Тенденции и перспективы сотрудничества банков России и стран АСЕАН (на примере Вьетнама)

На правах рукописи

Чичерин Георгий Валерьевич

Тенденции и перспективы сотрудничества

банков России и стран АСЕАН

(на примере Вьетнама)

08.00.14 – Мировая экономика

Автореферат

диссертации на соискание учёной степени

кандидата экономических наук

Москва – 2011

Работа выполнена на кафедре «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения» ФГОБУВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации».

Научный руководитель: доктор экономических наук, профессор

Ярыгина Ирина Зотовна

Официальные оппоненты: доктор экономических наук, профессор

Осьмова Маркиана Николаевна

кандидат экономических наук

Тригубенко Марина Евгеньевна

Ведущая организация: ГОУ ВПО «Российский государственный

торгово-экономический университет»

Защита состоится «31» марта 2011 г. в 16-00 часов на заседании совета по защите докторских и кандидатских диссертаций Д 505.001.01 при ФГОБУВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» по адресу: 125993, г. Москва, Ленинградский проспект, д. 49, аудитория 214.

С диссертацией можно ознакомиться в диссертационном зале Библиотечно-информационного комплекса ФГОБУВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» по адресу: 125993, г. Москва, Ленинградский проспект, д. 49, к. 203.

Автореферат разослан «25» февраля 2011 г. и размещён на официальном сайте ФГОУ ВПО Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации: http://www.ufrf.ru

Учёный секретарь совета Д 505.001.01 ,

кандидат экономических наук, профессор М.Б. Медведева

Общая характеристика работы

Актуальность избранной темы

В XXI веке всё явственнее проявляется тенденция снижения роли и влияния развитых стран в мировой экономике, на фоне которой важную роль приобретают некоторые развивающиеся страны, прежде всего страны Восточной Азии. Это наиболее динамично развивающийся регион мира, где экономический рост на протяжении последних десятилетий превышает в два раза мировой показатель. Согласно прогнозам специалистов, Китай войдёт в число лидеров мировой экономики, составляя конкуренцию, как в политическом, так и в экономическом плане Европейскому союзу и США.

Инновационное развитие становится основным стратегическим ориентиром для многих развивающихся стран, поскольку ускоряет модернизацию, что, в свою очередь, позволяет им сократить внушительный разрыв в уровне социально-экономического и технологического развития от развитых стран мира. Активность в этом направлении проявляют страны Юго-Восточной Азии, лидерами которых стали Сингапур, Филиппины и Малайзия, достигшие высоких показателей в экспорте высокотехнологичной продукции. Экономической модернизации этих стран содействовало привлечение иностранных инвестиций, способствовавших формированию отраслей новой экономики и, прежде всего, в информационно-комуникационном секторе. Важную роль в развитии инновационных процессов оказывает инвестиционное и научно-техническое сотрудничество стран ЮВА в рамках крупнейшей региональной организации АСЕАН.

В последние годы инновационные контуры в развитии экономики появились в менее продвинутых странах АСЕАН, к числу которых относится Вьетнам. За счёт формирования современных отраслей экономики, расширения интеграционного взаимодействия и использование укрепления крупного человеческого ресурса, Вьетнам сможет сохранить устойчивое развитие экономики и занять достойное место в глобализирующемся мире.

Для России с геополитической и геоэкономической точек зрения сотрудничество со странами Юго-Восточной Азии представляется весьма важным для расширения влияния в этом регионе, в том числе осуществления прорыва российских финансовых институтов на финансовые рынки этих стран. Первым шагом в этом направлении стал саммит Ассоциации стран Юго-Восточной Азии в Куала-Лумпуре в 2005 г., где была принята совместная декларация и комплексная программа действий России с АСЕАН по развитию сотрудничества на 2005-2015 годы.

Российские компании, имевшие до распада СССР прочные позиции в таких странах Юго-Восточной Азии, как Вьетнам, Камбоджа, Лаос, в настоящий момент вынуждены выстраивать стратегию сотрудничества с АСЕАН-10, т.е. с более развитыми странами, в условиях преодоления сильной конкуренции со стороны Японии, США, Австралии.

По данным Секретариата АСЕАН, общий товарооборот России со странами АСЕАН пока еще не преодолел планку в 5 млрд. долл. США.

