Диссертация (Форфейтинг как инструмент финансирования трансграничной торговли)

МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТимени О.Е. КУТАФИНА (МГЮА)На правах рукописиБаукин Иван ВячеславовичФОРФЕЙТИНГ КАК ИНСТРУМЕНТ ФИНАНСИРОВАНИЯТРАНСГРАНИЧНОЙ ТОРГОВЛИ.12.00.03 - гражданское право; предпринимательское право; семейное право;международное частное правоДиссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наукНаучный руководителькандидат юридических наук, доцент Н.Г. СкачковМосква - 20151СодержаниеВведение……………………………………………………………………...4Глава 1. Эволюция развития трансграничного договора форфейтинга вмеждународной торговле…………………………………………………….…14§1.1. Эволюция института финансирования под уступку денежноготребования в трансграничных отношениях……………………………………14§1.2.

Эволюция договора форфейтинга, как профессиональногомеханизма кредитования трансграничной торговли………………………..…26§1.3. Становление и развитие правовых основ договора форфейтинга вроссийском праве………………………………………………………………..44Глава 2. Особенности правового режима трансграничного договорафорфейтингакакинструментафинансированиятрансграничнойторговли………………………………………………………………………….65§2.1.Нормативная основа трансграничного договора форфейтинга вРФ. (Правовая природа трансграничных договоров форфейтинга)………….65§2.2.Гармонизирующаяосноватрансграничногодоговорафорфейтинга……………………………………………………………………...80§2.3. Отличие трансграничного договора форфейтинга от иныхтрансграничных механизмов финансирования задолженности……………...95§2.4. Коллизионно-правовое регулирование трансграничных договоровфорфейтинга……………………………………………………………………101Глава 3.

Унификация правового регулирования отношений, связанных странсграничным договором форфейтинга…………...…………………...…114§3.1. Конвенция УНИДРУА по международным факторинговымоперациям 1988 г. и трансграничный договор форфейтинга……………..…114§3.2.Правовоерегулированиефинансированиядебиторскойзадолженности как предмета договора форфейтинга в Конвенции ООН обуступке дебиторской задолженности 2001 г………………………………….1372§3.3. ТрансграничныймеждународныхгарантияхдоговорвфорфейтингаотношениииКонвенцияподвижногоооборудования2001 г...………………………………………………………………………….156§3.4.

Международно-правовыеосновывекселейиихрольврегулировании трансграничных форфейтинговых отношений…………….165Заключение………………………………………………………………180Библиография……………………………………………………………1883ВведениеАктуальность темы диссертационного исследования.Глобализациясовременнойэкономики,форсированноеразвитиетрансграничных торговых отношений, а также вовлечение в обозначенныепроцессы кредитных организаций и иных финансовых институтов, - все этифакторы привели к созданию системы трансграничных торгово-финансовыхотношений, в рамках которой различные механизмы финансированиятрансграничной торговли являются неотъемлемой составляющей успешногофункционирования международных рынков товаров и услуг.

Динамичноеразвитие непосредственно трансграничных финансовых отношений врассматриваемой сфере привело к обособлению и структурированиюнепосредственно международного рынка финансовых услуг, направленных, всвою очередь, на развитие экспортно-импортных отношений.Участиекредитных организаций и финансовых институтов в трансграничных сделкахстало не только обслуживающим, но, прежде всего, поддерживающим, азачастую и ключевым в контексте реализации той или иной трансграничнойэкспортной сделки. Значение финансовых механизмов, которые предлагаютфинансовые организации для поддержки и развития бизнеса, особенно вусловиях нестабильной экономической ситуации в мире сложно переоценить.Зарождение профессиональных механизмов финансирования подуступку денежного требования обусловило детализацию условий выкупазадолженностей,особенностисамойуступкиправ,вытекающихизпоследней, а в определенных случаях и условия залога прав.Сущность обозначенных правоотношений, возникающих в сферереализации профессиональных механизмов финансирования под уступкуденежного требования заключается в возможности цессии, уступки, передачидолга, как имущественного права под определенное финансирование, что4выглядит вполне логичным в условиях динамично развивающихся форминтеграции имущественных обязательств в гражданский оборот.Среди большого количества таких механизмов именно форфейтинг совторойполовиныXXвекабылсформированкакбезрегрессныйсреднесрочный механизм финансирования трансграничной торговли сиспользованием оборотных инструментов (преимущественно векселей),направленный на обслуживание экспортно-импортных отношений.Отсутствие универсального международно-правового регулированияфорфейтинговых отношений, непосредственно договора форфейтинга сучетомвозрастающейпопулярностиобозначенногомеханизмафинансирования задолженности в международной торговой и финансовойбизнес-среде предопределяют как интенсивность формирования актовнегосударственногорегулированияврассматриваемойсфереправоотношений, так и необходимость доктринального развития подходов иконцепцийправовогорегулированиятрансграничныхдоговоровфорфейтинга.Актуальность проблематики опосредована и внешней схожестьюдоговора форфейтинга с известным международному частному правудоговоромфакторинга,регулированиекоторого,всвоюочередьосуществляется специальными международными нормами, закрепленными вКонвенции УНИДРУА по международным факторинговым операциям от 28мая 1988 года, которая вступила в силу в РФ с 1 марта 2015 г.Форфейтинговые отношения возникают в результате образованиязадолженности в совершенно различных сферах международной торговли.Однако наиболее распространенные первоначальные для форфейтингамеждународные торговые правоотношения связаны преимущественно скуплей-продажей машин, судов, железнодорожных составов и иноготранспорта, оборудования, используемого в бизнесе.

