÑÓÌÌÛ ÏÎÊÓÏÊÈ ÏÐÎÏÈÑÜÞ

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÂÎÄÀ ÑÓÌÌÛ ÏÐÎÄÀÆÈ ÏÐÎÏÈÑÜÞ

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛ×ÈÑËÅÍÈß ÑÓÌÌÛ ÎÏÅÐÀÖÈÈ ÏÎÊÓÏÊÈ

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛ×ÈÑËÅÍÈß ÑÓÌÌÛ ÎÏÅÐÀÖÈÈ ÏÐÎÄÀÆÈ

ÔÓÍÊÖÈß ÂÛÂÎÄÀ ÑÏÈÑÊÀ ÄÎÊÓÌÅÍÒÎÂ ÄÍß

ÔÓÍÊÖÈß ÇÀÊÐÛÒÈß ÎÏÅÐÀÖÈÎÍÍÎÃÎ ÄÍß

Ëèòåðàòóðà

Ââåäåíèå

В начале восьмидесятых годов нашего столетия фирма IBM разработала и выпустила в продажу свой первый персональный компьютер - IBM PC, который быстро завоевал рынок вычислительной техники благодаря своей невысокой стоимости, универсальности сфер применения, простоте эксплуатации и самое главное, принципу открытой архитектуры, заложенному в конструкцию. Получив название “персональный” он и в действительности оказался таковым.

РС хорошо зарекомендовал себя в области делового применения. Дешевый и надежный компьютер стал быстро “обрастать” программным обеспечением, многие фирмы стали выпускать клоны IBM-совместимых персональных компьютеров. За РС последовали XT, AT на базе i286, i386, i486 и, наконец, Pentium.

Вычислительная техника шагает в будущее гигантскими шагами, не оставляя в стороне никого. Невозможно представить область интенсивной деятельности человека, которая могла бы обойтись без вычислительной техники без ущерба для себя. В нашей стране за последние 5-6 лет парк персональных компьютеров увеличился в сотни раз. Особое значение в такой ситуации имеет наличие программного обеспечения для персональных ЭВМ как общего назначения, так и чисто прикладных программ, решающих специализированные задачи того, или иного предприятия.

Особенно остро встала проблема специализированного ПО для финансовых организаций и, в частности банков, количество которых за последние пять - шесть лет превысило несколько тысяч только в столице. Отсутствие автоматизированных банковских систем не могло не стимулировать многие фирмы - производители программного обеспечения заполнить образовавшийся вакуум. В течение 90-93 г.г. такие фирмы как «Асофт», «Диасофт», «Р-Стайл» и другие выпустили на рынок несколько АБС, ориентированных на российскую банковскую систему. Первый опыт оказался удачным и большинство коммерческих банков обладает на текущий момент довольно приличными системами, реализованными на основе сетевых менеджеров запросов к базам данных, или языках программирования Oracle, Gupta и им подобных. Беда всех АБС в нестабильности законодательства государства, которое вызывает многочисленные корректировки технологии бухгалтерского учета и, следовательно корректировки ПО. Кроме того, первые версии АБС не покрывали всех потребностей банков в автоматизации. Максимально на что мог рассчитывать пользователь, это операционный день банка в рублях и система отчетов. Расширение видов банковской деятельности, работа с валютами иностранных государств, вклады граждан и организаций, развитие рынка ценных бумаг потребовали разработки новых подсистем для существующих АБС.

Наряду с тем, что не все фирмы производители прислушиваются к требованиям пользователей, стоимость новых разработок достаточно велика. В качестве примера можно сказать, что только увеличение документооборота банковской системы с 500 до 2000 документов в день обходится пользователю, имеющему АБС фирмы “Р-Стайл” примерно в 11500 Долларов США. Такие цены, естественно могут заставить любого пользователя пополнять состав программного обеспечения собственными силами.