Страны АСЕАН, находящиеся в настоящее время на стадии экономического и индустриального роста, направляют значительные средства в создание топливно-энергетического комплекса, транспортной и информационно-коммуникационной инфраструктуры, укрепление и модернизацию вооружённых сил. При этом ввиду недостаточности внутренних финансовых ресурсов для финансирования широкомасштабных программ модернизации экономики, финансовые ресурсы привлекаются этими странами с внешних рынков капитала, используя посредничество, как правило, зарубежных финансовых институтов, имеющих свои дочерние структуры в том регионе. Российские банки здесь практически не представлены и. не имеют доступа к увеличивающемуся потоку денежных средств из-за рубежа. Российские банки, тем не менее, могли бы успешно конкурировать с западными инвесторами, на основе собственного накопленного опыта на других финансовых рынках, особенно в области финансирования инфраструктурных проектов, в сфере ракетно-космического строительства, добычи углеводородного сырья на шельфе, в строительстве АЭС, использовании нетрадиционных источников энергии, транспорта, информационных и коммуникационных технологий, нано- и биотехнологий.

Многие банки России не обладают достаточными финансовыми средствами для широкомасштабной экспансии в АСЕАН. Данный фактор предопределяет целесообразность разработки стратегии выхода российских банков на рынок отдельно взятой страны – члена АСЕАН.

С учётом исторически сложившихся экономических и геополитических связей России с Вьетнамом, а также схожести предпосылок и тенденций развития банковских систем, эта восточно-азиатская страна представляется наиболее важной с точки зрения определения «плацдарма» для развития финансовых связей России со всем регионом АСЕАН, отработки общей методики, банковских технологий и услуг.

Степень разработанности темы. В последние годы появились исследования, отдельные аспекты которых затрагивают проблему участия иностранного капитала в странах АСЕАН и во Вьетнаме, выхода российских банков на международные рынки. Это работы, прежде всего, зарубежных учёных – ДС. Адамс, Б. Ш. Бернанке, Д. Ботман, Ф. Витек, Л. Голдберг, Д. Гхош, В. Добсон, Ш. С. Доу, А. Кейдель, Ле Хуан Ба, М. Мандель, П. Наварро, Н. Портер, К. Рузиев, К. Сироно, Дж. Стиглиц, М. Фридман, К. Фримен, С. Фукуяму, В. Хирн, О. Шенкар.

На теоретическом уровне рассматриваемый комплекс проблем также исследовался такими российскими специалистами, как В. В. Алексеев, О. Т. Богомолов, А. В. Верников, С. П. Глинкина, Р. С. Гринберг, В. В. Кузнецова, Г. М. Костюнина, Л. Н. Красавина, О. И. Лаврушин, В. Я. Пищик, Д. В. Смыслов, М. Е. Тригубенко, В. Г. Шемятенков, И. З. Ярыгина и другие.

Приведённые выше авторы анализируют структурные реформы банковского сектора стран АСЕАН, результаты либерализации национальных финансовых рынков, последствия экспансии иностранных банков в регионе, инфраструктуру финансовых рынков, структуру продуктовой линейки международных банков.

Несмотря на многочисленные публикации по вопросам развития банковских систем стран АСЕАН и анализа их особенностей и ключевых характеристик, тенденции и перспективы сотрудничества банков России и Вьетнама в рамках развития финансово-кредитных систем данных стран до настоящего времени не рассматривались. В этой связи, особенно с учетом предшествующего опыта взаимодействия России и Вьетнама, требует более пристального изучения проблема разработки форм взаимодействия стран на новом этапе сотрудничества в финансово-банковской сфере в условиях глобализации мировой экономики, обострения конкуренции на рынке банковских услуг, мирового финансово-экономического кризиса.

Предметом исследования являются тенденции и перспективы сотрудничества банков России и стран АСЕАН и, в частности, Вьетнама, а также предпосылки интеграции банковской системы Вьетнама и стран АСЕАН в мировую финансовую систему.

Объектом исследования являются банки России и практические аспекты их сотрудничества с банками Вьетнама, международные банки, осуществляющие сотрудничество с коммерческими и государственными Банками Вьетнама.

Цель и задачи исследования. Цель исследования – раскрыть основные тенденции сотрудничества банков России и Вьетнама на новом этапе развития торговых и экономических отношений двух стран и предложить наиболее перспективные варианты развития текущего взаимодействия указанных стран в финансово-кредитной сфере, в том числе, с учетом возможного формирования международной банковской группы с российским участием на территории Вьетнама.

