Курсовая работа: Разработка нечеткой модели оценки рисков кредитования физических лиц

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение
1 Теоретическая составляющая моделирования системы нечеткого вывода оценки рисков кредитования физических лиц
1.1. Проблема оценки рисков при кредитовании физических лиц
1.2. Основные понятия нечеткой логики
1.3. Выбор программного обеспечения для реализации модели нечеткого моделирования
2 Практические аспекты реализации нечеткой модели оценки рисков кредитования физических лиц
2.1. Описание нечеткой модели
2.2. Реализация модели в программе fuzzyTECH
2.3. Анализ полученных результатов
Заключение
Список использованных источников

ВВЕДЕНИЕ

Многие окружающие нас процессы уже автоматизированы. Один из таких процессов — это оценка рисков при кредитовании физических лиц.
Потребительское кредитование – одна из наиболее прибыльных отраслей банковской деятельности. Однако потребительские кредиты связаны с повышенным риском невозврата денежных средств банкам, особенно это выражается на фоне роста кредитной нагрузки населения [1] и усиления конкуренции между кредитными организациями. В текущих условиях банкам необходимо разрабатывать простые в реализации, но эффективно выявляющие потенциально рисковых заемщиков, модели кредитного скоринга. В качестве альтернативы широко распространенным статистическим методам для построения скоринговых моделей могут быть применены методы теории нечетких множеств, этим методам и будет посвящена курсовая работа.
Целью курсовой работы является разработка и реализация нечеткой модели оценки рисков кредитования физических лиц в среде FuzzyTECH.
Для достижения поставленной нами цели