Эффективность деятельности банков развития

Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждениевысшего образования«Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации»На правах рукописиСелявина Елизавета АлексеевнаЭФФЕКТИВНОСТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИБАНКОВ РАЗВИТИЯСпециальность 08.00.10 – Финансы, денежное обращение и кредитДИССЕРТАЦИЯна соискание ученой степеникандидата экономических наукНаучный руководитель:доктор экономических наук, доцентПоморина Марина АлександровнаМосква – 20152ОГЛАВЛЕНИЕВВЕДЕНИЕ ......................................................................................................................

4ГЛАВА 1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ БАНКОВРАЗВИТИЯИКОНЦЕПТУАЛЬНЫЕОСНОВЫОРГАНИЗАЦИИИХДЕЯТЕЛЬНОСТИ ......................................................................................................... 151.1Феномен банков развития и их функции в рыночной экономике ............ 151.2Формы организации деятельности банков развития и их таксономия .... 271.3Теоретические взгляды на целесообразность существования банковразвития и необходимость их гармонизации .......................................................... 34Выводы к главе 1........................................................................................................ 51ГЛАВА2РАЗРАБОТКАДЕЯТЕЛЬНОСТИБАНКОВМОДЕЛИРАЗВИТИЯОЦЕНКИИЕЕЭФФЕКТИВНОСТИЭМПИРИЧЕСКОЕИССЛЕДОВАНИЕ ........................................................................................................

542.1Определение критериев и построение концептуальной модели оценкиэффективности деятельности БР .............................................................................. 542.2Модель оценки внутренней эффективности деятельности банковразвития ......................................................................................................................

722.3Модель оценки внешней эффективности деятельности банков развитияна макроуровне всей экономики .............................................................................. 812.4Модель оценки внешней эффективности деятельности банка развития намезоуровне регионов: российский опыт..................................................................

87Выводы к главе 2...................................................................................................... 102ГЛАВА3НАПРАВЛЕНИЯПОВЫШЕНИЯЭФФЕКТИВНОСТИДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ РАЗВИТИЯ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ ..... 1073.1Формирование системного и сбалансированного подхода кпространственному развитию страны ................................................................... 1073.2Потенциальная роль банков развития в реализации концепцииустойчивого развития ..............................................................................................

12233.3Рекомендации по развитию систем управления эффективностьюдеятельности банков развития ................................................................................ 130Выводы к главе 3...................................................................................................... 152ЗАКЛЮЧЕНИЕ ...........................................................................................................

157СПИСОК СОКРАЩЕНИЙ И УСЛОВНЫХ ОБОЗНАЧЕНИЙ .............................. 167СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ ................................................... 168ПРИЛОЖЕНИЕА(справочное)Обзордефиницийбанкаразвитиявэкономической литературе ......................................................................................... 187ПРИЛОЖЕНИЕ Б (справочное) Перечень рассматриваемых национальных банковразвития ........................................................................................................................ 189ПРИЛОЖЕНИЕ В(справочное) Визуализациягетерогенности исследуемойвыборочной совокупности национальных банков развития .................................. 195ПРИЛОЖЕНИЕ Г (обязательное) Выборочная совокупность национальныхбанков развития ...........................................................................................................

201ПРИЛОЖЕНИЕ Д (обязательное) Рост ВВП и кредитный портфель банковразвития ........................................................................................................................ 204ПРИЛОЖЕНИЕ Е (обязательное) Описание переменных модели РР-оценки ..... 205ПРИЛОЖЕНИЕ Ж (обязательное) Совокупность исследуемых российскихрегионов .......................................................................................................................

206ПРИЛОЖЕНИЕ И (обязательное) РР-оценка .......................................................... 207ПРИЛОЖЕНИЕ К (справочное) Международные инициативы банков в областиустойчивого развития .................................................................................................