В работе поставлены следующие задачи:

• дать оценку текущего состояния банковского сектора Вьетнама с точки зрения возможных направлений реализации двусторонних отношений России с Вьетнамом, а также с учётом потенциала российского банковского сектора финансовых услуг за рубежом;

• обосновать необходимость развития сотрудничества России и Вьетнама в области банковских услуг и финансово-банковского сектора в условиях глобализации мировой экономики;

• определить наиболее перспективные направления взаимодействия банков России и Вьетнама в ракурсе наиболее перспективных форм сотрудничества, источников реализации программ развития и направлений организации банковского бизнеса;

• разработать предложения по стратегии выхода российских банков на рынок Вьетнама с целью определения наиболее востребованных продуктов и услуг, максимально обеспечивающих интересы России, с применением местного опыта и с учётом накопленного потенциала российских банков в области проектного финансирования и реализации программ государственно-частного партнёрства.

Теоретическая и методологическая основы работы

В качестве методологической базы исследования использовались общенаучные методы познания – диалектический, конкретно-исторический и структурно-функциональный. Это позволило рассматривать изучаемые явления в комплексном соотнесении сущности, основных форм и противоречий развития.

Использовались методы формальной логики: анализ и синтез, индукция и дедукция, моделирование изучаемых процессов, количественный их анализ. Применены методы статистического анализа и графических интерпретаций.

Теоретическую базу работы составили научные работы отечественных и зарубежных экономистов по международному банковскому бизнесу, финансам, а также текущей стадии развития финансово-банковского сектора стран АСЕАН и Вьетнама.

Информационно-статистическую базу исследования составили информационные материалы Организации экономического сотрудничества и развития, Организации Объединённых Наций, Министерства экономического развития России, Центрального банка России, Группы ВТБ, Европейского банка реконструкции и развития, Европейского инвестиционного банка, Центрального банка Вьетнама, Министерства финансов Вьетнама, региональных банков развития (Внешэкономбанка, Евразийского банка развития, Государственного банка развития Китая), крупнейших коммерческих банков – Дойче Банк (Deutsche Bank), ЭйчЭсБиСи Груп (HSBC Group), Сити Груп (Citi Group). В работе также были использованы материалы сети Интернет.

Содержание диссертационного исследования соответствует Паспорту специальности 08.00.14 – Мировая экономика.

Научная новизна диссертационной работы заключается в выявлении предпосылок создания зарубежной сети российских банков в регионе АСЕАН, разработке механизмов создания зарубежных банковских групп и ключевых аспектов ее деятельности, включая конкретные стратегии развития и продуктовые линейки.

Новыми являются следующие научные результаты:

- раскрыты основные тенденции развития банковского сектора Вьетнама (либерализация финансового сектора, повышение роли проектного финансирования в структуре банковских продуктов и услуг национальных банков, увеличение доли иностранных банков в финансово-банковском секторе);

- обосновано положение о том, что присутствие российского бизнеса оказывает серьёзное влияние на экономику Вьетнама, в частности, в области реализации программ развития инфраструктуры (транспортной, энергетической);

- определены ключевые банковские продукты, необходимые для успешного развития бизнеса российских банков на рынке Вьетнама;

- доказано, что наиболее перспективными направлением сотрудничества России и Вьетнама в сфере банковских услуг, отвечающее экономическим интересам обеих стран, является проектное финансирование, предложены ключевые банковские продукты, наиболее востребованные на рынке Вьетнама на современном этапе развития экономики страны;

- раскрыты недостатки текущей мировой практики помощи развивающимся странам (прямые инвестиции и государственные субсидии), доказано, что более эффективной формой содействия развитию этих стран является государственно-частное партнёрство, предложены формы организации совместных российско-вьетнамских финансовых институтов на основе паритетности участия сторон;

- разработаны и научно обоснованы рекомендации для российских банков в области построения эффективной стратегии развития на рынке Вьетнама, позволяющие достичь снижения издержек и оптимизации производственного процесса с учётом особенностей регулирования финансово-банковского сектора во Вьетнаме.

Теоретическая и практическая значимость исследования. Вкладом в теорию международных валютно-кредитных и финансовых отношений является разработка положений, связанных с организацией международного бизнеса.

Основные положения, выводы и рекомендации, вытекающие из проведённого исследования, ориентированы на их практическое применение государственными и частными экономическими и финансовыми институтами и органами регулирования банковской и финансовой деятельности, субъектами хозяйствования.

В частности, практическая значимость диссертации заключается в следующем:

- выявлены наиболее перспективные формы и направления сотрудничества российских финансово-кредитных учреждений с банками Вьетнама;