Íàçíà÷åíèå ïðîåêòà

Обменный пункт - подразделение банка и является местом совершения банком валютно-обменных операций. Правила и нормы совершения валютных операций в обменном пункте регламентируются инструкцией Центрального банка Российской федерации №27 от 27 февраля 1995 года.

Комплекс разрабатываемых программных средств предназначен в первую очередь для автоматизации работы кассиров пунктов обмена валют, находящихся как в самом банке, так и вне его территории. Использование программы должно значительно упростить и ускорить работу кассира за счет автоматизации учетно-расчетных операций при обмене валюты. Автоматическое формирование всей сводной отчетности и контроль финансового состояния обменного пункта в любой момент времени также должны повысить эффективность работы кассира.

Òåõíîëîãè÷åñêèé ïðîöåññ ðàáîòû ïóíêòà îáìåíà âàëþòû áàíêà

В процессе работы кассира обменного пункта с использованием автоматизированной системы желательно реализовать как стандартные процедуры, обеспечивающие поддержку операций обменного пункта в течение дня, так и специфические возможности, повышающие производительность труда кассира и облегчающие учетно-расчетные операции и связь обменного пункта с банковской системой автоматизации. Обменный пункт банка при работе с клиентурой совершает следуюшие основные операции:

• Продажа валюты иностранного государства клиенту за национальную валюту;

• Покупка у клиента валюты иностранного государства за национальную валюту;

• Коверсия (обмен) валюты одного иностранного государства на валюту другого иностранного государства.

Каждую из перечисленных операций кассир обменного пункта обязан зафиксировать документально и оформить справку о совершении клиентом валютно-обменной операции на бланке строгой отчетности ф.0406007, с выдачей копии справки клиенту. Для работы ОП, банк обеспечивает его до начала рабочего дня авансом в наличной иностранной валюте и рублях. Данный аванс необходимо учитывать в документах ОП для последующего отражения в отчетных документах при завершении операционного дня. По завершении рабочего дня (или смены при круглосуточном режиме работы ОП) кассир обязан заполнить приходно-расходную ведомость(реестр сделок) по каждой из валют, подсчитать итоги по всем реестрам и сверить сумму полученного аванса с суммой итогов по реестрам и фактическим остатком ценностей по каждому виду. В соответствии с результатами сверки составляется справка о ежедневных остатках ценностей.

Îñíîâíûå ñåðâèñíûå è èíôîðìàöèîííî-ðàñ÷åòíûå âîçìîæíîñòè ïðîåêòèðóåìîé ñèñòåìû

Перед началом проектирования какой-либо системы необходимо в первую очередь определить состав тех операций, которые будут заложены в проектируемый комплекс программных средств и проанализировать необходимость и возможность реализации функций средствами конкретной системы проектирования. Система автоматизации работы пункта обмена валюты предназначена, как уже было сказано выше, в первую очередь для повышения эффективности и скорости работы кассира. Поэтому функциональные возможности программного комплекса должны быть направлены на решение конкретных задач ОП возникающих в процессе работы.

Функциональные возможности системы

В проектируемой системе необходимо заложить возможности, обеспечивающие ниже перечисленные сервисные и информационно-расчетные функции:

• автоматический расчет сумм по операциям обмена иностранной валюты;

• возможность установки автоматического начисления комиссионных вознаграждений (по выбору - комиссия с прихода, расхода и разницы курсов) при обменных операциях;

• автоматический контроль наличия в обменном пункте денежных знаков национальной и иностранной валюты различного достоинства;

• выдача рекомендаций кассиру по оптимальному набору наличных денежных знаков различного достоинства из числа имеющихся в кассе при каждой обменной операции;

• учет операций обмена валют, основанный на ведении двойной записи и обеспечивающий высокий уровень контроля обменных операций;

• контроль и восстановление логической целостности базы данных даже в случаях некорректной работы оборудования за счет выполнения процедур ревизий состояния счетов на текущую дату или за заданный период в любой момент работы обменного пункта;

• архивирование всех данных, обработанных системой с начала ее функционирования на дату операционного дня или интервал дат;

• на основании данных о клиенте, вводимых при осуществлении обменной операции, должна производиться автоматическая печать справки об обмене валюты и фиксация в системе информации о клиенте с привязкой к конкретной операции.