В свою очередьпроблемы, связанные с трансграничной куплей-продажей обозначенныхвыше объектов, часто осложненные лизинговыми отношениями, привели к5отдельной регламентации на международно-правовом уровне правил омеждународных гарантиях подвижного оборудования, а также об уступкедебиторской задолженности в международной торговле (Кейптаунская иНью-Йоркскаяконвенции),чтотакжепредопределяетактуальностьисследования ввиду необходимости рассмотрения вопроса о возможностираспространенияобозначенныхнормнатрансграничныедоговорыфорфейтинга.Российским законодательством договор форфейтинга не предусмотрен.Определениеотдельныхпонятийфорфетирования,форфейтинговыхопераций отсутствует.В то же время договор форфейтинга, не нашедший непосредственноготерминологическогозакреплениявроссийскомзаконодательствеоценивается российскими участниками рынка финансовых услуг, а такжесубъектами трансграничной торговли, как реальный механизм оптимизациитрансграничнойторговлиигарантированияплатежей,вчастности.Форфейтинг ограниченно признается и применяется в России в силуотсутствия прямого запрета и наличия стыкового законодательства (договорфинансированияподуступкуденежноготребования).Вчастности,сдерживающим форфейтинг в РФ фактором представляется и российскоевексельное законодательство, ввиду того, что вексель как платежныйинструмент широко используется в трансграничных форфейтинговыхотношениях как простой и эффективный механизм оплаты задолженности.Особую актуальность теме исследования придает традиционный длядоговора форфейтинга трансграничный характер отношений, так какфорфейтинг преимущественно направлен на поддержание экспортноимпортных отношений, что в свою очередь порождает проблемы, связанныес коллизиями законов, выбором применимого права, особенно в условияхотсутствияспециальногомеждународно-правовогорегулированиятрансграничных форфейтинговых отношений.6Объектом диссертационного исследования являются общественныеотношения, возникающие при заключении и исполнении трансграничныхдоговоров форфейтинга, включая положения о передаче (уступке) правтребованийплатежа,финансированииоборотныхинструментовпризадолженности,такомиспользованиифинансировании,определенииприменимого права к отношениям сторон такого договора.

Также объектомисследования являются отношения, складывающиеся между сторонамитрансграничных торгово-финансовых отношений на первичном и вторичномрынке форфейтинга.Предметом диссертационного исследования являются конкретныемеханизмыправовогофорфейтингаврегулированиямеждународнойтрансграничноготорговле,учитываядоговоратребованиямеждународно-правовых норм, положений российского законодательства, атакже актов негосударственного регулирования. Немногочисленные нормызарубежного законодательства в сфере форфейтинга рассматриваются черезпризму сравнительного правоведения и анализа фундаментальных подходовк системе финансирования задолженности, вытекающей из трансграничныхторговых контрактов, под уступку денежного требования.Степень изученности проблемы в юридической литературе.В отечественной и зарубежной науке международного частного права игражданского права не смотря на обозначенную тенденцию развитиятрансграничныхфорфейтинговыхотнощений,всеболееширокоеиспользование трансграничных договоров форфейтинга, как действенногомеханизмафинансированияторговли,форфейтингуФорфейтинговыеэкономическойиспользуемаяипрактическиотношениядоктрине.кредитнымиподдержкинестановятсяФорфейтингсубъектовуделяетсяобъектомкакорганизациямимеждународнойивнимания.исследованияфинансоваяинымивоперация,финансовымиинститутами обращает на себя внимание представителей экономическойнауки и рассматривается через призму финансовых инструментов с7соответствующим экономическими обоснованием.

