ВКР: Процентная политика банка россии и ее роль в развитии российской экономики

СОДЕРЖАНИЕ


ВВЕДЕНИЕ.......................................................................................... 5
1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ФОРМИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА...................................................................................................................... 8
1.1 Центральный банк Российской Федерации: его полномочия, цели и функции 8
1.2 Денежно-кредитная политика государства, ее цели и инструменты.. 15
1.3 Сущность инфляционного таргетирования. Техника инфляционного таргетирования 20
2 ПРОЦЕНТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКА РОССИИ НА ДЕНЕЖНОМ РЫНКЕ 25
2.1 Анализ современного состояния рынка межбанковского кредитования в Российской Федерации 25
2.2 Анализ процентной политики Акционерного общества коммерческого банка «Ланта-Банк» 32
2.3 Анализ динамики денежной массы и уровня инфляции в российской экономике 43
3 ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ ПРОЦЕНТНОЙ ПОЛИТИКИ БАНКА РОССИИ 55
3.1 Управление рисками в российском банковском секторе................... 55
3.2 Основные направления денежно-кредитной политики Банка России до 2024 года 61
3.3 Значение процентной политики Банка России для экономики страны 68
ЗАКЛЮЧЕНИЕ................................................................................... 72
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ................................. 78
Приложение А Миссия, видение, цели и ценности Банка России........... 82
Приложение Б Цели деятельности Банка России................................... 83
Приложение В Этапы постановки целей денежно-кредитной политики Банка России 84
Приложение Г Инструменты денежно-кредитной политики Банка России 85
Приложение Д Схема трансмиссионного механизма............................. 86
Приложение Е Механизм таргетирования инфляции............................. 87
Приложение Ж Виды межбанковских кредитов.................................... 88
Приложение И Кредиты, выданные Банком России кредитным организациям в 2018-2021гг., в млрд руб. 89
Приложение К Кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства, полученные кредитными организациями от Банка России в 2018-2020гг., в млрд руб........................................................ 90
Приложение Л Процентный коридор Банка России и ставки сегмента овернайт денежного рынка, в 2018-2021 годах, в процентах........................................................................................ 91
Приложение М Структурный профицит ликвидности банковского сектора в 2018-2021гг., в трлн руб 92
Приложение Н Динамика средних процентных ставок по срокам предоставления кредитов(в 2018-2020гг., в процентах)................................................................................................... 93
Приложение П Структура кредитного портфеля, в 2018-2020 гг., в млн руб. 94
Приложение Р Отраслевая и продуктовая структура кредитного портфеля юридических и физических лиц в 2020 году, в процентах......................................................................................... 95
Приложение С Структура денежных агрегатов..................................... 96
Приложение Т Объем денежной массы, в 2018-2020 годах, в млрд руб.. 97
Приложение У Наличная и безналичная составляющие агрегата М2, в 2018-2021 годах, в млрд руб. 98
Приложение Ф Динамика изменения ключевой ставки и инфляции(в 2018-2021гг., в процентах) 99
Приложение Х Индексы цен на отдельные группы и виды продовольственных и непродовольственных товаров, а также на услуги........................................................................................ 100
Приложение Ц Положение по управлению процентным риском банковской книги 101
Приложение Ш Матрица сценариев макроэкономического прогноза Банка России 102
Приложение Щ Основные внешние предпосылки сценариев Банка России 103
Приложение Э Блок-схема сценарных вариантов макроэкономического прогноза Банка России 104

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования определяется тем, что денежно-кредитная политика, проводимая Правительством Российской Федерации и Банком России, является одним из необходимых условий эффективного развития экономики государства.
Денежно-кредитная политика представляет собой часть государственной экономической политики, направленной на повышение благосостояния российских граждан. Банк России реализует ее в рамках режима таргетирования инфляции, и его приоритетом является обеспечение ценовой стабильности, то есть стабильно низкой инфляции.
Для воздействия на рыночные процентные ставки с целью укрепления рубля и регулирования денежного обращения Центральный банк Российской Федерации использует процентную политику. Значение процентной политики Банка России заключается в регулировании процентных ставок по операциям на денежном рынке, которое обеспечивает их снижение с одновременным поддержанием необходимого уровня ликвидности банковской системы и увеличением сроков фондирования со стороны регулятора.
Процентная политика позволяет