Âçàèìîäåéñòâèå ñ áàíêîâñêîé ñèñòåìîé àâòîìàòèçàöèè

Взаимодействие подсистемы с системой автоматизации банка должно удовлетворять следующим требованиям:

• Независимость от примененной системы автоматизации банковской деятельности;

• Обмен информацией с банковской системой при помощи общепринятых носителей (магнитные диски, электронная почта и т.п.);

• Формат передаваемых данных должен обеспечивать достоверный прием информации и ее обработку в системе автоматизации банка.

Проблема совместимости с различными банковскими системами разрешается путем применения стандартного формата передаваемых данных в виде текстового файла с разделителями информационных полей. Последовательность полей фиксирована, длина данных - переменная. Использование данных фиксированной длины, конечно упрощает их обработку, однако при больших объемах встает проблема величины передаваемого файла. Такой способ обмена может быть реализован практически во всех известных на данное время системах автоматизации банковской деятельности.

Íàäåæíîñòü è ðåçåðâèðîâàíèå

Все данные, проходящие через подсистему, подлежат обязательной фиксации в базах данных или иных информационных структурах. Система должна хранить данные в специальных архивных файлах начиная с момента запуска в эксплуатацию. При закрытии операционного дня все текущие данные должны переносится в архив, а файлы подготавливаться для новой смены (очистка, обнуление и т.п.). При работе ОП в локальном режиме желательно обеспечить возможность создания резервных копий баз данных на магнитных носителях по желанию пользователя. Для варианта ОП работающего в составе ЛВС банка, данная возможность может быть факультативной при размещении информационных файлов на сетевых дисках и ежедневном выполнении процедур резервирования сетевым оборудованием.

Ãåíåðàöèÿ îò÷åòîâ

Наиболее ответственной и трудоемкой из функций кассира ОП является ежедневное составление и заполнение отчетных документов по итогам работы пункта за смену. Проектируемая система должна предоставить пользователю возможность в любой момент времени получить документы дня (реестры сделок, справки об остатках наличности и пр.) в разрезе любой валюты. Это позволит оперативно иметь картину финансового состояния ОП в целом и осуществить оперативный контроль деятельности кассира. В состав обязательных отчетов необходимо включить:

• Реестры по покупке и продаже иностранной валюты за наличные рубли;

• Справку об остатках наличной иностранной и национальной валюты;

• Акт передачи (для ОП работающих в режиме сменной работы);

• Препроводительные ведомости к инкассаторским сумкам.

Формы отчетов должны соответствовать предложенным в инструкции ЦБ РФ №27 «О порядке организации работы обменных пунктов...»

Àíàëèç ïîòîêîâ è âçàèìîäåéñòâèÿ äàííûõ

Цель реализации данного проекта состоит в первую очередь в регистрации и хранении всех данных по операциям с наличной иностранной валютой и иными платежными документами, данных о клиентах и генерации форм отчетности. Рассмотрение информационных составляющих начнем с операции оформления сделки купли-продажи наличной иностранной валюты клиенту.

Ïîêóïêà è ïðîäàæà íàëè÷íîé èíîñòðàííîé âàëþòû çà íàëè÷íûå ðóáëè.

При совершении операции кассир ОП должен выполнить ряд расчетных операций и процедур оформления сделки, к которым относятся:

• Вычисление клиентской суммы по текущему курсу покупки (продажи) данной валюты.

СУММА_В_РУБЛЯХ_ПОКУПКИ =СУММА_ВАЛЮТЫ*КУРС_ПОКУПКИ

или при продаже валюты

СУММА_В_ВАЛЮТЕ=СУММА_РУБЛЕЙ_КЛИЕНТА/КУРС_ПРОДАЖИ