В юридической доктринеимеетсянебольшойнаучныйматериал,затрагивающийособенностидоговоров форфейтинга преимущественно в сравнительно-правовом аспектесдоговоромфакторинга.Научныеисследованияпосвящаютсяпреимущественно договору факторинга или договору финансирования подуступку денежного требования.Так, отдельные аспекты темы диссертационного исследования былизатронуты в работах Бирюкова В.Г., Додон Д.П., Морозовой А.С.,Огнева Д.В., Очирова А.Г., Прокофьева А.С., Рудых С.Н., Хачпанова Г.В.,Шакировой Э.Р.Авторомдиссертационнойработыисследованазарубежнаяюридическая научная литература следующих авторов: Alexander M.R., BegrVon Karl Blomeyer, Cervantes I.H., Garcimartin E., Kuttner К., Sigman H.C.,Smith D.При этом лишь научно-практические труды Дональда Смита,посвящены непосредственно форфейтингу, ввиду того, что он являетсяПрезидентом Международного Совета по торговле, главой рабочей группыпо разработке унифицированных правил по форфейтингу Международнойторговой палаты.Цели и основные задачи исследования.Целями диссертационного исследования являются:1) выработка рекомендаций по совершенствованию источниковправового регулирования и унификации понятийного аппарата, выявлениенаправлений дальнейшего совершенствования института «трансграничногодоговора форфейтинга»;2)установлениенаправленийсовершенствованияроссийскогозаконодательства на основе анализа положений международных договоров,законодательства и доктрины различных государств;83) определение возможности распространения положений российскогозаконодательства о договорах финансирования под уступку денежноготребования на трансграничные договоры форфейтинга;4) формулирование понятия трансграничного договора форфейтинга,как механизма финансирования трансграничной торговли;5) предложение эффективных правовых механизмов регулированиятрансграничных форфейтинговых отношений, которые удовлетворяли быинтересы сторон трансграничных договоров форфейтинга.Для достижения вышеуказанных целей в работе ставятся следующиезадачи:- изучение рассматриваемых правовых институтов (цессии, уступки,финансирование задолженности), их правового регулирования.- анализ на основе международных договоров, национальногозаконодательства РФ и доктрины проблем правового регулированиятрансграничных форфейтинговых отношений;- выявление особенностей отношений, опосредуемых трансграничнымидоговорами форфейтинга;-установление основных отличий трансграничных договоровфорфейтинга от иных договорных способов финансирования трансграничнойзадолженности-рассмотрениесуществующегоматериальногоиколлизионно-правового регулирования, затрагивающего трансграничные отношения всфере уступки задолженности, вытекающей из договоров международнойкупли-продажитоваров,атакжеотношенияпофинансированиютрансграничной задолженности.Методологическуюосновудиссертационногоисследованиясоставляют общенаучные и частнонаучные методы, применяемые приизучении регулирования общественных отношений в международномчастном и гражданском праве.9В работе были использованы такие методы исследования, какдиалектический, исторический, системный, логический, сравнительный.Кроме того, применялись частно-научные методы: формально-юридический,методсравнительного правоведения, анализ и обобщение научных,нормативных и практических материалов, правовое прогнозирование.ВТеоретическаяосновадиссертационногодиссертационномисследованиииспользуютсяисследования.доктринальныетеоретические разработки по общей теории права, гражданскому праву,международному частному праву.Теоретическойосновойработысталипубликацииследующихотечественных исследователей:Бабичева С.Н., Бирюкова В.Г., Богуславского М.М., Васильева Е.А.,Додон Д.П., Ерпылевой Н.Ю., Ефимовой Л.Г., Маковского А.Л., МарышевойН.И., Морозовой А.С., Новоселовой Л.А., Огнева Д.В., Очирова А.Г.,Покровского И.А., Прокофьева А.С., Рудых С.Н., Хачпанова Г.В., ХлестовойИ.О., Шакировой Э.Р., Шамраева А.В., Шургановой Н.П.