210ПРИЛОЖЕНИЕ Л (обязательное) Кейс оценки проекта развития в областиинфраструктуры методом «затраты-выгоды» .......................................................... 2114ВВЕДЕНИЕАктуальностьтурбулентноститемыиисследования.высокихВгеополитическихусловияхрисков,глобальнойновогоэтапатехнологического развития глобальной экономики и сложившейся ценовойреальности рынка топливно-энергетических товаров экстенсивная эксплуатацияневозобновляемых природных ресурсов угрожает национальной безопасностиРоссии. Становится необходимым «переход к новой модели экономическогороста,активизацииновыхфакторовконкурентоспособностироссийскойэкономики, ранее остававшихся задействованными не в полной мере (уровеньобразования населения, научный и технологический потенциал), преодоленияинфраструктурныхиинституциональныхограниченийсоциально-экономического развития и достижения высоких показателей производительноститруда» [6].Опыт модернизации экономик стран с формирующимися рынкамипоказывает, что практически ни в одной из них не удавалось выйти на устойчивыетемпы экономического роста без активного вовлечения государства [102], чтоэксплицитно подчеркивается экспертами экономики развития [developmenteconomics].

В этой связи перед государством встают новые задачи в частисовершенствования форм и методов его присутствия в экономике и влияния нанее. Важным решением на пути обеспечения ускоренного технологическиобусловленного экономического роста и комплементарных процессов развитиястраны стало создание финансовых институтов развития, прежде всегонациональных банков развития (далее – БР).Мировой опыт функционирования национальных БР показывает их весьмавысокую эффективность, особенно последние десятилетия [230; 188]. Какрезультат,БРсталикрайнепопулярнымполитическиминструментомстимулирования развития. Так, в настоящее время практически в каждой странемира функционирует как минимум один институт развития, признаваемыйнациональным БР.

После мирового финансового кризиса даже в Соединенных5Штатах Америки были призывы создать БР [202, с. 15], в то время как Новый БРстран-членов БРИКС был учрежден совсем недавно [254].Примечание – Несмотря на то, что новый БР не является национальным поуставу, мандат его деятельности основан на кооперации национальных БР странчленов БРИКС.В течение последних лет в России также была создана большая группаинститутов развития, среди которых особое место занимает национальный банкразвития – Внешэкономбанк.При этом в литературе в основном приводится анализ деятельностиглобальных БР – Всемирного банка, Европейского инвестиционного банка,Африканского БР, Межамериканского БР [108; 197], в то время как редкоеисследование фокусируется на работе БР на национальном и региональномуровнях.

Так, в последнем исследовании Всемирного банка наряду с важнойролью БР подчеркивается недостаток информации об их деятельности. Экспертыотмечают возросшее количество запросов информации по данной теме ипотребность в проведении новых релевантных исследований [151, с. 2].Недостатокмеждународныхисследованийорганизаций,приводитнаучногоиктому,чтопредставителипрофессиональногосообществ,государственных структур оперируют терминами «институт развития», «банкразвития» и некоторыми другими, зачастую предполагая их разное толкование.Эксперты используют разные признаки и критерии выделения БР из ряда другихинститутовразвития.Спектрподобныхинститутовинаправленийихдеятельности довольно широк и поэтому возникает закономерный вопрос выборанеобходимого вида института развития как с точки зрения успешнойимплантации в существующие институциональные и экономические условиястраны, так и с точки зрения возможности решения поставленных задач развития[48].

В этой связи разработчикам национальной стратегии развития необходимоопределить, как наилучшим образом использовать БР в данных локальныхусловиях, культурном и историческом контексте в соответствии с приоритетныминаправлениями развития.6Однако стратегии и операционные планы национальных БР зачастую негармонизированы с задачами развития страны и новыми результатами эволюциитеории развития, в то время как менеджмент БР не располагает информацией опотенциальных вызовах и возможностях, а также успешных практиках других БР.При этом особую значимость приобретает проблема отсутствия четкогометодологическогоинструментариясистемногоанализаэффектовгосударственного присутствия в банковской системе на макро-, мезо- имикроуровнях.